El més recent del blog de Didit.
AMLR i cartera EUDI: quan s'ha d'acceptar i què queda per fer
L'obligació d'acceptar la cartera EUDI resideix en l'article 5f(2) d'eIDAS, no en l'AMLR. Inclou: a qui obliga, dates confirmades/calculades, què cobreix una cartera de l'article 22 i quina diligència deguda resta per fer.
AMLR per a criptoactius: què han de verificar els proveïdors de serveis de criptoactius
A partir del 10 de juliol de 2027, l'AMLR tracta els proveïdors de serveis de criptoactius com a institucions financeres. Han de verificar el llindar de 1.000 EUR. L'article 79 prohibeix certes pràctiques.
Llista de control de l'AMLR per a subjectes obligats, amb l'article darrere de cada línia
Una llista de control de l'AMLR sense restriccions: les dotze línies principals que comparteix tot subjecte obligat, amb blocs sectorials per a bancs, criptomonedes, micromecenatge, jocs d'atzar, béns d'alt valor i béns immobles.
Titularitat real segons l'AMLR: la regla del 25%, el control i exemples pràctics
Qui es considera titular real segons l'AMLR: el test del 25% o més, el control per altres mitjans, com multiplicar i sumar participacions en capes, l'estat del llindar del 15% i què fer amb cada titular que trobis.
AMLR Article 18: què es pot i no es pot externalitzar a un proveïdor KYC
L'article 18 de l'AMLR permet externalitzar tasques KYC, no decisions ni responsabilitats. Condicions, sis tasques reservades, la zona grisa del considerant 47, llista de control del proveïdor i registre d'externalització.
Estàndards definitius de diligència deguda del client (octubre 2026) de l'AMLA: canvis i accions
L'AMLA va anunciar l'esborrany definitiu dels estàndards de diligència deguda del client l'1 d'octubre de 2026. Què diu l'esborrany, què no va relaxar l'AMLA i què cal preparar abans de juliol de 2027.