Verificació d'identitat a Pakistan
Pakistan és el cinquè país més poblat del món (~240 milions) i una de les històries de fintech i inclusió financera més importants del sud d'Àsia. L'estructura de compliment normatiu es basa en la Computerised National Identity Card (CNIC) i la seva successora biomètrica Smart National Identity Card (SNIC), ambdues emeses per la National Database and Registration Authority (NADRA); l'Anti-Money Laundering A
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Pakistan és la segona economia més gran del sud d'Àsia després de l'Índia, amb una població estimada de ~240 milions, una edat mitjana inferior als 21 anys, i una penetració mòbil que supera els 195 milions de connexions segons la Pakistan Telecommunication Authority (PTA). La inclusió financera ha estat històricament entre les més baixes de la regió, però una dècada de reformes —el llançament de la banca sense sucursals el 2008, la National Financial Inclusion Strategy (NFIS) el 2015, i el desplegament de Raast (el primer sistema de pagament instantani de Pakistan, desenvolupat pel State Bank of Pakistan amb el suport de la Bill & Melinda Gates Foundation) el 2021— ha ampliat la base formal a més de 100 milions de comptes de cartera mòbil, impulsats per JazzCash, Easypaisa (recentment convertit en el primer banc minorista completament digital de Pakistan), NayaPay, SadaPay an
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
NADRA
Targeta laminada amb un número d'identitat de 13 dígits, fotografia, signatura, nom en anglès i urdú, data de naixement, nom del pare/marit, adreça permanent i actual
El document KYC fonamental pakistanès. Totes les entitats llicenciades per SBP i SECP han de capturar el número de 13 dígits i verificar-lo contra NADRA. La CNIC és la base legal per a comptes bancaris, carteres mòbils
NADRA
Targeta intel·ligent compatible amb ICAO-9303 / ISO/IEC 7816-4 amb xip de contacte, 36 característiques de seguretat, enllaç biomètric (10 empremtes dactilars + 2 iris + foto facial al backend de NADRA)
La identificació nacional de generació actual. Llegible per màquina i desduplicada biomètricament. Didit llegeix i analitza totes les generacions SNIC actualment en circulació, incloent la variant més recent amb seguretat UV.
NADRA
Targeta de policarbonat / variant intel·ligent SNICOP emesa pels consulats pakistanesos
Prova de ciutadania pakistanesa per a residents a l'estranger; acceptada pels bancs per a l'obertura de comptes NRP (Non-Resident Pakistani), onboarding de Roshan Digital Account, i accés a propietats / pensions del costat pakistanès
NADRA
Targeta emesa a nacionals estrangers d'origen pakistanès i els seus cònjuges
Concedeix entrada sense visat i (amb limitacions) tracte igual amb els ciutadans pakistanesos per a assumptes financers i immobiliaris. Acceptada pels bancs que operen Roshan Digital Accounts.
Ministry of Interior — Directorate General of Immigration & Passports
Llibret biomètric ICAO-9303
Document de viatge principal i document KYC secundari; verificat de manera creuada contra NADRA via la base de dades ciutadana compartida.
NADRA
Paper / targeta intel·ligent per a menors de 18 anys
Utilitzat per a inscripció en benestar social, escola, emissió de passaport per a menors; no és un document KYC autònom per a adults.
National Aliens Registration Authority (NARA), ara sota NADRA
Targeta per a residents estrangers registrats
Requerida per al KYC de residents estrangers; típicament emparellada amb el passaport estranger.
NADRA / Pakistan Digital Authority
Credencial d'aplicació mòbil sota la Digital Nation Pakistan Act 2025
ID digital emergent; destinada a llarg termini com la credencial per defecte compatible amb mòbils per a onboarding remot.
Reguladors
Supervisor AML
NADRA
regulada
Biomètrica (empremta dactilar + foto), cobertura de població del 98%+
NADRA
regulada
Nova ID digital via l'aplicació mòbil PAK ID sota la Digital Nation Pakistan Act 2025
FBR (Federal Board of Revenue)
regulada
SECP
oberta
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per AMLA 2010
Estatut AML principal. L'Anti-Money Laundering Act, 2010 (AMLA 2010) és la llei paraigua AML/CFT de Pakistan, promulgada el març de 2010 i modificada substancialment el 2015, 2016, 2020 (AMLA Amendment Act 2020), i posteriorment fins al 2022 per abordar els elements del pla d'acció del FATF. AMLA 2010 criminalitza el blanqueig de diners, estableix la Financial Monitoring Unit (FMU) com la FIU de Pakistan, obliga les entitats informadores a dur a terme CDD, mantenir registres durant un mínim de cinc anys, presentar STRs (sense llindar) i CTRs (PKR 2 mill
Protecció de dades
Supervisat per no
- PECA 2016 requereix que els proveïdors de serveis conservin dades de trànsit (registres, metadades) durant almenys un any i les lliurin a la FIA sota petició legal. No imposa localització general. - Les circulars d'externalització i seguretat informàtica de SBP requereixen que els bancs i EMIs mantinguin una còpia completa, llegible i auditable de
Sancions per incompliment
2. Profunditat de la pista d'auditoria. Els examinadors de SBP i SECP mostren rutinàriament arxius històrics d'incorporació. Una puntuació de vivacitat, resposta de Verisys o registre de consentiment que falti és una troballa supervisora, i les trobades repetides impulsen multes administratives i restriccions de llicència.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
La incorporació remota supervisada per SBP segueix un model per nivells calibrat al voltant de la verificació biomètrica CNIC i NADRA. El marc va ser establert per les Regulacions de Banca Sense Sucursals (BPRD) i ampliat per les Regulacions EMI 2019 (revisades 2023) i les circulars KYC/biomètriques posteriors.
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els actius virtuals estan en transició regulatòria activa. L'Ordenança d'Actius Virtuals 2025 (promulgada el 8 de juliol de 2025) i la posterior Llei d'Actius Virtuals 2025 (aprovada pel Parlament més tard el 2025) van crear l'Autoritat Reguladora d'Actius Virtuals del Pakistan (PVARA) — un consell d'11 membres que inclou el Governador de SBP
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
L'iGaming està prohibit. la Llei federal de Prevenció del Joc, 1977 (Llei XXVIII de 1977) criminalitza les apostes, dirigir una casa de joc comuna i ser trobat en una; ordenances provincials paral·leles (notablement l'Ordenança de Prevenció del Joc de Sindh, 1978) estenen la prohibició per tot el Pakistan. Ope
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
L'economia de mercats del Pakistan — Daraz (propietat d'Alibaba), Foodpanda, Bykea, Careem, inDrive, successors d'Airlift, i una cohort creixent de plataformes freelance que serveixen la base de ~2 milions de freelancers del Pakistan (una de les més grans del món a Upwork i Fiverr) — no està directament subjecta a A de SBP o SECP
Vivacitat biomètrica
La postura regulatòria de SBP és inusualment explícita sobre biomètrica: - Targetes SIM. Des de 2014–2015 la PTA, actuant conjuntament amb NADRA, va ordenar verificació biomètrica (empremta dactilar contra la plantilla NADRA) per a cada emissió i re-emissió de SIM. Això va crear la vinculació CNIC-a-número-de-telèfon més profunda del Sud d'Àsia. - Obertura de comptes en sucursal. SBP ha requerit verificació biomètrica contra la base de dades NADRA per a cada nou compte bancari individual obert en sucursal des de 2017, en resposta als Panama Pape
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. El Pakistan permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos al Pakistan, més de 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes per mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML al Pakistan.
La majoria de sectors regulats al Pakistan requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto del Pakistan, incloent compliment de la Regla de Viatge EU quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming del Pakistan.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
