قصة نجاح | كيف استطاعت توكان باي تحسين الامتثال التنظيمي بفضل ديديت وتقليص الأخطاء التشغيلية بنسبة 60٪
على هذه الصفحة
ما هي توكان باي:
توكان باي هي منصة متخصصة في تحويل الأموال تعمل بين أوروبا وأمريكا اللاتينية منذ عام 2024. نجحت في معالجة أكثر من 1.2 مليون يورو في التحويلات الدولية مع الالتزام التام بكافة الضوابط المالية المعمول بها. ما يميز توكان باي هو شفافيتها التامة: تستخدم سعر الصرف الرسمي من جوجل (يمكن التحقق منه بسهولة)، وتفرض عمولات ثابتة وواضحة (1.5٪ أو 2.5٪ حسب الخدمة) وتضمن عدم وجود أي رسوم خفية. بدأت عملياتها في كولومبيا وتتوسع الآن إلى بيرو، مع الحفاظ على نفس معايير الأمان والسرعة والموثوقية في كلا السوقين.
الوضع الحالي:
من أبرز التحديات التي تواجه توكان باي هو الالتزام بالضوابط التنظيمية في البلدان التي تعمل فيها، سواء في أوروبا أو أمريكا اللاتينية. هذا يتطلب متابعة دقيقة للأطر التشريعية المختلفة حسب كل منطقة، والتي قد تتضمن أحيانًا تعليمات متناقضة تمامًا. لذلك، كانت الخطوة الأولى هي تطوير نظام قوي للتحقق من هوية العملاء، يسمح بتأكيد هوية المستخدمين دون التأثير سلبًا على تجربتهم الرقمية. وهكذا، احتاجت توكان باي إلى تقنية متينة، سهلة الدمج وقادرة على التكيف مع مختلف الأسواق.
حلنا:
توفر ديديت خطة مجانية غير محدودة للتحقق من هوية العملاء مع ميزات متقدمة مثل فحص مكافحة غسل الأموال. هذه الأدوات لا تضمن الامتثال التنظيمي فحسب، بل تساعد أيضًا في تقليص التكاليف التشغيلية بنسبة تصل إلى 90٪ مقارنة بالمزودين الآخرين، مع ضمان تكامل سلس وقابل للتوسع. وبهذا، تصبح ديديت شريكًا أساسيًا لضمان الخطوات الأولى للامتثال التنظيمي. كيف نحقق ذلك؟
- التحقق من الوثائق: باعتبارها جسرًا ماليًا بين أوروبا ودول أمريكا الجنوبية مثل كولومبيا وبيرو مؤخرًا، تحتاج توكان باي إلى حلول تمكنها من التحقق من وثائق المستخدمين وضمان شرعيتها. بفضل ديديت، يمكنها التحقق عن بُعد من وثائق هذه البلدان وغيرها لتغطي أكثر من 220 منطقة حول العالم. هكذا تكافح محاولات الاحتيال المحتملة كسرقة الوثائق أو تعديلها أو تزويرها وغيرها من المخاطر.
- التعرف على الوجه: كونها منصة إلكترونية، تواجه توكان باي مخاطر متزايدة مرتبطة بتقنيات التزييف العميق وما شابهها. بفضل تقنية التعرف على الوجه وكشف حيوية الوجه من ديديت، تضمن توكان باي الوجود الفعلي للمستخدمين عند التحقق من هويتهم، دون الإخلال بسلاسة تجربة المستخدم.
- فحص مكافحة غسل الأموال: تستطيع الشركة إجراء فحص شامل للمستخدمين من خلال مقارنتهم بقواعد بيانات المراقبة المختلفة، والعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً، مما يضمن عملية تسجيل أكثر أمانًا وتوافقًا مع التشريعات.
بالإضافة لذلك، يمكن لتوكان باي استخراج تقارير مفصلة عن حالة عمليات التحقق مباشرة من لوحة إدارة الأعمال الخاصة بديديت. هذا يسهل المراقبة المستمرة للامتثال التنظيمي ويتيح اتخاذ إجراءات وقائية استنادًا إلى بيانات قابلة للتدقيق.
لماذا Didit؟
كنا بحاجة إلى حل مرن وموثوق وقابل للتوسع، قادر على مساعدتنا في الامتثال للمعايير التنظيمية دون المساس بتجربة المستخدم. قدمت لنا Didit بالضبط ما احتجناه: تقنية قوية مع تنفيذ بسيط وقابل للتكيف مع مختلف الأسواق. يتيح لنا حلها إجراء عمليات التحقق من الهوية بشكل كامل عبر الإنترنت، وهو أمر أساسي للامتثال للوائح KYC وAML.
لماذا ديديت؟
"كنا بحاجة إلى حل سريع وموثوق وقابل للتوسع، يساعدنا على الالتزام بمعايير الامتثال دون التضحية بتجربة المستخدم. قدمت لنا ديديت تمامًا ما نحتاجه: تقنية متطورة مع تنفيذ بسيط ومرونة تناسب الأسواق المختلفة. يتيح لنا حلهم إجراء عمليات التحقق من الهوية بالكامل عبر الإنترنت، وهو أمر جوهري للالتزام بضوابط التحقق من هوية العملاء ومكافحة غسل الأموال".
فيرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك
هل ترغب في أن تكون قصة نجاحنا القادمة؟
تقدم ديديت حلولًا مجانية غير محدودة للتحقق من الهوية وأنظمة KYC، إلى جانب ميزات متميزة أخرى (مثل واجهات بعلامتك التجارية وفحص مكافحة غسل الأموال وغيرها) لجميع الشركات، بغض النظر عن قطاعها أو حجمها. إذا كنت تبحث عن حل لتقليص التكاليف التشغيلية أو الالتزام بتشريعات مكافحة غسل الأموال، تواصل معنا! نسعى لجعلك قصة نجاحنا القادمة.
أخبار ديديت