Verificació d'identitat
dissenyat per a Pakistan 
CNIC, passaport pakistanès i carnet de conduir en una sola sessió, amb detecció AML alineada amb SBP contra les llistes de vigilància de FMU + NACTA — KYC complet per $0.33, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Pakistan.
- Panorama del frau
- Tres pressions configuren el frau d'identitat pakistanès: atacs de deepfake i CNIC sintètics a l'onada de carteres de banca sense sucursals (JazzCash, Easypaisa, NayaPay, SadaPay) i EMI amb llicència SBP, estafes de robatori de credencials NADRA dirigides als fluxos d'incorporació, i pressió de detecció d'organitzacions proscrites després de l'ampliació de la llista de Persones Proscrites de NACTA sota la Llei Antiterrorista. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morfing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei contra el Blanqueig de Capitals de 2010
- Regulacions AML/CFT de SBP
- Regulacions de Banca sense Sucursals de SBP
- Llei Antiterrorista de 1997 (règim de Persones Proscrites de NACTA)
- Projecte de Llei de Protecció de Dades Personals de 2023 (MoITT)
- Llei de Prevenció de Delictes Electrònics de 2016 (PECA)
- 40 recomanacions del FATF
Qui supervisa la verificació d'identitat a Pakistan.
SBP
Banc Estatal del Pakistan — banc central i supervisor prudencial per a tots els bancs, bancs de microfinances i institucions de diners electrònics (EMI). Estableix les normes d'incorporació remota sota les Regulacions AML/CFT i les Regulacions de Banca sense Sucursals.
SECP
Comissió de Valors i Borsa del Pakistan — supervisor de valors per a intermediaris de mercats de capitals, asseguradores, modarabas i el paisatge emergent de Proveïdors de Serveis d'Actius Digitals.
NADRA
Autoritat Nacional de Bases de Dades i Registre — emet tots els CNIC, SNIC, POC i NICOP. L'autoritat de registre civil autoritzada i l'operador del servei de verificació de CNIC que tota institució obligada a la Diligència Deguda del Client ha d'utilitzar.
FMU
Unitat de Supervisió Financera — Unitat d'Intel·ligència Financera del Pakistan. Rep Informes de Transaccions Sospitoses i Informes de Transaccions de Divises sota la Llei contra el Blanqueig de Capitals de 2010.
NACTA
Autoritat Nacional Antiterrorista — manté les llistes d'Organitzacions Proscrites i Persones Proscrites sota la Llei Antiterrorista de 1997. Tota entitat supervisada per SBP ha de comprovar els registres de NACTA en cada incorporació.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — classificat automàticament, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Funciona per a totes les credencials pakistaneses principals — CNIC (i la variant SNIC amb xip), passaport pakistanès amb el xip llegit en passaports electrònics, POC per a ciutadans estrangers d'origen pakistanès, NICOP per a pakistanesos a l'estranger i el permís de conduir.
- Retorna el nom (llatí + urdú), el número CNIC, la data de naixement, el sexe i l'adreça.
- CNIC · SNIC (Smart ID)
- Passaport pakistanès — xip llegit en passaport electrònic
- POC · NICOP · Permís de conduir
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuït.
- Vivacitat activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Cribratge de sancions, PEP i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de les llistes de vigilància pakistaneses:
- Autoritat Nacional Antiterrorista (NACTA) — Organitzacions Proscrites — organitzacions proscrites sota la Llei Antiterrorista de 1997.
- Autoritat Nacional Antiterrorista (NACTA) Pakistan — Persones Proscrites — individus proscrits sota la Llei Antiterrorista de 1997.
- Autoritat Nacional Antiterrorista Pakistan — Llista Desnotificada — persones i organitzacions prèviament proscrites el seu estat ha canviat.
- Autoritat de Competència del Pakistan — Decisions d'Aplicació — accions d'aplicació reguladora de l'autoritat de competència.
- Assemblea Nacional del Pakistan — Registre de Persones Políticament Exposades — MNAs i alts funcionaris parlamentaris.
- FMU — Referències d'activitat sospitosa de la Unitat de Supervisió Financera — entitats marcades per la FMU i referències de transaccions sospitoses.
Puntuació de gravetat. El seguiment continu ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Cribratge de sancions, PEP i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
La comprovació creuada de NADRA s'envia mitjançant la integració de socis.
El Pakistan actualment no exposa una API pública de verificació de CNIC de grau de consumidor a proveïdors KYC transfronterers — el Verisys de NADRA només està llicenciat a entitats regulades per l'SBP i socis nacionals aprovats sota acords bilaterals de compartició de dades.
- El flux allotjat ja cobreix la captura de CNIC / SNIC / POC / NICOP + OCR + coincidència facial biomètrica amb el retrat del document — la línia de base operativa que esperen les regulacions AML/CFT de l'SBP.
- Les entitats regulades per l'SBP que tenen una integració directa de NADRA Verisys poden incorporar-se mitjançant el nivell Enterprise utilitzant el connector de font BYO
pak_nadra_verisys, de manera que la cerca de NADRA s'executa en línia amb la resta del flux de verificació — la mateixa sessió, el mateix contracte de webhook, el mateix registre d'auditoria. - Didit envia la validació de bases de dades per a més de 40 països; el connector Enterprise
pak_nadra_verisystanca la bretxa per a les institucions nacionals que ja tenen acords de compartició de dades de NADRA.
La comprovació creuada de NADRA s'envia mitjançant la integració de socis — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Pakistan Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Pakistan.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Pakistan.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.