AUSTRAC Tranche 2 para Advogados e Corretores Imobiliários (2026) (PT-BR)

A partir de 1º de julho de 2026, o regime de combate à lavagem de dinheiro da Austrália alcança um grupo de profissionais que nunca havia sido formalmente coberto: advogados, corretores imobiliários, contadores, profissionais do setor imobiliário e outros. Estas reformas da “Tranche 2” alteram a Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 e colocam as “Empresas e Profissões Não Financeiras Designadas” (DNFBPs) sob a supervisão da AUSTRAC. Para advogados e corretores imobiliários, isso significa due diligence do cliente, manutenção de registros e — onde a lei exige — relatar atividades suspeitas e grandes transações em dinheiro ao regulador. Este guia explica o que muda, quais de seus serviços são abrangidos e o que você deve fazer para se preparar.

A versão resumida

- A partir de 1º de julho de 2026, advogados e corretores imobiliários tornam-se entidades reportantes sob a Lei AML/CTF ao fornecer serviços designados específicos (transações imobiliárias, formação ou gestão de empresas e trusts, transferência de ativos).

- As obrigações se referem ao serviço que você presta, não ao seu título profissional — você só as cumpre quando um assunto se enquadra em um serviço designado.

- Os deveres principais incluem o registro na AUSTRAC, a realização de due diligence do cliente (CDD), a manutenção de registros e o envio de Relatórios de Transações Limiares (TTRs) e Relatórios de Assuntos Suspeitos (SMRs).

- A AUSTRAC lançará novos formulários de TTR e SMR em 1º de julho de 2026 que expandem os detalhes reportáveis exigidos.

- O privilégio profissional legal é preservado, mas é mais restrito do que muitos imaginam — ele protege comunicações privilegiadas, não a identidade do cliente ou os fatos da transação.

Uma nota sobre as fontes. Esta informação está atualizada em julho de 2026 e baseia-se nas diretrizes publicadas pela AUSTRAC, incluindo sua página sobre alterações nos relatórios de transações a partir de 1º de julho de 2026 e suas páginas sobre relatórios de transações limiares, relatórios de assuntos suspeitos e reformas AML/CTF. As regras e diretrizes evoluem — se você identificar algo que precise de correção, informe-nos em didit.me/contact.

O que muda em 1º de julho de 2026

Duas coisas distintas acontecem no mesmo dia, e é útil mantê-las separadas.

Primeiro, o regime se expande. As reformas da Tranche 2 incluem as DNFBPs no regime AML/CTF pela primeira vez. Este grupo inclui advogados, contadores, corretores imobiliários, profissionais do setor imobiliário (agentes e gerentes de propriedade), negociantes de metais e pedras preciosas, e provedores de serviços de trust e empresas (TCSPs). Uma vez que você fornece um serviço designado, você é uma entidade reportante com todo o conjunto de obrigações que isso implica.

Segundo, os formulários de relatório mudam. A AUSTRAC lançará novos formulários TTR e SMR em 1º de julho de 2026. As novas Regras AML/CTF expandem os detalhes reportáveis exigidos em ambos os tipos de relatório. O objetivo declarado da AUSTRAC é melhorar a qualidade dos dados e uma experiência mais simplificada no AUSTRAC Online. Para a lista exata de novos campos, consulte austrac.gov.au — deliberadamente não reproduzimos uma lista de campos aqui porque é o tipo de detalhe que deve vir da fonte.

Quais serviços jurídicos e de corretagem imobiliária designados ativam obrigações

O conceito mais importante na Tranche 2 é este: as obrigações seguem os serviços designados, não as profissões. Você não tem obrigações AML em toda a sua prática simplesmente porque é um advogado licenciado ou um corretor imobiliário autorizado. Você as tem quando um assunto específico se enquadra em um serviço designado.

Para advogados e corretores imobiliários, os serviços designados comumente incluem:

Área de serviço designada	Exemplos típicos
Transações imobiliárias	Atuar para um comprador ou vendedor na compra ou venda de imóveis; liquidação de corretagem imobiliária
Formação ou gestão de empresas e trusts	Incorporar uma empresa, estabelecer um trust, atuar como ou organizar um diretor ou fiduciário nomeado
Transferência de ativos / entidades comerciais	Comprar ou vender um negócio; gerenciar dinheiro ou ativos de clientes em conexão com uma transação
Gestão de fundos de clientes	Lidar com dinheiro, contas ou valores mobiliários em nome de um cliente como parte de um serviço designado

Uma prática focada apenas em litígios, ou aconselhamento que nunca toca esses serviços transacionais, pode estar fora da rede de serviços designados — mas esta é exatamente o tipo de linha que você deve confirmar com as diretrizes da AUSTRAC e seu próprio consultor, porque o limite é específico para cada caso.

Due diligence do cliente para assuntos jurídicos e de corretagem imobiliária

Uma vez que um assunto é um serviço designado, você deve aplicar a due diligence do cliente antes (ou, em casos definidos, enquanto) o fornece. Em termos práticos, CDD significa que você:

• Identifica o cliente e verifica essa identidade a partir de fontes confiáveis e independentes.
• Identifica os beneficiários finais — os indivíduos que, em última instância, possuem ou controlam uma empresa, trust ou outra estrutura para a qual você está atuando.
• Compreende o propósito e a natureza do assunto, e, quando relevante, a origem dos fundos.
• Verifica contra listas de sanções e para pessoas politicamente expostas (PEPs).
• Aplica due diligence contínua, mantendo as informações atualizadas e monitorando atividades que não se encaixam no perfil esperado.

O risco aqui não é hipotético. A corretagem imobiliária e a formação de empresas/trusts são exatamente os serviços que criminosos usam para movimentar e disfarçar valores, precisamente porque o envolvimento de um profissional confere legitimidade. Uma CDD robusta é seu primeiro e melhor controle.

Onde a Didit ajuda: verificar a identidade de um cliente a partir de seu documento de identidade governamental e uma selfie ao vivo, e resolver os beneficiários finais por trás de um cliente corporativo ou trust, é o cerne operacional da CDD. Automatizar essa etapa oferece um registro consistente e auditável para cada assunto de serviço designado.

Relatórios: TTRs e SMRs

Dois tipos de relatório são mais importantes para os profissionais que entram no regime. Ambos são enviados através do AUSTRAC Online.

	Relatório de Transação Limiar (TTR)	Relatório de Assunto Suspeito (SMR)
Gatilho	Uma transação em dinheiro de AUD 10.000 ou mais (ou o equivalente em moeda estrangeira)	Você forma uma suspeita sobre um assunto (ex: lavagem de dinheiro, fraude, financiamento do terrorismo)
Prazo	Dentro de 10 dias úteis	Dentro de 3 dias úteis após a formação da suspeita — 24 horas se for relacionado a financiamento do terrorismo
Novo formulário a partir de 1º de julho de 2026	Sim — detalhes reportáveis expandidos	Sim — detalhes reportáveis expandidos

Os campos expandidos significam que a qualidade dos dados subjacentes que você possui importa mais do que nunca. Você não pode preencher um relatório preciso sobre uma parte cuja identidade você nunca verificou adequadamente.

Privilégio profissional legal — em alto nível

Compreensivelmente, esta é a reforma que mais preocupa os profissionais. Em alto nível: o regime AML/CTF é projetado para coexistir com o privilégio profissional legal, não para anulá-lo. Comunicações genuinamente privilegiadas permanecem protegidas, e o arcabouço inclui mecanismos para que advogados não sejam compelidos a divulgar material privilegiado.

Duas ressalvas, porém. Primeiro, o privilégio se aplica a aconselhamentos jurídicos confidenciais — ele não encobre os fatos de uma transação, a identidade de um cliente ou o dinheiro que transita por sua conta fiduciária. Estes não são, em geral, privilegiados e podem se enquadrar diretamente em suas obrigações de relatório. Segundo, o privilégio é uma questão legal que depende da comunicação específica. A postura mais segura é construir um processo que identifique material potencialmente privilegiado cedo e o escale, em vez de presumir que o privilégio abrange todo o assunto. Confirme os limites com as diretrizes da AUSTRAC e sua entidade profissional.

Cronograma de transição: qual prazo se aplica a você

A AUSTRAC escalonou a transição para os novos formulários com base na data de seu registro.

Sua situação	Novos formulários
Registrado na AUSTRAC em ou antes de 30 de março de 2026	Você pode fazer a transição para os novos formulários TTR/SMR a qualquer momento entre 1º de julho de 2026 e 30 de março de 2029
Registre-se após 30 de março de 2026	Você deve usar os novos formulários a partir de 1º de julho de 2026

Como a maioria das práticas jurídicas e de corretagem imobiliária recém-abrangidas se registrará como parte da Tranche 2, muitas usarão os novos formulários desde o primeiro dia. Planeje seus sistemas com isso em mente.

Um checklist prático de preparação

• Mapeie seus serviços designados. Analise seus tipos de assunto e marque quais são serviços designados. Isso define o escopo de tudo o mais.
• Registre-se na AUSTRAC se você fornecer qualquer serviço designado.
• Elabore um programa AML/CTF proporcional ao seu risco, com procedimentos claros de CDD, relatório e manutenção de registros.
• Estabeleça um fluxo de trabalho de CDD — verificação de identidade, resolução de beneficiários finais, triagem de sanções e PEP — que funcione consistentemente em todos os assuntos relevantes.
• Prepare-se para os novos formulários TTR/SMR e confirme os requisitos de campo expandidos em austrac.gov.au.
• Treine sua equipe para reconhecer assuntos suspeitos e para respeitar os prazos de 3 dias úteis (e 24 horas para financiamento do terrorismo) do SMR.
• Documente tudo. Registros são tanto uma obrigação legal quanto sua evidência de conformidade de boa-fé.

Como a verificação de identidade ajuda você a cumprir essas obrigações

Suas obrigações de relatório são tão boas quanto os dados de identidade e transação que as sustentam. É aqui que uma plataforma de identidade e AML faz o trabalho operacional pesado — não o envio de relatórios (você e seu oficial de conformidade fazem isso), mas a coleta e verificação dos dados que tornam relatórios precisos possíveis.

• KYC (verificação de identidade do cliente): confirme se um cliente é quem ele diz ser a partir de um documento de identificação governamental e uma verificação biométrica, satisfazendo o núcleo de identificação e verificação da CDD.
• KYB (verificação de negócios): verifique clientes corporativos e de trust e identifique os beneficiários finais por trás deles — essencial para os serviços de formação de empresas/trusts e transferência de ativos que a Tranche 2 abrange.
• Triagem de sanções e PEP: verifique clientes e beneficiários finais contra listas de sanções e bancos de dados PEP no onboarding e de forma contínua.
• Monitoramento de transações: detecte os padrões e limiares que sinalizam uma transação limiar reportável ou um assunto suspeito, para que nada escape aos seus prazos de 10 dias e 3 dias.

Onde a Didit ajuda: A Didit oferece KYC, KYB, triagem de sanções/PEP AML e monitoramento de transações através de uma única API, com preços públicos por verificação e 500 verificações gratuitas por mês. Para ser claro sobre o escopo — a Didit não envia TTRs ou SMRs em seu nome. Ela ajuda você a coletar e verificar os dados de identidade e a detectar a atividade que sustenta relatórios precisos.

Preparando-se

A Tranche 2 é uma mudança genuína para as práticas jurídicas e de corretagem imobiliária, mas é gerenciável se você começar com os fundamentos: saiba quais de seus serviços são designados, verifique quem seus clientes realmente são e crie hábitos de relatório de acordo com os prazos da AUSTRAC. Ter sua camada de verificação de identidade e triagem correta agora significa que as obrigações de relatório se tornam uma questão de processo, não de pânico.

Se você deseja construir essa camada, a Didit oferece KYC, KYB, triagem AML e monitoramento de transações através de uma única API — veja didit.me para começar.

Este artigo é apenas para informação geral e não constitui aconselhamento jurídico. As obrigações AML/CTF dependem de suas circunstâncias específicas. Confirme como essas regras se aplicam à sua prática com a AUSTRAC e seu próprio consultor profissional.