स्विट्ज़रलैंड में प्रतिबंध स्क्रीनिंग: SECO बनाम EU, UN और OFAC सूचियाँ

अंतिम समीक्षा: 22 अक्टूबर 2026 · कानूनी सलाह नहीं

स्विट्ज़रलैंड में प्रतिबंध स्क्रीनिंग सरल लगती है: ग्राहकों को स्विस प्रतिबंध सूची से जाँचें। व्यवहार में एक स्विस फ़र्म को चार सूची परिवारों से निपटना पड़ता है (SECO, UN, EU और US Office of Foreign Assets Control, OFAC), और हर एक की अपनी पहुँच, समय-सीमा और स्वामित्व नियम हैं। उल्लंघन इन्हीं अंतरालों में होते हैं।

यह गाइड उन टीमों के लिए है जो स्क्रीनिंग चलाती हैं: चार सूची परिवार, 50% परीक्षण, नाम मिलान, फॉल्स पॉज़िटिव और वास्तविक हिट, अनुच्छेद संख्याओं सहित। सूची स्वयं हमारी SECO sanctions list गाइड में शामिल है, और व्यापक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और know your customer (KYC) नियम स्विस AML और KYC आवश्यकताएँ में।

चार सूची परिवार जिनसे एक स्विस फ़र्म निपटती है

Embargo Act (EmbA, जर्मन में Embargogesetz EmbG, फ़्रेंच में loi sur les embargos LEmb, SR 946.231) स्विस प्रतिबंधों का कानूनी आधार है। यह परिसंघ को केवल तीन स्रोतों द्वारा अपनाए गए प्रतिबंध लागू करने की अनुमति देता है।^[1]

अनुच्छेद 1(1)Embargo Act, SR 946.231

"परिसंघ उन प्रतिबंधों को लागू करने के लिए बलपूर्वक उपाय बना सकता है जो संयुक्त राष्ट्र, Organization for Security and Co-operation in Europe या स्विट्ज़रलैंड के सबसे महत्वपूर्ण व्यापारिक साझेदारों द्वारा अपनाए गए हों और जो अंतरराष्ट्रीय कानून के अनुपालन, विशेष रूप से मानवाधिकारों के सम्मान, के लिए हों।"

स्रोत: Fedlex, Embargogesetz, 1 जुलाई 2023 का संस्करण^[1] (जर्मन पाठ का हमारा अनुवाद)

SECO, यानी State Secretariat for Economic Affairs, व्यवहार में "सबसे महत्वपूर्ण व्यापारिक साझेदारों" का अर्थ EU मानता है, और स्विट्ज़रलैंड के पास अपने स्वायत्त प्रतिबंधों का कोई कानूनी आधार नहीं है।^[4] Federal Council हर व्यवस्था को एक अध्यादेश के रूप में अधिनियमित करती है; ऐसे 28 हैं, सभी UN या EU उपायों पर आधारित।^[1][4]

स्विस प्रतिबंध स्विट्ज़रलैंड में मौजूद व्यक्तियों और कंपनियों पर लागू होते हैं। स्वतंत्र विदेशी सहायक कंपनियां और विदेश में रहने वाले स्विस नागरिक आम तौर पर इनके दायरे में नहीं आते।^[4] SECO अनुपालन की ज़िम्मेदारी, जिसमें बदलावों पर नज़र रखना भी शामिल है, फ़र्मों पर डालता है।^[4] स्विस बाज़ार पेज बताता है कि Didit स्विस ग्राहकों के लिए क्या जांचता है।

स्विट्ज़रलैंड UN और EU प्रतिबंधों को कैसे अपनाता है

दोनों रास्तों की गति अलग है। UN लिस्टिंग तुरंत लागू होती हैं: ISIL (Da'esh) और Al-Qaida अध्यादेश कहता है कि UN सूचियां "स्वतः अपनाई जाती हैं" (अनुच्छेद 8(1)), और SECO बताता है कि UN सूची में बदलाव स्विट्ज़रलैंड में तुरंत कानूनी रूप से प्रभावी होते हैं।^[3][5] EU उपायों के लिए निर्णय ज़रूरी है: "Embargo Act के तहत, EU प्रतिबंधों को (पूरी तरह या आंशिक रूप से) अपनाने का निर्णय हमेशा Federal Council को लेना होता है। इसलिए यह EU का अनुसरण कुछ समय के अंतराल पर करता है।"^[4]

1. 18 जुलाई 2025EU का 18वां पैकेजस्विस लिस्टिंग 12 अगस्त 2025, अन्य उपाय 29 अक्टूबर 2025।^[12]
2. 23 अक्टूबर 2025EU का 19वां पैकेजस्विस लिस्टिंग 12 दिसंबर 2025, अन्य उपाय 25 फ़रवरी 2026।^[11]
3. 23 अप्रैल 2026EU का 20वां पैकेजस्विस लिस्टिंग 22 मई 2026 (115 नाम), अन्य उपाय 19 अगस्त 2026।^[9][10]
4. 23 जुलाई 2026EU का 21वां पैकेज22 अक्टूबर 2026 तक स्विट्ज़रलैंड द्वारा अपनाने की कोई घोषणा नहीं।^[13][5]

लिस्टिंग कुछ हफ़्तों में, बाकी उपाय महीनों बाद।

स्विट्ज़रलैंड जानबूझकर भी अलग रास्ता अपनाता है। मई 2026 में उसने EU के 20वें पैकेज की सात तीसरे देशों की कंपनियों को सूचीबद्ध नहीं किया।^[10] अक्टूबर 2025 में उसने दो चीनी क्षेत्रीय बैंकों पर EU का लेनदेन प्रतिबंध लागू नहीं किया, और कुछ निधि ट्रांसफ़र के लिए 12वें पैकेज के रिपोर्टिंग दायित्व हटा दिए।^[12]

जब किसी स्विस फ़र्म को EU या OFAC सूचियों की भी ज़रूरत हो

SECO कहता है कि तीसरे देशों के प्रतिबंधों का "सिद्धांततः स्विट्ज़रलैंड में कोई प्रत्यक्ष प्रभाव नहीं होता"।^[4] फिर भी तीन बातें इन्हें दायरे में ले आती हैं।

• आपका अपना एक्सपोज़र। EU का Russia एसेट फ़्रीज़ EU नागरिकों और EU में निगमित संस्थाओं पर हर जगह लागू होता है, और "Union के भीतर पूरी तरह या आंशिक रूप से किए गए किसी भी व्यवसाय" पर भी (अनुच्छेद 17, Regulation (EU) No 269/2014)।^[20] OFAC "सभी U.S. नागरिकों और स्थायी निवासियों पर, चाहे वे कहीं भी हों" बाध्यकारी है, और गैर-US व्यक्तियों के लिए US उल्लंघन का कारण बनना निषिद्ध है।^[25]
• US डॉलर भुगतान। OFAC बताता है कि गैर-US व्यक्तियों के कई उल्लंघन US वित्तीय संस्थानों को या उनके माध्यम से भुगतान प्रोसेस करने से हुए, "जिनमें से लगभग सभी U.S. Dollars में थे"।^[26]
• FINMA। Swiss Financial Market Supervisory Authority "घरेलू और विदेशी प्रतिबंधों से निपटने की प्रक्रियाओं" की अपेक्षा करती है और Russia, Iran और North Korea प्रतिबंध जोखिमों को बहुत उच्च आंकती है, US द्वितीयक प्रतिबंधों सहित।^[16]

स्वामित्व और नियंत्रण: स्विस शब्दों में 50% नियम

स्विस ordinances उन परिसंपत्तियों को फ्रीज़ करते हैं जिन पर किसी सूचीबद्ध व्यक्ति का स्वामित्व या नियंत्रण है। केवल सूचीबद्ध नाम में रखी परिसंपत्तियाँ ही नहीं। Ukraine ordinance (SR 946.231.176.72) का अनुच्छेद 15(1) उन निधियों और आर्थिक संसाधनों को फ्रीज़ करता है जो Annex 8 के व्यक्तियों के "स्वामित्व या नियंत्रण में" हैं। यह उनकी ओर से काम करने वाले व्यक्तियों और इनमें से किसी के भी "स्वामित्व या नियंत्रण में" आने वाली कंपनियों पर भी लागू होता है।^[2] निधियों में क्रिप्टो परिसंपत्तियाँ स्पष्ट रूप से शामिल हैं।^[2]

अध्यादेश में कोई प्रतिशत नहीं दिया गया है। 50% की कसौटी SECO की व्याख्या गाइड (30 जून 2026) से आती है। इसके अनुसार स्वामित्व तब माना जाता है जब कोई व्यक्ति "प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से 50% या अधिक रखता है"। कई प्रतिबंधित व्यक्तियों की हिस्सेदारी जोड़कर गिनी जाती है। यह गाइड कानूनी रूप से बाध्यकारी नहीं है।^[8] नियंत्रण का आकलन आठ मानदंडों पर होता है, जैसे बोर्ड के अधिकांश सदस्यों को नियुक्त करने की शक्ति। इनमें से एक भी मानदंड पूरा होने पर नियंत्रण की धारणा बनती है।^[8]

EU और US अलग-अलग पाठों से इसी सीमा तक पहुँचते हैं। Council की EU Best Practices (3 जुलाई 2024) एक मार्गदर्शन है, regulation नहीं। इनमें "स्वामित्व अधिकारों का 50% या अधिक" जोड़कर गिना जाता है, साथ में नियंत्रण के मानदंड भी हैं।^[21] OFAC का 50 Percent Rule हर उस entity को block करता है जो "कुल मिलाकर, प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से, एक या अधिक blocked व्यक्तियों के 50 प्रतिशत या अधिक स्वामित्व में" हो।^[24]

स्विट्ज़रलैंड में प्रतिबंध स्क्रीनिंग व्यवहार में कैसे काम करती है

अधिकांश काम नाम मिलान का है। SECO की अपनी SESAM search fuzzy है: यह "Gaddhafi, Khadafi और Qadhafi" को एक ही नाम के रूप मानती है, जबकि "Davis और David" अलग रहते हैं।^[7] "गलत पहचान" से बचने के लिए EU मूल भाषा में नाम, International Civil Aviation Organisation (ICAO) transliteration के साथ, और साथ में aliases तथा जन्मतिथि माँगता है।^[21]

फॉल्स पॉज़िटिव सामान्य हैं। OFAC लिखता है कि "स्क्रीनिंग से पहचाने गए कई संभावित मिलान फॉल्स पॉज़िटिव होते हैं", और वैध मिलान के लिए कई विवरणों का मेल खाना ज़रूरी है। उदाहरण के लिए, व्यक्ति के लिए नाम और जन्मतिथि, या इकाई के लिए संगठन का नाम और स्थान।^[27] OFAC यह भी कहता है कि स्क्रीनिंग सॉफ़्टवेयर का उपयोग करने की कोई कानूनी आवश्यकता नहीं है, लेकिन "महत्वपूर्ण बात यह है कि विश्लेषण पूरा होने से पहले लेनदेन पूरे न किए जाएँ।"^[28]

ऑनबोर्डिंग स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी

SECO सूची अक्सर बदलती है: 29 सितंबर और 20 अक्टूबर 2026 के बीच, SECO की फ़ीड में चार बार बदलाव दिखे: 29 सितंबर, 7 अक्टूबर और 16 अक्टूबर को UN से जुड़े बदलाव, और 19 और 20 अक्टूबर को प्रकाशित एक अनुलग्नक बदलाव।^[5] SECO समेकित सूची में बदलावों के लिए अपनी ई-मेल समाचार सेवा की सदस्यता लेने की सलाह देता है।^[5]

Russia व्यवस्था के लिए, रिपोर्टिंग में सूचीबद्ध होने से पहले के दो सप्ताह के लेनदेन भी शामिल हैं: लेनदेन रिकॉर्ड तारीख के अनुसार खोजे जा सकने योग्य रखें।^[2]

वास्तविक हिट पर क्या करें: फ्रीज़ करें, SECO को रिपोर्ट करें, MROS की जाँच करें

अनुच्छेद 16(1)Ukraine अध्यादेश, SR 946.231.176.72

"जो व्यक्ति और संगठन ऐसी निधियाँ रखते हैं या उनका प्रबंधन करते हैं, या ऐसी निधियों या आर्थिक संसाधनों के बारे में जानते हैं जिनके बारे में यह मानना होगा कि वे अनुच्छेद 15 पैराग्राफ 1 के तहत फ्रीज़ के दायरे में आते हैं, उन्हें इसकी सूचना बिना देरी के SECO को देनी होगी।"

स्रोत: Fedlex, Ukraine अध्यादेश, 21 सितंबर 2026 का संस्करण^[2] (जर्मन पाठ का हमारा अनुवाद)

रिपोर्ट में लाभार्थियों, फ्रीज़ की गई परिसंपत्तियों की प्रकृति और मूल्य, और क्रेडिट के मामले में भेजने वालों के नाम होते हैं (अनुच्छेद 16(2)); UN-आधारित ISIL and Al-Qaida अध्यादेश लाभार्थियों और परिसंपत्तियों की प्रकृति और मूल्य के साथ रिपोर्ट माँगता है।^[2][3] ये दायित्व स्विस फ्रीज़ से उत्पन्न होते हैं। केवल EU या केवल OFAC हिट से कोई स्विस फ्रीज़ नहीं बनता; आप पर लागू EU या US ब्लॉकिंग, अस्वीकृति और रिपोर्टिंग दायित्वों की जाँच करें, फिर अपनी स्वयं की नीति देखें।^[4][27] SECO की व्याख्या मार्गदर्शिका धारकों से यह भी कहती है कि पहले से फ्रीज़ के रूप में रिपोर्ट की गई परिसंपत्तियों को जारी करने से पहले वे कारण बताते हुए SECO से परामर्श करें।^[8]

प्रतिबंधों की रिपोर्ट SECO संभालता है। संदेह की रिपोर्ट Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) संभालता है।

MROS, जो fedpol के अंतर्गत है, रिपोर्ट केवल goAML के माध्यम से लेता है।^[15] किसी वित्तीय मध्यस्थ को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण या किसी आपराधिक संगठन की जानकारी या उचित संदेह होने पर बिना देरी MROS को रिपोर्ट करनी होती है। यही दायित्व तब भी लागू होता है जब कोई ग्राहक Anti-Money Laundering Act (AMLA, जर्मन में GwG, फ्रेंच में LBA, SR 955.0) के अनुच्छेद 22a के तहत भेजी गई आतंकवादी सूची से मेल खाता है।^[14] इसके बाद अनुच्छेद 10a ग्राहक या तीसरे पक्षों को इसकी सूचना देने से रोकता है।^[14] हमने जिन प्रतिबंध अध्यादेशों की जाँच की, उनमें ऐसा कोई समान प्रावधान नहीं है। इसलिए फ्रीज़ के बाद ग्राहक से संवाद पर कानूनी सलाह लें।^[2]

FINMA क्या अपेक्षा करता है, और उल्लंघन की कीमत क्या है

FINMA प्रतिबंध प्राधिकरण नहीं है। SECO "प्रतिबंधों के पालन की जाँच के लिए ज़िम्मेदार है"। FINMA उन संगठनात्मक नियमों की निगरानी करता है जिनके तहत संस्थानों को सभी जोखिमों का प्रबंधन करना होता है, और "इसमें प्रतिबंधों से निपटना भी शामिल है।"^[17] 1 अक्टूबर 2026 से AMLA का अनुच्छेद 8 स्वयं वित्तीय मध्यस्थों को बाध्य करता है कि वे Embargo Act के तहत बलपूर्वक उपायों के उल्लंघन को रोकने के लिए आवश्यक संगठनात्मक उपाय करें।^[14]

FINMA Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO-FINMA) पर मई 2026 के परामर्श में FINMA की व्याख्यात्मक रिपोर्ट Federal Council के संदेश (dispatch) को उद्धृत करती है। इन उपायों में जोखिम विश्लेषण, आंतरिक निर्देश और, आकार और गतिविधि के अनुसार, व्यावसायिक संबंधों तथा लेनदेन के प्रेषकों और लाभार्थियों की स्क्रीनिंग के लिए IT-आधारित प्रणाली शामिल है। FINMA यह भी जोड़ता है कि पर्यवेक्षित फर्मों को यह आज भी करना होता है।^[18] FINMA यह भी दिखा चुका है कि विफलता का क्या परिणाम होता है। उसने MBaer Merchant Bank AG का लाइसेंस वापस लिया और पाया कि "इस प्रकार बैंक ने ग्राहकों को आधिकारिक संपत्ति फ्रीज़ से बचने में सक्षम बनाया।"^[19]

साक्ष्य और ऑडिट ट्रेल: एक चेकलिस्ट

AMLA रिकॉर्ड ऐसे होने चाहिए कि कोई योग्य तीसरा पक्ष उनसे विश्वसनीय निर्णय ले सके, और उन्हें कम से कम दस वर्ष तक रखा जाता है।^[14] दिखाएँ कि आपने किसकी स्क्रीनिंग की, सूची के किस संस्करण पर की, और निर्णय किसने लिया।

• अपने प्रतिबंध जोखिम विश्लेषण में दर्ज करें कि आप किन सूचियों पर स्क्रीनिंग करते हैं और क्यों।
• ऑनबोर्डिंग से पहले ग्राहकों, मालिकों, अधिकारियों और प्रतिपक्षों की स्क्रीनिंग करें।
• स्वामित्व और नियंत्रण की शृंखलाएँ स्पष्ट करें और समेकित 50% परीक्षण लागू करें।^[8]
• SECO की समाचार सेवा की सदस्यता लें और सूची में हर बदलाव पर पूरे ग्राहक आधार की फिर से स्क्रीनिंग करें।^[5]
• मिलान की सीमा (match threshold) लिखित रूप में तय करें और नाम की अलग-अलग वर्तनियों से उसकी जांच करें।
• किसी भी मिलान को खारिज या पुष्ट करने से पहले दूसरे समीक्षक की मंज़ूरी अनिवार्य करें।
• वास्तविक हिटों की संपत्ति बिना देरी फ्रीज़ करें और SECO को रिपोर्ट करें।^[2]
• अलग से जांचें कि MROS को रिपोर्ट देनी है या नहीं। रिपोर्ट के बाद ग्राहक को कभी सूचना न दें (tipping off न करें)।^[14]
• AMLA रिकॉर्ड कम से कम दस वर्ष तक रखें, और स्क्रीनिंग के अन्य रिकॉर्ड के लिए लिखित रूप में रखने की अवधि तय करें।^[14]
• उन EU पैकेजों पर नज़र रखें जिन्हें स्विट्ज़रलैंड ने अभी तक अपनाया नहीं है।^[4]

स्विट्ज़रलैंड में प्रतिबंध स्क्रीनिंग में Didit कैसे मदद करता है

Didit की AML स्क्रीनिंग 1,300+ प्रतिबंध, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP) और वॉचलिस्ट डेटाबेस को कवर करती है, जो रोज़ अपडेट होते हैं। इनमें "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" और "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List" शामिल हैं। साथ में UN सुरक्षा परिषद की समेकित सूची, EU की समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची, OFAC सूचियां, UK Sanctions List, और स्विस संसदीय PEP स्रोत (National Assembly of Switzerland, Federal Assembly) भी शामिल हैं।

• नाम, जन्म तिथि और राष्ट्रीयता पर फ़ज़ी मिलान, आपकी तय की गई सीमाओं के मुकाबले मिलान और जोखिम स्कोर के साथ।
• विश्लेषक मिलानों की पुष्टि करते हैं या उन्हें फ़ॉल्स पॉज़िटिव चिह्नित करते हैं, चार-आंखों (four-eyes) वाली मंज़ूरी के साथ।
• स्वीकृत उपयोगकर्ताओं की, और निरंतर निगरानी चालू होने पर कंपनियों की, रोज़ाना फिर से स्क्रीनिंग। webhook अलर्ट और हर रन का इतिहास भी मिलता है।
• व्यवसाय सत्यापन में कंपनी, मालिकों और अधिकारियों की स्क्रीनिंग, उपलब्ध टियर पर Zefix के ज़रिए स्विस रजिस्ट्री लुकअप के साथ। Zefix एक ऐसा स्रोत है जिसका उल्लेख Didit के दस्तावेज़ों में है।
• स्विस दस्तावेज़, पासपोर्ट और निवास परमिट की चिप रीडिंग, और जर्मन, फ्रेंच व इतालवी में स्क्रीन।

स्विस प्राधिकरण स्क्रीनिंग विक्रेताओं को मंज़ूरी या प्रमाणन नहीं देते। कोई टूल कार्यक्रम का सिर्फ़ एक हिस्सा है: जोखिम विश्लेषण, सूचियों के चयन, निर्णयों और रिपोर्ट की ज़िम्मेदारी आपकी फ़र्म की ही रहती है। लागत के लिए मूल्य निर्धारण देखें।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

स्रोत

1. Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbG), SR 946.231, Fedlex, 1 जुलाई 2023 का संस्करण, अनुच्छेद 1, 2, 9, 10 और 14।
2. Ordinance on measures in connection with the situation in Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, 21 सितंबर 2026 का संस्करण, अनुच्छेद 1, 15 और 16।
3. Ordinance on measures against ISIL (Da'esh) and Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 21 मार्च 2025, 15 मई 2025 से लागू, फ्रीज़िंग, रिपोर्टिंग और अनुच्छेद 8।
4. FAQ: स्विस प्रतिबंध, SECO।
5. प्रतिबंधों पर सामान्य जानकारी और वर्तमान बदलाव, SECO, फ़ीड 22 अक्टूबर 2026 को पढ़ी गई।
6. प्रतिबंधों के विषयों की खोज और समग्र सूची, SECO।
7. उपयोगकर्ता मार्गदर्शिका: प्रतिबंध के विषयों की खोज (SESAM), SECO।
8. प्रतिबंध उपायों के लिए व्याख्या मार्गदर्शिका (Auslegungshilfe), SECO, 30 जून 2026 का संस्करण, खंड 1.10 और 1.11।
9. Ukraine: Federal Council ने प्रतिबंधों का 20वां पैकेज लागू किया, Federal Council, 19 अगस्त 2026।
10. EU के 20वें पैकेज की सूचीबद्धताएं, Federal Department of Economic Affairs, Education and Research, 22 मई 2026।
11. EU के 19वें पैकेज के अतिरिक्त उपाय, Federal Council, 25 फ़रवरी 2026।
12. EU के 18वें पैकेज के अतिरिक्त उपाय, Federal Council, 29 अक्टूबर 2025।
13. समयरेखा: रूस के विरुद्ध EU प्रतिबंध, Council of the EU।
14. Anti-Money Laundering Act (GwG), SR 955.0, Fedlex, 1 अक्टूबर 2026 का संस्करण, अनुच्छेद 6, 7, 8, 9, 10a और 22a।
15. MROS: goAML में रिपोर्ट दर्ज करना और जमा करना, fedpol।
16. FINMA Risk Monitor 2025, FINMA, 17 नवंबर 2025, प्रतिबंधों से संबंधित खंड।
17. मनी लॉन्ड्रिंग और प्रतिबंध, FINMA डोज़ियर।
18. AMLO-FINMA के आंशिक संशोधन पर व्याख्यात्मक रिपोर्ट, FINMA, 12 मई 2026, खंड 4.5।
19. FINMA कार्यवाही: MBaer Merchant Bank AG परिसमापन में, FINMA, 27 फ़रवरी 2026।
20. Council Regulation (EU) No 269/2014, EUR-Lex, अनुच्छेद 17।
21. प्रतिबंधात्मक उपायों के प्रभावी कार्यान्वयन के लिए EU Best Practices, Council of the EU, दस्तावेज़ 11623/24, 3 जुलाई 2024, अनुच्छेद 5 और 63।
22. EU वित्तीय प्रतिबंधों के अधीन व्यक्तियों, समूहों और संस्थाओं की समेकित सूची, data.europa.eu।
23. United Nations Security Council Consolidated List, United Nations।
24. उन संस्थाओं पर संशोधित मार्गदर्शन जिनका स्वामित्व ऐसे व्यक्तियों के पास है जिनकी संपत्ति और संपत्ति में हित अवरुद्ध हैं, OFAC, 13 अगस्त 2014।
25. FAQ 11: OFAC प्रतिबंधों का अनुपालन किसे करना होगा, OFAC।
26. A Framework for OFAC Compliance Commitments, OFAC, मई 2019।
27. FAQ 5: वैध मिलान का निर्धारण, OFAC।
28. FAQ 43: स्क्रीनिंग सॉफ़्टवेयर, OFAC।
29. Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC।

Didit की AML स्क्रीनिंग से स्विस ग्राहकों की SECO, UN, EU और OFAC सूचियों के विरुद्ध स्क्रीनिंग करें। सूची की व्याख्या SECO प्रतिबंध सूची गाइड में दी गई है।