As últimas do blog da Didit.
AMLR e Carteira EUDI: quando é obrigatório aceitá-la e o que está por fazer
A obrigação de aceitar a Carteira Europeia de Identidade Digital (EUDI) consta do Artigo 5.º-F, n.º 2, do eIDAS, não do AMLR. Aplicabilidade, datas, o que a carteira abrange do Artigo 22.º, e diligência necessária.
AMLR para cripto: o que os prestadores de serviços de criptoativos devem verificar
A partir de 10/07/2027, o AMLR trata prestadores de serviços de criptoativos como instituições financeiras. Devem verificar o limite de EUR 1.000. O Artigo 79 proíbe certas coisas, mas não carteiras de autocustódia.
Lista de verificação da AMLR por entidade obrigada, com o artigo subjacente a cada linha
Lista de verificação da AMLR (doze linhas partilhadas) e blocos setoriais para bancos, cripto, crowdfunding, jogo, bens de valor elevado, imobiliário e futebol, cada um com o seu artigo. Sem restrições.
AMLR: beneficiário efetivo, a regra de 25%, controlo e exemplos
Beneficiário efetivo AMLR: teste de 25% ou mais, controlo por outros meios, como multiplicar e adicionar participações em camadas, e o estatuto do limiar de 15%. Saiba o que fazer com cada beneficiário encontrado.
AMLR Art. 18: o que pode e não pode subcontratar a um fornecedor de KYC
O Art. 18 do AMLR permite subcontratar tarefas de KYC, mas não as decisões ou a responsabilidade. Há 6 tarefas reservadas, uma zona cinzenta (considerando 47), uma lista de verificação do fornecedor e um registo de subcontratação.
Normas finais de KYC da AMLA (outubro 2026): o que mudou, o que fazer
A AMLA anunciou o seu projeto final de normas de diligência quanto à clientela em 1 de outubro de 2026, enviado à Comissão. Aborda o projeto, recusas da AMLA em flexibilizar e pendências, a construir antes de julho de 2027.