Regulator Meminta Informasi Identitas dari Pasar Prediksi, Bukan Aturan Perdagangan (ID)

Sebuah komite kongres, regulator Spanyol, dan regulator Prancis semuanya telah meninjau pasar prediksi tahun ini, dan ketiganya berfokus pada identitas. Yang sebenarnya diperdebatkan oleh pengadilan Amerika adalah sesuatu yang lebih sempit: bukan apakah platform harus mengenal penggunanya, tetapi siapa yang memiliki wewenang untuk mewajibkannya.

Dugaan kegagalan adalah kontrol lokasi dan identitas, bukan aturan perdagangan

Sebuah dakwaan federal yang diajukan pada 24 April 2026 menuduh Sersan Mayor Angkatan Darat AS Gannon Ken Van Dyke menggunakan informasi rahasia tentang operasi militer untuk memasang taruhan di Polymarket, menghasilkan lebih dari $409.000. Menurut dokumen pengadilan yang dikutip oleh Kongres, dia mengakses platform menggunakan jaringan pribadi virtual, alat yang menyamarkan lokasi pengguna.

Pasar prediksi adalah tempat di mana orang membeli dan menjual kontrak yang pembayarannya tergantung pada apakah suatu peristiwa di masa depan terjadi. Polymarket dan Kalshi adalah dua yang terbesar. Informasi rahasia tersebut berkaitan dengan Operasi Absolute Resolve, operasi yang menangkap Presiden Venezuela Nicolás Maduro.

Kasus ini tidak terisolasi. Investigasi New York Times yang diterbitkan pada 13 Mei 2026 menemukan lebih dari 80 pengguna Polymarket yang taruhannya memiliki karakteristik mencurigakan, beberapa dipasang beberapa jam sebelum operasi militer AS dan Israel yang tidak diumumkan terhadap Iran. Merangkum laporan tersebut, Komite Pengawasan dan Reformasi Pemerintah DPR menulis bahwa hal itu menunjukkan "kontrol akses dan verifikasi identitas mungkin tidak memadai".

Itulah bentuk masalahnya. Tidak ada yang menuduh perdagangan salah harga atau pasar dimanipulasi. Tuduhannya adalah bahwa orang yang salah mendapatkan akun, dan tidak ada yang menghentikan mereka.

Tiga badan terpisah meninjau pasar prediksi dan ketiganya berfokus pada identitas

Tiga badan terpisah memeriksa pasar prediksi pada tahun 2026 dan menanyakan hal yang sama. Komite Pengawasan dan Reformasi Pemerintah DPR AS meminta catatan verifikasi identitas Polymarket. Regulator perjudian Spanyol mengatakan platform tersebut tidak memiliki pemeriksaan identitas, kontrol usia, dan pengecualian diri. Prancis memerintahkan pemblokiran nasional pada bulan Juli.

Surat kongres adalah yang paling rinci dari ketiganya. Pada 22 Mei 2026 komite menulis kepada kepala eksekutif Polymarket, Shayne Coplan, meminta dokumen mulai Januari 2024 dan seterusnya, dengan batas waktu 5 Juni 2026. Surat paralel dikirim ke Kalshi. Dijelaskan mengapa mereka menginginkan dokumen daripada kesaksian. Catatan internal yang disimpan oleh platform, tulis mereka, "adalah satu-satunya cara untuk mengidentifikasi pelaku kejahatan dan untuk menentukan apakah platform memenuhi kewajiban hukum mereka".

Baca permintaan tersebut dan Anda akan mendapatkan definisi kerja dari program identitas. Komite meminta "teknologi, vendor, dan prosedur" verifikasi yang digunakan saat pembuatan akun dan pada interval berikutnya, apakah pemegang akun internasional menghadapi pemeriksaan yang sama dengan yang di AS, dan untuk "jalur pemeriksaan yang berkurang yang tersedia berdasarkan geografi atau jenis akun". Mereka juga menanyakan berapa banyak rujukan aktivitas mencurigakan yang telah dikirim ke Departemen Kehakiman atau Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas. Dalam rezim anti-pencucian uang, rujukan tersebut adalah pengajuan formal dengan formulir dan tenggat waktunya sendiri; di sini pertanyaannya adalah apakah itu terjadi sama sekali.

Satu permintaan menonjol. Komite meminta dokumen yang "membahas pertukaran antara biaya kepatuhan dan pertumbuhan platform". Itu adalah permintaan untuk argumen internal tentang seberapa banyak gesekan verifikasi yang bersedia diterima oleh bisnis, yang bukan pertanyaan yang biasanya dilihat oleh regulator untuk dijawab secara tertulis.

Dirección General de Ordenación del Juego Spanyol datang dari arah yang sama sekali berbeda dan berhenti di tempat yang sama. Mereka memperlakukan kontrak sebagai taruhan pada hasil yang tidak pasti, dan mengatakan operator yang tidak berlisensi tidak memenuhi perlindungan yang disyaratkan oleh hukum Spanyol: mengetahui siapa pelanggan, menjauhkan anak di bawah umur, dan menghormati pengecualian diri. Autorité nationale des jeux Prancis lebih singkat, menggambarkan situs "audiens yang sangat tinggi" yang mempromosikan penawaran perjudian ilegal.

Komite yang menyelidiki perdagangan orang dalam dan regulator perjudian yang menegakkan aturan perizinan memiliki sedikit kesamaan. Mereka tetap bertemu, karena keduanya menanyakan pertanyaan yang hanya dapat dijawab oleh catatan identitas platform itu sendiri.

Yang sebenarnya diperdebatkan adalah siapa yang dapat mewajibkannya, bukan apakah

Pengadilan AS belum memutuskan siapa yang dapat mengatur pasar prediksi. Pada 6 April 2026 Sirkuit Ketiga memutuskan bahwa undang-undang komoditas federal kemungkinan besar mengesampingkan undang-undang perjudian negara bagian. Sirkuit Kesembilan mendengar argumen sepuluh hari kemudian dan belum memutuskan. Enam negara lain memblokir platform tanpa menunggu jawaban.

Kasus-kasus Amerika membahas preemption, prinsip bahwa undang-undang federal dapat menggantikan undang-undang negara bagian. Dalam KalshiEX LLC v. Flaherty panel Sirkuit Ketiga yang terbagi menemukan bahwa kontrak acara olahraga adalah "swap" di bawah undang-undang komoditas federal, dan bahwa wewenang Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas karenanya menggantikan penegakan perjudian negara bagian. Pada 21 Mei Sirkuit Kesembilan menolak untuk menunda kasus-kasus negara bagian terhadap Kalshi, Robinhood dan Crypto.com saat memutuskan pertanyaan yang sama. Belum ada opini yang dikeluarkan mengenai substansinya.

Perhatikan apa yang tidak dibahas oleh argumen tersebut. Baik pengadilan tidak mempertimbangkan apakah pasar prediksi harus memverifikasi penggunanya. Mereka memutuskan pemerintah mana yang berhak mengatakannya.

Enam negara lain tidak perlu menyelesaikannya. Antara Januari dan Juli 2026 Portugal, Brasil, India, Indonesia, Spanyol, dan Prancis masing-masing memerintahkan pemblokiran platform:

• Portugal, Januari 2026, setelah lonjakan taruhan pemilihan presiden
• Brasil, April 2026, sebagai bagian dari penyisiran yang mencakup sekitar 28 platform
• India, 21 Mei 2026, setelah mengklasifikasikan ulang pasar prediksi sebagai "permainan uang"
• Indonesia, 25 Mei 2026, sebagai perjudian online ilegal
• Spanyol, 26 Mei 2026, diterbitkan dalam Boletín Oficial del Estado
• Prancis, 16 Juli 2026, diperintahkan oleh Autorité nationale des jeux

Masing-masing menerapkan aturan perizinan yang ada daripada menyelesaikan masalah yurisdiksi. Polymarket mengatakan pada 22 Juli bahwa mereka akan menantang perintah Prancis di pengadilan, ujian nyata pertama apakah rute itu berlaku.

Bagi siapa pun yang beroperasi di sektor ini, kedua benang merah menunjuk ke arah yang sama. Perdebatan yurisdiksi menentukan otoritas mana yang mengeluarkan persyaratan dan atas dasar hukum apa. Tampaknya tidak menentukan apa persyaratannya. Setiap badan yang telah memeriksa platform ini tahun ini telah meminta hal yang sama. Ini adalah hal yang regulator telekomunikasi sekarang minta dari perusahaan telepon, dan hal yang regulator AML sudah minta dari pedagang logam mulia: kenali pelanggan Anda, dan dapat membuktikannya kemudian.

Menggunakan Didit untuk kontrol yang disebutkan oleh regulator ini

Dua celah dalam cerita ini sesuai dengan pemeriksaan tertentu. Analisis Perangkat & IP menandai jenis penyamaran lokasi yang dituduhkan dalam dakwaan Van Dyke, di mana jaringan pribadi virtual digunakan untuk mengakses platform dari tempat yang tidak dilayaninya. Estimasi Usia mengatasi kontrol akses anak di bawah umur yang menurut Spanyol hilang. Verifikasi ID mengonfirmasi dokumen yang dikeluarkan pemerintah, yang dimaksud oleh komite DPR ketika meminta "teknologi, vendor, dan prosedur" verifikasi.

Tarif yang dipublikasikan adalah $0,03 per pemeriksaan Analisis Perangkat & IP, $0,10 per Estimasi Usia, dan $0,15 per Verifikasi ID. Bundel KYC Lengkap adalah $0,33 per pemeriksaan, dengan 500 gratis setiap bulan. Harga modul saat ini tercantum di halaman harga.

Setengah bagian yang lebih besar dari cerita ini sama sekali bukan masalah identitas. Verifikasi tidak mendeteksi perdagangan orang dalam, yang merupakan pengawasan perdagangan dan disiplin ilmu yang berbeda. Ini tidak memutuskan apakah aktivitas mencurigakan, dan tidak membuat rujukan ke regulator. Yang terpenting, ini tidak membuat operator yang tidak berlisensi menjadi berlisensi. Spanyol dan Prancis memblokir platform ini karena beroperasi tanpa izin, dan tidak ada vendor verifikasi, termasuk Didit, yang dapat menyediakan lisensi perjudian.

Bacaan terkait

• FCC ingin perusahaan telepon menjalankan KYC gaya bank — Pola yang sama dalam telekomunikasi: pemeriksaan identitas diusulkan untuk sektor yang belum pernah memilikinya.
• AUSTRAC Tranche 2 untuk pedagang logam mulia & batu — Seperti apa pemeriksaan identitas di tempat penjualan ketika suatu sektor memasuki rezim untuk pertama kalinya.
• Formulir SMR AUSTRAC yang baru (2026) — Apa yang harus terkandung dalam laporan masalah mencurigakan setelah Anda memutuskan sesuatu itu mencurigakan.

Sumber

1. Surat kepada Shayne Coplan, Chief Executive Officer, Polymarket — Komite Pengawasan dan Reformasi Pemerintah DPR AS · 22 Mei 2026
2. Comer Meluncurkan Investigasi Perdagangan Orang Dalam pada Platform Pasar Prediksi — Komite Pengawasan dan Reformasi Pemerintah DPR AS · 22 Mei 2026
3. Pengumuman Pemblokiran, Polymarket — Autorité nationale des jeux, Prancis · 16 Juli 2026
4. KalshiEX LLC v. Flaherty, No. 25-1922 — Pengadilan Banding AS untuk Sirkuit Ketiga · 6 April 2026

Siapa yang menulis ini

Tuan Nguyen — Pertumbuhan · Didit

Menulis tentang verifikasi identitas, penipuan, dan kepatuhan di Didit. Artikel ini ditulis berdasarkan surat Komite Pengawasan DPR sendiri dan pengumuman regulator sendiri. Beberapa klaim yang berulang kali diulang tentang kasus pengadilan AS tidak lolos pemeriksaan tersebut dan tidak diulang di sini.

Terakhir ditinjau 28 Juli 2026 terhadap sumber di atas