Regulasi privacy coin setelah FinCEN mencabut aturan mixing
FinCEN menarik usulan aturan mixing kripto dan unhosted wallet pada 6 Oktober 2026. Yang tetap mengikat perusahaan di AS, UE, Kanada, India, dan Dubai, serta langkah sebelum Pasal 79 AMLR berlaku Juli 2027.
Oleh Alberto RosasCo-founder & CEO, DiditDiperbarui 
Ringkasnya
Regulasi koin privasi bergerak ke arah yang berlawanan pekan ini. Pada 6 Oktober 2026, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Amerika Serikat menarik usulan tahun 2023 yang mewajibkan bank dan bursa melaporkan pencampuran (mixing) kripto, serta usulan tahun 2020 tentang dompet tanpa kustodian (unhosted wallet).[1][2][3] Uni Eropa, India, dan Dubai tetap mempertahankan pembatasannya, dan UE menambahkan satu pembatasan baru pada 10 Juli 2027.[6][7][9][10]
- Aturan AS yang ditarik itu tidak pernah berlaku. Pedoman FinCEN tahun 2019 tetap memperlakukan layanan yang menganonimkan transfer untuk pihak lain sebagai penyelenggara pengiriman uang (money transmitter). FinCEN menyatakan masih dapat mengambil tindakan terhadap mixer.[2][5]
- Mulai 10 Juli 2027, lembaga kredit, lembaga keuangan, dan penyedia jasa aset kripto di UE dilarang menyelenggarakan rekening yang memungkinkan anonimisasi atau peningkatan pengaburan transaksi, termasuk melalui koin peningkat anonimitas.[6]
- Setiap aturan memiliki cakupannya sendiri: penyelenggara pengiriman uang di AS, penyedia jasa di UE dan India, serta penerbitan beserta seluruh kegiatan aset virtual terkait di Dubai.[5][6][9][10]
Koin privasi adalah aset kripto yang dirancang untuk menyembunyikan siapa mengirim apa kepada siapa. Mixer melakukan hal yang sama untuk koin di buku besar publik. Layanan swap tanpa KYC memperdagangkan kripto tanpa pemeriksaan mengenali pelanggan (know your customer/KYC).
Apa yang terjadi: FinCEN menarik dua usulan terkait kripto
Pada 5 Oktober 2026, FinCEN mengumumkan penarikan dua usulan aturan tentang mata uang virtual yang dapat dikonversi (convertible virtual currency/CVC): satu tentang mixing dan satu tentang dompet tanpa kustodian.[1] CVC adalah istilah dalam pedoman FinCEN untuk mata uang virtual yang menjadi pengganti mata uang.[5] Kedua penarikan tersebut diterbitkan dalam Federal Register dan berlaku sejak 6 Oktober 2026.[2][3]
Usulan tentang mixing didasarkan pada Pasal 311 USA PATRIOT Act, yang memungkinkan Treasury menetapkan suatu kelas transaksi sebagai "of primary money laundering concern" dan menerapkan tindakan khusus.[2] Lembaga keuangan yang tercakup sedianya wajib melaporkan setiap transaksi yang mereka ketahui, curigai, atau patut dicurigai melibatkan mixing di dalam atau yang melibatkan yurisdiksi di luar Amerika Serikat, dalam 30 hari kalender sejak transaksi itu terdeteksi.[2][4]
Dalam pemberitahuan penarikan, FinCEN tetap menyatakan bahwa pelaku kejahatan terus menggunakan mixer. FinCEN menulis bahwa penarikan ini "didasarkan pada kekhawatiran para pemberi komentar bahwa definisi mixing CVC yang luas dalam usulan aturan dapat menimbulkan efek gentar terhadap kegiatan yang sah dan membebankan kewajiban pelaporan yang besar kepada lembaga keuangan yang tercakup."[2]
| Usulan yang ditarik | Diterbitkan | Apa yang akan diwajibkan | Penarikan |
|---|---|---|---|
| Tindakan khusus mixing CVC | 23 Oktober 2023, 88 FR 72701[4] | Laporan atas dugaan mixing di luar negeri, dengan alamat dompet, hash transaksi, dan alamat IP[2] | 6 Oktober 2026, 91 FR 63513[2] |
| Aturan dompet tanpa kustodian | 23 Desember 2020, 85 FR 83840[3] | Bank dan usaha jasa keuangan (money services businesses) wajib melapor, menyimpan catatan, dan memverifikasi nasabah atas transaksi dompet tanpa kustodian[3] | 6 Oktober 2026, 91 FR 63514[3] |
Perhatian
Penarikan suatu usulan tidak menghapus kewajiban yang berlaku saat ini. FinCEN menulis bahwa pihaknya "akan terus memantau kegiatan yang melibatkan mixer CVC untuk mencari indikasi pencucian uang, pendanaan terorisme, atau kegiatan keuangan ilegal lainnya, dan dapat mengambil langkah yang sesuai di masa mendatang untuk memitigasi kegiatan tersebut."[2]
Aturan yang mendasarinya: apa yang masih mengikat perusahaan
Di Amerika Serikat, teks yang berlaku adalah pedoman FinCEN FIN-2019-G001 tertanggal 9 Mei 2019. Penyedia layanan anonimisasi adalah penyelenggara pengiriman uang menurut Bank Secrecy Act, undang-undang inti anti pencucian uang di AS. Penyedia perangkat lunak anonimisasi tidak termasuk: pemasok perangkat "melakukan kegiatan perdagangan, bukan pengiriman uang."[5]
Pedoman tersebut juga mencakup perusahaan yang menerima nilai yang dianonimkan. Penyelenggara pengiriman uang "tidak dapat menghindari kewajiban regulasinya karena memilih menyediakan layanan pengiriman uang menggunakan CVC dengan anonimitas yang ditingkatkan." Jika secara sadar menerima nilai tersebut dalam transfer yang tunduk pada Funds Travel Rule, penyelenggara wajib melacak nilai itu dan memiliki prosedur untuk memperoleh identitas pengirim atau penerima.[5]
UE mencantumkan kategori aset ini dalam undang-undang. EU Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) mendefinisikan koin peningkat anonimitas sebagai aset kripto dengan fitur bawaan yang dirancang untuk membuat informasi transfer menjadi anonim, "baik secara sistematis maupun opsional".[6] Pasal 79 kemudian melarang perusahaan yang diatur menyelenggarakan satu kategori rekening.[6]
Pasal 79(1)Regulation (EU) 2024/1624
"Lembaga kredit, lembaga keuangan, dan penyedia jasa aset kripto dilarang memiliki rekening bank dan rekening pembayaran anonim, buku tabungan anonim, safe deposit box anonim, atau akun aset kripto anonim, serta setiap rekening lain yang memungkinkan anonimisasi pemegang rekening nasabah atau anonimisasi maupun peningkatan pengaburan transaksi, termasuk melalui koin peningkat anonimitas."
Sumber: EUR-Lex, Regulation (EU) 2024/1624[6]
Pasal 79 berlaku mulai 10 Juli 2027.[6] Berdasarkan Pasal 76(3) Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), aturan operasional platform perdagangan wajib mencegah aset kripto dengan fungsi anonimisasi bawaan diterima untuk diperdagangkan, kecuali platform dapat mengidentifikasi pemegangnya dan riwayat transaksinya. MiCA berlaku sejak 30 Desember 2024.[7]
Jadi regulator memakai dua uji: satu menyebut asetnya, yang lain menanyakan apakah perusahaan masih dapat mengidentifikasi siapa pemegangnya.
Uji 1
Kategori aset disebut secara eksplisit
- UE: Pasal 79 AMLR, mulai 10 Juli 2027[6]
- India: pedoman FIU-IND, bagian 7.4[9]
Uji 2
Keterlacakan yang menentukan
- UE: Pasal 76(3) MiCA, sejak 30 Desember 2024[7]
- Dubai: definisi VARA tentang Anonymity-Enhanced Cryptocurrencies[10]
- AS: lacak dan peroleh identitas saat menerima nilai yang dianonimkan[5]
Platform perdagangan di UE menghadapi kedua uji tersebut.
Siapa yang terdampak, menurut yurisdiksi
Setiap aturan memiliki subjeknya sendiri. Ketentuan UE, AS, dan India mengikat perusahaan yang menyediakan jasa, bukan orang yang menyimpan koin privasi di dompetnya sendiri.[5][6][9] Konsiderans 160 AMLR menyatakan bahwa larangan dalam Pasal 79 tidak berlaku bagi penyedia perangkat keras, perangkat lunak, atau dompet yang dikelola sendiri (self-hosted wallet), selama mereka tidak memiliki akses ke atau kendali atas dompet tersebut.[6]
| Yurisdiksi | Instrumen | Siapa yang terikat | Isinya | Status per 6 Oktober 2026 |
|---|---|---|---|---|
| UE | Pasal 79 AMLR[6] | Lembaga kredit, lembaga keuangan, penyedia jasa aset kripto | Larangan atas rekening yang memungkinkan anonimisasi atau peningkatan pengaburan transaksi, termasuk melalui koin peningkat anonimitas | Berlaku mulai 10 Juli 2027 |
| UE | Pasal 76(3) MiCA[7] | Operator platform perdagangan kripto | Aset yang menganonimkan tidak boleh diterima untuk diperdagangkan, kecuali pemegang dan riwayatnya dapat diidentifikasi | Berlaku sejak 30 Desember 2024 |
| UE | Regulation (EU) 2023/1113, Pasal 16(2)[8] | Penyedia jasa aset kripto pihak penerima | Memperoleh dan menyimpan informasi pengirim asal dan penerima atas transfer dari alamat self-hosted; di atas EUR 1,000, mengambil langkah yang memadai untuk menilai apakah penerima memiliki atau mengendalikan alamat tersebut | Berlaku sejak 30 Desember 2024 |
| AS | FIN-2019-G001, bagian 4.5[5] | Money transmitter, berdasarkan peran yang dijalankan | Penyedia layanan anonimisasi adalah money transmitter; penyedia perangkat lunak bukan money transmitter | Pedoman berlaku sejak 9 Mei 2019 |
| India | Pedoman FIU-IND, bagian 7.3 hingga 7.5[9] | Penyedia jasa aset digital virtual, di mana pun tempat terdaftarnya | Dilarang menerima setoran atau penarikan token kripto peningkat anonimitas; hal yang sama berlaku untuk mixer | Pedoman diperbarui 8 Januari 2026 |
| Dubai | VARA Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023[10] | Penerbitan dan kegiatan aset virtual di Emirat | Penerbitan Anonymity-Enhanced Cryptocurrencies dan seluruh kegiatan aset virtual yang terkait dengannya dilarang di Emirat | Versi tertanggal 19 Mei 2025 |
Di India, pihak pelapor "wajib menahan diri untuk tidak mengizinkan setoran atau penarikan Anonymity-Enhancing Crypto Tokens (AECs)", dan setiap entitas yang menjalankan kegiatan yang ditetapkan wajib mendaftar ke Financial Intelligence Unit, India (FIU-IND), di mana pun lokasi terdaftarnya.[9] Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) Dubai mendefinisikan kategori yang dilarang berdasarkan keterlacakan: aset virtual yang mencegah pelacakan transaksi atau kepemilikan dan yang penyedianya "tidak memiliki teknologi atau mekanisme mitigasi untuk memungkinkan keterlacakan atau identifikasi kepemilikan."[10]
Untuk layanan tanpa KYC, penegakan hukum bertumpu pada pendaftaran dan identifikasi. Royal Canadian Mounted Police menyatakan pada 18 September 2025 bahwa pihaknya telah memulihkan dana yang diperkirakan lebih dari 56 juta dolar dari platform TradeOgre, yang "tidak mendaftar ke Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) sebagai money services business dan tidak mengidentifikasi kliennya." Siaran pers tersebut menyebutkan bahwa dakwaan dapat menyusul.[11] Di AS, dua pendiri Samourai Wallet dijatuhi hukuman pada November 2025, masing-masing lima dan empat tahun penjara. US Attorney's Office menyatakan bahwa mereka "terlibat dalam persekongkolan untuk menjalankan usaha pengiriman uang yang dengan sadar mengirimkan hasil tindak pidana."[14]
Lini masa: dari aturan pertama hingga Juli 2027
- 9 Mei 2019Pedoman ASFinCEN: layanan anonimisasi adalah money transmitter.[5]
- 30 Desember 2024UE mulai berlakuMiCA dan regulasi transfer dana mulai berlaku.[7][8]
- 8 Januari 2026India memperbaruiPedoman FIU-IND melarang transfer token peningkat anonimitas.[9]
- 6 Oktober 2026AS menarikFinCEN menarik usulan aturan tentang mixing dan dompet tanpa kustodian.[2][3]
- 10 Juli 2027AMLR mulai berlakuPasal 79 dan kewajiban berbasis risiko dalam Pasal 40 mulai berlaku.[6]
Yang perlu dilakukan tim kepatuhan sekarang
Tenggat UE tinggal sembilan bulan lagi.[6] Pekerjaannya sama di AS dan UE: ketahui aset mana saja yang Anda dukung dan apa yang Anda lakukan terhadap transfer dari dompet tanpa kustodian.
- Buat daftar setiap aset yang didukung yang memiliki fitur anonimisasi bawaan atau opsional.[6][7]
- Putuskan sebelum 10 Juli 2027 rekening dan aset mana yang berhenti Anda tawarkan di UE.[6]
- Sebagai penyedia pihak penerima di UE, kumpulkan informasi pengirim dan penerima pada setiap transfer dari alamat self-hosted. Di atas EUR 1,000, nilai apakah penerima memiliki atau mengendalikan alamat tersebut.[8]
- Susun penilaian risiko untuk transfer self-hosted yang diwajibkan Pasal 40 AMLR.[6]
- Lakukan penyaringan dompet pengirim dan tetapkan aturan untuk eksposur mixer, sebagaimana diharapkan oleh pedoman India.[9]
- Pertahankan pedoman FinCEN 2019 dalam kebijakan AS Anda.[2][5]
- Periksa pendaftaran Anda di setiap negara yang Anda layani.[9][11]
1Transfer masuk diterima oleh penyedia di UE
Periksa apakah informasi pengirim dan penerima disertakan bersama transfer tersebut.[8]
Alamat pengirim adalah alamat self-hosted
Peroleh informasi tersebut dari nasabah Anda
Di atas EUR 1,000, nilai apakah nasabah memiliki atau mengendalikan alamat tersebut.[8]
Periksa informasi yang dikirim oleh penyedia lain
Tindak lanjuti setiap informasi yang tidak lengkap.[8]
2Lakukan penyaringan dompet dan terapkan aturan risiko Anda
Mulai 10 Juli 2027, tambahkan langkah mitigasi seperti pemantauan berkelanjutan yang ditingkatkan.[6]
3Verifikasi penerima, lalu lepaskan dana
Ambil keputusan dan catat alasannya.[8]
Disederhanakan dari Pasal 16(1) hingga 16(3) Regulation (EU) 2023/1113 dan Pasal 40 AMLR.
Hal yang masih terbuka per 6 Oktober 2026
Pertanyaan terbuka terbesar ada di pengadilan AS: di mana batas antara menulis perangkat lunak privasi dan menjalankan usaha pengiriman uang.
| Butir terbuka | Status saat ini |
|---|---|
| Penuntutan Tornado Cash | Juri di Southern District of New York pada 6 Agustus 2025 menyatakan salah satu pendiri Tornado Cash bersalah atas permufakatan untuk menjalankan usaha pengiriman uang tanpa izin, dan tidak mencapai putusan atas dua dakwaan lainnya.[12][13] Sidang ulang dijadwalkan pada 26 April 2027. Pada 10 September 2026, pengadilan menolak membatalkan kedua dakwaan tersebut atas dasar Speedy Trial Act.[12] |
| Kebijakan pendakwaan AS | Memorandum Justice Department tertanggal 7 April 2025 menyatakan bahwa departemen tersebut tidak akan lagi menyasar bursa, layanan mixing, dan dompet offline atas tindakan pengguna akhirnya, dengan sejumlah pengecualian.[15] Pernyataan Criminal Division pada 21 Agustus 2025 menetapkan syarat kumulatif: "apabila bukti menunjukkan bahwa perangkat lunak benar-benar terdesentralisasi dan semata-mata mengotomatiskan transaksi peer-to-peer, dan apabila pihak ketiga tidak memiliki kustodi dan kendali atas aset pengguna, dakwaan baru berdasarkan 1960(b)(1)(C) terhadap pihak ketiga tersebut tidak akan disetujui. Namun, jika terdapat niat pidana, dakwaan lain mungkin tepat."[16] Ketentuan yang dimaksud adalah 18 U.S.C. 1960(b)(1)(C), tentang pengiriman dana yang diketahui berasal dari kejahatan atau dimaksudkan untuk kegiatan melawan hukum.[16] Ini adalah kebijakan, bukan undang-undang. |
| Privasi opsional di UE | Definisi dalam AMLR mencakup koin yang fitur privasinya berfungsi "secara opsional".[6] Teks tersebut tidak menjelaskan bagaimana Pasal 79 memperlakukan rekening yang menggunakan koin semacam itu hanya dalam mode transparannya. |
| Pedoman UE | Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) wajib menerbitkan pedoman tentang langkah-langkah terkait alamat self-hosted paling lambat 10 Juli 2027.[6] Komisi semestinya sudah menyampaikan laporan tentang risiko alamat self-hosted paling lambat 1 Juli 2026. Saya tidak menemukan laporan yang telah dipublikasikan.[8] |
Financial Action Task Force (FATF), lembaga penetap standar global, menyatakan pada 16 Juli 2026 bahwa yurisdiksi yang mengadopsi kerangka pelarangan "terus menghadapi tantangan dalam mengidentifikasi dan menjatuhkan sanksi atas aktivitas VASP ilegal". VASP berarti virtual asset service provider (penyedia jasa aset virtual). FATF menambahkan bahwa pelarangan diperbolehkan berdasarkan Standards-nya dan efektivitasnya bergantung pada pengawasan dan penegakan hukum yang kuat.[17]
Bagaimana Didit membantu penyaringan dompet dan pemeriksaan nasabah
Pertama, batasannya. Didit tidak melacak koin privasi dan tidak membuka anonimitas transaksi apa pun. Pasal 79 mengatur rekening mana yang dipertahankan oleh suatu perusahaan. Perangkat lunak dapat mendukung kontrol di sekitar keputusan itu, dan keputusannya tetap berada di tangan perusahaan.
Didit bekerja di samping keputusan tersebut. Penyaringan dompet berjalan di dalam pemantauan transaksi, yang menerapkan aturan real-time pada transfer fiat dan kripto serta memunculkan peringatan. Harganya tercantum di halaman harga.
Pemeriksaan nasabah merupakan produk terpisah. Satu pemeriksaan KYC lengkap seharga $0.33 dan satu pemeriksaan penyaringan anti pencucian uang (AML) seharga $0.20. Kuesioner digunakan untuk mengumpulkan informasi sumber dana.
Disediakan oleh Didit
- Penyaringan dompet di dalam aturan pemantauan transaksi
- Aturan real-time, peringatan, dan manajemen kasus
- Verifikasi identitas dan penyaringan AML terhadap nasabah
- Penyiapan laporan untuk unit intelijen keuangan, yang Anda sampaikan sendiri
Tetap menjadi tanggung jawab Anda
- Aset dan rekening apa yang Anda tawarkan
- Penilaian risiko untuk transfer self-hosted
- Keputusan untuk menerima, menahan, atau menolak transfer
- Setiap laporan, beserta tanggung jawab hukumnya
Satukan pemeriksaan dompet dan pemeriksaan nasabah dalam satu alur kerja
Lakukan penyaringan dompet, verifikasi orangnya, dan simpan bukti setiap keputusan.
Poin-poin utama
- FinCEN menarik usulan aturannya tentang mixing dan dompet tanpa kustodian pada 6 Oktober 2026. Keduanya tidak pernah berlaku.[2][3]
- Berdasarkan pedoman FinCEN tahun 2019, layanan yang menganonimkan transfer untuk pihak lain tetap dianggap sebagai money transmitter (penyelenggara pengiriman uang).[5]
- Mulai 10 Juli 2027, Pasal 79 AMLR melarang perusahaan UE yang disebutkannya menyelenggarakan rekening yang memungkinkan anonimisasi atau peningkatan pengaburan transaksi, termasuk melalui koin peningkat anonimitas.[6]
- India dan Dubai saat ini membatasi kategori aset tersebut, masing-masing dengan cakupannya sendiri.[9][10]
Pertanyaan yang sering diajukan
Apakah FinCEN melegalkan crypto mixer?
Tidak. FinCEN menarik usulan aturan pelaporan yang tidak pernah berlaku. Pedoman FinCEN tahun 2019 tetap memperlakukan penyedia layanan anonimisasi sebagai money transmitter dengan kewajiban berdasarkan Bank Secrecy Act.[2][5]
Mengapa FinCEN menarik aturan mixing?
FinCEN menyatakan bahwa para pemberi komentar khawatir definisi pencampuran (mixing) CVC yang terlalu luas dapat menghambat aktivitas yang sah dan membebani lembaga keuangan yang tercakup dengan kewajiban pelaporan yang besar. FinCEN juga menyatakan akan terus memantau mixer dan dapat mengambil langkah yang sesuai di masa mendatang.[2]
Apakah UE melarang privacy coin?
Tidak bagi pemegangnya. Mulai 10 Juli 2027, Pasal 79 AMLR melarang lembaga kredit, lembaga keuangan, dan penyedia jasa aset kripto menyelenggarakan rekening yang memungkinkan anonimisasi atau peningkatan pengaburan transaksi, termasuk melalui koin peningkat anonimitas.[6]
Apakah bursa tanpa KYC itu legal?
Tergantung negaranya dan kegiatan layanan tersebut. Kepolisian Kanada menyatakan pada September 2025 bahwa TradeOgre tidak mendaftar sebagai money services business dan tidak mengidentifikasi kliennya.[11]
Apa yang wajib dilakukan penyedia di UE atas transfer dari dompet yang dikelola sendiri?
Berdasarkan Pasal 16(2) Regulation (EU) 2023/1113, penyedia jasa aset kripto pihak penerima wajib memperoleh dan menyimpan informasi tentang pengirim dan penerima. Di atas EUR 1,000, penyedia tersebut wajib mengambil langkah yang memadai untuk menilai apakah penerima memiliki atau mengendalikan alamat tersebut.[8]
Apakah India melarang privacy coin?
Pedoman tersebut tidak menyebut koin tertentu. Bagian 7.4 meminta pihak pelapor untuk tidak mengizinkan penyetoran atau penarikan token kripto peningkat anonimitas. Instruksi ini ditujukan kepada penyedia layanan, bukan kepada pemegang.[9]
Apa yang dilarang di Dubai?
VARA melarang penerbitan Anonymity-Enhanced Cryptocurrencies serta seluruh kegiatan aset virtual yang terkait dengannya di Emirat tersebut. Definisinya mencakup aset yang mencegah penelusuran dan yang penyedianya tidak memiliki mekanisme untuk memungkinkan ketertelusuran.[10]
Apakah pengembang perangkat lunak privasi termasuk money transmitter di AS?
Pedoman FinCEN tahun 2019 menyatakan bahwa penyedia perangkat lunak anonimisasi bukan money transmitter. Persoalan ini masih diperiksa pengadilan AS dalam penuntutan Tornado Cash, dengan sidang ulang atas dua dakwaan dijadwalkan pada 26 April 2027.[5][12]
Sumber
- FinCEN Announces Withdrawals of Proposed Digital Asset Related Rules, FinCEN, 5 Oktober 2026.
- Proposal of Special Measure Regarding Convertible Virtual Currency Mixing; Withdrawal, Federal Register, 91 FR 63513, 6 Oktober 2026.
- Requirements for Certain Transactions Involving Convertible Virtual Currency or Digital Assets; Withdrawal, Federal Register, 91 FR 63514, 6 Oktober 2026.
- Proposal of Special Measure Regarding Convertible Virtual Currency Mixing, FinCEN, Federal Register, 88 FR 72701, 23 Oktober 2023.
- FIN-2019-G001, Application of FinCEN's Regulations to Certain Business Models Involving Convertible Virtual Currencies, FinCEN, 9 Mei 2019, bagian 4.5.
- Regulation (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, konsiderans 160 serta Pasal 2(1)(25), 40, 79, dan 90.
- Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), EUR-Lex, Pasal 76(3), 143(3), dan 149.
- Regulation (EU) 2023/1113 on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets, EUR-Lex, Pasal 3(20), 14, 16, dan 37.
- AML and CFT Guidelines for Reporting Entities Providing Services Related to Virtual Digital Assets, Financial Intelligence Unit, India, diperbarui 8 Januari 2026, bagian 7.2 sampai 7.5 (dokumen hasil pindai).
- Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023, Virtual Assets Regulatory Authority, Dubai, versi tertanggal 19 Mei 2025.
- RCMP executes record seizure of more than 56 million dollars in cryptocurrency, Royal Canadian Mounted Police, 18 September 2025.
- Order, United States v. Storm, 23 Cr. 430 (KPF), US District Court for the Southern District of New York, 10 September 2026 (salinan di CourtListener).
- Founder Of Tornado Cash Crypto Mixing Service Convicted Of Knowingly Transmitting Criminal Proceeds, US Attorney's Office, Southern District of New York, 6 Agustus 2025.
- Founders Of Samourai Wallet Cryptocurrency Mixing Service Sentenced To Five And Four Years In Prison, US Attorney's Office, Southern District of New York, 19 November 2025.
- Memorandum: Ending Regulation By Prosecution, US Department of Justice, Office of the Deputy Attorney General, 7 April 2025.
- Remarks at the American Innovation Project Summit, US Department of Justice, Criminal Division, 21 Agustus 2025.
- FATF calls for closing of regulatory gaps as virtual asset illicit finance risks become more complex, Financial Action Task Force, 16 Juli 2026.
Amerika Serikat mundur dari aturan pelaporan baru minggu ini, dan larangan UE tinggal sembilan bulan lagi. Jika Anda membangun kontrol untuk keduanya, mulailah dengan penyaringan dompet dan pemeriksaan nasabah yang menyertainya.
Bangun kontrol kripto Anda sebelum Juli
Atur aturan transaksi, pemeriksaan dompet, dan verifikasi identitas.
Artikel terkait
- Verifikasi identitas Companies House: vonis Insolvency Service
- Regulasi privacy coin setelah FinCEN mencabut aturan mixing
- Putusan OSC atas Argosy: toleransi risiko KYC dan UDP yang ditangguhkan
- Kredensial digital terverifikasi FinCEN: mDL dalam CIP Rule
- Kebocoran data Revolut: permintaan pemerintah palsu yang dilaporkan
- CIMA AML Rule: penjelasan kewajiban pelaporan audit di Cayman