Blog · 6 Oktober 2026

Putusan OSC atas Argosy: toleransi risiko KYC dan UDP yang ditangguhkan

Dua putusan Ontario Securities Commission atas Argosy Securities: perwakilan ditangguhkan karena salah menyatakan toleransi risiko nasabah, eksekutif puncak perusahaan ditangguhkan, dan yang perlu diperiksa tim kepatuhan.

Oleh Alberto RosasCo-founder & CEO, Didit6 Oktober 2026Diperbarui 6 Okt 2026

osc-argosy-kyc-risk-tolerance-suspension-2026-cover.png

Ringkasnya

Putusan OSC dalam perkara Argosy sebenarnya terdiri atas dua dokumen dari seorang Director di Ontario Securities Commission (OSC), keduanya bertanggal 8 September 2026. Dokumen pertama memuat alasan atas skorsing yang diperintahkan pada 13 Juli 2026: seorang perwakilan Argosy Securities telah mengakui salah mencantumkan toleransi risiko dua pensiunan dalam formulir Know Your Client (KYC) mereka.^[1] Dokumen kedua menskors eksekutif puncak perusahaan dan mempertahankan registrasi perusahaan dengan ketentuan baru.^[2]

Staf kepatuhan menemukan masalah tersebut dan meneruskannya ke atasan. Director menyimpulkan bahwa eksekutif yang menerima laporan itu gagal bertindak secara efektif.^[2]
Tidak ada denda yang dijatuhkan. Hasilnya berupa skorsing, satu pemulihan jabatan, dan ketentuan baru bagi perusahaan.^[2]
Per 6 Oktober 2026, tidak ada permohonan peninjauan yang tercatat di Capital Markets Tribunal.^[9]

Terakhir ditinjau: 6 Oktober 2026 · Bukan nasihat hukum

Dalam hukum pasar modal Kanada, Know Your Client berarti lebih dari sekadar memeriksa identitas seseorang. Dealer juga wajib mencatat kondisi keuangan, tujuan, pengetahuan, dan profil risiko nasabah, lalu menguji setiap rekomendasi terhadap catatan tersebut.^[4] Jika catatannya salah, pengujian itu meloloskan produk yang seharusnya dihentikan.

Itulah yang ditemukan staf OSC di Argosy Securities Inc., sebuah dealer investasi di Ontario dan anggota Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO).^[1]

Apa yang diputuskan OSC tentang Argosy Securities

Dokumen pertama memuat alasan skorsing terhadap seorang perwakilan dealer yang terdaftar di Argosy sejak 30 Juli 2009. Staf OSC memberi tahu dia pada 9 Januari 2026 bahwa mereka merekomendasikan skorsing. Ia melepaskan haknya untuk didengar pada 13 Juli 2026, dan Director menskorsnya pada hari yang sama berdasarkan section 28 Securities Act Ontario.^[1]

Alasan tersebut memuat temuan staf. Pada Oktober 2021, Argosy memberlakukan kebijakan yang memperlakukan produk pasar dikecualikan (efek yang dijual tanpa prospektus) sebagai berisiko tinggi dan mewajibkan persetujuan bagian kepatuhan terlebih dahulu untuk setiap transaksi. Pada Juli 2022, menurut alasan tersebut, tim kepatuhan Argosy meminta keterangannya mengenai penilaiannya atas toleransi risiko dua pensiunan, dan ia "mengakui telah dengan sengaja menyajikan toleransi risiko secara keliru dalam formulir KYC mereka".^[1]

Sebulan kemudian, ia merekomendasikan dua investasi masing-masing $100,000 pada produk pasar dikecualikan yang sama kepada pasangan pensiunan dengan penghasilan gabungan kurang dari $30,000 per tahun. Bagian kepatuhan menolak transaksi tersebut karena tidak sesuai, sebab transaksi itu akan melampaui batas konsentrasi perusahaan. Staf juga menemukan transaksi tanpa otorisasi pada Agustus 2022 serta email bernada kasar kepada petugas kepatuhan yang berkeberatan.^[1]

Director menyimpulkan bahwa ia "tidak memiliki kecakapan dan integritas yang disyaratkan sehingga tidak layak untuk tetap terdaftar."^[1]

Putusan kedua menyangkut perusahaan, direktur utamanya, dan seorang chief compliance officer (CCO) yang menjabat posisi tersebut dari November 2020 hingga Februari 2024 dan mengajukan permohonan pemulihan jabatan. Direktur utama itu juga merupakan Ultimate Designated Person (UDP) perusahaan, yaitu individu terdaftar yang wajib mengawasi dan mendorong kepatuhan, sekaligus pelaksana tugas CCO sejak Februari 2024.^[2]

Pihak terdaftar	Hasil	Dasar yang dinyatakan Director
Perwakilan dealer	Diskors pada 13 Juli 2026	Tidak memiliki kecakapan dan integritas yang disyaratkan^[1]
Direktur utama dan UDP	Diskors sebagai UDP Argosy, serta sebagai UDP dan perwakilan dealer Keybase Financial Group Inc.	Tidak memiliki integritas dan kecakapan yang disyaratkan; integritas melekat pada orangnya, apa pun kategori registrasinya^[2]
CCO yang memohon pemulihan jabatan	Pemulihan jabatan sebagai CCO Argosy disetujui	Terdapat kekeliruan penilaian, tetapi bukan sikap abai terhadap kepatuhan; tidak ditemukan kurangnya integritas^[2]
Argosy Securities Inc.	Tetap terdaftar, dengan ketentuan tambahan	Catatannya serius, tetapi bukti tidak menunjukkan kurangnya kejujuran, kompetensi, atau kemampuan kepatuhan di seluruh perusahaan^[2]

Director memisahkan apa yang dilakukan staf kepatuhan dari apa yang terjadi pada peringatan mereka. Menurut Director, kegagalan utama terjadi ketika direktur utama "mengesampingkan, mengecilkan, atau salah menggambarkan kekhawatiran tersebut dan memutuskan bahwa kekhawatiran itu tidak memerlukan tindakan disipliner atau pelaporan kepada regulator."^[2]

Apa yang menurut Director berjalan baik

Fungsi kepatuhan

Mengidentifikasi pelanggaran kebijakan produk yang dikecualikan
Menahan persetujuan dan menolak transaksi yang tidak sesuai
Menghubungi klien bila diperlukan
Mengeskalasi masalah profil risiko kepada UDP

Putusan, paragraf 102 dan 116

Apa yang menurut Director gagal

Tanggapan di tingkat pimpinan

Permintaan untuk turun tangan diabaikan atau dijawab terlambat
Pelanggaran persetujuan awal disebut "pelanggaran kecil"
Penalti FINTRAC sebesar $66,000 tidak diungkapkan sebagaimana diwajibkan NI 33-109
Email yang mendesak untuk menelepon sebelum staf "meninggalkan jejak tertulis"

Putusan, paragraf 116, 118 dan 121

Temuan OSC Director dalam putusan tanggal 8 September 2026.^[2]

Perusahaan membantah sebagian besar temuan ini. Argosy menyatakan bahwa transaksi yang ditandai telah ditolak "tanpa kerugian yang diderita oleh klien tersebut", dan direktur utama menyatakan bahwa emailnya tanggal 30 September 2024 hanya bertujuan mengurangi pesan rutin. Director menilai email tersebut mengkhawatirkan. Menurut Director, instruksi yang dapat membuat orang enggan membuat catatan tertulis tentang masalah kepatuhan tidak sejalan dengan tugasnya. Director juga mencatat bahwa tidak ada tuduhan penipuan, penyalahgunaan dana, atau transaksi untuk kepentingan pribadi yang diajukan terhadapnya.^[2]

Aturan di baliknya: KYC, profil risiko, dan siapa yang bertanggung jawab atasnya

Tiga lapis aturan bertemu di sini. Securities Act menentukan siapa yang boleh tetap terdaftar.^[3] National Instrument 31-103 (NI 31-103) menetapkan kewajiban KYC dan kesesuaian serta tugas UDP dan CCO.^[4] Aturan CIRO mengulang kewajiban tersebut bagi anggota dealernya dan menyebutkan siapa yang memikulnya.^[5]

Aturan 3209(1)CIRO Investment Dealer and Partially Consolidated Rules

"Kepatuhan terhadap ketentuan Corporation terkait know-your-client terutama merupakan tanggung jawab Registered Representative, Portfolio Manager, atau Associate Portfolio Manager yang ditugaskan pada rekening klien."

Sumber: CIRO, Investment Dealer and Partially Consolidated Rules, 27 April 2026^[5]

Aturan 3209(2) menambahkan: "Tanggung jawab dalam subbagian 3209(1) tidak boleh didelegasikan kepada orang lain." Aturan 3406 menyatakan hal yang sama untuk kesesuaian.^[5] Ini adalah nomor aturan yang berlaku saat ini. Perbuatan tersebut terjadi pada 2021 hingga 2023, dan Director menemukan bahwa berdasarkan setiap perangkat aturan yang berlaku selama periode itu, kepatuhan KYC dan kesesuaian "merupakan, dan tetap merupakan, tanggung jawab utama registered representative yang ditugaskan pada rekening tersebut."^[1]

Aturan	Apa yang diwajibkan	Peran dalam kasus
NI 31-103, Pasal 13.2(2)	Memastikan identitas klien, serta mengumpulkan informasi tentang keadaan pribadi dan keuangan, kebutuhan dan tujuan, pengetahuan, profil risiko, dan jangka waktu investasi klien^[4]	Kolom yang salah dicatat merupakan bagian dari profil risiko
NI 31-103, Pasal 13.3(1)	Kesesuaian, termasuk konsentrasi efek dalam rekening, dengan mendahulukan kepentingan klien^[4]	Transaksi yang ditolak karena konsentrasi
CIRO Rules 3202, 3209, 3402, 3406	Kewajiban yang sama bagi anggota dealer; perwakilan bertanggung jawab utama dan tidak dapat mendelegasikannya^[5]	Penomoran saat ini atas kewajiban yang dinyatakan dilanggar oleh perwakilan
NI 31-103, pasal 5.1 dan 5.2	UDP mengawasi dan mendorong kepatuhan; CCO memantau dan melaporkan ketidakpatuhan kepada UDP^[4]	Ketidakpatuhan yang dinyatakan terhadap eksekutif
Securities Act, pasal 27(2), 28, 31	Kecakapan, solvabilitas, dan integritas; penangguhan kapan saja; hak untuk didengar terlebih dahulu^[3]	Kewenangan yang digunakan Director

Catatan

Toleransi risiko hanyalah separuh dari profil risiko. Dalam Joint Staff Notice 31-368 tanggal 10 Desember 2025, Canadian Securities Administrators (CSA) dan CIRO memisahkan toleransi risiko (kesediaan menerima risiko) dari kapasitas risiko (kemampuan menanggung kerugian finansial) dan menyatakan bahwa profil keseluruhan "harus mencerminkan yang lebih rendah dari keduanya."^[6]

Siapa yang terdampak putusan Argosy

Putusan tersebut hanya mengikat keempat pihak terdaftar. Pertimbangannya berlaku bagi setiap dealer yang tunduk pada aturan yang sama.

Siapa	Mengapa penting	Pelajaran yang dapat diambil
Perwakilan terdaftar	KYC dan penilaian kesesuaian bersifat pribadi dan tidak dapat didelegasikan^[5]	Formulir yang disesuaikan agar cocok dengan suatu produk adalah masalah integritas, bukan masalah administrasi^[1]
UDP dan direktur utama	Kewajiban pasal 5.1 untuk mengawasi dan mendorong kepatuhan^[4]	Mengabaikan atau menunda eskalasi kepatuhan dapat mengakhiri registrasi^[2]
CCO dan staf kepatuhan	Kewajiban pasal 5.2 untuk memantau dan melaporkan^[4]	Eskalasi yang terdokumentasi melindungi CCO dan perusahaan^[2]
Dewan direksi dealer yang dipimpin pemiliknya	Perusahaan tetap dipertahankan, dengan syarat independen dari direktur utamanya^[2]	Bersiaplah menghadapi syarat tata kelola, bukan hanya denda

Syarat barunya spesifik. Argosy wajib memastikan bahwa eksekutif yang ditangguhkan tidak menjalankan, memengaruhi, atau mencampuri pekerjaan UDP atau CCO, termasuk dalam merekrut, mengawasi, memberhentikan, atau menggaji staf kepatuhan. UDP perusahaan atau pengambil keputusan paling senior harus independen darinya. Dewan direksi harus memiliki paling sedikit empat anggota, dan setiap direktur baru juga harus independen. Anggota keluarga dekat dan mantan karyawan tidak dianggap independen.^[2]

Kronologi: dari kebijakan hingga keputusan

Oktober 2021KebijakanArgosy mewajibkan persetujuan terlebih dahulu atas transaksi pasar yang dikecualikan.
Juli 2022PengakuanPerwakilan mengakui telah salah mencatat toleransi risiko dua pensiunan.
9 Januari 2026RekomendasiStaf OSC memberi tahu pihak terdaftar tentang rekomendasi mereka.
13 Juli 2026PenangguhanPerwakilan melepaskan haknya atas sidang dan ditangguhkan.
8 September 2026KeputusanAlasan diterbitkan. UDP ditangguhkan. Persyaratan baru bagi perusahaan.

Tanggal berasal dari dua keputusan Direktur.^[1]^[2]

Direktur juga mempertimbangkan denda $66,000 yang dijatuhkan Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) kepada perusahaan pada 12 September 2024 atas tiga pelanggaran program kepatuhan. Perusahaan tidak mengungkapkan denda itu kepada OSC sebagaimana diwajibkan National Instrument 33-109. Direktur juga mempertimbangkan temuan staf tentang ketidakakuratan dalam 8 atestasi bulanan kepada OSC dan CIRO.^[2]^[7]

Yang perlu dilakukan tim kepatuhan sekarang

Daftar praktis, berdasarkan hal yang diperiksa Direktur:

Catat toleransi risiko dan kapasitas risiko sebagai dua jawaban terpisah di setiap formulir KYC.^[6]
Tetapkan profil risiko keseluruhan pada yang lebih rendah dari keduanya, dan dokumentasikan setiap pengecualian.^[6]
Minta nasabah mengonfirmasi keakuratan informasi KYC.^[5]
Bandingkan setiap perubahan formulir dengan transaksi yang menyusulnya, per perwakilan.
Tinjau informasi KYC paling sedikit setiap 36 bulan, dan setiap 12 bulan untuk rekening terkelola dan diskresioner.^[5]
Buat setiap eskalasi kepada UDP secara tertulis, dengan tanggal dan tindakan yang diminta.^[4]
Periksa setiap atestasi atau pelaporan regulasi terhadap log kepatuhan sebelum menandatanganinya.^[2]
Tanyakan apakah denda dari regulator lain wajib dilaporkan kepada regulator efek Anda.^[2]

1Fungsi kepatuhan menemukan masalah KYC atau kesesuaian

Tolak transaksi, hubungi nasabah, catat secara tertulis.

2CCO melapor kepada UDP

Bagian 5.2 NI 31-103: sesegera mungkin jika ada risiko kerugian atau suatu pola.

UDP menindaklanjuti laporan

Selidiki dan jatuhkan sanksi disiplin

Tepat waktu, proporsional, terdokumentasi.

Tidak

Bawa ke dewan direksi

Simpan catatan tertulis. Bagian 5.2(d) mewajibkan CCO melapor kepada dewan direksi setiap tahun.

3Cerminkan dalam pelaporan regulasi

Atestasi dan laporan wajib sesuai dengan log.

Jalur eskalasi yang disusun berdasarkan bagian 5.1 dan 5.2 NI 31-103.^[4] Langkah ke tingkat dewan adalah saran, bukan aturan yang dikutip.

Hal yang masih terbuka, per 6 Oktober 2026

Kedua keputusan tersebut sudah berlaku. Berdasarkan bagian 8 Securities Act, orang yang terdampak langsung dapat meminta Capital Markets Tribunal untuk mengadakan sidang dan peninjauan dalam waktu tiga puluh hari setelah pemberitahuan keputusan dikirimkan melalui pos, dan Tribunal dapat memperpanjang jangka waktu tersebut. Keputusan yang sedang ditinjau tetap langsung berlaku kecuali Tribunal memberikan penangguhan.^[3]

Perhatian

Jangka waktu peninjauan belum jelas berakhir pada 6 Oktober 2026. Halaman OSC sendiri menghitung 30 hari sejak tanggal keputusan, yang untuk 8 September berakhir pada 8 Oktober 2026.^[8] Penelusuran publik Tribunal tidak mencantumkan proses perkara 2026 terkait kedua keputusan tersebut pada 6 Oktober 2026, tetapi permohonan yang diajukan tepat waktu mungkin belum tampak.^[9]

Keputusan tersebut tidak menyebut UDP baru, dan tidak menyatakan adanya perubahan pada jabatan eksekutif tersebut sebagai chief executive, direktur, atau pemegang saham.^[2] Kami tidak menemukan rilis lanjutan dari OSC atau CIRO setelah 8 September 2026, hanya liputan media industri.^[10]

Bagaimana Didit membantu sisi identitas dalam KYC

Pertama, cakupannya. Didit tidak menilai toleransi risiko, kapasitas risiko, atau kesesuaian, dan tidak mengawasi perwakilan atau menandatangani atestasi. Tugas-tugas tersebut tetap menjadi tanggung jawab pihak terdaftar dan orang-orangnya. Yang dicakup Didit adalah baris pertama dari aturan yang sama, yaitu memastikan identitas klien, melalui verifikasi identitas.^[4]

Pengambilan gambar dokumen, pembacaan chip near-field communication (NFC), liveness, dan pencocokan wajah untuk 14,000+ jenis dokumen di 220+ negara dan wilayah. Satu pemeriksaan KYC lengkap berbiaya $0.33; lihat harga.
Penyaringan anti pencucian uang (AML) terhadap 1,300+ daftar sanksi, orang yang terekspos secara politik (PEP), dan daftar pantauan dengan biaya $0.20 per pemeriksaan, serta pemantauan berkelanjutan sebesar $0.07 per orang per tahun.
Verifikasi bisnis dengan pemeriksaan identitas terkait untuk pemilik dan pejabat perusahaan, bagi klien korporat ketika aturan menanyakan siapa yang memegang lebih dari 25% hak suara.^[4]
Bukti setiap pemeriksaan, tinjauan manual dan persetujuan empat mata, serta masa retensi yang Anda tetapkan dari 1 bulan hingga 10 tahun.

Disediakan Didit

Pemeriksaan identitas melalui dokumen, chip, dan wajah
Penyaringan sanksi, PEP, dan daftar pantauan
Bukti setiap pemeriksaan

Tetap menjadi tanggung jawab Anda

Profil risiko dan penentuan kesesuaian
Pengawasan, tindakan disipliner, dan eskalasi
Atestasi, laporan regulasi, dan tanggung jawab hukum

Catat langkah identitas dalam KYC

Verifikasi siapa klien Anda dan simpan buktinya, sehingga tim Anda dapat mencurahkan waktunya untuk keputusan yang memerlukan pertimbangan.

Mulai gratis Hubungi kami

Poin penting

Seorang perwakilan yang mengakui salah menyatakan toleransi risiko dua pensiunan diskors pada 13 Juli 2026; alasan keputusannya bertanggal 8 September 2026.^[1]
Berdasarkan CIRO Rule 3209, sebagaimana aturan sebelumnya, KYC adalah tanggung jawab pribadi perwakilan dan tidak dapat didelegasikan.^[1]^[5]
Staf kepatuhan perusahaan telah melakukan eskalasi; UDP yang tidak bertindak pada praktiknya kehilangan registrasinya.^[2]
Argosy tetap terdaftar hanya dengan persyaratan yang menjauhkan eksekutif yang diskors dari fungsi kepatuhan.^[2]
Tidak ada denda yang dijatuhkan, dan tidak ada permohonan peninjauan yang tercantum pada 6 Oktober 2026.^[2]^[9]

Pertanyaan yang sering diajukan

Apa keputusan OSC terkait Argosy Securities?

Ada dua dokumen bertanggal 8 September 2026. Dokumen pertama memuat alasan Director menangguhkan seorang dealing representative Argosy pada 13 Juli 2026.^[1] Dokumen kedua menangguhkan registrasi chief executive dan Ultimate Designated Person perusahaan, menyetujui pemulihan registrasi chief compliance officer-nya, dan menambahkan persyaratan pada registrasi perusahaan.^[2]

Mengapa representative Argosy itu ditangguhkan?

Director menilai ia tidak memiliki kecakapan dan integritas yang disyaratkan untuk registrasi. Buktinya mencakup pengakuannya bahwa ia sengaja memberikan gambaran yang keliru tentang profil risiko nasabah rentan pada formulir KYC mereka, serta transaksi tanpa otorisasi.^[1]

Bolehkah representative mendelegasikan KYC kepada tim kepatuhan?

Tidak. CIRO Rule 3209 menetapkan bahwa kepatuhan KYC terutama menjadi tanggung jawab representative yang ditugaskan pada rekening tersebut dan tidak boleh didelegasikan kepada orang lain. Rule 3406 mengatur hal yang sama untuk penilaian kesesuaian (suitability).^[5]

Apa perbedaan toleransi risiko dan kapasitas risiko?

Toleransi risiko adalah kesediaan nasabah menerima risiko. Kapasitas risiko adalah kemampuan nasabah menanggung kerugian finansial. Joint CSA/CIRO Staff Notice 31-368 menyatakan bahwa keduanya harus dinilai secara terpisah dan profil risiko keseluruhan harus mencerminkan yang lebih rendah di antara keduanya.^[6]

Apakah Argosy Securities dikenai denda?

Tidak dalam keputusan-keputusan ini. Hasilnya berupa penangguhan, satu persetujuan pemulihan registrasi, dan persyaratan tambahan.^[2] Secara terpisah, FINTRAC menjatuhkan sanksi denda administratif sebesar $66,000 kepada perusahaan pada 12 September 2024 atas tiga pelanggaran program kepatuhan, yang diumumkan pada 13 Februari 2025.^[7]

Mengapa perusahaan tetap mempertahankan registrasinya?

Director menilai bahwa staf kepatuhan telah mengidentifikasi, mendokumentasikan, dan mengeskalasi kekhawatiran tersebut. Perusahaan tetap layak untuk registrasi dengan syarat chief executive yang ditangguhkan tidak lagi mengendalikan atau memengaruhi fungsi kepatuhan dan manajemen risikonya.^[2]

Apakah keputusan-keputusan Argosy dapat ditinjau ulang?

Ya. Pasal 8 Securities Act Ontario memungkinkan pihak yang terdampak langsung untuk meminta sidang dan peninjauan oleh Capital Markets Tribunal dalam waktu tiga puluh hari setelah pemberitahuan keputusan dikirimkan melalui pos, tanggal yang tidak disebutkan dalam keputusan-keputusan tersebut.^[3] Pencarian publik Tribunal pada 6 Oktober 2026 tidak menampilkan proses perkara 2026 terkait salah satu dari kedua keputusan itu.^[9]

Apakah perangkat lunak verifikasi identitas mencakup KYC investasi?

Hanya sebagian. NI 31-103 mewajibkan registrant untuk memastikan identitas nasabah dan juga mengumpulkan informasi yang mendasari penentuan kesesuaian, termasuk profil risiko.^[4] Didit memverifikasi identitas serta melakukan penyaringan terhadap daftar sanksi dan daftar pantauan. Didit tidak menilai toleransi risiko maupun kesesuaian.

Sumber

Reasons for Decision with respect to Radoslaw "Radek" Chrabalowski (Opportunity to be Heard under Section 31 of the Act), Ontario Securities Commission, Director, 8 September 2026.
Decision of the Director with respect to Dax Sukhraj, Ilia Katerli, and Argosy Securities Inc., Ontario Securities Commission, 8 September 2026.
Securities Act, R.S.O. 1990, c. S.5, Government of Ontario, e-Laws, pasal 8, 27, 28 dan 31.
National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Ontario Securities Commission, konsolidasi tidak resmi yang berlaku hingga 13 September 2023, pasal 5.1, 5.2, 11.1, 13.2 dan 13.3.
Investment Dealer and Partially Consolidated Rules, Canadian Investment Regulatory Organization, 27 April 2026, Rule 3202, 3209, 3402 dan 3406.
Joint CSA/CIRO Staff Notice 31-368 Client Focused Reforms, Canadian Securities Administrators dan CIRO, 10 Desember 2025.
FINTRAC imposes an administrative monetary penalty on Argosy Securities Inc., FINTRAC, 13 Februari 2025.
Opportunity to be heard and Director's decisions, Ontario Securities Commission, diakses 6 Oktober 2026.
Proceedings search, Capital Markets Tribunal, dicari pada 6 Oktober 2026.
OSC suspends Argosy Securities advisor over KYC misrepresentation, unauthorized trading, Wealth Professional, 15 September 2026 (media industri).

Putusan Argosy menunjukkan bahwa formulir KYC adalah bukti, dan eskalasi yang tidak ditindaklanjuti siapa pun juga merupakan bukti. Tempatkan penilaian profesional di tempat yang ditentukan aturan, dan pastikan langkah-langkah faktual mudah dibuktikan. Untuk langkah identitas, lihat cara kerja verifikasi identitas Didit.

Jadikan identitas nasabah bagian yang mudah

Jalankan pemeriksaan identitas dan penyaringan dalam satu alur kerja, dan simpan catatan yang diminta peninjau Anda.