Verifikasi Identitas, Kepatuhan KYC dan AML di Jepang

Key takeaways  
 

Jepang memimpin dalam regulasi KYC dan AML, menyesuaikan dengan standar Grup Aksi Keuangan Internasional (GAFI) untuk memperkuat kerangka regulasi dan secara efektif mencegah pencucian uang serta pendanaan terorisme.

Perusahaan Jepang menghadapi tantangan signifikan dalam verifikasi identitas, termasuk keragaman dokumen resmi, standar ICAO, dan kebutuhan untuk mengintegrasikan teknologi canggih guna memerangi penipuan dokumen.

Dokumen kunci untuk verifikasi identitas di Jepang meliputi My Number Card, paspor, izin mengemudi, dan izin tinggal, masing-masing dengan fitur keamanan canggih yang memerlukan sistem verifikasi dokumen yang kuat.

Didit merevolusi kepatuhan KYC dan AML di Jepang, menawarkan alat gratis dan tak terbatas yang menggunakan kecerdasan buatan untuk verifikasi dokumen, pengenalan wajah, dan AML Screening, memudahkan perusahaan untuk mematuhi regulasi dengan efisien dan aman.

Jepang menempatkan diri sebagai acuan dalam regulasi KYC (Know Your Customer) dan AML (Anti-Money Laundering). Regulasi ini esensial untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme, menyesuaikan dengan pasar yang dinamis dan terus berubah seperti di Jepang. Komitmen Jepang terhadap kesehatan keuangan nasional dan internasional terlihat jelas: Jepang adalah anggota Grup Aksi Keuangan Internasional (GAFI) sejak 1990, dan organisasi ini mengakui kepatuhan Jepang terhadap empat rekomendasi utamanya, selain kepatuhan signifikan di 35 area lainnya, yang memperkuat kerangka regulasi lokal.

Langkah-langkah yang diadopsi oleh Jepang untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme telah menunjukkan hasil positif, meskipun masih ada area yang dapat diperbaiki, seperti yang ditunjukkan oleh berbagai laporan dari GAFI sendiri. Salah satu tantangan utama adalah memperkuat proses internal untuk mencapai efisiensi regulasi yang lebih tinggi.

Dalam konteks ini, perusahaan di Jepang harus menghadapi tantangan penting: mengintegrasikan solusi verifikasi identitas yang kuat dan mampu beradaptasi dengan lingkungan yang terus berkembang. Regulasi ini tidak terbatas pada sektor keuangan (bank atau neobank); sektor lain seperti fintech, layanan digital, perusahaan kripto, dan sektor properti juga harus mematuhi mekanisme verifikasi identitas dan pencegahan risiko di Jepang yang ketat.

Dalam paragraf berikutnya, kita akan menjelajahi lanskap legislasi Jepang dalam bidang KYC dan AML, membahas tantangan utama yang dihadapi perusahaan saat memverifikasi identitas pelanggan mereka, dan menunjukkan bagaimana Didit sedang mengubah lanskap verifikasi dokumen dan kepatuhan regulasi di Jepang.

Kerangka Hukum KYC dan AML di Jepang: Persyaratan Regulasi

Jepang telah mengembangkan kerangka hukum yang mencakup upaya melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme secara menyeluruh. Untuk itu, kolaborasi dengan organisasi internasional lainnya adalah kunci. Regulasi KYC dan AML Jepang ini selaras dengan standar internasional yang dipromosikan oleh GAFI, dan membangun dasar bagi lembaga keuangan maupun sektor wajib lainnya untuk menerapkan kontrol due diligence yang memastikan verifikasi identitas pelanggan mereka dengan benar. Cara informasi disimpan dan diperlakukan juga penting: data sensitif harus disimpan dengan aman selama minimal tujuh tahun, sesuai dengan regulasi kepatuhan yang berlaku.

Kerangka regulasi telah berkembang secara signifikan dalam beberapa tahun terakhir. Sistem Jepang telah dibangun berdasarkan banyak pembaruan untuk merespons evolusi penipuan yang tak henti-hentinya dan memperketat kontrol risiko.

Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds (Act No. 22 de 2007))

Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds adalah undang-undang dasar kerangka AML di Jepang. Undang-undang ini mewajibkan lembaga keuangan, serta industri wajib lainnya, memverifikasi identitas pelanggan mereka sebagai bagian dari regulasi pencegahan pencucian uang, serta menyimpan catatan transaksi mereka selama minimal tujuh tahun dan melaporkan transaksi mencurigakan ke Japan Financial Intelligence Center (JAFIC). Undang-undang ini telah diperbarui secara berkala untuk memperkuat kontrol dan beradaptasi dengan ancaman keuangan baru. Salah satu amandemen paling signifikan terjadi pada tahun 2016, ketika due diligence diperketat dan daftar subjek wajib diperluas.

Act on Punishment of Organized Crimes and Control of Proceeds of Crime

Act on Punishment of Organized Crimes and Control of Proceeds of Crime memperluas spektrum kejahatan yang dapat dikategorikan sebagai pencucian uang. Selain itu, menetapkan sanksi ketat bagi individu yang terlibat dalam kegiatan penyamaran dana ilegal. Regulasi ini menekankan perlunya mengidentifikasi dan melacak asal-usul aset.

Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Pertukaran (Financial Instruments and Exchange Act - FIEA)

Financial Instruments and Exchange Act (FIEA) mengatur pasar keuangan Jepang dan menetapkan persyaratan ketat untuk transparansi dan pelaporan aktivitas keuangan. Dalam konteks verifikasi identitas dan KYC, FIEA mewajibkan perusahaan untuk melakukan due diligence terhadap pelanggan mereka.

Undang-Undang Layanan Keuangan (Financial Services Act)

Financial Services Act melengkapi FIEA dan menyediakan kerangka tambahan terkait pengawasan dan regulasi lembaga keuangan. Ini mencakup ketentuan spesifik tentang manajemen risiko, tata kelola perusahaan, atau tanggung jawab perusahaan dalam menerapkan praktik KYC dan AML yang efektif.

Verifikasi Identitas di Jepang: Tantangan bagi Perusahaan

Kecepatan dan digitalisasi negara Asia ini menciptakan tantangan baru yang secara langsung mempengaruhi proses verifikasi identitas. Pembukaan akun online untuk berbagai layanan, mulai dari aplikasi perbankan hingga platform investasi, memerlukan proses KYC jarak jauh yang ramah pengguna dan aman. Sementara itu, institusi dan bisnis Jepang terpapar risiko signifikan dalam hal penipuan dan pencucian aset karena tidak memiliki sistem verifikasi dokumen yang kuat dan, akibatnya, verifikasi identitas.

Oleh karena itu, perusahaan yang ingin beroperasi di Jepang harus menghadapi persyaratan KYC yang sangat ketat dan semakin diperketat. Strategi berbasis profil risiko juga memainkan peran penting: selain memastikan identitas pelanggan, dalam beberapa kasus, sumber pendapatan diminta dan harus sesuai dengan tingkat risiko akun. Selain itu, diperlukan pemantauan terus-menerus terhadap transaksi dan tinjauan berkala terhadap berkas pelanggan.

Tantangan dalam Verifikasi Dokumen di Jepang

Verifikasi dokumen identitas di Jepang adalah proses kompleks yang memerlukan perhatian terhadap banyak faktor untuk memastikan efisiensi dan keamanan proses. Dokumentasi Jepang memiliki beberapa dokumen khas yang dapat mengejutkan penyedia verifikasi identitas tradisional, sehingga perlu dianalisis dengan cermat.

Mengenai format, sebagian besar dokumentasi Jepang memenuhi standar ICAO (International Civil Aviation Organization), meskipun chip atau langkah-langkah keamanan lainnya dapat bervariasi tergantung pada tanggal penerbitan atau jenis dokumen.

Dokumen Kunci: My Number Card, Paspor, SIM, dan Izin Tinggal

Dokumen identitas paling umum di Jepang adalah ID Nasional, yang juga dikenal sebagai My Number Card, paspor, SIM, dan izin tinggal. Masing-masing dokumen memiliki karakteristik yang akan kita analisis di bawah ini.

ID Nasional (My Number Card)

My Number Card adalah dokumen resmi Jepang yang mencakup nomor identifikasi unik yang diberikan kepada setiap penduduk. Selain berfungsi sebagai identifikasi pribadi, kartu ini menyertakan informasi biometrik dan dilengkapi dengan chip RFID untuk meningkatkan keamanan, mengurangi penipuan dokumen, dan memfasilitasi verifikasi identitas.

Paspor

Paspor adalah dokumen yang diakui secara internasional yang membuktikan identitas dan kewarganegaraan pemiliknya. Di Jepang, paspor yang diterbitkan di negara tersebut mencakup langkah-langkah keamanan canggih seperti hologram, chip RFID, atau teknologi NFC. Tujuannya adalah untuk memfasilitasi verifikasi identitas pemilik dan mengurangi risiko pemalsuan dokumen.

Menganalisis paspor di Jepang adalah topik yang menarik. Seperti di negara lain, kita dapat menemukan berbagai jenis paspor tergantung pada penggunaannya. Misalnya:

• Paspor Ordinari: Ada dua jenis paspor ordinari. Perbedaan utama antara satu dengan yang lain terletak pada masa berlakunya: satu berlaku selama lima tahun, sementara yang lainnya sepuluh tahun.

• Paspor Resmi: Paspor untuk pekerja pemerintah yang sedang menjalankan tugas sementara di luar negeri.
• Paspor Diplomatik: Untuk duta besar, politisi tingkat tinggi, dan anggota keluarga kerajaan.
• Paspor Darurat: Diterbitkan untuk situasi darurat di mana paspor ordinari tidak dapat diterbitkan. Biasanya berlaku hanya untuk satu perjalanan dan memiliki masa berlaku terbatas.

SIM

SIM adalah dokumen lain yang banyak digunakan dalam verifikasi identitas. Selain membuktikan izin mengemudi pemiliknya, dokumen ini berisi informasi pribadi yang rinci dan langkah-langkah keamanan yang memastikan keasliannya.

Izin Tinggal

Bagi penduduk asing di Jepang, izin tinggal adalah dokumen penting yang membuktikan status hukum dan identitas individu tersebut. Diterbitkan oleh setiap wilayah, meskipun bersifat nasional, izin ini mencakup fitur keamanan yang memungkinkan verifikasi keasliannya dan memeriksa identitas pemiliknya bila diperlukan.

Didit: Mengubah Verifikasi Identitas dan Kepatuhan KYC dan AML di Jepang

Di pasar yang kompetitif, ditandai dengan standar tinggi dalam hal ketelitian dan ketatnya regulasi, verifikasi identitas dan pencegahan pencucian uang adalah hal yang fundamental di Jepang. Dalam konteks ini, Didit merevolusi industri, menawarkan alat KYC gratis dan tak terbatas pertama dan satu-satunya. Dengan demikian, perusahaan yang wajib mematuhi menemukan cara yang cepat dan aman untuk sepenuhnya memenuhi persyaratan kepatuhan di Jepang secara menyeluruh.

Bagaimana solusi Didit bekerja? Alat kami disesuaikan dengan kerangka hukum dan budaya Jepang, menangani poin-poin kritis yang harus dihadapi oleh perusahaan yang wajib.

• Verifikasi Dokumen: Didit menggunakan algoritma kecerdasan buatan yang mampu memverifikasi dokumen dari lebih dari 220 negara dan wilayah. Dalam kasus Jepang, ini menjadi sangat penting karena beragamnya dokumen yang dapat digunakan untuk verifikasi identitas, serta teknologi yang diterapkan untuk melawan penipuan. Mesin kami mendeteksi ketidaksesuaian, bekerja dengan berbagai alfabet, dan menyesuaikan verifikasinya tergantung pada dokumen yang diajukan. Pelajari lebih lanjut tentang verifikasi dokumen kami.
• Pengenalan Wajah: Penipuan dokumen menjadi semakin canggih. Untuk itu, kami menggunakan tes deteksi kehidupan atau liveness detection baik aktif maupun pasif. Dengan cara ini, kami memastikan bahwa yang menjalani verifikasi benar-benar adalah pemilik dokumen, meminimalkan risiko pencurian atau pemalsuan identitas. Pelajari lebih lanjut tentang pengenalan wajah kami.
• AML Screening (opsional): Selain layanan verifikasi identitas gratis kami, kami juga menawarkan layanan premium untuk pemeriksaan real-time terhadap daftar pengawasan, basis data sanksi internasional, dan pencarian Individu yang Terkenal secara Politik (PEPs). Proses ini esensial untuk mematuhi regulasi yang telah disebutkan sebelumnya, seperti Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang. Pelajari lebih lanjut tentang solusi AML Screening kami.

Dokumen Resmi Apa yang Diverifikasi Didit di Jepang?

Layanan Didit untuk Jepang dirancang khusus untuk memverifikasi dokumen identitas utama Jepang: National ID, paspor, izin mengemudi, atau izin tinggal untuk warga asing. Semua ini disediakan secara gratis dan mengurangi biaya operasional perusahaan yang beroperasi di negara tersebut hingga 90% dibandingkan dengan alternatif lain di pasar verifikasi identitas.

Kesimpulannya, Didit berada di garis depan transformasi verifikasi identitas dan kepatuhan KYC dan AML di Jepang. Berkat menjadi referensi di pasar kecerdasan buatan yang mengkhususkan diri dalam verifikasi identitas, kami dapat menawarkan teknologi canggih kami kepada perusahaan yang perlu mematuhi semua regulasi ini dalam pencegahan penipuan keuangan.

Ingin merevolusi cara Anda mematuhi regulasi KYC dan AML di Jepang? Klik pada banner di bawah dan kurangi biaya departemen kepatuhan Anda.

Tentang Penulis

Javi García

Spesialis Dokumentasi Internasional

Saya Javi García, meskipun banyak yang juga mengenal saya sebagai Maese Corneta. Saya telah mengkhususkan diri dalam dokumentasi internasional. Saya telah menganalisis dokumen identifikasi, paspor, dan izin mengemudi, di antara lainnya, dari hampir semua negara dan wilayah di dunia, serta meneliti kerangka peraturan KYC dan AML. Sebagai penggemar sejarah, saya juga mempelajari dokumen kuno untuk memahami evolusi sistem identifikasi dari perspektif yang lebih luas. Saya merasa memberikan wawasan kepada perusahaan dan profesional yang bekerja dengan identitas secara global adalah hal yang memperkaya.

"Memanusiakan Internet di era AI"

Untuk pertanyaan profesional, hubungi saya di hello@didit.me