Pietro Odorisio : « Le blanchiment d'argent est un poison pour l'économie et la finance »
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Pietro Odorisio est un consultant en lutte contre le blanchiment d'argent (AML) qui se consacre à la conformité réglementaire et à la prévention des crimes financiers. Grâce à une combinaison unique de connaissances académiques et d’expérience pratique, il s’est imposé comme un expert de référence en matière d’intégrité financière.
Fort d’une expertise en philosophie politique et en éthique des affaires, Odorisio a su se démarquer en tant que stratège capable de transformer des défis réglementaires complexes en solutions concrètes. « Le blanchiment d’argent est un poison pour l’économie et la finance, car il provoque d’importants bouleversements sociaux et déstabilise des secteurs entiers », affirme-t-il.
Qu’est-ce qui vous a motivé à vous spécialiser dans la conformité réglementaire et la lutte contre le blanchiment d’argent ? Parlez-nous de votre parcours professionnel et de votre passion pour ce domaine.
Mon engagement dans ce domaine découle de ma volonté de conjuguer mon bagage académique en philosophie politique et en éthique des affaires avec un rôle ayant un impact concret dans la lutte contre les activités financières illicites. Tout au long de ma carrière, j’ai acquis des compétences spécifiques dans l’adoption de technologies avancées pour le contrôle AML, la mise à jour de bases de données spécialisées et la formation des clients. Ce qui me passionne particulièrement, c’est le défi de contribuer à un système économique plus transparent et sécurisé.
Comment des technologies comme l’IA et le machine learning transforment-elles les processus de détection des risques dans le KYC et l’AML ? Quels sont les outils les plus innovants avec lesquels vous avez travaillé ?
L’intégration de l’intelligence artificielle et du machine learning a révolutionné le secteur de l’AML en améliorant l’analyse de volumes massifs de données et la détection de schémas suspects. J’ai eu l’occasion de travailler avec des plateformes utilisant des algorithmes avancés pour le filtrage et la surveillance des transactions, ce qui a considérablement augmenté l’efficacité tout en réduisant les faux positifs. Ces outils permettent aux institutions d’optimiser leurs processus de vérification tout en garantissant un haut niveau de précision.
Dans un contexte international, quelles différences observez-vous entre les modèles de conformité en Europe ? Comment ces variations influencent-elles les stratégies des entreprises à l’échelle mondiale ?
Bien que les réglementations européennes reposent sur un cadre commun, chaque pays applique ses propres spécificités, ce qui pose des défis aux entreprises multinationales. Par exemple, certains pays imposent des règles KYC plus strictes que d’autres, créant ainsi des disparités qui nécessitent des stratégies adaptées pour garantir la conformité tout en maintenant l’efficacité opérationnelle.
D’après votre expérience, quels sont les principaux signaux d’alerte permettant d’identifier des transactions suspectes ? Comment les entreprises doivent-elles y faire face ?
Les principaux signaux d’alerte incluent :
- Des incohérences dans les informations fournies par le client
- Des transactions qui ne correspondent pas au profil économique du client
- Des transferts répétés juste en dessous des seuils de déclaration
- Des flux financiers dirigés vers des juridictions à haut risque
Les entreprises doivent combiner des technologies de surveillance avancées et des experts qualifiés pour analyser rapidement ces anomalies et prendre des mesures appropriées en temps voulu.
Voici une question que nous avons posée à d’autres experts : peut-on être un bon professionnel de la conformité sans technologie ?
Je pense que la technologie est devenue incontournable pour gérer la complexité croissante de la conformité. Elle permet notamment de réduire le temps consacré aux tâches répétitives et d’améliorer le traitement de vastes volumes de données. Les systèmes innovants éliminent les efforts inutiles et permettent aux professionnels de se concentrer sur les analyses qui nécessitent encore un jugement humain, une prise de décision réfléchie et un engagement personnel. La technologie est un atout essentiel, mais elle ne remplacera jamais l’expertise et les compétences humaines.
Comment concilier un processus KYC rigoureux et une expérience utilisateur fluide et non intrusive ?
La clé réside dans une approche équilibrée : d’un côté, les professionnels doivent rendre le processus KYC aussi fluide que possible en s’appuyant sur des technologies avancées et des procédures simplifiées afin de minimiser l’impact sur l’expérience utilisateur. De l’autre, les institutions doivent sensibiliser leurs clients à l’importance de ces contrôles, en expliquant que le KYC n’est ni une atteinte à la vie privée ni une contrainte, mais un levier essentiel pour préserver l’intégrité du système financier.
Le blanchiment d’argent représente une menace pour l’économie et la finance, provoquant des perturbations sociales majeures et fragilisant de nombreux secteurs. Il est donc crucial de considérer le KYC comme un outil de protection, non seulement pour les individus, mais aussi pour l’ensemble du système économique. Renforcer cette prise de conscience permet de transformer la conformité réglementaire en une responsabilité partagée et valorisée.
Selon vous, quels secteurs – émergents (blockchain, crypto) et traditionnels (immobilier, assurance) – sont les plus vulnérables au blanchiment d’argent ?
Les secteurs traditionnels comme la banque, l’assurance et les jeux d’argent sont depuis longtemps des cibles privilégiées du blanchiment d’argent. Toutefois, ils ont également développé des mécanismes solides pour lutter contre ce phénomène, comme en témoigne l’augmentation des signalements de transactions suspectes.
À l’inverse, certains secteurs émergents sont moins bien encadrés ou plus réticents à mettre en place des mesures de prévention. Par exemple, les professions juridiques et comptables, comme les avocats et les experts-comptables, ont encore des marges de progression en matière de conformité. De même, les industries du divertissement, du cinéma et du sport gèrent d’importants flux financiers difficiles à tracer, ce qui en fait des cibles potentielles. Ces secteurs doivent renforcer leur surveillance et prendre conscience de l’importance d’adopter des dispositifs préventifs efficaces.
Un précédent interviewé a déclaré que l’apprentissage continu est essentiel pour un Compliance Officer. Êtes-vous d’accord ?
Tout à fait. Dans un environnement réglementaire en constante évolution, l’apprentissage continu est indispensable pour un Compliance Officer. J’en fais l’expérience au quotidien : chaque jour, de nouvelles réglementations voient le jour pour s’adapter aux menaces émergentes.
Il est crucial de suivre en permanence différentes sources d’information, telles que les directives des organismes supranationaux, les recommandations du groupe Wolfsberg et du GAFI, ainsi que les publications des principaux think tanks. De plus, les documents et rapports des cellules de renseignement financier (FIUs) de chaque pays constituent des ressources précieuses. Sans une mise à jour constante des connaissances, il serait impossible de s’adapter rapidement aux évolutions et de mettre en place les meilleures pratiques.
Quels conseils spécifiques donneriez-vous aux institutions pour développer une véritable culture de la conformité, au-delà de la simple obligation réglementaire ?
Il est essentiel que la conformité soit perçue comme une valeur stratégique plutôt que comme une contrainte réglementaire. Pour cela, les institutions doivent investir dans la formation continue, encourager une communication interne claire et adopter une approche proactive de la gestion des risques.
Par ailleurs, elles doivent améliorer leur communication externe en mettant en avant les actions concrètes et les résultats obtenus grâce à la conformité. Présenter des données précises et actualisées sur les avancées réalisées permet de rendre visible l’impact positif de ces pratiques. Une communication efficace ne sensibilise pas seulement les professionnels du secteur, elle favorise aussi une meilleure compréhension au sein de la société, transformant la conformité en un enjeu collectif et reconnu.
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