Verificació d'identitat a Regne Unit
El Regne Unit és el mercat de verificació d'identitat electrònica més madur d'Europa i possiblement del món. És l'única jurisdicció important on els reguladors han avalat explícitament el KYC només de base de dades, sense documents, per a l'onboarding de consumidors, sempre que l'empresa compleixi l'estàndard de verificació electrònica del Joint Money Laundering Steering Group. Alhora, el Regne Unit és el més agressiu
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
El Regne Unit és l'economia de serveis financers més gran d'Europa i el segon hub fintech més gran del món per finançament després dels Estats Units. La població és d'aproximadament 67,6 milions (ONS, mitjans de 2024). Segments clau que impulsen la demanda de verificació d'identitat: - Banca i fintech. 13 bancs de compensació actius més aproximadament 300 institucions de diners electrònics i institucions de pagament autoritzades sota les Electronic Money Regulations 2011 i Payment Services Regulations 2017. Open Banking té més de 7 milions d'usuaris actius i ha impulsat l'augment de volum d'onboarding més gran de qualsevol mercat europeu. Els bancs challenger (Monzo, Starling, Revolut, Atom, Zopa, Chase UK, Kroo) van afegir aproximadament 20 milions de comptes corrents entre 2018 i 2025. - Criptoactius. Malgrat el règim de registre restrictiu, el Regne Unit continua sent el
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
**Proceeds of Crime Act 2002 (POCA
**The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer
FCA — empreses autoritzades per FSMA, institucions de diners electrònics i pagaments, empreses de criptoactius sota MLR, i crèdit al consum
MSBs, TCSPs, comptables (no supervisats per organismes professionals
tots els operadors de joc remots i no remots amb llicència GB sota la Gambling Act 2005
22 PBSs (SRA, ICAEW, CLC etc
líder operacional per a investigacions de blanqueig de diners; UKFIU rep i processa SARs
UK GDPR, Data Protection Act 2018, Privacy and Electronic Communications Regulations 2003, aplicats per l'ICO
Home Office
regulat
Verificació de passaports via DCS (Document Checking Service). Permet verificacions de validesa de passaports en temps real per a organitzacions regulades.
DVLA
regulat
Verificació de permís de conduir via DVLA Developer Portal. Proporciona compartició de dades de permís de conduir per a verificació d'identitat.
HMRC
restringit
Serveis de verificació fiscal. Accés limitat a entitats governamentals i regulades autoritzades.
GDS (Government Digital Service)
regulat
Plataforma d'identitat digital que es llança el 2025-2026. Té com a objectiu proporcionar un sistema d'inici de sessió únic i verificació d'identitat per als serveis governamentals.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Legislació primària
El marc AML del Regne Unit és estratificat: un sol estatut (POCA 2002) crea els delictes subjacents; un instrument estatutari (MLR 2017) estableix les obligacions preventives; i la guia de la indústria (JMLSG) proporciona el detall operacional que la FCA tracta com a persuasiu.
Protecció de dades
Supervisat per Protecció de dades
- UK GDPR més DPA 2018 governen el processament. El Regne Unit ha rebut una decisió d'adequació de la UE (estesa fins al 27 de desembre de 2031 per la Comissió Europea al desembre de 2025), així que les transferències UE-Regne Unit continuen sent lliures. Les transferències del Regne Unit a tercers països requereixen una regulació d'adequació reconeguda per l'ICO, el UK Internatio
Sancions per incompliment
El Regne Unit té el règim d'aplicació AML més actiu d'Europa. Accions recents representatives:
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Un banc autoritzat del Regne Unit, institució de diners electrònics o de pagaments opera sota FCA Handbook SYSC 6.3 (sistemes i controls de delictes financers) i MLR 2017 Regulation 28. JMLSG Guidance Part I Chapter 5 proporciona el punt de referència operacional; la FCA el tracta com a "persuasiu" i les desviacions necessiten ser justificades.
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
El règim AML de cripto del Regne Unit es troba a MLR 2017 Regulation 14A (registre) i Regulation 64A (Travel Rule), complementat per JMLSG Part II Sector 22 (emès al desembre de 2020 i revisat al setembre de 2023).
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els llicenciataris de la Gambling Commission operen sota les Licence Conditions and Codes of Practice (LCCP) i han de complir amb la Gambling Act 2005 i la guia AML de la Gambling Commission (derivada de MLR 2017 però amb llindars específics del sector).
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
- DAC7 / OECD Model Rules. Les International Tax Enforcement (Digital Platforms) Regulations 2023 requereixen que les plataformes digitals recullin i verifiquin el TIN del venedor, nom legal, adreça comercial o residencial, data de naixement (per a individus), VRN, i identificador de compte financer, i informin anualment a HM
Vivacitat biomètrica
El Regne Unit no exigeix un estàndard de liveness específic en la legislació. A la pràctica, tres marcs convergeixen per definir "bo": - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection (PAD). L'estàndard internacional per a liveness. El Nivell 2 (L2) és el mínim de facto per a l'onboarding del sector regulat del Regne Unit i és requerit per a la Identity Document Validation Technology certificada per DVS. Didit està certificat al PAD Level 2. - GPG 45 — "How to prove and verify someone's identity", publicat pel Government Digital Servi
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. El Regne Unit permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos al Regne Unit, més de 14.000 tipus de documents a nivell global per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML al Regne Unit.
La majoria de sectors regulats al Regne Unit requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto del Regne Unit, incloent el compliment de la Travel Rule de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming del Regne Unit.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
