Jinsi ya Kuzuia Biashara Yako Dhidi ya Ulaghai wa Cryptocurrency

Vidokezo Muhimu

Ulaghai wa cryptocurrency ni tatizo linalokua, na zaidi ya dola bilioni 2 zilipotea kutokana na udanganyifu na masuala ya usalama mnamo 2023.

Aina za kawaida za ulaghai wa crypto ni pamoja na uvuvi, udanganyifu wa kufuta pochi, na kuunda akaunti za ulaghai.

Ubadilishanaji uliosimamishwa (CEX) lazima utekeleze hatua madhubuti za uthibitishaji wa utambulisho na kupambana na utakatishaji wa fedha ili kuzuia ulaghai.

Didit hutoa suluhisho la KYC bila malipo na bila kikomo na uchunguzi wa hiari wa AML ili kusaidia CEX kupambana na ulaghai na kufuata kanuni.

Mnamo Januari 2024, Tume ya Masoko ya Fedha ya Marekani (SEC) iliidhinisha ETF ya kwanza ya Bitcoin. Hatua hii ilivutia umakini zaidi wa umma kwa ulimwengu wa cryptocurrency. Hata hivyo, sehemu kubwa ya sekta ya rejareja bado ina wasiwasi kuhusu kila kitu kinachohusiana na cryptocurrency na blockchain: wadanganyifu wengi wamepata njia rahisi ya kupata pesa na kubaki bila kugundulika katika teknolojia hii. Kulingana na data kutoka Coindesk, mnamo 2023, zaidi ya dola bilioni 2 zilipotea kutokana na udanganyifu, uvamizi wa mtandao, na masuala mengine ya usalama.

Ikiwa biashara yako ni ubadilishanaji uliosimamishwa (CEX), unafikiria kutumia uwezo wa blockchain, au unataka tu usalama zaidi katika shirika lako, makala hii ni kwa ajili yako: tutakuambia jinsi ya kuzuia ulaghai wa cryptocurrency katika huduma yako.

Ulaghai wa Cryptocurrency ni Nini?

Ili kuelewa maana ya ulaghai wa cryptocurrency, lazima kwanza tujue chanzo cha aina hii ya uhalifu. Chanzo chake kiko katika sifa za mali hizi za dijitali, ambazo zimeunda mazingira bora kwa wadanganyifu kutekeleza uhalifu wao. Ubadilikaji mkubwa wa soko hili au ukosefu wa msaada wa kimwili kwa mali za dijitali ni baadhi ya sababu.

Cryptocurrency ni dijitali kabisa. Isipokuwa kwa sarafu thabiti zinazosaidiwa na fedha halali (kama vile USDC au USDT) au mali nyingine za kimwili kama dhahabu (XAUT au PAXG), cryptocurrency haina ulinzi wa kumiliki mali nyingine kusaidia kudhibiti thamani yake.

Mbali na ubadilikaji unaosababishwa na tatizo hili, hii inamaanisha kuwa mtu yeyote mwenye kompyuta anaweza kutekeleza mbinu fulani (kama vile uvamizi wa mtandao au uvuvi) na kujifanya kuwa mtu mwingine kwenye CEX au ubadilishanaji uliosimamishwa.

Nyaraka zilizozalishwa na AI zilisaidia kuongeza aina hii ya ulaghai wa cryptocurrency kwa kipindi fulani. Wadanganyifu wanatumia vitambulisho bandia kudanganya CEX tofauti, kuwawezesha kufanya kazi kwa njia inayoonekana kuwa ya kawaida.

Miamala haiwezi kubatilishwa, jambo ambalo pia linafanya ulaghai wa cryptocurrency kuwa mgumu sana kuondoa. Kwa hivyo, ikiwa fedha zimehamishwa kwenye pochi nyingine, iwe kwa makosa au kwa nia mbaya, mpokeaji ana udhibiti kamili wa kuamua kama atarejesha au la.

Kutojulikana kwa blockchain pia kunachangia ulaghai wa cryptocurrency. Ingawa miamala yote inayofanywa kwa kutumia teknolojia hii ni ya umma, huwezi kujua ni nani nyuma ya kila pochi. Ingawa kanuni zinazidi kuwa kali, bado kuna CEX nyingi ambazo hazina mchakato wa lazima wa uthibitishaji wa utambulisho (KYC), jambo ambalo linafanya iwe vigumu sana kujua ni nani mmiliki halisi wa pochi.

Kwa hivyo, ikiwa unataka kuwa mtoa huduma wa mali hizi za dijitali au kufanya kazi na blockchain, lazima ufanye kazi ya kuzuia ulaghai wa cryptocurrency, sio tu kwa ajili ya watumiaji wako, lakini pia kwa afya ya biashara yako. Watu wanaweza kupoteza mali zao, lakini uharibifu kwa sifa na fedha za kampuni yako unaweza kuwa wa kuhuzunisha zaidi.

Aina za Kawaida za Ulaghai wa Cryptocurrency

Cryptocurrency inahusisha kiasi kikubwa cha fedha, jambo ambalo linavutia wadanganyifu. Kuna mbinu nyingi za ulaghai mtandaoni zinazopatikana kwa wadanganyifu katika ulimwengu wa crypto, baadhi zikihusiana moja kwa moja na wateja wako na nyingine na huduma yako. Uvuvi, kuwekeza katika tokeni bandia au kuunda akaunti haramu ni baadhi ya mazoea ya kawaida zaidi.

Uvuvi

Uvuvi ni mojawapo ya mbinu za ulaghai zinazotumika sana. Inahusisha wahusika wa tatu kujifanya kuwa huduma halali na kujaribu kuvutia umakini wa watumiaji. Kwa kawaida, wadanganyifu hutumia ujumbe wa kutisha, kama vile shughuli isiyo ya kawaida ya akaunti au mabadiliko ya udhibiti, ili kufanya watumiaji wabofye kiungo kilichoambukizwa.

Mara tu mtumiaji anapobofya kiungo, wanafikia tovuti inayoonekana sawa kabisa na huduma ya asili. Tovuti ya ulaghai inaomba mfululizo wa data, kawaida zinazohusiana na utambulisho, kama vile jina la mtumiaji na nywila. Kwa kutoa taarifa hizi, akaunti halali inakuwa imeathiriwa na kuangukia mikononi mwa wadanganyifu, ambao wanaweza kufikia akaunti zetu kwa uhuru na kuzitumia kwa hiari yao.

Udanganyifu Unaoweza Kufuta Pochi Yako

Ukosefu wa maarifa na elimu unaweza kuleta shida katika hatua za mwanzo za ulimwengu wa cryptocurrency. Kukabiliana na uwezekano wa kupata pesa nyingi kwa muda mfupi, na bila kufanya uchunguzi mdogo, wengi watakuwa tayari kwa fursa ya kwanza ya uwekezaji inayojitokeza kwenye mitandao ya kijamii.

Ingawa miradi hii inaweza kuwa halali, nyingi ni za uongo. Lengo lao pekee ni kuvutia umakini wa watumiaji na kuwafanya waunge pochi zao kwenye tovuti inayoonekana kuwa halisi au kununua baadhi ya tokeni za ulaghai. Baada ya hapo, fedha hutoweka na pochi hufutwa.

Kwenye X (zamani ikiitwa Twitter), aina hii ya udanganyifu ni ya kawaida. Jinsi ya kuzigundua? Kawaida ni machapisho yaliyolipiwa, maoni yamefungwa au ni roboti tu wanaojibu.

Kuunda Akaunti za Uongo

Ikiwa huduma inayoshughulikia cryptocurrency haina suluhisho thabiti la uthibitishaji wa utambulisho, au haihitaji (kama vile ubadilishanaji uliosimamishwa bila KYC), biashara inafungua mlango kwa ulaghai: akaunti za uongo zinaweza kuwa tatizo kubwa.

Matumizi ya nyaraka zilizozalishwa na AI yameongezeka sana. Pia, kuna vitambulisho vya mseto, ambapo wadanganyifu huchanganya taarifa halisi na data nyingine za uongo ili kuunda vitambulisho vinavyoonekana kuwa halali. Tatizo ni kwamba huduma nyingi haziwezi kugundua vitambulisho hivi vya "Frankenstein".

Jinsi Ubadilishanaji Uliosimamishwa (CEX) Unaweza Kujikinga Dhidi ya Ulaghai wa Cryptocurrency

Kama tulivyoona katika makala hii, sifa za cryptocurrency zinafanya iwe vigumu kumaliza ulaghai wa utambulisho mara tu wadanganyifu wanapoingia kwenye huduma: miamala inaweza kuonekana lakini haiwezi kubatilishwa, na inafika kwa vitambulisho visivyojulikana. Ndiyo maana ni muhimu kwa huduma zinazoshughulikia cryptocurrency, kama vile ubadilishanaji uliosimamishwa (CEX), kuweka vizuizi vya kuzuia ulaghai katika mchakato wa kuanza.

Ili kufanya hivyo, kampuni lazima ziwe na suluhisho thabiti la uthibitishaji wa utambulisho lililorekebishwa kwa mahitaji ya kipekee ya CEX, hasa katika suala la usalama na kufuata kanuni, ikiwa ni pamoja na KYC na kupambana na utakatishaji wa fedha (AML).

Katika Didit, tunatoa suluhisho la teknolojia linaloweza kusaidia ubadilishanaji uliosimamishwa kumaliza ulaghai na kufuata kanuni. Kama washirika, tunatoa suluhisho la kudumu la uthibitishaji wa utambulisho (KYC) bila malipo kabisa na bila kikomo. Nalo, CEX inaweza kufuata kanuni zote za KYC bila malipo. Pia, tunatoa suluhisho la hiari la uchunguzi wa AML, linalowapa kampuni uwezo wa kufurahia pakiti kamili na salama, hivyo kuboresha gharama zao za uendeshaji.

Kwa nini tunafanya hivi? Katika Didit, tunaelewa kuwa uthibitishaji wa utambulisho ni haki ya msingi, hasa katika wakati ambapo ulaghai wa utambulisho unatawala. Katika makala hii, tunajibu maswali yote kuhusu huduma yetu.

Ikiwa ungependa kujua zaidi kuhusu suluhisho letu la uthibitishaji wa utambulisho bila malipo na jinsi tunavyoweza kusaidia ubadilishanaji uliosimamishwa kufuata kanuni, unaweza kubofya bango hapa chini kuwasiliana na timu yetu. Tutakuambia kila kitu kuhusu teknolojia ya KYC na AML ya Didit!