Cas d'èxit | Com TucanPay optimitza el compliment normatiu amb Didit i redueix els errors operatius en un 60%

Què és TucanPay:

TucanPay és una plataforma especialitzada en l'enviament de diners que opera entre Europa i Llatinoamèrica des del 2024. Han processat més d'1,2 milions d'euros en transferències internacionals complint amb totes les regulacions financeres aplicables. El que distingeix TucanPay és la seva transparència: utilitzen el tipus de canvi oficial de Google (fàcilment verificable), cobren comissions fixes i clarament establertes (1,5% o 2,5% segons el servei) i no incorren en cap altre cost ocult. Van començar les seves operacions a Colòmbia i ara s'estan expandint al Perú, mantenint en ambdós mercats els mateixos estàndards de seguretat, rapidesa i fiabilitat.

Situació actual:

Un dels principals reptes que ha d'afrontar TucanPay és el compliment normatiu als països on opera, tant a Europa com a l'Amèrica Llatina. Això implica una vigilància minuciosa d'un marc regulatori que pot variar segons la jurisdicció, fins i tot contenir normatives diametralment oposades. Per això, el primer pas és comptar amb un sistema de KYC sòlid, que permeti verificar la identitat dels usuaris sense sacrificar la seva experiència digital. D'aquesta manera, TucanPay necessita una tecnologia robusta, de fàcil integració i que s'adapti a diferents mercats.

La nostra solució:

Didit ofereix un pla gratuït i il·limitat de KYC que inclou característiques avançades com AML Screening. Aquestes eines no només garanteixen el compliment normatiu, sinó que també permeten reduir els costos operatius fins a un 90% en comparació amb altres proveïdors, facilitant una integració senzilla i escalable. D'aquesta manera, Didit esdevé un aliat fonamental per garantir els primers passos del compliment normatiu. Com ho fem?

• Verificació de documents: En exercir de pont econòmic entre Europa i països de l'Amèrica del Sud com Colòmbia i ara Perú, TucanPay requereix solucions que permetin validar la documentació dels usuaris i garantir la seva legalitat. Gràcies a Didit, pot verificar de forma remota la documentació d'aquests països i molts més, fins a arribar als més de 220 territoris que cobrim. D'aquesta manera, combat potencials fraus com el robatori de documents, documentació modificada o falsificada o altres amenaces.
• Reconeixement facial: En ser una plataforma en línia, els riscos vinculats a deepfakes o similars són molt presents. Gràcies a la tecnologia de reconeixement facial i liveness detection de Didit, TucanPay és capaç de garantir la presència real i física de les persones a l'hora de verificar-se, sense llastrar l'experiència d'usuari.
• AML Screening: La companyia pot realitzar unes diligències més completes sobre els usuaris després de comparar els clients contra diferents bases de vigilància, sancions i PEPs, garantint un onboarding molt més segur i d'acord amb la normativa.

A més, TucanPay pot extreure informes detallats sobre l'estat de les verificacions directament des de la Business Console de Didit. Això facilita el monitoratge continu del compliment normatiu i permet prendre decisions preventives basades en dades auditables.

Per què Didit?

"

Necessitàvem una solució que fos àgil, fiable i escalable, capaç d'ajudar-nos a complir amb els estàndards de compliance sense comprometre l'experiència d'usuari. Didit ens va oferir exactament això: una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptable a diferents mercats. La seva solució ens permet realitzar processos de verificació d'identitat completament en línia, cosa clau per complir amb les normatives de KYC i AML.

"

Fernando Pinto

CEO i Cofundador de TucanPay

Els resultats:

TucanPay amb prou feines ha trigat a millorar els seus resultats després d'integrar la tecnologia de Didit:

1. Verificacions gairebé en temps real: El procés es realitza habitualment en menys de 15-20 segons, cosa que ha optimitzat l'onboarding sense sacrificar seguretat ni compliment normatiu.
2. Reducció significativa d'errors: Els errors operatius relacionats amb la verificació d'identitat han disminuït fins a un 60%, millorant l'eficiència interna.
3. Millora en taxes de conversió: Oferir un procés més àgil d'incorporació d'usuaris ha generat que l'experiència sigui més fluida.
4. Compliment reforçat: Didit ha permès identificar millor els usuaris, validar ingressos i detectar riscos potencials. Això facilita accions preventives oportunes mentre es compleix amb les exigències regulatòries.

Vols ser el nostre proper cas d'èxit?

Didit ofereix solucions de verificació d'identitat i KYC gratuïtes i il·limitades, juntament amb altres característiques premium (com White-Label KYC o AML Screening, entre d'altres) per a totes les empreses, independentment del sector o la mida. Si busques una alternativa per reduir els costos operatius o complir amb les normatives de prevenció de blanqueig de capitals, contacta'ns! Volem convertir-te en el nostre proper cas d'èxit.