Verificació d'identitat a Suïssa
Suïssa és el cor palpitant de la banca privada europea i, des de 2018, la capital indiscutible de les criptomonedes regulades. Incorporar un client suís no és una captura de pantalla — és un acte regit pel Geldwäschereigesetz (GwG/AMLA), supervisat per FINMA, operacionalitzat a través de la Circular FINMA 2016/7 sobre Identificació per Vídeo i En Línia, vigilat pel costat d'activitats sospitoses per MROS a fedpol, a
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Suïssa té una població d'aproximadament 9 milions, un PIB per càpita superior als 95.000 USD i un sector financer que supera amb escreix el seu pes demogràfic. Per a un proveïdor de verificació d'identitat, quatre grups importen: - Banca privada de Zuric i Ginebra. Els dos cantons encara allotgen la concentració més densa de gestors de patrimoni d'Europa. UBS (post–Credit Suisse), Julius Baer, Pictet, Lombard Odier, Vontobel, EFG International i Mirabaud gestionen col·lectivament diversos bilions de francs en actius de clients. La incorporació de banca privada és el cas d'ús d'identitat més difícil del país: clients d'alt patrimoni net, estructures multijurisdiccionals i diligència deguda millorada sobre cada wirtschaftlich Berechtigter (beneficiari efectiu). - Fintech suís i neobancs. Yuh (l'empresa conjunta entre Swissquote i
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Art
Eidgenössischer Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragter
Oficina Federal de Justícia / Oficines cantonals d'estat civil
regulat
Registre civil electrònic centralitzat operatiu des de 2004-2005. Tots els esdeveniments d'estat civil registrats. Accés regit per l'Art. 43a del Codi Civil. Totes les oficines d'estat civil suïsses connectades. No públic
Zentrale Ausgleichsstelle (ZAS)
regulat
Número de seguretat social de 13 dígits (format: 756.XXXX.XXXX.XX). Anònim — sense dades personals incrustades. Validació de dígit de control EAN-13. Assignat al naixement des de 2008. Utilitzat a través de seguretat social, impostos, salut
Autoritats cantonals/municipals (26 cantons)
regulat
Bases de dades de registre de residents descentralitzades que registren residència, adreça, domicili fiscal. Registre obligatori dins de 14 dies de mudar-se. Cada cantó manté el seu propi sistema. Dades compartides amb autoritats federals
Oficina Federal de Justícia (en desenvolupament)
regulat
Identitat electrònica emesa per l'estat. Llei E-ID aprovada el 2023 després que el referèndum de 2021 rebutgés el model del sector privat. E-ID emès pel govern en desenvolupament.
Oficina Federal de Justícia
obert
Índex central de noms comercials. Cerca gratuïta en línia i API. UID (Unternehmens-Identifikationsnummer) assignat a totes les entitats jurídiques.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Abast extraterritorial
La Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (AMLA / GwG), en vigor des de l'1 d'abril de 1998 i modificada múltiples vegades, és la columna vertebral del KYC suís. Articles clau per a qualsevol flux d'incorporació:
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sota la FADP revisada: - Les dades personals només es poden processar fora de Suïssa quan la jurisdicció de destinació tingui una decisió d'adequació de l'FDPIC (UE/EEE, Regne Unit, Canadà, Israel, Argentina, Uruguai, Nova Zelanda, Corea del Sud, Japó, i —des del 15 de juliol de 2024— els Estats Units sota el Swiss–US DPF) o
Sancions per incompliment
El fil conductor: FINMA no publica multes proporcionals a la facturació com ho fan BaFin o la FCA, però confisca beneficis, substitueix l'alta direcció, prohibeix a individus exercir rols regulats i —en els casos més severs— retira llicències bancàries. Per a un oficial de compliment construint un programa KYC
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Un flux d'incorporació fintech conforme a Suïssa sota AMLO-FINMA Art. 3 i seg. i Circular 2016/7 típicament es veu així:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els VASPs suïssos operen sota un de tres règims: (i) llicència directa de FINMA com a banc, empresa de valors, institució fintech, o instal·lació de negociació DLT; (ii) afiliació amb una organització autoregulatòria com VQF, ARIF, PolyReg, OAD-FCT, o SO-FIT (onze SROs reconegudes a principis de 2025); o (iii)
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els jocs d'argent en línia només poden ser oferits per operadors afiliats amb una concessió de casino terrestre suís (actualment: Swiss Casinos, Grand Casino Baden, Casino Davos, Casino Interlaken, Casino Pfäffikon, Grand Casino Luzern, i els operadors de parla francesa i italiana). La identificació està vinculada per
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats queden fora d'AMLA tret que gestionin diners de clients. Les regles operatives són: - FADP per al processament de dades personals i consentiment biomètric. - Llei Federal contra la Competència Deslleial (UWG) sobre representacions d'identitat transparents entre comerciants. - Art. 178 revisat del Codi d'Obligacions Suís per a
Vivacitat biomètrica
La Circular 2016/7 no especifica un estàndard PAD específic, però la pràctica d'inspecció de FINMA i el mercat suís s'han estandarditzat en ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection, Nivell 2 com a barra mínima. Per a fluxos completament automatitzats, la Circular requereix explícitament que el sistema detecti atacs de reproducció, màscara i deepfake, i que produeixi un registre auditable del repte de vivacitat. A la pràctica, les auditories se centren en tres propietats: explicabilitat algorítmica de la puntuació de vivacitat, vinculació criptogràfica de
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Suïssa permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNIs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Suïssa, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Suïssa.
La majoria de sectors regulats a Suïssa requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Suïssa, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Suïssa.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
