فحص المحافظ وKYT والامتثال للعملات المشفرة

يجيب فحص المحافظ وإجراءات KYT والتحقق من الهوية عن تساؤلات مختلفة. إذ يُقيّم فحص المحافظ مدى تعرض العنوان للمخاطر على السلسلة. ويفحص KYT نشاط المعاملات. بينما يتحقق KYC من هوية الشخص أو الكيان التجاري، في حين يفحص تدقيق مكافحة غسل الأموال للهوية الأسماء ذات الصلة ومعلومات المخاطر. ويربط سير عمل الامتثال الفعّال هذه النتائج ببعضها دون اعتبار أي منها بديلاً للآخر.

استخدم مفتاح مزود الخدمة الخاص بك، أو ابدأ بالفحص بالدفع حسب الاستخدام

يمكن لعملاء Didit جلب مفتاح API الخاص بهم من Chainalysis إلى Didit وتنسيقه ضمن مسارات عمل Didit الخاصة بهم، أو اختيار أي مزود آخر لفحص المحافظ متاح في Didit. اقرأ وثائق فحص المحافظ لمعرفة تفاصيل الإعداد والتغطية.

إذا كنت ترغب في البدء دون مفتاح مزود منفصل، فاستخدم خدمة فحص المحافظ بالدفع حسب الاستخدام من Didit بالسعر المعلن البالغ $0.15 لكل فحص. ابدأ في Business Console دون الحاجة إلى مكالمة مبيعات. واعتباراً من 1 نوفمبر 2026، تتضمن الخطة المجانية رصيداً بقيمة $10 شهرياً. اطلع على تحديث الأسعار لشهر نوفمبر.

يناسب كلا المسارين بيئات العمل الموجهة للمطورين: استخدم واجهة برمجة التطبيقات، واربط وكيلاً عبر خادم MCP، واستخدم حزم أدوات تطوير البرمجيات (SDKs) من Didit لتغطية تجربة العميل المحيطة. يعمل فحص المحافظ في نفس مسار عمل KYC ومكافحة غسل الأموال ومراقبة المعاملات. تحقق من تغطية شبكة المزود المحدد قبل إرسال العنوان.

الموضع المناسب للفحص

قبل إجراء عملية السحب، افحص عنوان الوجهة على شبكته الفعلية. وعند تسجيل معاملة بالعملات المشفرة، استخدم فحص المعاملات لإرفاق النتيجة بالنشاط الخاضع للمراقبة. وجّه النتائج غير المؤكدة أو عالية المخاطر للمراجعة وفقاً لسياستك، واحتفظ بالأدلة الداعمة للقرار. يُسهم الفحص في دعم تلك العملية؛ إلا أنه لا يضمن الامتثال ولا يُثبت ملكية المحفظة. التكامل مع فحص العملات المشفرة.

اطّلع على النتيجة قبل اتخاذ القرار

يُرجع فحص العنوان المكتمل قيماً معيارية لكل من risk_score وseverity وstatus الفحص، إلى جانب عوامل المخاطر وتفاصيل مصادر الأموال ووجهاتها. تحقق من حقل status أولاً: فالفحص المعلق أو الفاشل ليس تقييماً مكتملاً. مرجع الاستجابة.

يُمثل UNKNOWN النطاق الأدنى للدرجات، ولا يعني اجتيازاً مؤكداً. تعني الدرجة صفر أن مزود الخدمة لم يُرجع أي تقييم سلبي؛ بينما تمثل الدرجة غير الصفرية الأقل من 10 إشارة خطر قائمة. قد تعكس نتيجة sanctions_hit العنوان المفحوص نفسه أو التعرض للمخاطر عبر أطراف مقابلة، لذا يجب فحص الأدلة بدلاً من اعتبار كل تطابق نسبةً مباشرة. كما أن نتيجة فحص المحفظة لا تُثبت هوية مالك العنوان.

لا تنشئ نقطة نهاية فحص المحافظ عند الطلب أي معاملة، ولا تطبق قواعد المعاملات، ولا تُرجع رسماً بيانياً لشبكة المعاملة. ولربط الفحص بنشاط خاضع للمراقبة، أرسل معاملة باستخدام تكامل فحص المعاملات. ويجب أن تظل المعلومات المفقودة، بما في ذلك حقل PEP الفارغ أو عدد القفزات غير المعروف، غير معروفة في تطبيقك.

ربط الفحص بأعمال المراجعة

يتولى وكيل Investigator من Didit مراجعة العناصر بتكلفة $0.20 لكل عنصر تتم مراجعته. ويبدأ وكيل الدعم من $0.02 لكل رسالة. ويساعد Copilot الفرق في بناء مسارات العمل، بينما يتيح خادم MCP لوكلائهم العمل مع Didit. هذه الإمكانات منفصلة عن فحص المحافظ؛ لذا احرص على إبقاء تكاليف المراجعة والمراسلة منفصلة في تقديراتك. وثائق Investigator؛ تحديثات الوكلاء وCopilot؛ وثائق MCP.

البدء في وحدة التحكم

افتح Business Console، واختر تطبيقك، ثم قم بإعداد Transactions > Settings > Provider Preferences. اختر مسار الدفع حسب الاستخدام، أو اربط مفتاح مزود متاح من خلال Marketplace. بعد ذلك، اختبر محفظة على شبكتها الفعلية وتفقد حالة الفحص المُرجعة. اتبع دليل التكامل.

اختر المسار الأنسب لفريقك: واصل العمل مع مزود خدمة معتمد، أو اختر الدفع حسب الاستخدام بسعر $0.15 لكل فحص وابدأ في وحدة التحكم دون الحاجة إلى مكالمة مبيعات.