Llista de sancions de SECO: com funciona la llista de sancions suïssa (2026)

Darrera revisió: 22 d'octubre de 2026 · No és assessorament jurídic

Si doneu d'alta clients a Suïssa, la llista de sancions de SECO és la llista suïssa de sancions amb què heu de fer el cribratge. No és una sola llei: Suïssa té 28 ordenances de sancions, aprovades pel Consell Federal, i el departament d'afers econòmics pot actualitzar-ne els annexos amb els noms inclosos, que canvien sovint.^[1][4][6]

La llista de sancions de SECO d'un cop d'ull

Què és la llista de sancions de SECO

L'Embargo Act és una llei marc: fixa la finalitat, les competències, els deures d'informació, la protecció de dades i les sancions penals, mentre que les sancions pròpiament dites es troben en ordenances separades.^[20][1] Aquests annexos recullen els noms de les persones, els grups i les empreses afectats, i la Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) indica que "s'actualitzen contínuament".^[17]

En una nota a l'ordenança del Consell Federal de 2016, SESAM s'expandeix com a «SECO Sanctions Management». La pàgina de cerca de SECO filtra les persones i entitats llistades per programa: de Bielorússia, l'Iran i la situació a Ucraïna fins a ISIL (Da'esh) i Al-Qaida, els talibans i Síria.^[7][9]

Per a la majoria de programes, les compilacions oficials del dret federal no publiquen els noms. L'ordenança sobre Ucraïna publica l'Annex 8 «només per referència» (traducció nostra). Les entrades de les llistes de l'ONU, com les de l'ordenança sobre ISIL i Al-Qaida, tampoc no s'hi publiquen.^[3][9] El text legal dels noms és als annexos. SESAM és on es pot consultar la llista de sancions de Suïssa. Cada registre porta un SSID, l'«identificador suís de sancions» de SECO, i també dates de naixement, llocs de naixement i àlies quan es coneixen.^[8] Aquest identificador és el que heu de conservar quan documenteu una coincidència.

La base legal: l'Embargo Act i les ordenances

L'article 1 estableix quines sancions pot aplicar Suïssa (traducció anglesa de Fedlex, sense força legal):^[1]

Article 1(1)Embargo Act (EmbA), SR 946.231

«La Confederació pot adoptar mesures coercitives per aplicar sancions que hagin estat ordenades per l'Organització de les Nacions Unides, per l'Organització per a la Seguretat i la Cooperació a Europa o pels socis comercials més importants de Suïssa, i que serveixin per garantir el compliment del dret internacional, i en particular el respecte dels drets humans.»

Font: Fedlex, Embargo Act, traducció anglesa^[1]

Segons SECO, a la pràctica els «socis comercials més importants» són la UE. L'Embargo Act no dona cap base legal per a sancions pròpies de Suïssa.^[4] Les mesures poden restringir béns, serveis, pagaments, capitals i la circulació de persones, i inclouen prohibicions i obligacions de notificació.^[1]

Com adopta Suïssa les sancions de l'ONU i de la UE

Des que es va incorporar a l'ONU el 2002, Suïssa està obligada pel dret internacional a aplicar les sancions no militars del Consell de Seguretat.^[5] Des d'una ordenança del Consell Federal de 4 de març de 2016, els canvis a les llistes de sancions de l'ONU són "directament vàlids jurídicament" (traducció nostra) a Suïssa, sense que calgui cap nova decisió.^[6][9] Segons la nota d'aquesta ordenança, SECO introdueix els canvis de l'ONU a SESAM, per regla general, un dia hàbil després que l'ONU els notifiqui.^[9]

Les sancions de la UE segueixen un altre camí. No hi ha cap automatisme: el Consell Federal decideix cas per cas si Suïssa adopta les sancions de la UE totalment, parcialment o gens.^[4] Com que cada adopció requereix aquesta decisió, SECO afirma que les mesures suïsses arriben "amb un desfasament temporal" (traducció nostra) respecte de la UE.^[4]

Les dues vies d'entrada a la llista de sancions de SECO.

El 20è paquet de la UE contra Rússia, adoptat el 23 d'abril de 2026, mostra el desfasament: 115 inclusions suïsses van arribar el 22 de maig de 2026 i la resta de mesures van entrar en vigor el 20 d'agost de 2026.^[10] En el cas de Bielorússia, es van incloure dues empreses el 22 de maig de 2026 i la resta de mesures de la mateixa data de la UE van entrar en vigor el 19 de setembre de 2026.^[11]

1. 1 gen. 2003Embargo ActEntra en vigor la llei marc.
2. 4 març 2016Llistes de l'ONU automàtiquesEls canvis a les llistes de l'ONU s'apliquen sense una nova decisió.
3. 4 març 2022Ordenança sobre UcraïnaL'ordenança vigent sobre Rússia.
4. 20 ag. 202620è paquetS'aplica l'últim paquet sobre Rússia.
5. 1 oct. 2026L'AMLA cobreix les sancionsEls intermediaris financers s'han d'organitzar contra les infraccions de sancions.

Fites del marc suís de sancions.^{[1][9][3][10][15]}

Cercar i descarregar la llista a SESAM

La pàgina de SECO «Searching for subjects of sanctions and overall list» ofereix un cercador i la llista completa.^[7] Es cerca per nom, programa i tipus de subjecte (persona, organització o vaixell).^[7] La cerca per nom és aproximada: accepta variants ortogràfiques i errors habituals, i ordena els resultats segons la qualitat de la coincidència.^[8]

Hi ha quatre límits importants. SECO diu que el cercador «només es proporciona com a eina de suport»: mostra només els subjectes sancionats directament i no dona cap informació sobre propietat o control.^[7] Les dades addicionals només són en anglès, de manera que cal cercar «Milan», no «Mailand».^[8] Els resultats segueixen la data d'entrada en vigor, així que un subjecte pendent de supressió continua apareixent fins a aquella data.^[8] I els avisos de SECO sobre canvis als annexos solen fixar l'entrada en vigor a les 23:00 del dia de publicació o del dia següent.^[6]

Qui ha de complir les sancions suïsses

Tothom a Suïssa. En paraules de SECO, en traducció nostra: «Els particulars i les empreses a Suïssa estan obligats a complir les sancions vigents».^[6]

Segons SECO, en la nostra traducció, és "responsabilitat de les empreses i de les altres parts afectades garantir que les mesures de sanció es compleixin en tot moment", i això inclou seguir-ne els canvis.^[4] Les mesures suïsses segueixen el principi de territorialitat: s'apliquen a les persones que són a Suïssa. En canvi, les filials estrangeres jurídicament independents i els ciutadans suïssos que viuen a l'estranger normalment no hi estan inclosos.^[4] Les sancions de tercers estats, com les mesures dels Estats Units, en principi no tenen efecte directe a Suïssa.^[4] La nostra guia sobre el cribratge de les llistes de SECO, la UE, l'ONU i l'OFAC (US Office of Foreign Assets Control) a Suïssa explica quan és rellevant cada llista.

Congelació i comunicació: què exigeixen les ordenances

Cada ordenança té els seus propis articles sobre congelació i comunicació. L'ordenança sobre Ucraïna (SR 946.231.176.72) és el model que coneixen la majoria d'entitats.^[3] D'acord amb l'article 15, queden congelats els fons i els recursos econòmics que són propietat o estan sota el control de les persones de l'annex 8. També queden congelats els de les persones que actuen en nom seu o seguint les seves instruccions i els de les empreses que són de la seva propietat o que controlen.^[3] Està prohibit transferir-los fons o posar a la seva disposició fons o recursos econòmics, directament o indirectament.^[3] D'acord amb l'article 1, el terme "fons" inclou els criptoactius.^[3]

Article 16(1)Ordenança sobre Ucraïna, SR 946.231.176.72 (traducció nostra de l'alemany)

"Les persones i organitzacions que tinguin o gestionin fons, o que tinguin coneixement de fons o recursos econòmics, dels quals s'hagi de presumir que estan subjectes a la congelació de l'article 15(1), ho han de comunicar al SECO sense demora."

Font: Fedlex, Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine^[3]

La comunicació ha d'identificar els beneficiaris, indicar l'objecte i el valor dels fons o recursos congelats i, en el cas dels crèdits, identificar els ordenants.^[3] SECO publica els seus formularis de comunicació en línia. Les consultes s'han d'adreçar per escrit a sanctions@seco.admin.ch.^[14][4] Abans d'alliberar qualsevol fons o recurs comunicat com a congelat, SECO demana a les entitats que el consultin i que n'expliquin els motius.^[12] SECO pot autoritzar excepcions, com els pagaments humanitaris. Les sol·licituds d'exclusió de la llista s'adrecen al departament d'afers econòmics, no a SECO.^[3][4]

Gestió d'una possible coincidència a la llista de sancions de SECO.

Propietat i control: la regla del 50% a Suïssa

La congelació arriba a les empreses que són propietat de persones llistades o que aquestes controlen, encara que l'empresa mateixa no figuri en cap llista.^[3] La guia d'interpretació de SECO del 30 de juny de 2026, que SECO mateixa qualifica de jurídicament no vinculant, fixa el criteri.^[12] Hi ha propietat quan una persona, segons la nostra traducció, "posseeix directament o indirectament el 50% o més" d'una empresa, i les participacions de diverses persones sancionades se sumen.^[12]

El control és un criteri separat. La guia enumera vuit criteris, entre ells la facultat de nomenar o destituir la majoria del consell d'administració, la majoria dels drets de vot, una influència dominant per contracte o pels estatuts i la facultat de disposar dels fons de l'empresa. Si se'n compleix un, es presumeix el control llevat que es demostri el contrari.^[12] Els actius traspassats a familiars o a altres tercers continuen congelats quan hi ha una sospita fundada que la persona llistada encara els controla.^[12] Una persona que no és a cap llista però a qui un intermediari financer ha congelat el compte pot demanar a SECO una resolució impugnable sobre la propietat i el control.^[13]

SESAM no mostra aquests vincles, de manera que les comprovacions de propietat formen part de la verificació d'empreses.^[7]

Sancions segons l'Embargo Act

L'ordenança sobre Ucraïna mostra com encaixen els dos nivells: les infraccions del bloqueig de l'article 15 cauen sota l'article 9 EmbA, i les infraccions del deure de comunicació de l'article 16, sota l'article 10 EmbA.^[3] SECO persegueix i resol d'acord amb el dret penal administratiu. En casos greus, la Fiscalia General de la Confederació pot obrir una investigació a petició de la unitat administrativa. Una contravenció prescriu als cinc anys.^[1] També es poden decomissar actius quan no se'n garanteix un ús lícit.^[1]

Segons el despatx CMS, la FINMA va revocar la llicència d'un banc suís i en va ordenar la liquidació el febrer de 2026. Entre altres coses, va concloure que el banc presumptament havia ajudat clients a eludir congelacions d'actius.^[19]

El vincle amb l'AMLA des de l'1 d'octubre de 2026

Des de l'1 d'octubre de 2026, data d'entrada en vigor de la Transparency of Legal Entities Act i de la Anti-Money Laundering Act revisada (AMLA, SR 955.0), els dos règims estan vinculats.^[15][16] L'article 1 AMLA ara inclou la diligència deguda en les operacions financeres, en la nostra traducció "també per prevenir infraccions de mesures coercitives previstes a l'Embargo Act".^[15] Un nou article 29(1bis) permet que el MROS i SECO intercanviïn la informació que necessiten.^[15]

Article 8Anti-Money Laundering Act, SR 955.0 (traducció nostra de l'alemany)

"Els intermediaris financers han d'adoptar, en el seu àmbit, les mesures organitzatives necessàries per prevenir el blanqueig de capitals, el finançament del terrorisme i les infraccions de mesures coercitives previstes a l'EmbG. En particular, han de garantir una formació adequada del personal i els controls corresponents."

Font: Fedlex, Geldwäschereigesetz (GwG)^[15]

Els dos canals de comunicació continuen sent diferents. Els fons que s'han de presumir congelats es comuniquen a SECO sense demora d'acord amb l'ordenança, sense esperar a tenir-ne la certesa.^[3] Una comunicació al MROS, l'Oficina de Comunicació en matèria de Blanqueig de Capitals de l'Oficina Federal de Policia, es fa quan hi ha coneixement o sospita fonamentada de blanqueig de capitals o finançament del terrorisme, i no se n'ha d'informar el client.^[15] Segons CMS, una coincidència en sancions sense altres elements sospitosos no obliga per si sola a comunicar-ho al MROS, però sí que hi poden obligar les estructures d'elusió o la informació falsa.^[19] Per la seva banda, la FINMA no és l'autoritat de sancions: SECO en controla l'aplicació, i la FINMA comprova que les entitats supervisades identifiquin, limitin i supervisin tots els riscos, inclosos els de sancions.^[18][17] La nostra guia sobre els requisits AML i KYC a Suïssa explica en detall les normes de l'AMLA, la FINMA i els SRO.

Un programa de cribratge contra la llista de SECO

La SECO atribueix la responsabilitat del compliment a la mateixa empresa, i cap pàgina de la SECO o de la FINMA que hem revisat ofereix una aprovació o certificació d'eines de verificació.^[4] Segons CMS, l'informe de consulta de la FINMA de maig de 2026 sobre l'AMLO-FINMA enumera tres mesures que considera necessàries en matèria de sancions: una anàlisi de riscos periòdica, directrius internes i, segons la mida i l'activitat, un sistema informàtic que verifiqui les relacions de negoci i els ordenants i beneficiaris de les operacions.^[19] La llista combina deures legals citats amb controls recomanats:

• Indiqueu SECO a la vostra política de sancions com a llista obligatòria per a l'activitat a Suïssa.^[6]
• Deixeu per escrit amb quines altres llistes feu el cribratge, incloses les de la UE i l'OFAC, i per què.
• Obteniu el nom, la data de naixement, la nacionalitat i el número de document a partir d'un document verificat.
• Feu el cribratge de cada client nou abans de la primera operació.
• Torneu a fer el cribratge dels clients existents després dels canvis a les llistes, inclosos els de la nit (un control recomanat).^[6]
• Conserveu les dades de cerca, l'hora, els resultats, el SSID i el revisor de cada comprovació: SESAM no guarda les vostres cerques.^[8]
• Apliqueu la regla d'agregació del 50% als titulars dels clients empresa.^[12]
• Bloquegeu i comuniqueu-ho a SECO sense demora quan s'hagin de presumir congelats els fons.^[3]
• Consulteu SECO abans d'alliberar qualsevol cosa comunicada com a congelada.^[12]
• Avalueu cada coincidència confirmada per decidir si cal una comunicació al MROS d'acord amb l'AMLA.^[15]
• Formeu el personal i apliqueu controls, tal com exigeix l'article 8 AMLA, i proveu-los periòdicament.^[15]

Com us ajuda Didit a fer el cribratge amb la llista de sancions de SECO

El cribratge AML de Didit s'executa com un pas dins de la mateixa sessió de verificació que la comprovació d'identitat. La documentació inclou 1,300+ bases de dades de llistes de vigilància, entre les quals hi ha les dues llistes de SECO, OFAC SDN, l'ONU, la UE i HM Treasury. La coincidència té en compte el nom, la data de naixement, la nacionalitat i el número de document, admet errors ortogràfics i aplica els llindars que vosaltres fixeu. Les possibles coincidències passen a revisió manual a la consola, i els falsos positius es conserven a l'informe per a l'auditoria.

Un cop aprovada una persona, el seguiment continu la torna a sotmetre a cribratge cada dia, passa la sessió a In Review o Declined quan una nova coincidència supera els vostres llindars i envia un webhook. Cada informe registra quan es va fer l'últim cribratge del subjecte i quan es van actualitzar per última vegada les llistes que hi ha al darrere. Per als clients empresa, la verificació d'empreses fa el cribratge de la societat, i dels seus titulars i càrrecs com a persones; la cobertura documentada de SECO s'aplica al cribratge de persones. Per defecte, les dades es tracten a la UE. Els costos són a la pàgina de preus.

Preguntes freqüents

Fonts

1. Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbA), SR 946.231, English translation, Fedlex, versió vigent a 1 de juliol de 2023.
2. Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231, Fedlex, versió vigent a 1 de juliol de 2023.
3. Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, versió vigent a 21 de setembre de 2026.
4. FAQ: Sanktionen der Schweiz, SECO, consultat el 22 d'octubre de 2026.
5. Die Schweiz und internationale Sanktionen, SECO, consultat el 22 d'octubre de 2026.
6. Allgemeine Informationen Sanktionen and current changes, SECO, consultat el 22 d'octubre de 2026.
7. Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO, consultat el 22 d'octubre de 2026.
8. User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
9. Verordnung über die automatische Übernahme von Sanktionslisten des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, Consell Federal, 4 de març de 2016.
10. Ukraine: Der Bundesrat setzt das 20. Sanktionspaket gemäss bisheriger Praxis um, Consell Federal, 19 d'agost de 2026.
11. Ukraine: Die Schweiz übernimmt weitere Sanktionen der EU gegen Belarus, Consell Federal, 18 de setembre de 2026.
12. Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen, SECO, 30 de juny de 2026.
13. Ausnahme- und Delisting-Gesuche, Verfahren zur Feststellung von Eigentums- und Kontrollverhältnissen, SECO, consultat el 22 d'octubre de 2026.
14. Meldepflichten: Formulare, SECO, consultat el 22 d'octubre de 2026.
15. Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0, Fedlex, versió vigent a 1 d'octubre de 2026.
16. Hinweise zur Revision des GwG und der GwV per 1. Oktober 2026, FINMA, consultat el 22 d'octubre de 2026.
17. International sanctions and independent freezing measures, FINMA, consultat el 22 d'octubre de 2026.
18. Money laundering and sanctions, FINMA, extracte del Risk Monitor 2022.
19. Financial market law obligations of Swiss banks in dealing with sanctions, CMS, 1 de juny de 2026.
20. Rechtliche Grundlagen Sanktionen, SECO, consultat el 22 d'octubre de 2026.

Vegeu com Didit fa el cribratge de persones amb més de 1,300 bases de dades de llistes de vigilància, entre elles les llistes de SECO, a la pàgina de cribratge AML, o llegiu la nostra pàgina sobre verificació d'identitat a Suïssa.