Verificació d'identitat
dissenyat per a Txèquia 
Občanský průkaz, cestovní pas, řidičský průkaz en una sessió — UE 2019/1157 + ICAO 9303 + alineat amb ČNB. KYC complet per $0.33, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Txèquia.
- Panorama del frau
- Dues pressions configuren el frau d'identitat txec: atacs de deepfake i občanský průkaz sintètics en l'onada de proveïdors de serveis de criptoactius amb llicència MiCA i institucions de pagament supervisades per ČNB, i la pressió de falsificació transfronterera a mesura que els bancs txecs incorporen residents ucraïnesos i eslovacs sota el reconeixement mutu de l'AMLD6. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Zákon 253/2008 (Llei AML)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Zákon 110/2019
- eIDAS 2.0
- Reg. UE 2019/1157 (eOP)
Qui supervisa la verificació d'identitat a Txèquia.
ČNB
Česká národní banka — el supervisor prudencial unificat per a bancs, institucions de pagament, emissors de diners electrònics, empreses de valors, asseguradores i proveïdors de serveis de criptoactius segons MiCA.
FAÚ
Finanční analytický úřad — la Unitat d'Intel·ligència Financera txeca. Rep informes d'activitats sospitoses segons Zákon 253/2008 (Llei AML) i AMLD6.
ÚOOÚ
Úřad pro ochranu osobních údajů — supervisor del Reglament General de Protecció de Dades (GDPR) segons Zákon 110/2019. Governa cada verificació d'identitat de residents txecs.
ÚOHS
Úřad pro ochranu hospodářské soutěže — Oficina Txeca per a la Protecció de la Competència. Estableix el marc de competència + contractació pública, incloent l'escrutini dels serveis digitals.
Finanční správa
Administració tributària txeca. Emet DIČ (números d'identificació fiscal) i gestiona el registre Daňová evidence referenciat per la incorporació KYB.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — auto-classificat, analitzat amb OCR i verificat amb plantilla.
- občanský průkaz (l'eOP amb xip i els formats antics encara en circulació), cestovní pas (amb el xip llegit en e-Passaports), řidičský průkaz i povolení k pobytu per a residents no comunitaris.
- Retorna el nom, el rodné číslo, la data de naixement, el lloc de naixement i la caducitat.
- Občanský průkaz · Povolení k pobytu
- Řidičský průkaz
- Cestovní pas — lectura de xip en e-Passaport
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuïta.
- Prova de vida activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Cribratge de sancions, PEPs i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — més llistes de vigilància txeques:
- Ministeri d'Afers Exteriors de la República Txeca — Llista Nacional de Sancions — designacions de sancions nacionals.
- Advertències de l'ÚOHS — advertències d'aplicació de l'Oficina Txeca per a la Protecció de la Competència.
- Sancions de l'ÚOHS per Irregularitats (SIE) — sancions formals contra entitats sota la llei de competència i contractació pública.
- Registre PEP del ČSSD — persones políticament exposades del Partit Socialdemòcrata Txec.
- Registre PEP de l'Ajuntament de Praga — persones políticament exposades a nivell municipal.
- Jižní Čechy Teď! mitjans adversos (SIP) — senyal regional de mitjans adversos.
- Llista d'entitats designades per la FAÚ — designacions de la Unitat d'Intel·ligència Financera Txeca sota la Zákon 253/2008.
Puntuació de gravetat. La monitorització contínua ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de noves coincidències.
Cribratge de sancions, PEPs i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Comprovació creuada amb el registre residencial txec.
Comprovat amb el registre civil autoritzat.
- La comprovació Czech Republic Residential (
cze_republic_residential,$0.95, ~35% de cobertura) accedeix a la font de dades combinada dels registres d'autoritats públiques — primera passada per a la prova de domicili. - La comprovació Czech Republic Residential 2 (
cze_republic_residential_2,$2.14, ~50% de cobertura) accedeix als registres de propietat — la comprovació més profunda de font autoritzada que les entitats supervisades pel ČNB utilitzen per a fluxos de major seguretat.
Comprovació creuada amb el registre residencial txec — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Txèquia Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Txèquia.
Czech Republic Residential
Font: Combined data source of public authority registers. $0.95 per successful query. Cobertura ~35% of adult population.
Czech Republic Residential 2 (property registry)
Font: Combined data source of property ownership registers. $2.14 per successful query. Cobertura ~50% of adult population.
Llistes AML examinades a Txèquia
Més de 1.300 llistes de sancions, Persones Políticament Exposades (PEP) i mitjans adversos, a més de les llistes de vigilància reguladores del país i els registres de PEP.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Txèquia.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.