Key takeaways (TL;DR)
A validação de identidade em bases oficiais na Argentina é essencial para cumprir as exigências da UIF e do Banco Central.
A Didit permite verificar dados de usuários diretamente nos registros oficiais do RENAPER, garantindo identidade real e conformidade regulatória.
A Database Validation da Didit aumenta a precisão, automatiza a verificação de dados e apoia o cumprimento da Lei nº 25.246 de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo.
A integração cobre 95% do cadastro nacional argentino, com validações seguras, automáticas e em tempo real.
A verificação de identidade na Argentina é hoje um requisito indispensável para qualquer empresa regulada pela UIF ou pelo Banco Central da República Argentina (BCRA). Com o aumento da fraude digital, do roubo de identidades e a expansão do ecossistema fintech e iGaming, as empresas precisam de mecanismos que validem dados pessoais em fontes oficiais, como o RENAPER (Registro Nacional das Pessoas).
Segundo relatórios recentes do setor, as tentativas de fraude digital cresceram mais de 25% ao ano, afetando especialmente fintechs e plataformas de apostas online, onde a falsidade ideológica é um dos principais vetores de risco.
Nesse contexto, verificar diretamente a identidade dos usuários em registros governamentais argentinos deixou de ser opcional: é a forma mais eficaz de prevenir fraudes e cumprir os requisitos de KYC e AML/CFT.
A Didit simplifica esse processo com o serviço de Database Validation, que permite conferir, em segundos, os dados declarados pelo usuário com a base do RENAPER, garantindo precisão, velocidade e conformidade regulatória.
Para entender o marco regulatório completo, recomendamos a leitura do nosso artigo sobre verificação de identidade, conformidade KYC e AML na Argentina.
Por que a Database Validation é essencial para KYC e AML/CFT na Argentina
Na Argentina, a Lei nº 25.246 e as resoluções da UIF estabelecem a obrigação de realizar procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo (AML/CFT).
Isso significa que instituições financeiras, fintechs, casas de câmbio, exchanges e empresas de jogos online devem verificar a identidade de seus clientes antes de liberar operações ou serviços.
Um dos maiores desafios no país, porém, é a existência de identidades falsas ou manipuladas, além da falta de validação cruzada de dados pessoais. Para enfrentar esse cenário, cada vez mais empresas adotam a verificação direta com o RENAPER, prática alinhada às diretrizes da UIF e reconhecida como método eficaz de autenticação cidadã.
Com a Database Validation da Didit, os dados informados pelo usuário (como número do documento, nome e sobrenome) são automaticamente comparados com os registros do RENAPER, gerando evidência auditável e reduzindo significativamente o risco de fraude ou falsificação.
O impacto de um KYC robusto é ainda mais relevante em setores sensíveis. No mercado de jogos online, por exemplo, os operadores precisam cumprir os requisitos de KYC para iGaming na Argentina, onde verificações automáticas são essenciais para atender às normas regulatórias nacionais e provinciais.
Como funciona a Database Validation da Didit na Argentina
A Database Validation é uma camada adicional no fluxo de verificação de identidade que permite comparar os dados do usuário com fontes oficiais em tempo real.
Quando um usuário informa seus dados (por exemplo, o número do DNI), o sistema da Didit realiza uma comparação 1x1 com os registros do RENAPER, retornando um resultado automático e auditável.
Confira a documentação técnica da Database Validation para conhecer a arquitetura completa do processo.
Passo a passo da validação
- Captura e extração de dados. O sistema da Didit identifica os campos-chave (número do documento, nome, sobrenome).
- Validação de formato. Confirma que os dados estão completos e válidos antes da consulta.
- Consulta ao RENAPER. A Didit realiza uma chamada segura à base oficial.
- Análise dos resultados. A API retorna um status categorizado (como
Full_Match,Partial_MatchouNo_Match), permitindo automatizar decisões conforme as políticas internas de risco. - Automação do fluxo. De acordo com a configuração, o sistema pode aprovar, reprovar ou encaminhar o caso para análise manual.
Com esse modelo automatizado, as empresas conseguem verificar grandes volumes de usuários em poucos segundos, otimizar recursos e garantir conformidade com a legislação argentina vigente.
Para fintechs que buscam melhorar o onboarding, a Didit ajuda a eliminar os principais gargalos de conversão. Saiba mais no artigo sobre KYC em fintechs argentinas e como evitar perdas de até 40% nas conversões.
API ou No-Code: dois caminhos para a mesma segurança
A Database Validation está disponível tanto para desenvolvedores quanto para equipes não técnicas, oferecendo integração rápida e flexível.
Workflows No-Code
Indicados para times de compliance, risco ou operações que desejam lançar validações sem esforço de desenvolvimento.
- Configuração do fluxo diretamente no Dashboard da Didit.
- Conexão com o RENAPER ativada com um clique.
- Resultados centralizados e exportáveis para auditorias.
API Standalone
Ideal para desenvolvedores que desejam integrar a validação diretamente em sua infraestrutura.
- API REST moderna e bem documentada (ver referência).
- Resultados em tempo real.
- Controle total sobre fluxos e lógicas internas.
- Compatível com validações individuais ou em massa.
Quais documentos e campos são verificados na Argentina?
Na Argentina, a verificação em bases governamentais é feita principalmente com dados do RENAPER, que cobrem 95% do cadastro nacional.
A Didit utiliza informações essenciais do documento (número, nome e sobrenome) para compará-las com os registros oficiais, garantindo que os dados existam, estejam atualizados e correspondam a uma identidade real.
Documentos aceitos
A Database Validation aceita diversos tipos de documentos oficiais:
- DNI (Documento Nacional de Identidade)
- Passaporte
- Carteira de Habilitação
- Permissão de Residência
Essa validação não substitui a verificação documental ou biométrica, mas a complementa, adicionando uma camada de confiança baseada em dados governamentais.
Consulte todos os países e documentos aceitos na documentação técnica da Didit.
Como integrar a Database Validation para usuários argentinos
Integrar a Database Validation com a Didit é simples e pode ser feito em minutos.
- Crie uma conta gratuita na Business Console da Didit.
- Acesse o Dashboard e escolha o método de integração:
API Standalone: gere seu token e chame o endpoint
/database-validation.Mais detalhes na documentação oficial.
- Workflow No-Code: arraste o bloco “Database Validation” no construtor visual.
- Defina os campos a validar (número do documento, nome, sobrenome).
- Receba os resultados em tempo real, com logs, métricas e relatórios automáticos.
A Didit também oferece métodos avançados de matching para ajustar a sensibilidade do sistema conforme o nível de risco desejado.
Conclusão: o novo padrão de verificação de identidade na Argentina
A verificação de identidade contra bases de dados e registros oficiais na Argentina já é um requisito essencial para qualquer empresa que queira cumprir as normas da UIF e do BCRA e manter a confiança dos usuários.
Com a Database Validation da Didit, as organizações podem validar dados pessoais em segundos junto ao RENAPER, obtendo resultados precisos, auditáveis e totalmente automatizados.
Isso fortalece os processos de KYC e AML/CFT, reduz drasticamente a fraude de identidade e simplifica a experiência de onboarding com tecnologia moderna, escalável e alinhada à legislação local.