أحدث المقالات من مدونة Didit.
ما يكشفه رقم الهاتف: إشارات الاحتيال قبل التحقق الكامل من الهوية (KYC)
رقم الهاتف هو أكثر من مجرد عنوان اتصال؛ فنوع الخط، والناقل، وبلد التسجيل، وإمكانية الوصول إليه، كلها إشارات احتيال يمكنك قراءتها قبل إنفاق المال على التحقق من المستندات أو القياسات الحيوية.
منع الاحتيال عبر تبديل بطاقة SIM: كيف يوقف التحقق من الهاتف الاستيلاء على الحسابات
يمنح تبديل بطاقة SIM المهاجم التحكم في رقم هاتف المستخدم — وكل كلمات المرور لمرة واحدة عبر الرسائل القصيرة التي تلي ذلك. تعرف على كيفية إيقاف الهجوم من خلال التحقق متعدد الطبقات من الهاتف، وإشارات الجهاز وعنوان IP، والتحقق.
متطلبات اعرف عميلك (KYC) لمزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP): قائمة التحقق للامتثال لعام 2026
يواجه مزودو خدمات الأصول الافتراضية (VASP) متطلبات اعرف عميلك (KYC)، واعرف عملك (KYB)، ومكافحة غسل الأموال (AML)، وفحص المحافظ، وقاعدة السفر الخاصة بـ FATF كحزمة إلزامية.
ما هو التحقق من الهوية؟ دليل شامل لعام 2026
التحقق من الهوية هو عملية تأكيد أن الشخص هو من يدعي أنه — باستخدام المستندات، القياسات الحيوية، أو قواعد البيانات. إليك كيفية عمل كل طريقة، وكيف يتناسب التحقق من الهوية مع "اعرف عميلك" (KYC)، وما الذي تبحث عنه في مزود الخدمة.
إعادة استخدام KYC: تحقيق الهوية مرة واحدة، استخدامها في كل مكان
تتيح ميزة "اعرف عميلك" القابلة لإعادة الاستخدام للمستخدم إكمال التحقق من الهوية مرة واحدة ومشاركة بيانات الاعتماد المتحقَّق منها مع خدمات أخرى — دون البدء من جديد.
التحقق من إثبات العنوان عبر الإنترنت: الأساليب والمستندات المطلوبة
يؤكد التحقق من إثبات العنوان أن المستخدم يقيم في المكان الذي يدعيه من خلال التحقق من فواتير الخدمات وكشوف الحسابات المصرفية والخطابات الحكومية. هذه العملية ضرورية للامتثال التنظيمي ومنع الاحتيال.