التحقق من الهوية في كولومبيا
كولومبيا هي سوق من الدرجة الأولى في أمريكا اللاتينية يضم حوالي 52 مليون شخص مع واحدة من أكثر البنى التحتية للهوية نضجاً في المنطقة، وعلى جانب الألعاب الإلكترونية، النظام الأكثر تقدماً للمقامرة عبر الإنترنت في أمريكا اللاتينية. المجموعة المهمة: Cédula de Ciudadanía (الفيزيائية و Cédula Digital)، Registraduría Nacional del Estado Civil وخدمة ANI (Autenticación Nacional de Identidad) الحيوية
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
كولومبيا هي رابع أكبر اقتصاد في أمريكا اللاتينية وثالث أكبر مركز للتكنولوجيا المالية في المنطقة بعد البرازيل والمكسيك. عدد السكان حوالي 52 مليون، الشمول المصرفي الرسمي يتجاوز 90% من البالغين حسب Banca de las Oportunidades، ونفاذ الهواتف الذكية حوالي 80%. التحويلات (حوالي 11 مليار دولار أمريكي في 2024 حسب Banco de la República) ووصول أكثر من 2.8 مليون مهاجر فنزويلي منذ 2015 جعل تنسيق الهوية مشكلة تشغيلية من الدرجة الأولى. تحصي Finnovista حوالي 400 شركة تكنولوجيا مالية نشطة اعتباراً من 2025، بقيادة Nequi (Bancolombia، أكثر من 20 مليون مستخدم)، Daviplata (Davivienda، حوالي 18 مليون مستخدم)، Movii (أول SEDPE في البلاد)، Rappi / RappiPay، Nubank Colombia، Lulo Bank، Ualá Colombia، Bold و Sempli. Rappi، المقرة في بوغوتا، هي الشركة التقنية الخاصة الوحيدة في كولومبيا التي تقدر بمليار دولار.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Registraduría Nacional del Estado Civil (RNEC)
بطاقة بوليكربونات صفراء ("amarilla con hologramas") بالإضافة إلى Cédula Digital الجديدة الصادرة من ديسمبر 2020: بطاقة بوليكربونات مزدوجة مع شريحة لاسلكية + تطبيق جوال مرافق
الهوية الوطنية شبه الشاملة. NUIP (Número Único de Identificación Personal) هو المعرف الفريد. تحمل Cédula Digital شريحة تشفير ورمز شريطي ثنائي الأبعاد، ومرتبطة بالقياسات الحيوية لـ RNEC
RNEC
بطاقة بوليكربونات
مطلوبة للقُصر لفتح حسابات الشباب وتقييد العمر للألعاب وتدفقات هوية المدرسة.
Migración Colombia
بطاقة بوليكربونات
هوية المقيم الأجنبي الأساسية؛ تحمل معرف على نمط NUIP.
Migración Colombia
وثيقة ورقية/بوليكربونات
تصريح قديم للفنزويليين؛ يتم استبداله بـ PPT. لا يزال مقبولاً لتدفقات معينة.
Migración Colombia
بطاقة بوليكربونات
الهوية الأساسية لمعظم السكان الفنزويليين البالغ عددهم حوالي 2.8 مليون. مقبولة صراحة بموجب إرشادات SFC للإعداد المالي.
Cancillería / *Oficina de Pasaportes
كتيب حيوي ICAO-9303
قراءة الشريحة مع BAC/PACE؛ البديل الأساسي للمواطنين في الخارج.
Runt / Ministerio de Transporte
بطاقة بوليكربونات
هوية ثانوية؛ ليست وثيقة KYC أساسية.
DIAN
معرف أبجدي رقمي على RUT (Registro Único Tributario)
المعرف الأساسي لـ KYB وإعداد PJ (persona jurídica)، يتم الحصول عليه من خلال تسجيل DIAN RUT.
الجهات التنظيمية
Empresa Industrial y Comercial del Estado Administradora del Monopolio Rentístico de los Juegos de Suerte y Azar
RNEC (Registraduría Nacional del Estado Civil)
منظم
بطاقة الهوية الوطنية للمواطنين. يتم التحقق منها من خلال RNEC (السجل المدني الوطني). وثيقة الهوية الأساسية للمواطنين الكولومبيين.
DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales)
مفتوح
السجل الضريبي الموحد. قابل للاستعلام العام عبر بوابة DIAN.
Confecámaras (اتحاد غرف التجارة)
مفتوح
سجل الأعمال والشؤون الاجتماعية الموحد. متاح للجمهور للتحقق من الأعمال التجارية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Coljuegos
قوانين AML الأساسية. تقوم هيكلية AML في كولومبيا على ثلاثة قوانين: Ley 526 de 1999 (إنشاء UIAF كوحدة الاستخبارات المالية في البلاد تحت Ministerio de Hacienda)، وLey 1121 de 2006 (التزامات CFT وتجريم تمويل الإرهاب) وLey 1708 de 2014 (Código de Extinción de Dominio، مصادرة الأصول). نوع جريمة AML هو Art. 323 del Código Penal (lavado de activos).
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
تحكم Ley Estatutaria 1581 de 2012 وDecreto 1377 de 2013 معالجة البيانات الشخصية، مع تصنيف البيانات البيومترية كـ dato sensible. يسمح النظام بالنقل الدولي فقط إلى (أ) البلدان التي تعتبر توفر مستوى حماية كافٍ من قبل SIC (عبر declaración de conformidad)، (ب) عندما
عقوبات عدم الامتثال
- 2020-2023: فرضت SFC عقوبات SARLAFT متكررة على البنوك متوسطة الحجم والتعاونيات ووسطاء الأوراق المالية لفشل التقسيم وثغرات فحص PEP وضعف المراقبة المستمرة (Relación de Sanciones، ربع سنوي).
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
التدفق عن بُعد المعياري لكيان خاضع لإشراف SFC تحت SARLAFT 4.0:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
كولومبيا ليس لديها ترخيص VASP مخصص. يعمل مقدمو خدمات الأصول الافتراضية تحت إحدى ثلاث هياكل:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تدير Coljuegos أكثر منظمي المقامرة عبر الإنترنت نضجاً في أمريكا اللاتينية. تحت Acuerdo 04 de 2016 والقوانين اللاحقة، يجب على كل operador de juegos de suerte y azar por internet:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
تخضع الأسواق الكولومبية — Mercado Libre / Mercado Pago وRappi وLinio وFalabella وTpaga ومنصات العمل المؤقت/التوصيل — لنظامين في الوقت نفسه. Mercado Pago وRappiPay (عبر هياكل EMI/SEDPE أو الشراكات المصرفية) خاضعة لإشراف SFC وتطبق SARLAFT الكامل. الأسواق غير المالية
الحيوية البيومترية
تتعامل كولومبيا مع البيانات البيومترية كـ dato sensible تحت Ley 1581 Art. 5، مما يتطلب موافقة صريحة ومسبقة ومدروسة واختبار ضرورة/تناسب صارم. ضمن هذا القيد، تعتبر الحيوية البيومترية إلزامية فعلياً للإعداد عن بُعد الخاضع لإشراف SFC: - البيومترية الوجهية مع الحيوية السلبية (ISO/IEC 30107-3 PAD) هي الطريقة السائدة، مما يعكس انتشار الهواتف الذكية والتسجيل الوجهي الشامل في RNEC. - تبقى بصمة الإصبع شائعة للفروع والكاتب العدل وما يتعلق بـ Coljuegos
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح كولومبيا بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في كولومبيا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. تفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في كولومبيا.
معظم القطاعات المنظمة في كولومبيا تتطلب أو توصي بشدة باكتشاف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في كولومبيا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم الألعاب عبر الإنترنت في كولومبيا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
