Verificação de identidade em bases de dados oficiais e registros públicos na Espanha

Key takeaways (TL; DR)
 

Validar dados de identidade em bases oficiais do governo na Espanha adiciona uma camada crítica de segurança ao seu processo de KYC e AML.

A Didit permite verificações automatizadas de dados pessoais — como número do DNI, nome e data de validade — diretamente em registros oficiais confiáveis.

Esse recurso está disponível via API (Standalone) e também em No-Code Workflows, agilizando a integração para times técnicos e de compliance.

A Database Validation da Didit aumenta a precisão, reduz fraudes e ajuda a cumprir a Lei espanhola 10/2010 e as diretrizes europeias AMLD6.

A verificação de identidade na Espanha está evoluindo rápido. As empresas já não podem depender apenas da validação de um documento ou de uma selfie: a fraude continua se sofisticando, e é preciso garantir que as informações enviadas pelo usuário são reais. O melhor caminho é conferi-las em registros oficiais.

Esse processo é conhecido como Database Validation (ou validação contra bases de dados governamentais) e adiciona uma camada extra de segurança à verificação do usuário. Em ambientes regulados, ele vem se tornando um novo padrão de conformidade.

Neste artigo, você vai entender como a Didit habilita a validação contra bases de dados do governo espanhol, tanto via API (Standalone) quanto com No-Code Workflows — aumentando confiança e precisão na verificação de identidade sem criar atrito para o usuário.

Por que isso importa para o compliance de KYC

O arcabouço regulatório espanhol exige que instituições financeiras e outros setores regulados conheçam seus clientes. Isso significa que empresas em contextos de maior risco precisam verificar a identidade do usuário antes de iniciar qualquer relacionamento comercial.

A Lei espanhola 10/2010 de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo estabelece a base dessa verificação: as informações fornecidas pelo usuário devem ser corretas, atualizadas e verificáveis.

Na maioria dos casos, uma etapa de verificação documental (DNI, passaporte, CNH etc.) somada a checagens biométricas para confirmar que a pessoa é a titular legítima do documento pode ser suficiente. Porém, a verificação do documento não garante a autenticidade dos dados por trás dele nem confirma se ainda estão válidos. Identidades sintéticas, por exemplo, exploram falhas nas checagens de alguns provedores para passar despercebidas.

Para reduzir esse risco, equipes de compliance mais avançadas na Espanha vêm adotando cada vez mais a validação cruzada com bases oficiais — uma prática reconhecida pela SEPBLAC e alinhada às diretrizes da UE (AMLD6).

Com a Database Validation, dados declarados pelo usuário (como número do documento, tipo e data de validade) podem ser comparados automaticamente com registros oficiais confiáveis — gerando evidência auditável e reduzindo de forma significativa o risco de fraude.

Como funciona a Database Validation da Didit

A Database Validation atua como uma camada adicional no seu fluxo de verificação de identidade. Quando o usuário envia seus dados pessoais, a Didit executa automaticamente uma comparação direta 1:1 entre os dados capturados e as bases governamentais disponíveis.

Passo a passo: validação contra bases governamentais

1. Extração de dados. Quando o usuário captura o documento, nosso sistema envia os campos principais.
2. Checagem de integridade. O sistema verifica se as informações necessárias foram extraídas corretamente.
3. Chamada de API. É feita uma consulta à fonte governamental.
4. Resultado. A resposta é avaliada e retornada como tipo de correspondência (Full_Match, Partial_Match ou No_Match). Conforme sua configuração, a sessão pode ser aprovada automaticamente, rejeitada automaticamente ou encaminhada para revisão manual.

API ou No-Code: dois caminhos para a mesma segurança

A Database Validation da Didit combina flexibilidade com cobertura robusta. Você pode integrar de duas formas: por No-Code Workflows ou por APIs standalone. Em ambos os casos, você ganha velocidade, precisão e conformidade.

No-Code Workflows

Criado para times de compliance e operações que querem lançar rápido, sem depender de engenharia.

• Desenhe o fluxo completo no construtor visual da Didit.
• Ative a validação em bases oficiais com um clique.
• Resultados centralizados com exportação em um clique.

Standalone API

Ideal para times técnicos que querem embutir a validação de dados diretamente na arquitetura, com máximo controle.

• REST API moderna e bem documentada. Veja a documentação técnica.
• Respostas em tempo real.
• Controle total sobre fluxos e lógica.
• Suporte a validações individuais ou em lote.

Quais documentos e campos na Espanha a Database Validation consegue verificar?

Ao rodar verificação de identidade em bases governamentais na Espanha com a Database Validation da Didit, o objetivo não é só confirmar que um documento existe — é validar campos essenciais de dados pessoais em registros oficiais confiáveis. Essa validação cruzada fortalece o perfil de identidade do usuário e reduz significativamente fraudes e inconsistências.

Documentos compatíveis na Espanha e campos verificados

Na Espanha, o documento compatível para esse tipo de validação é o Documento Nacional de Identidad (DNI). Ele é usado como entrada para consultar as fontes governamentais relevantes.

Os campos verificados incluem:

• Número do documento (DNI), o identificador único da pessoa.
• Tipo de documento, para garantir a categoria correta.
• Data de validade, para confirmar que o documento ainda é válido.
• Nome e sobrenome, para comparar o nível de correspondência no registro oficial.

Isso assegura que as informações fornecidas pelo usuário existem, estão atualizadas e batem com fontes oficiais confiáveis na Espanha.

Você pode ver outros países e tipos de documentos compatíveis na nossa documentação.

Como integrar a Database Validation para verificar usuários na Espanha

Integrar a Database Validation da Didit é simples — dá para configurar em poucos minutos.

1. Crie uma conta na nossa Business Console. É totalmente gratuita.
2. Abra o Dashboard e escolha seu método de integração:

   1. Standalone API: gere seu token e chame o endpoint /database-validation.

      Veja todos os detalhes na documentação da API.

   2. No-Code Workflow: arraste o bloco de Database Validation para o seu fluxo no builder.
3. Configure os campos que você quer validar.
4. Receba resultados em tempo real, com logs e relatórios automatizados.

Conclusão: o novo padrão de verificação na Espanha já chegou

A verificação de identidade em bases governamentais e registros oficiais na Espanha está elevando o padrão de segurança e conformidade. Com o aumento de risco em diversos setores, as empresas precisam de defesas mais fortes contra fraudes que evoluem rápido.

A Database Validation da Didit reforça KYC e AML ao verificar dados do usuário diretamente em fontes oficiais. Essa camada extra torna sua verificação mais segura, mais rápida e pronta para auditoria.