Screening de carteiras, KYT e conformidade cripto

O screening de carteiras, o KYT e as verificações de identidade respondem a perguntas distintas. O screening de carteiras avalia a exposição on-chain de um endereço. O KYT analisa a atividade das transações. O KYC valida a pessoa singular ou coletiva, enquanto o screening AML de identidade averigua nomes e informações de risco relevantes. Um fluxo de trabalho de conformidade eficaz interliga estes resultados sem substituir uns pelos outros.

Traga a sua chave de fornecedor ou comece com o screening pay-as-you-go

Os clientes da Didit podem integrar a sua própria chave de API da Chainalysis na Didit e orquestrá-la nos seus fluxos de trabalho da Didit, ou escolher qualquer outro fornecedor de screening de carteiras disponível na Didit. Consulte a documentação de screening de carteiras para configuração e cobertura.

Se quiser começar sem uma chave de fornecedor independente, utilize o screening de carteiras pay-as-you-go da Didit ao preço publicado de $0.15 por verificação. Comece na Business Console sem chamadas comerciais. A partir de 1 de novembro de 2026, o plano gratuito inclui $10 de crédito por mês. Consulte a atualização de preços de novembro.

Ambas as opções adaptam-se a fluxos de trabalho orientados a programadores: utilize a API, ligue um agente através do servidor MCP e recorra aos SDK da Didit para o restante percurso do utilizador. O screening de carteiras decorre no mesmo fluxo de trabalho que o KYC, o AML e a monitorização de transações. Verifique a cobertura de rede do fornecedor selecionado antes de submeter um endereço.

O momento certo para a verificação

Antes de um levantamento, efetue o screening do endereço de destino na sua rede real. Ao registar uma transação de criptoativos, utilize o screening de transações para associar o resultado à atividade monitorizada. Encaminhe resultados incertos ou de alto risco para revisão de acordo com a sua política interna e conserve registos da decisão tomada. O screening apoia esse processo; não garante conformidade nem determina a titularidade da carteira. Integração de screening cripto.

Analise o resultado antes de tomar uma decisão

Um screening de endereço concluído devolve parâmetros normalizados como risk_score, severity, status de screening, fatores de risco e o detalhe das origens e dos destinos dos fundos. Inspecione primeiro o status: uma verificação pendente ou com falha não constitui uma avaliação concluída. Referência da resposta.

O valor UNKNOWN corresponde ao escalão de pontuação mais baixo e não a uma aprovação explícita. Uma pontuação zero significa que o fornecedor não devolveu qualquer avaliação adversa; um valor diferente de zero inferior a 10 continua a constituir um sinal de risco. Um sanctions_hit pode refletir o próprio endereço verificado ou uma exposição através de contrapartes, pelo que se devem analisar as evidências em vez de assumir cada correspondência como atribuição direta. O resultado de uma carteira não determina a identidade do titular do endereço.

O endpoint de carteiras a pedido não cria transações, não aplica regras de transação nem devolve um grafo de rede transacional. Para associar o screening a uma atividade monitorizada, submeta uma transação através da integração de screening de transações. Informações em falta, como um campo PEP nulo ou um número de saltos desconhecido, devem permanecer como desconhecidas na sua aplicação.

Integre o screening no fluxo de revisão

O agente Investigator da Didit analisa itens a $0.20 por item revisto. O agente de suporte começa a partir de $0.02 por mensagem. O Copilot ajuda as equipas a criar fluxos de trabalho, enquanto o servidor MCP permite que os seus próprios agentes interajam com a Didit. Estas funcionalidades operam de forma independente do screening de carteiras; mantenha os custos de revisão e mensagens separados na sua estimativa. Documentação do Investigator; atualizações dos agentes e do Copilot; documentação do MCP.

Comece na consola

Abra a Business Console, selecione a sua aplicação e configure Transactions > Settings > Provider Preferences. Escolha o modelo pay-as-you-go ou ligue uma chave de fornecedor disponível através do Marketplace. Depois, teste uma carteira na respetiva rede e verifique o estado do screening devolvido. Siga o guia de integração.

Escolha a abordagem adequada à sua equipa: mantenha a relação com um fornecedor suportado ou opte pelo modelo pay-as-you-go a $0.15 por verificação e comece na consola sem necessidade de reuniões comerciais.