Didit o Chainalysis: compliment cripto amb KYC en un sol compte

Darrera revisió: 25 d’octubre de 2026 · No constitueix assessorament jurídic

Els equips que busquen una alternativa a Chainalysis solen gestionar una plataforma d’intercanvi, una rampa d’entrada, un producte de custòdia o una aplicació fintech que custodia actius digitals. La seva feina de compliment té quatre parts: verificar la persona, verificar l’empresa quan el client és una societat, cribrar la cartera que finança el compte i vigilar els diners després del registre. La majoria d’arquitectures compren aquestes parts a proveïdors diferents i les uneixen al backend.

Chainalysis ven intel·ligència blockchain per al monitoratge de transaccions cripto, el cribratge de carteres i les investigacions.^[1] Nosaltres desenvolupem Didit, així que li demanem que llegeixi aquest article com la nostra versió. Totes les dades sobre Chainalysis que trobarà a continuació provenen de les seves pròpies pàgines públiques, consultades el 25 d’octubre de 2026, i cadascuna porta la seva cita. No comparem la cobertura de cadenes ni les dades d’atribució; aquest article tracta del flux de compliment al voltant de la cartera.

Didit o Chainalysis d’un cop d’ull

«No documentat públicament» vol dir que no consta a les pàgines públiques de Chainalysis (consultades el 25/10/2026); la documentació per a desenvolupadors de developers.chainalysis.com requereix iniciar sessió. Columna de Chainalysis: chainalysis.com. Columna de Didit: docs.didit.me.

Conegui la persona que hi ha darrere de la cartera, al mateix compte

Un resultat de risc de cartera indica per on han passat els diners. El regulador també pregunta qui és el seu client. A Didit, totes dues respostes són al mateix registre. Una verificació KYC completa (verificació del document d’identitat, prova de vida passiva, comparació facial i anàlisi del dispositiu i de la IP) costa $0.33, i el cribratge AML de la persona costa $0.20.^[8] Didit admet 14.000+ tipus de documents, i cada decisió de sessió retorna, en una sola crida a l’API, el resultat de cada verificació, els camps extrets, les imatges i els vídeos capturats i els avisos que motiven la decisió.^[27]

La pàgina de compliment cripto de Chainalysis indica que s’integra amb socis per a KYC/AML, prevenció del frau i eines de gestió de casos.^[2] Un producte propi de verificació d’identitat, la prova de vida o la biometria facial, i el control per nom de sancions i PEP de persones físiques no estan documentats a les pàgines públiques de Chainalysis (consultades el 25/10/2026).^[2][4]

Un client, verificat en el registre i vigilat després, en un sol compte de Didit.^[8][10][13]

Cribratge de carteres amb preu publicat i Travel Rule al mateix compte

Cribri qualsevol adreça de cartera cripto a demanda per $0.15 per verificació, amb un informe PDF signat.^[10] El cribratge s’executa en proveïdors d’analítica blockchain; vostè el sol·licita, el consulta i el paga al seu compte de Didit. Executi’l a demanda, per exemple quan un usuari afegeix una nova adreça de retirada, al mateix compte on ja hi ha el document, el selfie i el resultat AML d’aquest usuari.

Address Screening de Chainalysis cribra adreces de cartera i fons de liquiditat mitjançant una interfície o una API.^[4] Les seves pàgines de producte no publiquen cap preu; la pàgina de KYT parla de «preus competitius», i els preus de tarifa, un nivell gratuït o els plans d’autoservei no estan documentats a les pàgines públiques de Chainalysis (consultades el 25/10/2026).^[1][3] A Didit pot calcular el cost de cribrar cada adreça de dipòsit abans de parlar amb ningú.

Monitoratge de transaccions vinculat a la persona verificada

Didit puntua cada transacció amb regles en temps real a $0.02 per transacció, i les alertes i els casos s’obren a la mateixa consola que el registre KYC.^[8][9] Les regles admeten expressions regulars, coincidència aproximada, comparació de dates i contrast amb llistes, tant a l’API com a la consola.^[30] Didit inclou més de 150 regles predefinides de monitoratge de transaccions, i vostè pot sotmetre una regla a una prova retrospectiva amb el seu propi historial abans d’activar-la, des de la consola, l’API o un agent d’IA.^[11][12]

Chainalysis KYT supervisa l’activitat a la cadena i genera alertes pocs segons després d’una transacció.^[3] El seu producte VASP Risking avalua l’exposició cripto en les transferències de diner fiduciari cap a empreses cripto i des d’aquestes, mentre que un motor general de regles de monitoratge de transaccions fiduciàries no està documentat a les pàgines públiques de Chainalysis (consultades el 25/10/2026).^[5] Tampoc no hi consta la nova verificació de la identitat de l’usuari quan es marca una transacció.^[3]

KYB amb un KYC per a cada propietari

La verificació d’empreses de Didit comprova la societat en registres de 220+ països i territoris, i vostè tria per país quantes dades registrals compra: perfil de l’empresa, accionistes o titulars reals. La verificació d’empreses costa des de $2.00 per empresa.^[8][17] Didit contrasta cada propietari i directiu declarat amb els documents de la mateixa societat, després els cribra i envia a cadascun un KYC vinculat.^[16] A més, valida els números d’IVA de la UE mitjançant VIES com a part de la verificació.^[17]

VASP Risking de Chainalysis ofereix avaluacions de risc de VASP per donar d’alta clients i socis, amb denominacions socials, jurisdiccions i llicències.^[2][5] La verificació general d’empreses, amb consulta registral, identificació dels propietaris i KYC d’aquests propietaris, no està documentada a les pàgines públiques de Chainalysis (consultades el 25/10/2026).^[5]

Una empresa, les seves persones i les seves carteres acaben en un sol registre.^[10][16][17]

Agents que fan la feina de revisió

Chainalysis documenta els seus agents, en beta, per consultar intel·ligència blockchain i crear fluxos de treball en llenguatge natural; l’accés està limitat als clients de Data Solutions.^[7] Un servidor MCP públic per als agents d’IA propis dels clients no està documentat a les pàgines públiques de Chainalysis (consultades el 25/10/2026).^[7]

Didit és agèntic: automatitza la feina de revisió que normalment requereix un altre analista. L’agent Investigator llegeix cada verificació, alerta de transacció o cas pendent de revisió, redacta un informe amb una recomanació i cita cada prova que ha utilitzat. Només decideix pel seu compte dins de la política i el nivell d’autonomia que fixa el seu equip, mai no presenta cap informe regulador i cada acció queda registrada.^[23] Funciona al pla Growth de Didit i superiors, Didit l’activa per organització, no està disponible a l’entorn de proves i costa $0.20 per element revisat. Un agent de suport respon les converses de suport dels seus usuaris des de $0.02 per missatge.

Copilot treballa dins de la Business Console. Descrigui el flux de verificació que necessita i Copilot crearà un esborrany de flux de treball validat, amb cites de la documentació que ha fet servir; també crea qüestionaris i passos de validació en bases de dades.^[25] La publicació requereix la seva confirmació i, quan edita un flux de treball, una targeta de canvis enumera què ha canviat i Desfés ho reverteix.^[24]

Els seus propis agents es connecten a través del servidor MCP allotjat de Didit a mcp.didit.me, mitjançant OAuth 2.1 amb l’opció «Inicia la sessió amb Didit». No cal enganxar cap clau d’API.^[21] Un agent pot crear, provar retrospectivament i instal·lar regles de monitoratge de transaccions i lliurar-les-hi en mode de prova, i pot explicar per què es va rebutjar una sessió resseguint l’avís, la regla d’estat o la decisió del revisor que la va motivar.^[22]

Una tasca de regles executada per un agent a través del MCP de Didit. Una persona l’activa.^[22]

Consultes a bases de dades oficials per a la part fiduciària

El catàleg de Didit documenta consultes a bases de dades oficials i de referència en 45 països, a més d’un grup Global: un registre públic a la majoria de països i, en alguns, un fitxer d’agència de crèdit, de serveis financers, de subministraments o de residència. Cada entrada indica les dades que necessita i els camps que retorna.^[18] Quan el registre nacional conserva una fotografia, com a l’Argentina, Nigèria, Panamà i Sud-àfrica, Didit hi compara el selfie de l’usuari.^[19] Les consultes a bases de dades oficials d’identitat no estan documentades a les pàgines públiques de Chainalysis (consultades el 25/10/2026).^[2]

Preus: una cistella que pot calcular avui

Didit publica un preu de tarifa per a cada mòdul i cobra a cada sessió només les verificacions que executa. L’editor de fluxos de treball mostra el preu de cada pas mentre el construeix, de manera que el cost d’un flux es veu abans de posar-lo en marxa.^[8][26] El monitoratge AML continu costa $0.07 per perfil i any, i el pot activar per a fins a 1.000 clients en una sola crida a l’API, amb una estimació del cost abans de confirmar.^[8][29]

Els preus no estan documentats a les pàgines públiques de Chainalysis (consultades el 25/10/2026), de manera que no s’hi pot calcular el preu de la mateixa cistella.^[1][3]

Com passar de Chainalysis a Didit

• Faci una llista del que utilitza avui: regles d’alerta de KYT, crides a Address Screening, el seu soci de KYC i on s’emmagatzema cada resultat.
• Reconstrueixi el flux d’alta a l’editor de fluxos de treball de Didit, o descrigui’l a Copilot, i consulti el preu de cada pas.
• Afegeixi el cribratge de carteres als esdeveniments de dipòsit i d’adreça de retirada, i importi les seves regles de transacció sotmetent cadascuna a una prova retrospectiva.
• Assigni al seu backend els estats i els webhooks als estats Approved, Declined i In Review de Didit.
• Dirigeixi una part dels usuaris nous a Didit i compari les taxes d’aprovació, les alertes i el cost amb el seu propi trànsit abans de migrar-ne la resta.

1. Dia 1Obri un compteEntorn de proves i consola, sense demanar pressupost.
2. Setmana 1Construeixi i proviFlux de treball, pas de cartera i regles en mode de prova.
3. PilotExecució en paral·lelUna part dels usuaris a Didit.
4. RenovacióMigri la restaQuan els seus acords actuals ho permetin.

Una migració per etapes. Els terminis depenen dels seus volums i dels seus contractes vigents.

Com ajuda Didit els equips que deixen Chainalysis

Didit reuneix KYC, KYB amb un KYC per propietari, cribratge AML, cribratge de carteres, monitoratge de transaccions i Travel Rule en un sol compte i una sola API, amb preu per verificació i amb agents que alliberen el seu equip de la feina de revisió. Consulti la pàgina d’alternativa a Chainalysis per veure’n la comparació detallada, la pàgina de preus per calcular el preu del seu flux o la pàgina de cribratge de carteres per conèixer la verificació en si.

Preguntes freqüents

Fonts

1. Pàgina d’inici de Chainalysis, Chainalysis, consultada el 25 d’octubre de 2026.
2. Compliment cripto, Chainalysis, consultada el 25 d’octubre de 2026.
3. KYT, Chainalysis, consultada el 25 d’octubre de 2026.
4. Address Screening, Chainalysis, consultada el 25 d’octubre de 2026.
5. VASP Risking, Chainalysis, consultada el 25 d’octubre de 2026.
6. Socis, Chainalysis, consultada el 25 d’octubre de 2026.
7. Agents de Chainalysis, Chainalysis, consultada el 25 d’octubre de 2026.
8. Preus, documentació de Didit, consultada el 25 d’octubre de 2026.
9. Visió general del monitoratge de transaccions, documentació de Didit.
10. Cribratge de carteres, documentació de Didit.
11. API de regles de transacció i proves retrospectives, documentació de Didit.
12. Biblioteca de regles, documentació de Didit.
13. Enviament de transaccions per SDK i verificació reforçada, documentació de Didit.
14. Informes per a la UIF, documentació de Didit.
15. Travel Rule, documentació de Didit.
16. Persones clau, documentació de Didit.
17. Països admesos i nivells de dades de KYB, documentació de Didit.
18. Països admesos en la validació en bases de dades, documentació de Didit.
19. Consulta sense document i comparació amb la foto del registre, documentació de Didit.
20. BVN de Nigèria, documentació de Didit.
21. Visió general del servidor MCP, documentació de Didit.
22. Eines MCP, documentació de Didit.
23. Agent Investigator, documentació de Didit.
24. Registre de canvis de setembre de 2026, documentació de Didit.
25. Registre de canvis d’agost de 2026, documentació de Didit.
26. Fluxos de treball, documentació de Didit.
27. Recuperar una sessió, documentació de Didit.
28. Nous preus a partir de l’1 de novembre de 2026, blog de Didit.
29. Monitoratge AML continu, documentació de Didit.
30. Regles de transacció, documentació de Didit.

Chainalysis i les seves marques pertanyen al seu titular; les referències que s’hi fan són nominatives, només amb finalitats comparatives, i no impliquen cap afiliació. Per comparar amb el seu propi trànsit, la pàgina d’alternativa a Chainalysis ofereix la comparació detallada i els passos per començar.