Filtrage de wallets, KYT et conformité crypto

Le filtrage de wallets, le KYT et les vérifications d'identité répondent à des questions distinctes. Le filtrage de wallets évalue l'exposition on-chain d'une adresse. Le KYT examine l'activité transactionnelle. Le KYC vérifie l'identité de l'individu ou de l'entreprise, tandis que le filtrage AML d'identité contrôle les noms et les informations de risque pertinents. Un flux de conformité efficace relie ces résultats sans considérer l'un comme un substitut des autres.

Intégrez la clé de votre fournisseur ou commencez avec le filtrage à l'usage

Les clients de Didit peuvent intégrer leur propre clé API Chainalysis dans Didit et l'orchestrer au sein de leurs flux Didit, ou choisir tout autre fournisseur de filtrage de wallets disponible dans Didit. Consultez la documentation sur le filtrage de wallets pour découvrir la configuration et la couverture réseau.

Si vous souhaitez commencer sans clé de fournisseur distincte, utilisez le filtrage de wallets à l'usage de Didit au tarif public de $0.15 par vérification. Commencez dans la Business Console sans appel commercial. À partir du 1er novembre 2026, le forfait gratuit inclut $10 de crédit par mois. Découvrez la mise à jour tarifaire de novembre.

Les deux options s'intègrent dans un environnement orienté développeurs : utilisez l'API, connectez un agent via le serveur MCP et utilisez les SDK de Didit pour l'ensemble du parcours client. Le filtrage de wallets s'exécute dans le même flux que le KYC, l'AML et le suivi des transactions. Vérifiez la couverture réseau du fournisseur sélectionné avant d'envoyer une adresse.

À quel moment effectuer le contrôle

Avant un retrait, filtrez l'adresse de destination sur son réseau réel. Lors de l'enregistrement d'une transaction crypto, recourez au filtrage de transactions pour associer le résultat à l'activité surveillée. Orientez les résultats incertains ou à haut risque vers un examen conformément à votre politique interne, et conservez les preuves de chaque décision. Le filtrage vient appuyer cette procédure ; il ne garantit pas la conformité et n'établit pas la propriété du wallet. Intégration du filtrage crypto.

Analyser le résultat avant de prendre une décision

Un filtrage d'adresse terminé renvoie un risk_score normalisé, une severity, un status de filtrage, des facteurs de risque ainsi qu'une ventilation de l'origine et de la destination des fonds. Vérifiez d'abord le status : un contrôle en attente ou ayant échoué ne constitue pas une évaluation achevée. Référence de réponse.

UNKNOWN correspond à la tranche de score la plus basse, et non à une validation explicite. Un score de zéro signifie que le fournisseur n'a renvoyé aucune évaluation défavorable ; un score non nul inférieur à 10 constitue tout de même un signal. Un sanctions_hit peut refléter l'adresse filtrée ou une exposition via des contreparties ; examinez donc les éléments de preuve au lieu de considérer chaque signalement comme une attribution directe. Le résultat d'un wallet n'établit pas l'identité du propriétaire de l'adresse.

Le point de terminaison de wallet à la demande ne crée pas de transaction, n'exécute pas de règles transactionnelles et ne renvoie pas de graphique de réseau de transactions. Pour associer le filtrage à une activité surveillée, soumettez une transaction via l'intégration du filtrage de transactions. Les informations manquantes, telles qu'un champ PEP null ou un nombre de sauts inconnu, doivent demeurer inconnues dans votre application.

Associer le filtrage au travail d'examen

L'agent Investigator de Didit analyse les éléments à $0.20 par élément examiné. L'agent de support commence à partir de $0.02 par message. Copilot aide les équipes à concevoir des flux, tandis que le serveur MCP permet à leurs propres agents d'interagir avec Didit. Il s'agit de fonctionnalités distinctes du contrôle de filtrage de wallets ; séparez bien les frais d'examen et de messagerie dans votre estimation. Documentation Investigator ; mises à jour des agents et de Copilot ; documentation MCP.

Commencer dans la console

Ouvrez la Business Console, sélectionnez votre application et configurez Transactions > Settings > Provider Preferences. Choisissez l'option à l'usage, ou connectez la clé d'un fournisseur disponible via le Marketplace. Testez ensuite un wallet sur son réseau réel et inspectez le statut de filtrage renvoyé. Suivez le guide d'intégration.

Choisissez l'approche adaptée à votre équipe : conservez votre relation avec un fournisseur pris en charge, ou payez à l'usage à $0.15 par vérification et démarrez dans la console sans appel commercial.