Vérification d'entreprise : trois niveaux de registres, facturés par pays (FR)

Demandez à une équipe de conformité le coût d'une vérification d'entreprise et vous n'obtiendrez pas de chiffre. Vous obtiendrez « ça dépend ». Cela dépend si le registre de ce pays publie des informations sur la propriété, et si la chaîne passe par une société holding ailleurs. L'équipe budgétise alors le pire des cas, annonce au client une semaine, et un analyste ouvre une feuille de calcul.

La feuille de calcul est révélatrice. Une vérification d'entreprise qui renvoie un profil d'entreprise a répondu à la partie facile : un nom et un numéro d'enregistrement sont une simple recherche. Les humains qui possèdent et contrôlent l'entreprise sont le vrai travail, et ce travail est ce que le seuil d'un quart d'entreprise de vos obligations indique réellement. La nouvelle vérification d'entreprise, notre gamme de produits KYC pour les entreprises (KYB), effectue des vérifications de registre dans plus de 220 pays sur trois niveaux de données, chacun avec un prix publié par pays, et vous facture le niveau réellement fourni par le registre, et non celui que vous avez demandé.

Points clés à retenir

• Trois niveaux de registre : Lite (2,00 $), Actionnaires (à partir de 5,00 $) et UBO, les bénéficiaires effectifs (à partir de 9,00 $), chacun tarifé par pays sur un tableau public.
• Vous payez pour le niveau livré. Demandez des UBO là où le registre ne contient aucun enregistrement de propriété et vous êtes facturé Lite, avec un champ sur la réponse expliquant pourquoi.
• Les personnes clés sont un modèle : UBO, actionnaires, administrateurs, secrétaires et signataires, avec les couches corporatives résolues via la chaîne de propriété.
• Le filtrage anti-blanchiment d'argent (AML) des entreprises et l'AML par personne coûtent 0,20 $ chacun, une vérification d'identité liée sur un propriétaire coûte 0,33 $, et une entreprise que le registre ne peut pas trouver coûte 0,75 $ tapée à la main.

Ce que la vérification d'entreprise fait maintenant

Un niveau que vous choisissez, par pays. Lite renvoie le propre enregistrement de l'entreprise : nom légal, numéro d'enregistrement, pays, statut, type d'entreprise, date de constitution, adresse enregistrée, numéro fiscal et les dirigeants. Actionnaires ajoute les actionnaires directs, personnes physiques et entités morales, avec leurs tranches de propriété. UBO résout les bénéficiaires effectifs via la chaîne de propriété, avec la chaîne de la société mère.

Un prix que vous pouvez consulter avant d'exécuter quoi que ce soit. Chaque pays a un prix Lite, Actionnaires et UBO publié, et la plupart se situent à 2,00 $, 5,00 $ et 9,00 $ en Europe, au Royaume-Uni, aux États-Unis et en Amérique latine. Quelques-uns coûtent considérablement plus cher et le tableau l'indique : la résolution des bénéficiaires effectifs en Australie coûte 96,00 $.

Une facturation qui correspond à ce qui a été retourné. Chaque réponse contient registry_tier_requested et registry_tier_delivered. Demandez des UBO là où le registre ne contient aucun enregistrement de propriété et vous obtenez le niveau le plus élevé que ce pays peut servir, généralement Lite, facturé au niveau Lite ; un rapport résolu qui ne nomme aucune personne physique est facturé au niveau Actionnaires. Dans le flux hébergé, si la propriété est toujours en attente lors de la sélection, vous êtes facturé Lite et seule la différence est facturée lorsque le niveau supérieur est livré.

Les personnes clés au lieu de quatre listes distinctes. Les propriétaires, actionnaires, administrateurs, représentants, secrétaires et signataires autorisés arrivent sous un seul modèle, chacun avec une étiquette de rôle, et une personne peut en avoir plusieurs. Les propriétaires d'entreprise deviennent des couches dans la chaîne plutôt qu'une impasse, avec une vérification imbriquée disponible sur l'entreprise supérieure. Pour chaque rôle, vous choisissez qui a besoin d'une vérification d'identité, quel flux de travail, et s'ils peuvent ignorer. Un propriétaire déjà approuvé pour une autre entreprise dans la même application est lié plutôt que vérifié et facturé deux fois.

Filtrage et documents dans la même session. L'entreprise est filtrée contre les sanctions, l'application réglementaire et les médias défavorables ; chaque personne trouvée est filtrée individuellement, sur le même système de risque à deux scores que la vérification des utilisateurs. Les documents viennent ensuite : certificat de constitution, statuts, registre des actionnaires, ou tout autre document que vous exigez. Ils sont demandés par leurs noms locaux dans 103 pays, lus avec Document AI, et les personnes clés déclarées sont confirmées par rapport à ce que disent les documents.

Pourquoi c'est important

Si vous êtes un fondateur

Vous pouvez évaluer le coût de la vérification avant de l'intégrer. Un processus d'intégration d'entreprise obtient un coût par entreprise que vous pouvez consulter par pays et défendre auprès de quiconque demande, sans minimum et sans contrat. Une chose avant de budgétiser : le niveau gratuit de 500 vérifications par mois couvre les fonctionnalités d'identité de base, pas la vérification d'entreprise, donc une vérification d'entreprise est facturée dès la première.

Si vous êtes un responsable de la conformité

L'obligation concerne les personnes, pas l'entreprise. Un quart d'entreprise est le seuil de propriété effective en vertu des directives anti-blanchiment de l'Union européenne, du registre des personnes ayant un contrôle significatif du Royaume-Uni, de la loi américaine sur la transparence des entreprises et de Singapour. Les niveaux le rendent explicite : vous choisissez la profondeur par pays, et la réponse indique ce que le registre a pu prouver.

Si vous êtes un analyste

La feuille de calcul disparaît. La chaîne de propriété arrive résolue plutôt que reconstruite à la main, et une vérification d'identité envoyée à un actionnaire à l'étranger est reportée sur le dossier de l'entreprise au lieu d'une boîte de réception séparée. Lorsqu'un registre est en panne, vous obtenez un clair kyb_registry_provider_unavailable plutôt qu'un résultat vide silencieux.

Détails techniques

Le registre est également disponible sous forme de points de terminaison autonomes, un par niveau, facturé au prix de ce pays :

La plupart des intégrations n'appellent jamais ces points de terminaison directement : un flux de travail KYB crée la session d'entreprise pour vous, de sorte que l'appel est celui que vous effectuez déjà pour une session utilisateur :

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

Les recherches de flux de travail hébergés n'entraînent pas de frais de recherche distincts. Les rapports en cours de préparation renvoient 202 Accepted avec fetch_status=pending : conservez le request_id, interrogez la décision de session, et le niveau livré est facturé une fois qu'il est résolu. Ne répétez pas l'achat pendant qu'il est en attente : chaque nouvelle requête POST crée une demande distincte. La vérification d'entreprise est disponible dès aujourd'hui dans la console d'entreprise et l'API.

Cas d'utilisation

• Un marché intégrant des vendeurs. Lite là où vous n'avez besoin de savoir que l'entreprise existe, UBO là où le vendeur gère de l'argent.
• Une fintech intégrant des clients professionnels. Chaîne complète, filtrage de chaque personne, vérifications d'identité liées sur les propriétaires qui doivent être vérifiés.
• Un prêteur évaluant un emprunteur. Propriété, documents et médias défavorables sur une seule session qu'un souscripteur peut lire.
• Un opérateur d'iGaming ou de crypto sous licence. Un enregistrement défendable par entreprise : qui la possède, qui la gère, et contre quoi ils ont été filtrés.

Comment s'intégrer à Didit

1. Créez un flux de travail KYB et choisissez le niveau de registre par pays sous Workflows → Vérification de registre KYB → Pays.
2. Configurez les personnes clés : quels rôles nécessitent une vérification d'identité, quel flux de travail ils obtiennent, s'ils peuvent ignorer.
3. Créez une session avec votre workflow_id KYB : Didit en fait une session d'entreprise.
4. Gérez les webhooks : les décisions de session et les changements de registre arrivent sous forme de webhooks d'entreprise.
5. Examinez dans la console d'entreprise : Approuvé, En révision ou Refusé, avec les demandes de documents et la décision finale laissée à une personne.

FAQ

Que se passe-t-il si le registre n'a pas de données de propriété pour ce pays ? Vous obtenez le niveau le plus élevé que les registres de ce pays peuvent servir, généralement Lite, facturé à ce niveau. registry_tier_delivered et registry_ownership_status indiquent ce qui s'est passé et pourquoi.

Et si l'entreprise n'est pas dans un registre ? Le demandeur la saisit. Cela coûte 0,75 $ forfaitaire, car la recherche a quand même été exécutée.

Est-ce que je paie deux fois si je relis le rapport ? Non. La sélection et tout ajustement ultérieur de la propriété comptent comme une seule vérification de registre, et la lecture du rapport acheté ne la facture pas à nouveau.

Combien coûte une vérification d'identité sur un propriétaire ? Tarification standard du flux de travail, 0,33 $ pour l'ensemble complet de vérification d'identité (KYC). L'AML d'entreprise et l'AML par personne coûtent 0,20 $ chacun.

Puis-je surveiller une entreprise après l'intégration ? La surveillance continue du registre est à venir, à 2,00 $ par entreprise et par an pour les entreprises vérifiées au niveau Actionnaires ou UBO, là où le registre supporte une surveillance. Ce n'est pas encore activé.

Y a-t-il un contrat ? Non. Paiement par entreprise, sans minimum, sans engagement annuel, avec des conditions Enterprise pour les équipes qui souhaitent un accord de niveau de service, la résidence des données ou une marque blanche.

Prêt à commencer ?

Lisez la documentation sur la vérification d'entreprise, vérifiez le coût de vos pays, et créez un flux de travail KYB dans la console d'entreprise. Une seule API pour la vérification des utilisateurs, la vérification des entreprises et la surveillance des transactions, avec le filtrage des portefeuilles intégré.