Penapisan Dompet, KYT, dan Kepatuhan Kripto

Penapisan dompet, KYT, dan pemeriksaan identitas menjawab pertanyaan yang berbeda. Penapisan dompet menilai eksposur on-chain suatu alamat. KYT memeriksa aktivitas transaksi. KYC memverifikasi individu atau bisnis, sementara penapisan AML identitas memeriksa nama dan informasi risiko yang relevan. Alur kerja kepatuhan yang efektif menghubungkan hasil-hasil tersebut tanpa memperlakukan satu pemeriksaan sebagai pengganti yang lain.

Gunakan kunci penyedia Anda, atau mulai dengan penapisan pay-as-you-go

Pelanggan Didit dapat membawa kunci API Chainalysis mereka sendiri ke dalam Didit dan mengorkestrasikannya di dalam alur kerja Didit mereka, atau memilih penyedia penapisan dompet lain yang tersedia di Didit. Baca dokumentasi penapisan dompet untuk konfigurasi dan cakupan.

Jika Anda ingin memulai tanpa kunci penyedia terpisah, gunakan penapisan dompet pay-as-you-go dari Didit dengan harga resmi $0.15 per pemeriksaan. Mulai langsung di Business Console tanpa panggilan penjualan. Mulai 1 November 2026, paket gratis mencakup kredit $10 per bulan. Lihat pembaruan harga November.

Kedua opsi tersebut sesuai dengan alur kerja developer-first: gunakan API, hubungkan agen melalui server MCP, dan gunakan SDK Didit untuk perjalanan pelanggan terkait. Penapisan dompet berjalan dalam alur kerja yang sama dengan KYC, AML, dan pemantauan transaksi. Periksa cakupan jaringan penyedia yang dipilih sebelum mengirimkan alamat.

Penempatan pemeriksaan yang tepat

Sebelum penarikan, lakukan penapisan alamat tujuan pada jaringan aslinya. Saat mencatat transaksi kripto, gunakan penapisan transaksi untuk menyertakan hasilnya ke aktivitas yang dipantau. Arahkan hasil yang tidak pasti atau berisiko tinggi untuk ditinjau sesuai kebijakan Anda, dan simpan bukti keputusannya. Penapisan mendukung proses tersebut; penapisan tidak menjamin kepatuhan atau menetapkan kepemilikan dompet. Integrasi penapisan kripto.

Pahami hasil sebelum mengambil keputusan

Penapisan alamat yang telah selesai mengembalikan risk_score yang dinormalisasi, severity, status penapisan, faktor risiko, serta rincian sumber dana dan tujuan dana. Periksa status terlebih dahulu: penapisan yang berstatus pending atau gagal bukanlah penilaian yang lengkap. Referensi respons.

UNKNOWN adalah rentang skor terendah, bukan konfirmasi kelulusan. Skor nol berarti penyedia tidak menemukan penilaian buruk; skor bukan nol di bawah 10 tetap menunjukkan adanya sinyal. Sebuah sanctions_hit dapat mencerminkan alamat yang ditapis atau eksposur melalui pihak lawan, jadi periksa buktinya daripada memperlakukan setiap temuan sebagai atribusi langsung. Hasil dompet tidak menetapkan siapa pemilik alamat tersebut.

Endpoint dompet on-demand tidak membuat transaksi, tidak menjalankan aturan transaksi, atau tidak mengembalikan grafik jaringan transaksi. Untuk menyertakan penapisan ke aktivitas yang dipantau, kirimkan transaksi menggunakan integrasi penapisan transaksi. Informasi yang hilang, termasuk kolom PEP yang bernilai null atau jumlah hop yang tidak diketahui, harus tetap dibiarkan tidak diketahui di aplikasi Anda.

Hubungkan penapisan dengan proses peninjauan

Agen Investigator Didit meninjau item seharga $0.20 per item yang ditinjau. Agen bantuan mulai dari $0.02 per pesan. Copilot membantu tim membangun alur kerja, sementara server MCP memungkinkan agen mereka sendiri bekerja dengan Didit. Ini adalah kapabilitas terpisah dari pemeriksaan penapisan dompet; pisahkan biaya peninjauan dan pengiriman pesan dalam estimasi Anda. Dokumentasi Investigator; pembaruan agen dan Copilot; dokumentasi MCP.

Mulai di konsol

Buka Business Console, pilih aplikasi Anda, dan konfigurasikan Transactions > Settings > Provider Preferences. Pilih opsi pay-as-you-go, atau hubungkan kunci penyedia yang tersedia melalui Marketplace. Kemudian uji dompet pada jaringan aslinya dan periksa status penapisan yang dihasilkan. Ikuti panduan integrasi.

Pilih jalur yang sesuai untuk tim Anda: pertahankan hubungan penyedia yang didukung, atau bayar sesuai pemakaian seharga $0.15 per pemeriksaan dan mulai di konsol tanpa panggilan penjualan.