Verificació d'Empreses: tres nivells de registre, preuats per país (CA)

Pregunta a un equip de compliment quant costa una revisió d'empresa i no obtindràs un número. Obtindràs un "depèn". Depèn de si el registre d'aquest país publica la propietat, i si la cadena passa per una societat holding en un altre lloc. Així que l'equip pressuposta el pitjor dels casos, dóna al client una setmana, i un analista obre un full de càlcul.

El full de càlcul és la clau. Una revisió d'empresa que retorna un perfil de companyia ha respost la meitat fàcil: un nom i un número de registre són una cerca. Els humans que posseeixen i controlen l'empresa són la feina, i aquesta feina és el que realment assenyala el llindar d'un quart de companyia en les vostres obligacions. La nova Verificació d'Empreses, la nostra línia de productes de coneixement del vostre negoci (KYB), realitza controls de registre en més de 220 països a través de tres nivells de dades, cadascun amb un preu publicat per país, i se us factura pel nivell que el registre ha proporcionat realment, no pel que vau demanar.

Aspectes clau

• Tres nivells de registre: Lite (2,00 $), Accionistes (a partir de 5,00 $) i UBOs, els beneficiaris finals (a partir de 9,00 $), cadascun amb un preu per país en una taula pública.
• Pagues pel nivell lliurat. Si demanes UBOs on el registre no té cap registre de propietat, se't factura Lite, amb un camp a la resposta que explica per què.
• Persones Clau és un model: UBOs, accionistes, directors, secretaris i signants, amb capes corporatives resoltes a través de la cadena de propietat.
• La detecció de blanqueig de diners (AML) de l'empresa i l'AML per persona costen 0,20 $ cadascuna, una verificació d'identitat enllaçada amb un propietari costa 0,33 $, i una empresa que el registre no pot trobar costa 0,75 $ introduïda manualment.

Què fa ara la Verificació d'Empreses

Un nivell que tries, per país. Lite retorna el registre de la pròpia empresa: nom legal, número de registre, país, estat, tipus d'empresa, data de constitució, adreça registrada, número fiscal i els directius. Accionistes afegeix els accionistes directes, persones físiques i entitats corporatives, amb les seves bandes de propietat. UBOs resol els beneficiaris finals a través de la cadena de propietat, amb la cadena de la matriu corporativa.

Un preu que pots consultar abans d'executar res. Cada país té un preu publicat per Lite, Accionistes i UBOs, i la majoria se situen en 2,00 $, 5,00 $ i 9,00 $ a Europa, el Regne Unit, els Estats Units i Llatinoamèrica. Alguns costen considerablement més i la taula ho indica: resoldre els beneficiaris finals a Austràlia costa 96,00 $.

Facturació que coincideix amb el que s'ha obtingut. Cada resposta conté registry_tier_requested i registry_tier_delivered. Si demanes UBOs on el registre no té cap registre de propietat, obtens el nivell més alt que pot oferir aquest país, normalment Lite, facturat com a Lite; un informe resolt que no nomena cap persona física es factura com a Accionistes. En el flux allotjat, si la propietat encara està pendent de selecció, se't cobra Lite i només la diferència quan arriba el nivell superior.

Persones Clau en lloc de quatre llistes separades. Propietaris, accionistes, directors, representants, secretaris i signants autoritzats arriben sota un mateix model, cadascun amb una etiqueta de rol, i una persona pot tenir-ne diversos. Els propietaris corporatius esdevenen capes a la cadena en lloc d'un carreró sense sortida, amb verificació niada disponible a l'empresa superior. Per rol, tries qui necessita una verificació d'identitat, quin flux de treball, i si poden saltar-se-la. Un propietari ja aprovat en una altra empresa a la mateixa aplicació es vincula en lloc de verificar-se i facturar-se dues vegades.

Detecció i documents a la mateixa sessió. L'empresa es revisa contra sancions, aplicació reguladora i mitjans de comunicació adversos; cada persona trobada es revisa individualment, amb el mateix sistema de risc de dues puntuacions que la verificació d'usuari. Els documents vénen a continuació: certificat de constitució, estatuts socials, registre d'accionistes, o qualsevol altra cosa que necessitis. Es demanen pels seus noms locals en 103 països, es llegeixen amb Document AI, i les persones clau declarades es confirmen amb el que diuen els documents.

Per què és important

Si ets un fundador

Pots preu el control abans de construir-hi. Un registre d'empresa obté un cost per empresa que pots consultar per país i defensar-lo davant de qui pregunti, sense mínims ni contracte. Una cosa abans de pressupostar: el nivell gratuït de 500 controls al mes cobreix les funcions bàsiques d'identitat, no la verificació d'empreses, així que un control d'empresa es factura des del primer.

Si ets un oficial de compliment

L'obligació són les persones, no l'empresa. Un quart d'empresa és el llindar de propietat beneficiària segons les directives de blanqueig de diners de la Unió Europea, el registre de persones amb control significatiu del Regne Unit, la Llei de Transparència Corporativa dels Estats Units i Singapur. Els nivells ho fan explícit: tries la profunditat per país, i la resposta diu què podia provar el registre.

Si ets un analista

El full de càlcul desapareix. La cadena de propietat arriba resolta en lloc de reconstruïda a mà, i una verificació d'identitat enviada a un accionista a l'estranger es reporta al registre d'empresa en lloc d'una bústia d'entrada separada. Quan un registre no funciona, obtens un clar kyb_registry_provider_unavailable en lloc d'un resultat buit silenciós.

Detalls tècnics

El registre també està disponible com a punts finals independents, un per nivell, facturat al preu d'aquest país:

La majoria d'integracions mai criden directament a aquests: un flux de treball KYB crea la sessió d'empresa per a tu, així que la crida és la que ja fas per a una sessió d'usuari:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

Les cerques de flux de treball allotjades no comporten una tarifa de cerca separada. Els informes que encara s'estan preparant retornen 202 Accepted amb fetch_status=pending: conserva el request_id, consulta la decisió de la sessió, i el nivell lliurat es carrega una vegada quan es resol. No repeteixis la compra mentre estigui pendent: cada nova POST crea una sol·licitud separada. La Verificació d'Empreses està disponible avui a la Consola d'Empreses i a l'API.

Casos d'ús

• Un mercat que incorpora venedors. Lite on només necessites saber que l'empresa existeix, UBOs on el venedor gestiona diners.
• Una fintech que incorpora clients empresarials. Cadena completa, detecció en cada persona, verificacions d'identitat enllaçades amb els propietaris que han de ser verificats.
• Un prestador que avalua un prestatari. Propietat, documents i mitjans de comunicació adversos en una sessió que un avaluador pot llegir.
• Un operador d'iGaming o cripto sota una llicència. Un registre defensable per empresa: qui la posseeix, qui la gestiona i contra què es va revisar.

Com integrar-se amb Didit

1. Crea un flux de treball KYB i tria el nivell de registre per país a Fluxos de treball → Verificació de registre KYB → Països.
2. Configura Persones Clau: quins rols necessiten una verificació d'identitat, quin flux de treball obtenen, si poden saltar-se-la.
3. Crea una sessió amb el teu workflow_id de KYB: Didit la converteix en una sessió d'empresa.
4. Gestiona els webhooks: les decisions de sessió i els canvis de registre arriben com a webhooks d'empresa.
5. Revisa a la Consola d'Empreses: Aprovat, En Revisió o Rebutjat, amb sol·licituds de documents i la decisió final deixada a una persona.

Preguntes freqüents

Què passa si el registre no té dades de propietat per a aquest país? Obtens el nivell més alt que poden oferir els registres d'aquest país, normalment Lite, facturat a aquest nivell. registry_tier_delivered i registry_ownership_status expliquen què va passar i per què.

Què passa si l'empresa no està en cap registre? El sol·licitant la introdueix manualment. Això té un cost fix de 0,75 $, perquè la cerca es va executar igualment.

Pago dues vegades si llegeixo l'informe de nou? No. La selecció i qualsevol ajust posterior de propietat es compten com una sola verificació de registre, i la lectura de l'informe comprat no es cobra de nou.

Quant costa una verificació d'identitat d'un propietari? Preu estàndard del flux de treball, 0,33 $ per al paquet complet de coneixement del vostre client (KYC). L'AML de l'empresa i l'AML per persona costen 0,20 $ cadascuna.

Puc mantenir una empresa sota vigilància després de la incorporació? El seguiment continu del registre està en camí, a 2,00 $ per empresa a l'any per a empreses verificades al nivell d'Accionistes o UBO, on el registre admet la vigilància. Encara no està activat.

Hi ha un contracte? No. Pagament per empresa, sense mínims, sense compromís anual, amb termes Enterprise per a equips que vulguin un acord de nivell de servei, residència de dades o marca blanca.

Preparat per començar?

Llegeix la documentació de Verificació d'Empreses, comprova quant costen els teus països, i crea un flux de treball KYB a la Consola d'Empreses. Una API per a Verificació d'Usuaris, Verificació d'Empreses i Monitorització de Transaccions, amb Detecció de Carteres inclosa.