Blog · 22 octobre 2026

Filtrage des sanctions en Suisse : SECO face aux listes UE, ONU et OFAC

Comment mener le filtrage des sanctions en Suisse : listes SECO, UE, ONU et OFAC comparées, test de détention de 50%, correspondance des noms, faux positifs, surveillance et conduite à tenir face à un vrai positif.

Par Didit22 octobre 2026Mis à jour le 22 oct. 2026

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En bref

En Suisse, le filtrage des sanctions commence par la liste du SECO. Les sanctions suisses s'imposent à toute personne en Suisse. Les inscriptions de l'ONU s'appliquent automatiquement. Les mesures de l'UE ne s'appliquent qu'une fois reprises par le Conseil fédéral, entièrement, en partie ou pas du tout.^[4]^[5]^[3]

Les listes de l'UE et de l'OFAC n'ont pas d'effet juridique direct en Suisse. La FINMA attend pourtant des établissements financiers qu'ils gèrent aussi le risque lié aux sanctions étrangères, y compris les sanctions secondaires américaines.^[4]^[16]
Une correspondance avérée sur une liste suisse de gel des avoirs impose de geler les avoirs et de le déclarer sans délai au SECO. Une déclaration au MROS au titre de la loi sur le blanchiment d'argent relève d'un examen distinct.^[2]^[14]
Didit filtre-t-il les listes du SECO ? Oui. La base de listes de surveillance de Didit comprend les deux listes du SECO, la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" et la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", parmi plus de 1,300 listes, à l'entrée en relation et lors de la surveillance continue.

Dernière révision : 22 octobre 2026 · Ne constitue pas un avis juridique

Le filtrage des sanctions en Suisse paraît simple : vérifier les clients contre la liste suisse des sanctions. En pratique, une entreprise suisse traite avec quatre familles de listes (le SECO, l'ONU, l'UE et l'Office of Foreign Assets Control américain, OFAC). Chacune a sa propre portée, son propre calendrier et ses propres règles de détention. Les violations se produisent dans les interstices.

Ce guide s'adresse aux équipes chargées du filtrage : les quatre familles de listes, le critère des 50%, la correspondance des noms, les faux positifs et les correspondances avérées, avec les numéros d'articles. La liste elle-même est traitée dans notre guide de la liste des sanctions du SECO, et les règles plus larges de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et de connaissance du client (KYC) dans Exigences suisses en matière de LBA et de KYC.

Oui, Didit filtre les listes du SECO

Didit filtre les personnes et les entreprises contre les deux listes de sanctions du SECO, ainsi que les listes de l'ONU, de l'UE, de l'OFAC et du Royaume-Uni, parmi plus de 1,300 listes mises à jour chaque jour. Commencer gratuitement ou Nous contacter.

Les quatre familles de listes auxquelles une entreprise suisse a affaire

L'Embargo Act (EmbA, en allemand Embargogesetz EmbG, en français loi sur les embargos LEmb, SR 946.231) est la base légale des sanctions suisses. Elle permet à la Confédération d'appliquer uniquement les sanctions adoptées par trois sources.^[1]

Article 1(1)Loi sur les embargos (LEmb), SR 946.231

« La Confédération peut édicter des mesures de coercition pour appliquer des sanctions adoptées par l'Organisation des Nations Unies, par l'Organisation pour la sécurité et la coopération en Europe ou par les principaux partenaires commerciaux de la Suisse et qui servent au respect du droit international public, en particulier des droits de l'homme. »

Source : Fedlex, Embargogesetz, version du 1 juillet 2023^[1] (notre traduction du texte allemand)

Le SECO, le Secrétariat d'État à l'économie, comprend en pratique les « principaux partenaires commerciaux » comme l'UE. La Suisse n'a pas de base légale pour des sanctions autonomes qui lui soient propres.^[4] Le Conseil fédéral édicte chaque régime sous forme d'ordonnance. Il y en a 28, toutes fondées sur des mesures de l'ONU ou de l'UE.^[1]^[4]

Famille de listes	Émetteur	Effet juridique en Suisse	Format
SECO (liste suisse des sanctions)	Ordonnances du Conseil fédéral, annexes mises à jour par le Département fédéral de l'économie (DEFR), publiées par le SECO^[1]	Contraignante pour les personnes physiques et les entreprises en Suisse^[5]	Recherche SESAM, liste consolidée en XML avec un XSD, export Excel^[6]
Liste récapitulative du Conseil de sécurité des Nations Unies	Conseil de sécurité de l'ONU et ses comités^[23]	Contraignante pour la Suisse en tant que membre de l'ONU. Les inscriptions de l'ONU sont reprises automatiquement^[5]^[3]	XML, HTML, PDF^[23]
Liste consolidée des sanctions financières de l'UE	Conseil de l'UE. Liste tenue par la Commission européenne^[22]	Aucune directement ; s'applique une fois que le Conseil fédéral adopte une mesure^[4]	XML, CSV, PDF^[22]
Listes SDN et non-SDN de l'OFAC	Département du Trésor des États-Unis^[24]	Aucune directement^[4]	Fichiers lisibles par machine, y compris XML^[29]

Les sanctions suisses s'appliquent aux personnes et aux sociétés en Suisse. Les filiales étrangères indépendantes et les citoyens suisses à l'étranger ne sont en général pas couverts.^[4] Le SECO fait reposer la conformité, y compris le suivi des modifications, sur les entreprises.^[4] La page consacrée au marché suisse indique ce que Didit vérifie pour les clients suisses.

Comment la Suisse reprend les sanctions de l'ONU et de l'UE

Les deux voies n'avancent pas au même rythme. Les inscriptions de l'ONU sont immédiates : l'ordonnance sur l'EIIL (Daech) et Al-Qaïda dispose que les listes de l'ONU « sont reprises automatiquement » (article 8(1)), et le SECO indique que les modifications des listes de l'ONU prennent effet juridique en Suisse immédiatement.^[3]^[5] Les mesures de l'UE exigent une décision : « En vertu de la loi sur les embargos, la reprise (totale ou partielle) des sanctions de l'UE doit toujours être décidée par le Conseil fédéral. Il suit donc l'UE avec un décalage. »^[4]

18 juillet 202518e paquet de l'UEInscriptions suisses le 12 août 2025, autres mesures le 29 octobre 2025.^[12]
23 octobre 202519e paquet de l'UEInscriptions suisses le 12 décembre 2025, autres mesures le 25 février 2026.^[11]
23 avril 202620e paquet de l'UEInscriptions suisses le 22 mai 2026 (115 noms), autres mesures le 19 août 2026.^[9]^[10]
23 juillet 202621e paquet de l'UEAucune reprise suisse annoncée au 22 octobre 2026.^[13]^[5]

Les inscriptions en quelques semaines, le reste plusieurs mois plus tard.

La Suisse s'écarte aussi de l'UE de façon délibérée. En mai 2026, elle n'a pas inscrit sept sociétés de pays tiers figurant dans le 20e paquet de l'UE.^[10] En octobre 2025, elle n'a pas appliqué une interdiction de transactions de l'UE visant deux banques régionales chinoises, et elle a supprimé les obligations de déclaration du 12e paquet pour certains transferts de fonds.^[12]

Attention

Un filtrage limité au SECO laisse une fenêtre de plusieurs semaines, ou plus longue lorsque la Suisse ne suit pas, pendant laquelle une personne est gelée dans l'UE mais pas en Suisse. Décidez si vous filtrez aussi la liste de l'UE, et comment vous traitez une correspondance présente uniquement dans l'UE.

Quand une entreprise suisse a aussi besoin des listes de l'UE ou de l'OFAC

Le SECO indique que les sanctions de pays tiers « n'ont en principe pas d'effet direct en Suisse ».^[4] Trois éléments les rendent pourtant pertinentes.

Votre propre exposition. Le gel des avoirs de l'UE visant la Russie couvre les ressortissants de l'UE et les entités constituées dans l'UE, où qu'ils se trouvent, ainsi que « toute opération commerciale réalisée intégralement ou en partie dans l'Union » (article 17, règlement (UE) n° 269/2014).^[20] L'OFAC s'impose à « tous les citoyens et résidents permanents des États-Unis, où qu'ils se trouvent », et les personnes non américaines ne doivent pas provoquer de violations du droit américain.^[25]
Les paiements en dollars américains. L'OFAC relève que de nombreuses violations commises par des personnes non américaines venaient du traitement de paiements, « presque tous libellés en dollars américains », à destination ou par l'intermédiaire d'institutions financières américaines.^[26]
La FINMA. L'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers attend des « procédures de traitement des sanctions nationales et étrangères » et considère les risques liés aux sanctions contre la Russie, l'Iran et la Corée du Nord comme très élevés, sanctions secondaires américaines comprises.^[16]

Votre situation	Listes à filtrer
Toute entreprise en Suisse	SECO, qui reprend les inscriptions de l'ONU^[5]^[3]
Établissement financier suisse surveillé par la FINMA	SECO, plus les listes étrangères qu'exige votre exposition, comme celles de l'UE ou de l'OFAC^[16]
Entité de l'UE, personnel ressortissant de l'UE ou activité réalisée en partie dans l'UE	SECO et la liste de l'UE^[20]
Paiements en dollars américains, personnes américaines ou banques correspondantes américaines	Listes SECO et listes OFAC SDN et non-SDN^[25]^[26]

Détention et contrôle : la règle des 50% selon la formulation suisse

Les ordonnances suisses gèlent les avoirs détenus ou contrôlés par une personne listée, et pas seulement les avoirs détenus au nom inscrit sur la liste. L'article 15(1) de l'ordonnance Ukraine (SR 946.231.176.72) gèle les fonds et ressources économiques « détenus ou contrôlés » par les personnes figurant à l'annexe 8, par les personnes agissant pour leur compte et par les sociétés « détenues ou contrôlées » par les unes ou les autres.^[2] Les fonds incluent expressément les cryptoactifs.^[2]

L'ordonnance ne fixe aucun pourcentage. Le critère des 50% provient du guide d'interprétation du SECO (30 juin 2026) : il y a détention lorsqu'une personne « détient directement ou indirectement 50% ou plus », les participations de plusieurs personnes sanctionnées étant additionnées. Ce guide n'est pas juridiquement contraignant.^[8] Le contrôle s'apprécie au regard de huit critères, comme le pouvoir de nommer la majorité du conseil d'administration. Remplir un seul critère crée une présomption de contrôle.^[8]

Alpenhandel AGVotre client potentiel
- 30%
  Person AListée par le SECO
- 25%
  Holding BListée par le SECO
- 45%
  Investor CNon listé

Exemple

Aucun détenteur listé n'atteint seul 50%, mais 30% plus 25% font 55%. Selon la lecture du SECO fondée sur l'agrégation, Alpenhandel AG est considérée comme détenue par des personnes sanctionnées et ses avoirs sont gelés, bien que son nom ne figure sur aucune liste.^[8]

L'UE et les États-Unis atteignent le même seuil par des textes différents. Les Bonnes pratiques de l'UE du Conseil, en date du 3 juillet 2024, qui sont des lignes directrices et non un règlement, retiennent « 50% ou plus des droits de propriété », de manière agrégée, plus des critères de contrôle.^[21] La 50 Percent Rule de l'OFAC bloque toute entité détenue « au total, directement ou indirectement, à 50 pour cent ou plus par une ou plusieurs personnes bloquées ».^[24]

Attention

Le SECO qualifie son moteur de recherche de « simple outil d'aide » : il « n'affiche que les résultats relatifs aux personnes, entreprises et organisations directement sanctionnées et ne fournit aucune information sur d'éventuelles relations de détention ou de contrôle. »^[6] Une vérification par nom ne couvre jamais la règle des 50% : il vous faut des données de détention issues des vérifications de connaissance de l'entreprise (KYB).

Le filtrage des sanctions en pratique en Suisse

La correspondance des noms représente l'essentiel du travail. La recherche SESAM du SECO est elle-même approximative : elle traite « Gaddhafi, Khadafi et Qadhafi » comme des variantes d'un même nom, tandis que « Davis et David » restent distincts.^[7] L'UE demande les noms dans la langue d'origine avec la translittération de l'Organisation de l'aviation civile internationale (OACI), ainsi que les alias et les dates de naissance, pour éviter les « erreurs d'identité ».^[21]

Difficulté de correspondance	Que faire
Orthographe et translittération	Utiliser une correspondance approximative, pas des chaînes exactes, et la tester avec des variantes connues
Alias	Filtrer chaque alias fourni par la liste. La liste de l'ONU classe les alias par qualité^[23]
Noms courants	Utiliser la date de naissance, la nationalité et les numéros d'identité comme identifiants secondaires^[27]

Les faux positifs sont normaux : l'OFAC écrit que « de nombreuses correspondances potentielles identifiées lors du filtrage sont des faux positifs » et qu'une correspondance valide suppose la concordance de plusieurs éléments, par exemple le nom et la date de naissance pour une personne, ou le nom de l'organisation et sa localisation pour une entité.^[27] L'OFAC précise aussi qu'aucune obligation légale n'impose d'utiliser un logiciel de filtrage, mais que « l'important est de ne pas conclure de transactions avant la fin de l'analyse. »^[28]

1Filtrer à l'entrée en relation

La personne ou la société, ses détenteurs et ses dirigeants, au regard des listes désignées par votre analyse des risques.

Le score de correspondance atteint votre seuil

Non

Lever l'alerte et documenter

Conservez la version de la liste et le résultat.

Oui

Examen par un analyste

Comparez la date de naissance, la nationalité, les numéros d'identité et l'adresse avec l'inscription sur la liste.

2Un second examinateur confirme

Validation selon le principe des quatre yeux avant qu'une correspondance soit écartée ou confirmée.

3Décider et documenter

Faux positif, ou correspondance avérée et procédure de gel.

Filtrage à l'entrée en relation et surveillance continue

La liste du SECO change souvent : entre le 29 septembre et le 20 octobre 2026, le flux du SECO a affiché des modifications à quatre reprises. Il s'agissait de modifications issues de l'ONU les 29 septembre, 7 octobre et 16 octobre, et d'une modification d'annexe publiée les 19 et 20 octobre.^[5] Le SECO recommande de s'abonner à son service d'information par e-mail sur les modifications de la liste consolidée.^[5]

Avant la relation

Filtrage à l'entrée en relation

Client, détenteurs et dirigeants
Contre les versions actuelles des listes
Décision enregistrée avant la mise en service

Pendant toute la durée de la relation

Surveillance continue

Toute la base à chaque modification de liste
Un client lorsque ses données changent
Alertes examinées comme de nouvelles correspondances

Pour le régime Russie, la déclaration couvre aussi les transactions des deux semaines précédant une inscription : conservez des registres de transactions consultables par date.^[2]

Que faire en cas de correspondance avérée : geler, déclarer au SECO, vérifier MROS

Article 16(1)Ordonnance Ukraine, SR 946.231.176.72

« Les personnes et organisations qui détiennent ou gèrent des fonds, ou qui ont connaissance de fonds ou de ressources économiques dont il faut présumer qu'ils relèvent du gel prévu à l'article 15 paragraphe 1, doivent le déclarer sans délai au SECO. »

Source : Fedlex, ordonnance Ukraine, version du 21 septembre 2026^[2] (notre traduction du texte allemand)

La déclaration indique les bénéficiaires, la nature et la valeur des avoirs gelés et, pour les crédits, les donneurs d'ordre (article 16(2)). L'ordonnance ISIL et Al-Qaida, fondée sur les sanctions de l'ONU, exige une déclaration indiquant les bénéficiaires ainsi que la nature et la valeur des avoirs.^[2]^[3] Ces obligations découlent d'un gel suisse. Une correspondance uniquement sur la liste de l'UE ou uniquement sur celle de l'OFAC ne crée aucun gel suisse. Vérifiez les obligations de blocage, de rejet et de déclaration de l'UE ou des États-Unis qui vous sont applicables, puis votre propre politique.^[4]^[27] Le guide d'interprétation du SECO demande aussi aux détenteurs de consulter le SECO, motifs à l'appui, avant de libérer des avoirs déjà déclarés comme gelés.^[8]

1Confirmer la correspondance et le régime

Personne inscrite ou entité détenue ou contrôlée, soumise à un gel suisse.

2Geler et bloquer

Aucune utilisation des avoirs et aucune mise à disposition de fonds.^[2]

3Déclarer au SECO sans délai

Bénéficiaires, nature et valeur des avoirs, donneurs d'ordre des crédits.^[2]

Un déclencheur de déclaration au titre de l'article 9 LBA est rempli

Soupçon de blanchiment d'argent, de valeurs patrimoniales d'origine criminelle, d'organisation criminelle ou terroriste, de financement du terrorisme, ou correspondance avec une liste au titre de l'article 22a.^[14]

Oui

Communiquer au MROS

Les intermédiaires financiers communiquent via goAML, en vertu de l'article 9 LBA.^[14]^[15]

Non

Déclaration au SECO uniquement

Documentez pourquoi aucune déclaration au MROS n'était nécessaire.

Le SECO traite la déclaration en matière de sanctions. Le Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) traite les déclarations de soupçons.

Le MROS, rattaché à fedpol, reçoit les communications uniquement via goAML.^[15] Un intermédiaire financier communique sans délai au MROS lorsqu'il sait ou présume, sur la base de soupçons fondés, qu'il y a blanchiment d'argent, financement du terrorisme ou organisation criminelle, ou lorsqu'un client correspond à une liste terroriste transmise au titre de l'article 22a de l'Anti-Money Laundering Act (AMLA, en allemand GwG, en français LBA, SR 955.0).^[14] L'article 10a interdit ensuite d'en informer le client ou des tiers.^[14] Les ordonnances de sanctions que nous avons examinées ne contiennent aucune clause équivalente. Prenez donc un avis juridique sur la communication avec le client après un gel.^[2]

Filtrer contre les listes du SECO avec Didit

Oui, Didit filtre contre les deux listes du SECO, à l'entrée en relation et lors du re-filtrage quotidien, et chaque alerte indique le nom de la liste, l'autorité et le programme pour vos analystes. Le gel et les déclarations restent du ressort de votre établissement. Voir le filtrage AML.

Ce qu'attend la FINMA, et ce que coûtent les infractions

La FINMA n'est pas l'autorité compétente en matière de sanctions. Le SECO « est chargé de contrôler l'application des sanctions ». La FINMA surveille les règles d'organisation qui imposent aux établissements de gérer tous les risques, et « cela inclut aussi le traitement des sanctions ».^[17] Depuis le 1er octobre 2026, l'article 8 de la LBA impose lui-même aux intermédiaires financiers de prendre les mesures organisationnelles nécessaires pour prévenir les violations des mesures de coercition prévues par la LEmb.^[14]

Dans sa consultation de mai 2026 sur l'ordonnance de la FINMA sur le blanchiment d'argent (AMLO-FINMA), le rapport explicatif de la FINMA cite le message du Conseil fédéral : ces mesures comprennent une analyse des risques, des directives internes et, selon la taille et l'activité, un système informatique de filtrage des relations d'affaires ainsi que des donneurs d'ordre et des bénéficiaires des transactions. La FINMA ajoute que les établissements surveillés doivent déjà le faire aujourd'hui.^[18] La FINMA a aussi montré à quoi ressemble un manquement : elle a retiré l'autorisation de MBaer Merchant Bank AG, constatant que « la banque a ainsi permis à des clients de contourner des gels d'avoirs ordonnés par les autorités ».^[19]

Infraction	Sanction prévue par la LEmb
Violation intentionnelle d'une ordonnance de sanctions (article 9)	Peine privative de liberté jusqu'à 1 an ou peine pécuniaire ; jusqu'à 5 ans dans les cas graves^[1]
Violation par négligence (article 9(3))	Amende jusqu'à CHF 100,000^[1]
Contraventions, par exemple la violation d'une obligation de déclarer (article 10)	Amende jusqu'à CHF 100,000, ou CHF 40,000 en cas de négligence^[1]^[2]

Preuves et piste d'audit : une liste de contrôle

Les documents exigés par la LBA doivent permettre à un tiers qualifié de se forger un jugement fiable et sont conservés au moins dix ans.^[14] Montrez ce que vous avez filtré, contre quelle version de liste, et qui a décidé.

Consignez dans votre analyse des risques de sanctions les listes que vous filtrez et pourquoi.
Filtrez les clients, les détenteurs, les dirigeants et les contreparties avant l'entrée en relation.
Reconstituez les chaînes de détention et de contrôle et appliquez le test des 50% agrégés.^[8]
Abonnez-vous au service d'information du SECO et refiltrez la base à chaque modification d'une liste.^[5]
Documentez un seuil de correspondance et testez-le avec des variantes orthographiques.
Exigez un second examinateur avant d'écarter ou de confirmer une correspondance.
Gelez les avoirs et déclarez sans délai les correspondances avérées au SECO.^[2]
Vérifiez séparément si une déclaration au MROS s'impose. Après une déclaration, n'informez jamais la personne concernée.^[14]
Conservez les documents relevant de la LBA pendant au moins dix ans et fixez par écrit une durée de conservation pour les autres documents de filtrage.^[14]
Suivez les paquets de sanctions de l'UE que la Suisse n'a pas encore repris.^[4]

Comment Didit facilite le filtrage des sanctions en Suisse

Le filtrage AML de Didit couvre plus de 1,300 bases de données de sanctions, de personnes politiquement exposées (PEP) et de listes de surveillance, mises à jour chaque jour. Parmi elles figurent la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" et la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", ainsi que la Liste récapitulative du Conseil de sécurité des Nations Unies, la liste consolidée des sanctions financières de l'UE, les listes de l'OFAC, la UK Sanctions List et des sources suisses de PEP parlementaires (National Assembly of Switzerland, Federal Assembly).

Correspondance approximative sur le nom, la date de naissance et la nationalité, avec des scores de correspondance et de risque comparés aux seuils que vous fixez.
Les analystes confirment les correspondances ou les classent comme faux positifs, avec validation selon le principe des quatre yeux.
Refiltrage quotidien des utilisateurs approuvés, et des sociétés lorsque la surveillance continue est activée, avec alertes par webhook et historique de chaque passage.
Filtrage des sociétés, de leurs propriétaires et de leurs dirigeants dans la vérification d'entreprise, avec consultation du registre suisse via Zefix, une source indiquée dans la documentation de Didit, selon les formules disponibles.
Documents suisses, lecture de la puce des passeports et des titres de séjour, et écrans en allemand, en français et en italien.

Les autorités suisses n'agréent pas et ne certifient pas les fournisseurs de filtrage. Un outil n'est qu'un élément d'un dispositif : votre établissement reste responsable de son analyse des risques, du choix des listes, de ses décisions et de ses déclarations. Pour les coûts, consultez la page tarifs.

Ce que fournit Didit

Le filtrage sur plus de 1,300 listes, dont les deux listes du SECO
Le refiltrage quotidien et les alertes
La preuve de chaque passage

Ce qui reste de votre ressort

Votre analyse des risques et le choix des listes
Le gel et les déclarations au SECO et au MROS
Chaque décision relative à un client

Filtrez sur les listes du SECO, de l'ONU, de l'UE et de l'OFAC en un seul appel

Didit filtre sur les deux listes du SECO à l'entrée en relation et lors du refiltrage quotidien, avec un historique de filtrage exportable.

Commencer gratuitement Nous contacter

À retenir

La liste du SECO s'impose à toute personne en Suisse. Les inscriptions de l'ONU s'appliquent automatiquement, les mesures de l'UE seulement après une décision du Conseil fédéral, souvent plusieurs mois plus tard.
Les listes de l'UE et de l'OFAC n'ont pas d'effet direct en Suisse, mais l'exposition et les attentes de la FINMA imposent souvent de les utiliser.
Le critère de détention de 50% provient du guide non contraignant du SECO, les participations étant additionnées. Une simple vérification du nom ne suffit pas à le couvrir.
Une correspondance avérée sur une liste de gel suisse impose de geler les avoirs et de les déclarer au SECO sans délai. Une déclaration au MROS relève d'un examen distinct.

Questions fréquentes

Didit effectue-t-il le filtrage sur la liste des sanctions du SECO ?

Oui. La base de listes de surveillance de Didit inclut les deux listes du SECO, "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" et "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", parmi plus de 1,300 listes mises à jour chaque jour. Le filtrage s'applique à l'entrée en relation et lors du re-filtrage quotidien. Votre établissement reste responsable de son programme de filtrage.

Qu'est-ce que la liste des sanctions du SECO ?

C'est la liste suisse des personnes physiques, entreprises et organisations visées par des sanctions suisses. Elle est fixée par des ordonnances du Conseil fédéral fondées sur la loi sur les embargos (LEmb, SR 946.231). Le SECO la publie via la recherche SESAM et une liste consolidée au format XML.^[1]^[6]

La Suisse applique-t-elle les sanctions de l'UE ?

Pas automatiquement. Le Conseil fédéral décide au cas par cas de reprendre les sanctions de l'UE en totalité, en partie ou pas du tout. Les mesures suisses suivent donc avec un décalage.^[4] Les inscriptions de l'ONU s'appliquent automatiquement.^[3]^[5]

Les entreprises suisses doivent-elles effectuer le filtrage sur les listes de l'OFAC ?

Le droit suisse ne l'exige pas : les sanctions d'États tiers n'ont pas d'effet direct en Suisse.^[4] Mais les personnes américaines, les paiements en dollars américains et l'attente de la FINMA en matière de risques étrangers le rendent souvent nécessaire.^[25]^[26]^[16]

À quelle fréquence la liste du SECO est-elle mise à jour ?

À chaque modification d'une mesure. Les modifications de la liste de l'ONU s'appliquent immédiatement en Suisse. Rien qu'en octobre 2026, le flux du SECO a affiché plusieurs modifications.^[5]

La règle de détention de 50% s'applique-t-elle en Suisse ?

En pratique, oui. Les ordonnances gèlent les avoirs détenus ou contrôlés par des personnes inscrites. Le guide d'interprétation non contraignant du SECO retient une détention de 50% ou plus, cumulée entre les détenteurs sanctionnés.^[2]^[8] La recherche du SECO n'affiche aucun lien de détention. Vous avez donc besoin de vos propres données de détention.^[6]

Dois-je déclarer un résultat positif au SECO ?

Oui, lorsque le résultat relève d'un gel suisse. Selon l'article 16 de l'ordonnance Ukraine et l'ordonnance ISIL et Al-Qaida fondée sur les listes de l'ONU, quiconque détient ou gère des fonds dont il faut présumer qu'ils sont gelés le déclare au SECO sans délai, en indiquant les bénéficiaires ainsi que la nature et la valeur des avoirs.^[2]^[3] Vérifiez l'ordonnance de chaque régime.

Un résultat positif doit-il aussi être déclaré au MROS ?

Seulement si un déclencheur de l'article 9 de la loi sur le blanchiment d'argent est rempli : connaissance ou soupçon fondé de blanchiment d'argent, de valeurs patrimoniales d'origine criminelle, d'une organisation criminelle ou terroriste ou de financement du terrorisme, ou correspondance avec une liste de terroristes transmise en vertu de l'article 22a.^[14] Évaluez-le séparément de la déclaration au SECO.

La FINMA est-elle l'autorité compétente en matière de sanctions en Suisse ?

Non. Le SECO fait appliquer les sanctions. La FINMA surveille la manière dont les établissements financiers gèrent leurs risques, y compris les sanctions.^[17]

Quelles sont les peines en cas de violation des sanctions suisses ?

Jusqu'à 1 an de peine privative de liberté ou une peine pécuniaire pour une violation intentionnelle, 5 ans dans les cas graves. Des amendes jusqu'à CHF 100,000 pour négligence ou pour des contraventions comme une déclaration omise.^[1]

Sources

Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbG), SR 946.231, Fedlex, version du 1 juillet 2023, articles 1, 2, 9, 10 et 14.
Ordinance on measures in connection with the situation in Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, version du 21 septembre 2026, articles 1, 15 et 16.
Ordinance on measures against ISIL (Da'esh) and Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 21 mars 2025, en vigueur le 15 mai 2025, gel, déclaration et article 8.
FAQ : sanctions suisses, SECO.
Informations générales sur les sanctions et modifications actuelles, SECO, flux consulté le 22 octobre 2026.
Recherche de personnes et entités sanctionnées et liste globale, SECO.
Guide d'utilisation : recherche de personnes et entités sanctionnées (SESAM), SECO.
Guide d'interprétation des mesures de sanctions (Auslegungshilfe), SECO, version du 30 juin 2026, sections 1.10 et 1.11.
Ukraine : le Conseil fédéral met en œuvre le 20e paquet de sanctions, Conseil fédéral, 19 août 2026.
Inscriptions du 20e paquet de l'UE, Département fédéral de l'économie, de la formation et de la recherche, 22 mai 2026.
Autres mesures du 19e paquet de l'UE, Conseil fédéral, 25 février 2026.
Autres mesures du 18e paquet de l'UE, Conseil fédéral, 29 octobre 2025.
Chronologie : sanctions de l'UE contre la Russie, Conseil de l'UE.
Loi sur le blanchiment d'argent (GwG), SR 955.0, Fedlex, version du 1er octobre 2026, articles 6, 7, 8, 9, 10a et 22a.
MROS : saisie et transmission des déclarations dans goAML, fedpol.
FINMA Risk Monitor 2025, FINMA, 17 novembre 2025, section consacrée aux sanctions.
Blanchiment d'argent et sanctions, dossier de la FINMA.
Rapport explicatif sur la révision partielle de l'AMLO-FINMA, FINMA, 12 mai 2026, section 4.5.
Procédure de la FINMA : MBaer Merchant Bank AG en liquidation, FINMA, 27 février 2026.
Règlement (UE) n° 269/2014 du Conseil, EUR-Lex, article 17.
Bonnes pratiques de l'UE pour la mise en œuvre effective des mesures restrictives, Conseil de l'UE, document 11623/24, 3 juillet 2024, paragraphes 5 et 63.
Liste consolidée des personnes, groupes et entités faisant l'objet de sanctions financières de l'UE, data.europa.eu.
Liste récapitulative du Conseil de sécurité des Nations Unies, Nations Unies.
Revised Guidance on Entities Owned by Persons Whose Property and Interests in Property Are Blocked, OFAC, 13 août 2014.
FAQ 11 : qui doit respecter les sanctions de l'OFAC, OFAC.
A Framework for OFAC Compliance Commitments, OFAC, mai 2019.
FAQ 5 : déterminer une correspondance valide, OFAC.
FAQ 43 : logiciels de filtrage, OFAC.
Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC.

Filtrez vos clients suisses sur les listes du SECO, de l'ONU, de l'UE et de l'OFAC avec le filtrage AML de Didit. La liste elle-même est expliquée dans le guide de la liste des sanctions du SECO.