Como Reduzir Despesas no Departamento de Compliance em 2025
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Key takeaways
Reduzir despesas no departamento de compliance é essencial para melhorar a rentabilidade, especialmente em setores altamente regulamentados como fintech, bancos e criptomoedas.
A automação dos processos de KYC e AML mediante inteligência artificial diminui os custos operacionais e minimiza erros humanos, aumentando a eficiência do departamento de compliance.
A Didit oferece uma solução única de KYC gratuita e ilimitada, facilitando o cumprimento normativo sem aumentar os gastos, e proporcionando ferramentas avançadas de verificação documental e reconhecimento facial.
Implementar estratégias de otimização de custos em compliance inclui identificar áreas de melhoria, selecionar tecnologias adequadas, formar a equipa e monitorizar resultados para assegurar um retorno de investimento eficaz.
A luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo (PBC/FT) é, atualmente, uma das grandes preocupações das instituições financeiras e de outros setores obrigados. No entanto, uma das principais barreiras continua sendo o aumento contínuo dos custos no departamento de compliance (além de outras despesas ocultas, também derivadas do cumprimento normativo).
A otimização dos custos e a sua eficiência são chave para competir no mercado. Por isso, otimizar o investimento em KYC e AML torna-se uma prioridade, sem que isso implique pôr em risco nem a segurança nem a integridade dos processos.
Ao longo deste artigo, analisaremos como reduzir os gastos no departamento de compliance em 2025, exploraremos estratégias para otimizar os custos em KYC e AML, e descobriremos como a inteligência artificial da Didit pode se tornar um aliado chave para conseguir a máxima rentabilidade e eficiência: ser a primeira e única alternativa do mercado capaz de oferecer KYC gratuito é a chave.
A Importância de Otimizar os Custos em Compliance sem Comprometer a Segurança
Os departamentos de compliance são uma peça fundamental em empresas de todos os tipos, especialmente nas indústrias obrigadas: fintech, bancos e neobancos, seguradoras, casinos e casas de apostas online, criptomoedas… Todos esses setores estão sujeitos a regulamentações cada vez mais estritas em matéria de prevenção de fraude (novas diretivas como a AMLD6 ou normativas como a MiCA, específicas para o âmbito cripto), e o seu incumprimento pode acarretar sanções milionárias, danos reputacionais dificilmente reparáveis ou a retirada de licenças.
- Ineficiências atuais: Em pleno 2025, muitas instituições ainda utilizam processos manuais ou terceirizam o compliance mediante soluções dispendiosas (e raramente claras quanto ao preço). Isto leva a um aumento nos gastos com pessoal e nas licenças tecnológicas.
- Risco de baixa rentabilidade: O desembolso excessivo em matéria de compliance pode reduzir significativamente a margem de lucro, se não quase a zero, especialmente em PME e startups em pleno crescimento.
- Risco de baixa segurança: Muitas das soluções atuais do mercado são modulares. Isto quer dizer que quanto mais pagas, mais segurança te oferecem. Nem todos os negócios podem arcar com estes altos custos que implicam as ferramentas de compliance, e muitos criminosos podem aproveitar estas brechas para infiltrar-se nos sistemas.
- Necessidade de tecnologias inovadoras: A adoção de soluções baseadas em IA minimiza os erros humanos, automatiza os processos e reduz drasticamente os custos ligados à verificação de identidade (KYC).
Precisamente é neste último ponto que surgem alternativas como a Didit. O nosso serviço de KYC gratuito e ilimitado representa uma revolução num mercado tradicionalmente marcado pelos altos custos.
Estratégias Chave para Diminuir Despesas no Departamento de Compliance da Sua Empresa
A digitalização e a automação serão duas das grandes alavancas de mudança na forma como as instituições trabalham em matéria de prevenção de capitais. No entanto, não basta digitalizar: é preciso fazê-lo com cabeça e estratégia, aproveitando soluções que aportem valor real e um retorno do investimento imediato ou no menor prazo possível.
Automação de Processos: Redução de Custos e Erros Humanos
Uma das estratégias mais eficazes para reduzir o gasto em compliance é a automação dos processos de KYC e AML. Tradicionalmente, a revisão manual de documentos e a verificação de dados em distintas bases de dados exigiam um grande número de horas de trabalho e, além disso, podiam dar lugar a erros humanos. Com a automação dos processos, os recursos são otimizados.
- Menos pessoal dedicado a tarefas repetitivas: A Inteligência Artificial e o machine learning permitem analisar documentos de identidade, realizar controles contra listas de sanções em tempo real e alertar sobre anomalias de forma automática.
- Agilidade e precisão: As ferramentas de reconhecimento facial ou detecção de vida (tanto ativas como passivas) evitam suplantações e fraudes, superando um fraude cada vez mais sofisticado.
- Cumprimento normativo: Automatizar os processos de verificação de identidade não significa relaxar em matéria de segurança. Pelo contrário, a digitalização assegura uma rastreabilidade e auditoria mais simples, facilitando que as instituições cumpram com a normativa. Neste sentido, é fundamental lembrar que os processos de KYC cumprem um papel fundamental na prevenção de lavagem de dinheiro.
Como exemplo, a experiência da GBTC Finance é muito reveladora: graças à integração da Didit, conseguiram reduzir até 90% os custos operacionais na área de compliance, assim como o volume de incidências ou tickets decorrentes de falhas durante o processo de onboarding digital.
Ferramentas Gratuitas para Compliance: O Caso da Didit
No âmbito da tecnologia aplicada ao cumprimento normativo de KYC e AML, os preços elevados e os custos ocultos têm sido a norma. No entanto, na Didit destacamo-nos com uma oferta que promete remover os alicerces da indústria: KYC gratuito e ilimitado para qualquer instituição, seja qual for o seu tamanho ou setor.
Mas, o que é a Didit? A Didit é uma empresa de inteligência artificial especializada no campo da identidade que luta por humanizar a internet na era da fraude. Assim funciona a Didit:
- Verificação de documentos: Mediante IA, a Didit examina em apenas alguns segundos a validade dos documentos de identidade, detectando anomalias e possíveis indícios de fraude, como documentação falsa gerada por IA ou outras inconsistências. Trabalhamos com documentação de mais de 220 países e territórios para oferecer uma cobertura praticamente global. Conheça mais sobre a nossa solução de verificação de documentos.
- Reconhecimento facial: Mediante algoritmos avançados, realizamos diferentes testes de vida (passivos ou ativos), para verificar que a pessoa que realiza o onboarding é realmente quem diz ser, minimizando os casos de impostura. Conheça mais sobre a nossa solução de reconhecimento facial.
- AML Screening (opcional): Para aquelas companhias que devam dar um passo mais em matéria de compliance, oferecemos análise em tempo real contra mais de 250 listas e bases de dados para verificações em listas de sanções, buscas de Pessoas Politicamente Expostas ou simplesmente que requeiram uma diligência mais profunda. Este serviço adicional tem um custo de 0.30 dólares por check, uma tarifa extremamente competitiva em comparação com outras soluções que te cobram muito mais por cada consulta. Conheça mais sobre o nosso serviço de AML Screening.
A equação, portanto, é simples: por que pagar quantias completamente exorbitantes quando existe a possibilidade de integrar um sistema de verificação de identidade fiável, seguro e gratuito?
Como Implementar Estratégias de Otimização de Custos em Compliance em 2025
Está claro que continuar a pagar por KYC em 2025 é um erro gigante para qualquer empresa. Por isso, agora que vimos a importância e as principais estratégias para reduzir custos em compliance, chega o momento de pô-las em prática.
- Identifica áreas de melhoria: Realiza uma análise interna de todos os processos de compliance. Qual é o gasto atual com licenças, pessoal e ferramentas adicionais?
- Selecionar as soluções tecnológicas adequadas: Avalia ferramentas de verificação de identidade e AML e os seus custos derivados. Aposte naquelas que ofereçam a melhor experiência de utilizador e um equilíbrio adequado entre preço, fiabilidade e escalabilidade.
- Planear a integração: A interoperabilidade e as APIs tornam as integrações extremamente fáceis. A Didit, por exemplo, integra-se de forma simples e rápida.
- Formação em compliance e cultura empresarial: De nada serve ter a melhor tecnologia se a equipa não sabe usá-la nem explorar todo o seu potencial. Igualmente, é importante gerar um ambiente de cultura empresarial que favoreça o compliance.
- Monitorizar os resultados e ajustar: Uma vez implementadas as soluções, convém rever os indicadores de desempenho: redução de custos, tempos de onboarding ou possíveis incidências. Além disso, é fundamental adaptar as soluções ao cumprimento normativo e às necessidades únicas do seu negócio.
Além da otimização de custos em compliance, existem outras duas métricas que melhoram quando se deixa de pagar por KYC: o Custo de Aquisição de Clientes (CAC) ou os tempos de resposta. Ter em conta estes indicadores também ajudará a melhorar a saúde do seu negócio.
Formação da Equipa: Chave na Hora de Reduzir Custos
Não se pode falar de poupança e otimização de custos de compliance sem considerar a equipa humana que integra a equipa. A formação adequada assegura que os funcionários compreendam os novos processos e saibam manusear as ferramentas com destreza:
- Programa de atualização: Para estar ao dia em normativas (AMLD6, MiCA, Dora, eIDAS…), processos de KYC e funcionalidades da IA.
- Alinhamento com a cultura da empresa: É fundamental que toda a equipa compreenda a importância da estratégia de compliance e a missão de reduzir custos sem sacrificar nem um ápice de segurança.
- Suporte contínuo: Na Didit sabemos da importância da atenção personalizada, por isso oferecemos acompanhamento durante todo o processo, para que a equipa sinta o respaldo perante qualquer dúvida técnica.
Obtém uma Solução Gratuita para Cumprir com AML e KYC
Os utilizadores e as empresas demandam cada vez mais velocidade, precisão e agilidade nas soluções que utilizam e integram. Os departamentos de compliance não são alheios a estas necessidades. Diante deste panorama, a Didit posiciona-se como a alternativa mais potente, segura e rentável do mercado. A sua proposta de oferecer KYC gratuito permite às empresas de qualquer tamanho operar com tranquilidade e focar-se nas áreas principais da prevenção de lavagem de dinheiro, como a busca de padrões estranhos ou quebras dos perfis de clientes.
Desta forma, o departamento de compliance deixa de se tornar um poço sem fundo de recursos e transforma-se num dos que melhor e maior ROI aportam à companhia.
- Escalabilidade: A Didit suporta picos de verificações, adaptando-se às necessidades do seu negócio ou a épocas de alta demanda.
- Atendimento personalizado: Se precisa de ajuda, uma equipa de especialistas o acompanhará em todo o momento, garantindo a rápida integração e resolução de incidências.
- Qualidade certificada: Como prova da nossa solução, gigantes como a Orange mencionam a tecnologia da Didit como caso de sucesso para alcançar a escalabilidade internacional.
Está pronto para reduzir os seus custos de compliance? Clique no banner abaixo e comece já com o KYC gratuito e ilimitado. Dê o salto para a nova era da verificação de identidade!
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