Blog · 22 Oktober 2026

Penyaringan sanksi di Swiss: daftar SECO vs daftar UE, PBB dan OFAC

Cara menjalankan penyaringan sanksi di Swiss: perbandingan daftar SECO, UE, PBB dan OFAC, uji kepemilikan 50%, pencocokan nama, false positive, pemantauan, dan langkah saat terjadi true hit.

Oleh Didit22 Oktober 2026Diperbarui 22 Okt 2026

sanctions-screening-switzerland-seco-eu-ofac-un-cover.png

Ringkasan

Penyaringan sanksi di Swiss dimulai dari daftar SECO. Sanksi Swiss mengikat semua pihak di Swiss. Pencantuman PBB berlaku secara otomatis. Langkah UE baru berlaku setelah Federal Council mengadopsinya, baik seluruhnya, sebagian, atau tidak sama sekali.^[4]^[5]^[3]

Daftar UE dan OFAC tidak memiliki akibat hukum langsung di Swiss. Namun FINMA mengharapkan lembaga keuangan juga mengelola risiko sanksi asing, termasuk sanksi sekunder AS.^[4]^[16]
Kecocokan yang benar (true hit) pada daftar pembekuan aset Swiss berarti aset harus dibekukan dan dilaporkan ke SECO tanpa penundaan. Laporan ke MROS berdasarkan Anti-Money Laundering Act adalah pengujian yang terpisah.^[2]^[14]
Apakah Didit menyaring daftar SECO? Ya. Basis data watchlist Didit mencakup kedua daftar SECO, yaitu "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" dan "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", di antara lebih dari 1,300 daftar, saat onboarding dan dalam pemantauan berkelanjutan.

Terakhir ditinjau: 22 Oktober 2026 · Bukan nasihat hukum

Penyaringan sanksi di Swiss tampak sederhana: periksa nasabah terhadap daftar sanksi Swiss. Dalam praktiknya, perusahaan Swiss menghadapi empat kelompok daftar (SECO, PBB, UE, dan US Office of Foreign Assets Control, OFAC). Masing-masing punya cakupan, waktu berlaku, dan aturan kepemilikan sendiri. Pelanggaran terjadi di celah-celah di antaranya.

Panduan ini ditujukan bagi tim yang menjalankan penyaringan: empat kelompok daftar, uji 50%, pencocokan nama, false positive, dan kecocokan yang benar, lengkap dengan nomor pasal. Daftarnya sendiri dibahas dalam panduan daftar sanksi SECO kami, sedangkan aturan anti pencucian uang (AML) dan know your customer (KYC) yang lebih luas dibahas dalam persyaratan AML dan KYC Swiss.

Ya, Didit menyaring daftar SECO

Didit menyaring orang dan perusahaan terhadap kedua daftar sanksi SECO, serta daftar PBB, UE, OFAC, dan UK, di antara lebih dari 1,300 daftar yang diperbarui setiap hari. Mulai gratis atau hubungi kami.

Empat kelompok daftar yang dihadapi perusahaan Swiss

Embargo Act (EmbA, dalam bahasa Jerman Embargogesetz EmbG, dalam bahasa Prancis loi sur les embargos LEmb, SR 946.231) adalah dasar hukum sanksi Swiss. Undang-undang ini hanya mengizinkan Konfederasi menegakkan sanksi yang diadopsi oleh tiga sumber.^[1]

Pasal 1(1)Embargo Act, SR 946.231

"Konfederasi dapat menetapkan tindakan pemaksaan untuk menegakkan sanksi yang telah diadopsi oleh Perserikatan Bangsa-Bangsa, Organisasi untuk Keamanan dan Kerja Sama di Eropa, atau oleh mitra dagang terpenting Swiss, dan yang bertujuan untuk kepatuhan terhadap hukum internasional, khususnya penghormatan terhadap hak asasi manusia."

Sumber: Fedlex, Embargogesetz, versi 1 Juli 2023^[1] (terjemahan kami dari teks berbahasa Jerman)

SECO, State Secretariat for Economic Affairs, dalam praktiknya menafsirkan "mitra dagang terpenting" sebagai UE. Swiss tidak memiliki dasar hukum untuk sanksi otonomnya sendiri.^[4] Federal Council menetapkan setiap rezim sebagai ordonansi. Ada 28 rezim, semuanya berdasarkan langkah PBB atau UE.^[1]^[4]

Kelompok daftar	Penerbit	Akibat hukum di Swiss	Format
SECO (daftar sanksi Swiss)	Ordonansi Federal Council, lampirannya diperbarui oleh Federal Department of Economic Affairs (EAER), diterbitkan oleh SECO^[1]	Mengikat orang perseorangan dan perusahaan di Swiss^[5]	Pencarian SESAM, daftar konsolidasi XML dengan XSD, ekspor Excel^[6]
UN Security Council Consolidated List	UN Security Council dan komite-komitenya^[23]	Mengikat Swiss sebagai anggota PBB. Pencantuman PBB diambil alih secara otomatis^[5]^[3]	XML, HTML, PDF^[23]
Daftar konsolidasi sanksi keuangan EU	Council of the EU. Daftar dikelola oleh European Commission^[22]	Tidak ada secara langsung; berlaku setelah Federal Council mengadopsi suatu tindakan^[4]	XML, CSV, PDF^[22]
Daftar SDN dan non-SDN OFAC	US Treasury^[24]	Tidak ada secara langsung^[4]	File yang dapat dibaca mesin, termasuk XML^[29]

Sanksi Swiss berlaku bagi orang dan perusahaan di Swiss. Anak perusahaan asing yang independen dan warga negara Swiss di luar negeri pada umumnya tidak tercakup.^[4] SECO membebankan kepatuhan, termasuk pemantauan perubahan, kepada perusahaan.^[4] Halaman pasar Swiss memuat apa saja yang diperiksa Didit untuk nasabah Swiss.

Cara Swiss mengadopsi sanksi PBB dan UE

Kedua jalur ini berjalan dengan kecepatan berbeda. Pencantuman PBB berlaku seketika: ordonansi ISIL (Da'esh) dan Al-Qaida menyatakan bahwa daftar PBB "diadopsi secara otomatis" (Pasal 8(1)), dan SECO menyatakan bahwa perubahan daftar PBB langsung berlaku secara hukum di Swiss.^[3]^[5] Tindakan UE memerlukan keputusan: "Berdasarkan Embargo Act, adopsi sanksi UE (secara penuh atau sebagian) selalu harus diputuskan oleh Federal Council. Karena itu, Swiss mengikuti UE dengan jeda waktu."^[4]

18 Juli 2025Paket ke-18 UEPencantuman Swiss 12 Agustus 2025, tindakan lain 29 Oktober 2025.^[12]
23 Oktober 2025Paket ke-19 UEPencantuman Swiss 12 Desember 2025, tindakan lain 25 Februari 2026.^[11]
23 April 2026Paket ke-20 UEPencantuman Swiss 22 Mei 2026 (115 nama), tindakan lain 19 Agustus 2026.^[9]^[10]
23 Juli 2026Paket ke-21 UEBelum ada pengumuman adopsi oleh Swiss per 22 Oktober 2026.^[13]^[5]

Pencantuman dalam hitungan minggu, sisanya berbulan-bulan kemudian.

Swiss juga sengaja menyimpang. Pada Mei 2026, Swiss tidak mencantumkan tujuh perusahaan negara ketiga dari paket ke-20 UE.^[10] Pada Oktober 2025, Swiss tidak menerapkan larangan transaksi UE terhadap dua bank regional Tiongkok, dan menghapus kewajiban pelaporan paket ke-12 untuk transfer dana tertentu.^[12]

Perhatikan

Penyaringan yang hanya memakai daftar SECO menyisakan celah berminggu-minggu, atau lebih lama jika Swiss tidak mengikuti, ketika seseorang dibekukan di UE tetapi tidak di Swiss. Tentukan apakah Anda juga menyaring daftar UE, dan bagaimana Anda menangani hit yang hanya muncul di daftar UE.

Kapan perusahaan Swiss juga memerlukan daftar UE atau OFAC

SECO menyatakan bahwa sanksi negara ketiga "pada prinsipnya tidak memiliki efek langsung di Swiss".^[4] Ada tiga hal yang tetap membuatnya relevan.

Eksposur Anda sendiri. Pembekuan aset Rusia oleh UE mencakup warga negara UE dan entitas yang didirikan di UE di mana pun, serta "setiap kegiatan usaha yang dilakukan seluruhnya atau sebagian di dalam Uni" (Pasal 17, Regulation (EU) No 269/2014).^[20] OFAC mengikat "semua warga negara dan penduduk tetap AS di mana pun mereka berada", dan pihak non-AS tidak boleh menyebabkan pelanggaran AS.^[25]
Pembayaran dalam dolar AS. OFAC mencatat bahwa banyak pelanggaran oleh pihak non-AS berasal dari pemrosesan pembayaran, "hampir semuanya dalam denominasi Dolar AS", ke atau melalui lembaga keuangan AS.^[26]
FINMA. Swiss Financial Market Supervisory Authority mengharapkan adanya "prosedur untuk menangani sanksi domestik dan asing" dan menilai risiko sanksi Rusia, Iran, dan Korea Utara sangat tinggi, termasuk sanksi sekunder AS.^[16]

Situasi Anda	Daftar yang perlu disaring
Setiap perusahaan di Swiss	SECO, yang memuat pencantuman PBB^[5]^[3]
Lembaga keuangan Swiss yang diawasi FINMA	SECO, ditambah daftar asing yang diperlukan sesuai eksposur Anda, seperti UE atau OFAC^[16]
Entitas UE, staf berkewarganegaraan UE, atau kegiatan usaha yang dilakukan sebagian di UE	SECO dan daftar UE^[20]
Pembayaran dalam dolar AS, orang AS, atau bank koresponden AS	Daftar SECO serta daftar SDN dan non-SDN OFAC^[25]^[26]

Kepemilikan dan pengendalian: aturan 50% dalam rumusan Swiss

Ordonansi Swiss membekukan aset yang dimiliki atau dikendalikan oleh orang yang tercantum dalam daftar, bukan hanya aset atas nama yang tercantum. Pasal 15(1) ordonansi Ukraina (SR 946.231.176.72) membekukan dana dan sumber daya ekonomi yang "dimiliki atau dikendalikan" oleh orang dalam Lampiran 8, oleh orang yang bertindak atas nama mereka, dan oleh perusahaan yang "dimiliki atau dikendalikan" oleh salah satu dari mereka.^[2] Dana secara tegas mencakup aset kripto.^[2]

Ordonansi tersebut tidak menyebut persentase. Uji 50% berasal dari panduan interpretasi SECO (30 Juni 2026): kepemilikan ada jika seseorang "secara langsung atau tidak langsung memegang 50% atau lebih", dan kepemilikan beberapa orang yang terkena sanksi dijumlahkan; panduan ini tidak mengikat secara hukum.^[8] Pengendalian dinilai berdasarkan delapan kriteria, misalnya kewenangan menunjuk mayoritas direksi; terpenuhinya satu kriteria menimbulkan praduga pengendalian.^[8]

Alpenhandel AGCalon nasabah Anda
- 30%
  Person ATercantum dalam daftar SECO
- 25%
  Holding BTercantum dalam daftar SECO
- 45%
  Investor CTidak tercantum

Contoh

Tidak ada pemilik tercantum yang mencapai 50% sendirian, tetapi 30% ditambah 25% adalah 55%. Menurut pembacaan agregasi SECO, Alpenhandel AG dianggap dimiliki oleh orang yang terkena sanksi dan asetnya dibekukan, meskipun namanya tidak muncul di daftar mana pun.^[8]

UE dan AS mencapai ambang yang sama melalui teks yang berbeda. EU Best Practices dari Dewan tertanggal 3 Juli 2024, yang berupa panduan dan bukan regulasi, menggunakan "50% atau lebih dari hak kepemilikan", secara agregat, ditambah kriteria pengendalian.^[21] 50 Percent Rule OFAC memblokir setiap entitas yang dimiliki "secara agregat, langsung atau tidak langsung, 50 persen atau lebih oleh satu atau lebih orang yang diblokir".^[24]

Perhatian

SECO menyebut mesin pencariannya "semata-mata alat bantu": alat itu "hanya menampilkan hasil terkait individu, perusahaan, dan organisasi yang terkena sanksi secara langsung dan tidak memberikan informasi apa pun tentang kemungkinan hubungan kepemilikan atau pengendalian."^[6] Pemeriksaan nama tidak pernah mencakup aturan 50%: Anda memerlukan data kepemilikan dari pemeriksaan know your business (KYB).

Cara kerja penyaringan sanksi dalam praktik di Swiss

Pencocokan nama adalah sebagian besar pekerjaannya. Pencarian SESAM milik SECO sendiri bersifat fuzzy: Gaddhafi, Khadafi dan Qadhafi diperlakukan sebagai varian dari satu nama, sedangkan Davis dan David tetap berbeda.^[7] UE meminta nama dalam bahasa aslinya dengan transliterasi International Civil Aviation Organisation (ICAO), ditambah alias dan tanggal lahir, untuk menghindari "kekeliruan identitas".^[21]

Masalah pencocokan	Yang harus dilakukan
Ejaan dan transliterasi	Gunakan pencocokan fuzzy, bukan string yang persis sama; uji dengan varian yang sudah diketahui
Alias	Saring terhadap setiap alias yang diberikan daftar; daftar PBB memberi peringkat kualitas pada alias^[23]
Nama umum	Gunakan tanggal lahir, kewarganegaraan, dan nomor identitas sebagai pengenal sekunder^[27]

Positif palsu adalah hal biasa: OFAC menulis bahwa "Banyak potensi kecocokan yang teridentifikasi melalui penyaringan adalah positif palsu", dan bahwa kecocokan yang sah memerlukan beberapa rincian yang sesuai, misalnya nama dan tanggal lahir untuk orang, atau nama organisasi dan lokasi untuk entitas.^[27] OFAC juga menyatakan tidak ada kewajiban hukum untuk menggunakan perangkat lunak penyaringan, tetapi "Yang penting adalah tidak menyelesaikan transaksi sebelum analisis selesai."^[28]

1Saring saat onboarding

Orang atau perusahaan, pemilik dan pengurus, terhadap daftar yang disebut dalam analisis risiko Anda.

Skor kecocokan mencapai ambang Anda

Tidak

Loloskan dan catat

Simpan versi daftar dan hasilnya.

Tinjauan analis

Bandingkan tanggal lahir, kewarganegaraan, nomor identitas, dan alamat dengan data dalam daftar.

2Peninjau kedua mengonfirmasi

Persetujuan dengan prinsip empat mata sebelum kecocokan dinyatakan bersih atau dikonfirmasi.

3Putuskan dan dokumentasikan

Positif palsu, atau kecocokan yang benar dan prosedur pembekuan.

Penyaringan saat onboarding dan pemantauan berkelanjutan

Daftar SECO sering berubah: antara 29 September dan 20 Oktober 2026, feed SECO menunjukkan perubahan pada empat kesempatan: perubahan yang bersumber dari PBB pada 29 September, 7 Oktober, dan 16 Oktober, serta perubahan lampiran yang diterbitkan pada 19 dan 20 Oktober.^[5] SECO menyarankan untuk berlangganan layanan berita e-mail SECO tentang perubahan pada daftar konsolidasi.^[5]

Sebelum hubungan usaha

Penyaringan saat onboarding

Nasabah, pemilik, dan pengurus
Terhadap versi daftar yang berlaku
Keputusan dicatat sebelum go-live

Selama hubungan usaha berlangsung

Pemantauan berkelanjutan

Seluruh basis nasabah setiap kali daftar berubah
Satu nasabah ketika datanya berubah
Peringatan ditinjau seperti kecocokan baru

Untuk rezim Rusia, kewajiban pelaporan juga mencakup transaksi dalam dua minggu sebelum pencantuman dalam daftar: simpan catatan transaksi agar dapat dicari berdasarkan tanggal.^[2]

Langkah saat terjadi kecocokan yang benar: bekukan, laporkan ke SECO, periksa MROS

Pasal 16(1)Ordonansi Ukraina, SR 946.231.176.72

"Orang dan organisasi yang memegang atau mengelola dana, atau mengetahui adanya dana atau sumber daya ekonomi yang harus diasumsikan terkena pembekuan berdasarkan Pasal 15 ayat 1, wajib melaporkannya kepada SECO tanpa penundaan."

Sumber: Fedlex, Ordonansi Ukraina, versi 21 September 2026^[2] (terjemahan kami dari teks bahasa Jerman)

Laporan tersebut menyebutkan pihak penerima manfaat, jenis dan nilai aset yang dibekukan, serta, untuk kredit, pengirim (Pasal 16(2)); ordonansi ISIL dan Al-Qaida yang berbasis PBB mewajibkan laporan yang memuat pihak penerima manfaat serta jenis dan nilai aset.^[2]^[3] Kewajiban ini timbul dari pembekuan Swiss. Kecocokan yang hanya ada di daftar UE atau hanya di daftar OFAC tidak menimbulkan pembekuan Swiss; periksa kewajiban pemblokiran, penolakan, dan pelaporan UE atau AS yang berlaku bagi Anda, lalu kebijakan internal Anda.^[4]^[27] Panduan interpretasi SECO juga meminta pemegang aset untuk berkonsultasi dengan SECO, disertai alasan, sebelum melepaskan aset yang sudah dilaporkan sebagai dibekukan.^[8]

1Konfirmasi kecocokan dan rezimnya

Orang yang tercantum dalam daftar atau entitas yang dimiliki atau dikendalikannya, berdasarkan pembekuan Swiss.

2Bekukan dan hentikan

Aset tidak boleh digunakan dan tidak ada dana yang disediakan.^[2]

3Laporkan ke SECO tanpa penundaan

Penerima manfaat, sifat dan nilai aset, serta pengirim kredit.^[2]

Pemicu pelaporan berdasarkan Pasal 9 AMLA terpenuhi

Kecurigaan atas pencucian uang, hasil kejahatan, organisasi kriminal atau teroris, pendanaan terorisme, atau kecocokan dengan daftar berdasarkan Pasal 22a.^[14]

Laporkan ke MROS

Perantara keuangan melapor melalui goAML, berdasarkan Pasal 9 AMLA.^[14]^[15]

Tidak

Hanya laporan ke SECO

Catat alasan laporan ke MROS tidak diperlukan.

SECO menangani laporan sanksi; Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) menangani laporan kecurigaan.

MROS, yang berada di bawah fedpol, hanya menerima laporan melalui goAML.^[15] Perantara keuangan wajib melapor ke MROS tanpa penundaan jika mengetahui atau memiliki kecurigaan yang wajar atas pencucian uang, pendanaan terorisme atau organisasi kriminal, atau jika nasabah cocok dengan daftar teroris yang diteruskan berdasarkan Pasal 22a Anti-Money Laundering Act (AMLA, dalam bahasa Jerman GwG, dalam bahasa Prancis LBA, SR 955.0).^[14] Pasal 10a kemudian melarang pemberitahuan kepada nasabah atau pihak ketiga.^[14] Ordonansi sanksi yang kami periksa tidak memuat ketentuan serupa, jadi mintalah nasihat hukum terkait komunikasi dengan nasabah setelah pembekuan.^[2]

Penyaringan terhadap daftar SECO dengan Didit

Ya, Didit melakukan skrining terhadap kedua daftar SECO, saat onboarding dan dalam skrining ulang harian, dan setiap kecocokan memuat nama daftar, otoritas dan program untuk analis Anda. Pembekuan dan pelaporan tetap menjadi tanggung jawab perusahaan Anda. Lihat skrining AML.

Apa yang diharapkan FINMA, dan berapa biaya pelanggaran

FINMA bukan otoritas sanksi. SECO "bertanggung jawab memeriksa bahwa sanksi ditegakkan"; FINMA memantau aturan organisasi yang mewajibkan lembaga mengelola semua risiko, dan "Ini juga mencakup penanganan sanksi."^[17] Sejak 1 Oktober 2026, Pasal 8 AMLA sendiri mewajibkan perantara keuangan mengambil langkah organisasi yang diperlukan untuk mencegah pelanggaran tindakan pemaksaan berdasarkan Embargo Act.^[14]

Dalam konsultasi Mei 2026 atas FINMA Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO-FINMA), laporan penjelasan FINMA mengutip pesan Federal Council: langkah-langkah tersebut mencakup analisis risiko, instruksi internal dan, tergantung pada ukuran dan kegiatan, sistem berbasis TI untuk menyaring hubungan usaha serta pengirim dan penerima transaksi. FINMA menambahkan bahwa perusahaan yang diawasi sudah wajib melakukan hal ini saat ini.^[18] FINMA juga telah menunjukkan seperti apa kegagalan itu: FINMA mencabut izin MBaer Merchant Bank AG, dengan temuan bahwa "Bank tersebut dengan demikian memungkinkan nasabah menghindari pembekuan aset resmi."^[19]

Pelanggaran	Hukuman berdasarkan Embargo Act
Pelanggaran ordonansi sanksi dengan sengaja (Pasal 9)	Pidana penjara hingga 1 tahun atau pidana denda; hingga 5 tahun untuk kasus berat^[1]
Pelanggaran karena kelalaian (Pasal 9(3))	Denda hingga CHF 100,000^[1]
Pelanggaran ringan, seperti melanggar kewajiban pelaporan (Pasal 10)	Denda hingga CHF 100,000, atau CHF 40,000 jika karena kelalaian^[1]^[2]

Bukti dan jejak audit: daftar periksa

Catatan berdasarkan AMLA harus memungkinkan pihak ketiga yang kompeten membentuk penilaian yang andal dan disimpan paling sedikit sepuluh tahun.^[14] Tunjukkan apa yang Anda saring, terhadap versi daftar yang mana, dan siapa yang memutuskan.

Catat daftar mana yang Anda saring dan alasannya dalam analisis risiko sanksi Anda.
Lakukan penyaringan terhadap nasabah, pemilik, pengurus dan pihak lawan sebelum onboarding.
Uraikan rantai kepemilikan dan kendali serta terapkan uji agregat 50%.^[8]
Berlangganan layanan berita SECO dan lakukan penyaringan ulang atas seluruh basis nasabah setiap kali daftar berubah.^[5]
Dokumentasikan ambang batas kecocokan dan uji ambang tersebut dengan variasi ejaan.
Wajibkan peninjau kedua sebelum kecocokan apa pun dinyatakan bersih atau dikonfirmasi.
Bekukan aset dan laporkan kecocokan yang benar kepada SECO tanpa penundaan.^[2]
Periksa secara terpisah apakah laporan ke MROS wajib dibuat. Setelah laporan dibuat, jangan pernah membocorkannya (tipping off).^[14]
Simpan catatan AMLA paling sedikit sepuluh tahun, dan tetapkan jangka waktu penyimpanan tertulis untuk catatan penyaringan lainnya.^[14]
Pantau paket sanksi UE yang belum diadopsi Swiss.^[4]

Bagaimana Didit membantu penyaringan sanksi di Swiss

Penyaringan AML Didit mencakup lebih dari 1,300 basis data sanksi, orang yang terekspos secara politik (PEP) dan daftar pantauan, yang diperbarui setiap hari, termasuk "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" dan "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", di samping daftar konsolidasi Dewan Keamanan PBB, daftar konsolidasi sanksi keuangan UE, daftar OFAC, UK Sanctions List, dan sumber PEP parlemen Swiss (National Assembly of Switzerland, Federal Assembly).

Pencocokan fuzzy berdasarkan nama, tanggal lahir dan kewarganegaraan, dengan skor kecocokan dan skor risiko terhadap ambang batas yang Anda tetapkan.
Analis mengonfirmasi kecocokan atau menandai positif palsu, dengan persetujuan empat mata.
Penyaringan ulang harian atas pengguna yang disetujui, dan atas perusahaan bila pemantauan berkelanjutan diaktifkan, dengan peringatan webhook dan riwayat setiap penyaringan.
Penyaringan perusahaan, pemilik dan pengurus dalam verifikasi bisnis, dengan penelusuran registri Swiss melalui Zefix, sumber yang disebutkan dalam dokumentasi Didit, pada tingkatan yang tersedia.
Dokumen Swiss, pembacaan chip paspor dan izin tinggal, serta tampilan layar dalam bahasa Jerman, Prancis dan Italia.

Otoritas Swiss tidak menyetujui atau menyertifikasi vendor penyaringan. Sebuah alat hanyalah satu bagian dari program: perusahaan Anda tetap bertanggung jawab atas analisis risiko, pemilihan daftar, keputusan dan pelaporannya. Untuk biaya, lihat harga.

Yang disediakan Didit

Penyaringan terhadap lebih dari 1,300 daftar, termasuk kedua daftar SECO
Penyaringan ulang harian dan peringatan
Bukti setiap penyaringan

Tetap menjadi tanggung jawab Anda

Analisis risiko dan pemilihan daftar Anda
Pembekuan dan pelaporan kepada SECO dan MROS
Setiap keputusan atas nasabah

Saring terhadap daftar SECO, PBB, UE dan OFAC dalam satu panggilan API

Didit menyaring terhadap kedua daftar SECO saat onboarding dan dalam penyaringan ulang harian, dengan riwayat penyaringan yang dapat Anda ekspor.

Mulai gratis Hubungi kami

Poin-poin utama

Daftar SECO mengikat semua pihak di Swiss. Pencantuman oleh PBB berlaku otomatis, sedangkan tindakan UE baru berlaku setelah keputusan Federal Council, sering kali berbulan-bulan kemudian.
Daftar UE dan OFAC tidak berlaku langsung di Swiss, tetapi eksposur dan ekspektasi FINMA sering kali mengharuskan penggunaannya.
Uji kepemilikan 50% berasal dari panduan SECO yang tidak mengikat, dengan kepemilikan yang dijumlahkan. Pemeriksaan nama saja tidak mencakupnya.
Kecocokan yang benar pada daftar pembekuan Swiss berarti bekukan dan laporkan ke SECO tanpa penundaan; laporan ke MROS adalah pengujian terpisah.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apakah Didit menyaring terhadap daftar sanksi SECO?

Ya. Basis data daftar pantauan Didit mencakup kedua daftar SECO, yaitu "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" dan "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", di antara lebih dari 1,300 daftar yang diperbarui setiap hari, saat onboarding dan dalam penyaringan ulang harian. Perusahaan Anda tetap bertanggung jawab atas program penyaringannya.

Apa itu daftar sanksi SECO?

Daftar Swiss berisi individu, perusahaan, dan organisasi yang dikenai sanksi Swiss. Daftar ini ditetapkan melalui ordonansi Federal Council berdasarkan Embargo Act (SR 946.231) dan diterbitkan oleh SECO melalui pencarian SESAM dan daftar XML terkonsolidasi.^[1]^[6]

Apakah Swiss mengikuti sanksi Uni Eropa?

Tidak secara otomatis. Federal Council memutuskan kasus per kasus apakah akan mengadopsi sanksi Uni Eropa secara penuh, sebagian, atau tidak sama sekali, sehingga tindakan Swiss menyusul dengan jeda waktu.^[4] Pencantuman PBB berlaku secara otomatis.^[3]^[5]

Apakah perusahaan Swiss wajib menyaring terhadap OFAC?

Hukum Swiss tidak mewajibkannya: sanksi negara ketiga tidak berlaku langsung di Swiss.^[4] Namun, orang AS, pembayaran dalam dolar AS, dan ekspektasi FINMA terkait risiko luar negeri sering membuatnya perlu.^[25]^[26]^[16]

Seberapa sering daftar SECO diperbarui?

Setiap kali suatu tindakan berubah. Perubahan daftar PBB langsung berlaku di Swiss, dan pada bulan Oktober 2026 saja feed SECO menunjukkan beberapa perubahan.^[5]

Apakah aturan kepemilikan 50% berlaku di Swiss?

Dalam praktiknya, ya. Ordonansi membekukan aset yang dimiliki atau dikendalikan oleh pihak yang tercantum, dan panduan interpretasi SECO yang tidak mengikat membaca kepemilikan sebagai 50% atau lebih, yang diakumulasikan dari seluruh pemilik yang dikenai sanksi.^[2]^[8] Pencarian SECO tidak menampilkan hubungan kepemilikan, sehingga Anda memerlukan data kepemilikan sendiri.^[6]

Apakah saya wajib melaporkan kecocokan sanksi ke SECO?

Ya, jika kecocokan tersebut termasuk dalam pembekuan Swiss. Berdasarkan Pasal 16 ordonansi Ukraina serta ordonansi ISIL dan Al-Qaida yang berbasis PBB, siapa pun yang memegang atau mengelola dana yang harus dianggap dibekukan wajib melapor ke SECO tanpa penundaan, beserta penerima manfaat serta jenis dan nilai aset.^[2]^[3] Periksa ordonansi untuk setiap rezim.

Apakah kecocokan sanksi juga merupakan laporan ke MROS?

Hanya jika pemicu dalam Pasal 9 Anti-Money Laundering Act terpenuhi: pengetahuan atau kecurigaan yang wajar atas pencucian uang, hasil tindak pidana, organisasi kriminal atau teroris, atau pendanaan terorisme, atau kecocokan dengan daftar teroris yang diteruskan berdasarkan Pasal 22a.^[14] Nilai hal ini secara terpisah dari laporan ke SECO.

Apakah FINMA merupakan otoritas sanksi di Swiss?

Tidak. SECO menegakkan sanksi; FINMA mengawasi cara lembaga keuangan mengelola risiko, termasuk sanksi.^[17]

Apa hukuman atas pelanggaran sanksi Swiss?

Pidana penjara paling lama 1 tahun atau pidana denda untuk pelanggaran yang disengaja, 5 tahun dalam kasus berat; denda hingga CHF 100,000 untuk kelalaian atau pelanggaran ringan seperti laporan yang tidak disampaikan.^[1]

Sumber

Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbG), SR 946.231, Fedlex, versi 1 Juli 2023, Pasal 1, 2, 9, 10 dan 14.
Ordinance on measures in connection with the situation in Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, versi 21 September 2026, Pasal 1, 15 dan 16.
Ordinance on measures against ISIL (Da'esh) and Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 21 Maret 2025, berlaku sejak 15 Mei 2025, pembekuan, pelaporan dan Pasal 8.
FAQ: Swiss sanctions, SECO.
General information on sanctions and current changes, SECO, feed dibaca pada 22 Oktober 2026.
Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO.
User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
Interpretation guide for sanctions measures (Auslegungshilfe), SECO, versi 30 Juni 2026, bagian 1.10 dan 1.11.
Ukraine: Federal Council implements 20th package of sanctions, Federal Council, 19 Agustus 2026.
Listings of the EU's 20th package, Federal Department of Economic Affairs, Education and Research, 22 Mei 2026.
Further measures of the EU's 19th package, Federal Council, 25 Februari 2026.
Further measures of the EU's 18th package, Federal Council, 29 Oktober 2025.
Timeline: EU sanctions against Russia, Council of the EU.
Anti-Money Laundering Act (GwG), SR 955.0, Fedlex, versi 1 Oktober 2026, Pasal 6, 7, 8, 9, 10a dan 22a.
MROS: entering and submitting reports in goAML, fedpol.
FINMA Risk Monitor 2025, FINMA, 17 November 2025, bagian tentang sanksi.
Money laundering and sanctions, dossier FINMA.
Explanatory report on the partial revision of AMLO-FINMA, FINMA, 12 Mei 2026, bagian 4.5.
FINMA proceedings: MBaer Merchant Bank AG in liquidation, FINMA, 27 Februari 2026.
Council Regulation (EU) No 269/2014, EUR-Lex, Pasal 17.
EU Best Practices for the effective implementation of restrictive measures, Council of the EU, dokumen 11623/24, 3 Juli 2024, paragraf 5 dan 63.
Consolidated list of persons, groups and entities subject to EU financial sanctions, data.europa.eu.
United Nations Security Council Consolidated List, United Nations.
Revised Guidance on Entities Owned by Persons Whose Property and Interests in Property Are Blocked, OFAC, 13 Agustus 2014.
FAQ 11: Who must comply with OFAC sanctions, OFAC.
A Framework for OFAC Compliance Commitments, OFAC, Mei 2019.
FAQ 5: Determining a valid match, OFAC.
FAQ 43: Screening software, OFAC.
Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC.

Lakukan screening nasabah Swiss terhadap daftar SECO, PBB, UE dan OFAC dengan AML screening dari Didit. Daftarnya sendiri dijelaskan dalam panduan daftar sanksi SECO.

Ya, Didit melakukan penyaringan terhadap SECO

Periksa nasabah dan perusahaan terhadap kedua daftar SECO serta daftar PBB, UE dan OFAC, saat onboarding dan dalam pemantauan berkelanjutan.