Didit ou Chainalysis: compliance cripto com KYC em uma única conta

Última revisão: 25 de outubro de 2026 · Não constitui aconselhamento jurídico

As equipes que procuram uma alternativa à Chainalysis costumam operar uma exchange, uma rampa de entrada, um produto de custódia ou um aplicativo fintech que guarda ativos digitais. O trabalho de compliance delas tem quatro partes: verificar a pessoa, verificar a empresa quando o cliente é uma pessoa jurídica, fazer a triagem da carteira que abastece a conta e acompanhar o dinheiro depois do cadastro. A maioria das arquiteturas compra essas partes de fornecedores diferentes e as conecta no backend.

A Chainalysis vende inteligência de blockchain para monitoramento de transações cripto, triagem de carteiras e investigações.^[1] Nós desenvolvemos a Didit, então leia este texto como a nossa versão. Todos os fatos sobre a Chainalysis apresentados a seguir vêm das próprias páginas públicas da empresa, consultadas em 25 de outubro de 2026, e cada um tem sua fonte. Não comparamos a cobertura de blockchains nem os dados de atribuição; este artigo trata do fluxo de compliance em torno da carteira.

Didit ou Chainalysis: visão geral

“Não documentado publicamente” significa não documentado nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas em 25/10/2026); a documentação para desenvolvedores em developers.chainalysis.com exige login. Coluna da Chainalysis: chainalysis.com. Coluna da Didit: docs.didit.me.

Conheça a pessoa por trás da carteira na mesma conta

Um resultado de risco de carteira mostra por onde o dinheiro passou. O regulador também quer saber quem é o seu cliente. Na Didit, as duas respostas ficam no mesmo registro. Uma verificação KYC completa (verificação do documento de identidade, prova de vida passiva, comparação facial e análise de dispositivo e IP) custa $0.33, e a triagem AML da pessoa custa $0.20.^[8] A Didit aceita 14.000+ tipos de documento, e cada decisão de sessão retorna, em uma única chamada de API, o resultado de cada verificação, os campos extraídos, as imagens e vídeos capturados e os alertas que embasam a decisão.^[27]

A página de compliance cripto da Chainalysis informa que a empresa se integra a parceiros para KYC/AML, prevenção a fraudes e ferramentas de gestão de casos.^[2] Um produto próprio de verificação de identidade, prova de vida ou biometria facial, e a triagem nominal de sanções e PEP de pessoas físicas não estão documentados nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas em 25/10/2026).^[2][4]

Um cliente, verificado no cadastro e acompanhado depois, em uma única conta Didit.^[8][10][13]

Triagem de carteiras com preço na página e Travel Rule na mesma conta

Faça a triagem de qualquer endereço de carteira cripto sob demanda por $0.15 por verificação, com relatório em PDF assinado.^[10] A triagem é executada em provedores de análise de blockchain; você a solicita, consulta e paga na sua conta Didit. Execute-a sob demanda, por exemplo quando um usuário adiciona um novo endereço de saque, na mesma conta onde já estão o documento, a selfie e o resultado AML desse usuário.

O Address Screening da Chainalysis faz a triagem de endereços de carteira e pools de liquidez por meio de uma interface ou de uma API.^[4] As páginas de produto não publicam preço; a página de KYT fala em “preços competitivos”, e preços de tabela, plano gratuito ou planos self-service não estão documentados nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas em 25/10/2026).^[1][3] Na Didit, você pode calcular o custo da triagem de cada endereço de depósito antes de falar com qualquer pessoa.

Monitoramento de transações vinculado à pessoa verificada

A Didit pontua cada transação com regras em tempo real a $0.02 por transação, e os alertas e casos são abertos no mesmo console do registro KYC.^[8][9] As regras aceitam expressões regulares, correspondência aproximada, comparação de datas e verificação em listas, na API e no console.^[30] A Didit oferece mais de 150 regras predefinidas de monitoramento de transações, e você pode fazer um teste retroativo de uma regra no seu próprio histórico antes de ativá-la, pelo console, pela API ou por um agente de IA.^[11][12]

O Chainalysis KYT monitora a atividade on-chain e gera alertas segundos depois de uma transação.^[3] O produto VASP Risking avalia a exposição a cripto em transferências em moeda fiduciária de e para empresas cripto, enquanto um motor geral de regras de monitoramento de transações em moeda fiduciária não está documentado nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas em 25/10/2026).^[5] A nova verificação da identidade do usuário quando uma transação é sinalizada também não está documentada ali.^[3]

KYB com um KYC para cada sócio

A verificação de empresas da Didit consulta a empresa em registros de 220+ países e territórios, e você escolhe, por país, quantos dados de registro comprar: perfil da empresa, sócios ou beneficiários finais. A verificação de empresas custa a partir de $2.00 por empresa.^[8][17] A Didit confere cada sócio e administrador declarado com os próprios documentos da empresa, depois faz a triagem deles e envia a cada um um KYC vinculado.^[16] Ela também valida números de IVA da UE pelo VIES como parte da verificação.^[17]

O VASP Risking da Chainalysis oferece avaliações de risco de VASPs para o onboarding de clientes e parceiros, com razões sociais, jurisdições e licenças.^[2][5] A verificação geral de empresas, com consulta a registros, identificação dos sócios e KYC desses sócios, não está documentada nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas em 25/10/2026).^[5]

Uma empresa, suas pessoas e suas carteiras ficam em um único registro.^[10][16][17]

Agentes que fazem o trabalho de revisão

A Chainalysis documenta seus agentes, em beta, para consultar inteligência de blockchain e criar fluxos de trabalho em linguagem natural; o acesso é restrito aos clientes de Data Solutions.^[7] Um servidor MCP público para os próprios agentes de IA dos clientes não está documentado nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas em 25/10/2026).^[7]

A Didit é agêntica: ela automatiza o trabalho de revisão que normalmente exige mais um analista. O agente Investigator lê cada verificação, alerta de transação ou caso que aguarda revisão, redige um relatório com uma recomendação e cita cada evidência que usou. Ele só decide sozinho dentro da política e do nível de autonomia definidos pela sua equipe, nunca envia uma comunicação regulatória, e cada ação fica registrada.^[23] Ele está disponível no plano Growth da Didit e superiores, a Didit o ativa por organização, ele não está disponível no sandbox e custa $0.20 por item revisado. Um agente de suporte responde às conversas de suporte dos seus usuários a partir de $0.02 por mensagem.

O Copilot funciona dentro do Business Console. Descreva o fluxo de verificação de que você precisa e ele cria um rascunho de fluxo de trabalho validado, citando a documentação que usou; ele também cria questionários e etapas de validação em bases de dados.^[25] A publicação exige a sua confirmação e, quando ele edita um fluxo de trabalho, um cartão de alterações lista o que mudou e Desfazer reverte a mudança.^[24]

Seus próprios agentes se conectam pelo servidor MCP hospedado da Didit em mcp.didit.me, via OAuth 2.1 com a opção “Entrar com a Didit”. Não há chave de API para colar.^[21] Um agente pode criar, testar retroativamente e instalar regras de monitoramento de transações e depois entregá-las a você em modo de teste, e pode explicar por que uma sessão foi recusada rastreando o alerta, a regra de status ou a decisão do revisor que a motivou.^[22]

Uma tarefa de regra executada por um agente pelo MCP da Didit. Quem a ativa é uma pessoa.^[22]

Consultas a bases de dados oficiais para o lado fiduciário

O catálogo da Didit documenta consultas a bases de dados oficiais e de referência em 45 países, além de um grupo Global: um registro governamental na maioria dos países e, em alguns, um cadastro de birô de crédito, de serviços financeiros, de concessionária de serviços ou de residência. Cada item informa os dados de entrada necessários e os campos retornados.^[18] Quando o registro nacional guarda uma foto, como na Argentina, na Nigéria, no Panamá e na África do Sul, a Didit compara a selfie do usuário com ela.^[19] Consultas a bases de dados governamentais de identidade não estão documentadas nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas em 25/10/2026).^[2]

Preços: uma cesta que você pode calcular hoje

A Didit publica um preço de tabela para cada módulo e cobra de cada sessão apenas as verificações que ela executa. O editor de fluxos de trabalho mostra o preço de cada etapa enquanto você monta o fluxo, então o custo fica visível antes de ele entrar em produção.^[8][26] O monitoramento AML contínuo custa $0.07 por perfil por ano, e você pode ativá-lo para até 1.000 clientes em uma única chamada de API, com uma estimativa de custo antes de confirmar.^[8][29]

Os preços não estão documentados nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas em 25/10/2026), então não é possível calcular a mesma cesta com base nelas.^[1][3]

Como migrar da Chainalysis para a Didit

• Liste o que você usa hoje: regras de alerta do KYT, chamadas ao Address Screening, seu parceiro de KYC e onde cada resultado fica armazenado.
• Recrie o fluxo de cadastro no editor de fluxos de trabalho da Didit, ou descreva-o ao Copilot, e veja o preço de cada etapa.
• Adicione a triagem de carteiras nos eventos de depósito e de novo endereço de saque, e importe suas regras de transação, com um teste retroativo de cada uma.
• Mapeie, no seu backend, os status e os webhooks para os status Approved, Declined e In Review da Didit.
• Direcione uma parte dos novos usuários para a Didit e compare taxas de aprovação, alertas e custo no seu próprio tráfego antes de migrar o restante.

1. Dia 1Abra uma contaSandbox e console, sem pedir orçamento.
2. Semana 1Monte e testeFluxo de trabalho, etapa de carteira, regras em modo de teste.
3. PilotoOperação em paraleloUma parte dos usuários na Didit.
4. RenovaçãoMigre o restanteQuando seus contratos atuais permitirem.

Uma migração em etapas. O prazo depende dos seus volumes e dos seus contratos vigentes.

Como a Didit ajuda as equipes que estão deixando a Chainalysis

A Didit reúne KYC, KYB com um KYC por sócio, triagem AML, triagem de carteiras, monitoramento de transações e Travel Rule em uma única conta e uma única API, com preço por verificação e agentes que tiram trabalho de revisão da sua equipe. Veja a página de alternativa à Chainalysis para a comparação lado a lado, a página de preços para calcular o seu fluxo ou a página de triagem de carteiras para conhecer a verificação em si.

Perguntas frequentes

Fontes

1. Página inicial da Chainalysis, Chainalysis, consultada em 25 de outubro de 2026.
2. Compliance cripto, Chainalysis, consultada em 25 de outubro de 2026.
3. KYT, Chainalysis, consultada em 25 de outubro de 2026.
4. Address Screening, Chainalysis, consultada em 25 de outubro de 2026.
5. VASP Risking, Chainalysis, consultada em 25 de outubro de 2026.
6. Parceiros, Chainalysis, consultada em 25 de outubro de 2026.
7. Agentes da Chainalysis, Chainalysis, consultada em 25 de outubro de 2026.
8. Preços, documentação da Didit, consultada em 25 de outubro de 2026.
9. Visão geral do monitoramento de transações, documentação da Didit.
10. Triagem de carteiras, documentação da Didit.
11. API de regras de transação e testes retroativos, documentação da Didit.
12. Biblioteca de regras, documentação da Didit.
13. Envio de transações pelo SDK e verificação adicional, documentação da Didit.
14. Comunicações à UIF, documentação da Didit.
15. Travel Rule, documentação da Didit.
16. Pessoas-chave, documentação da Didit.
17. Países atendidos e níveis de dados do KYB, documentação da Didit.
18. Países atendidos na validação em bases de dados, documentação da Didit.
19. Consulta sem documento e comparação com a foto do registro, documentação da Didit.
20. BVN da Nigéria, documentação da Didit.
21. Visão geral do servidor MCP, documentação da Didit.
22. Ferramentas MCP, documentação da Didit.
23. Agente Investigator, documentação da Didit.
24. Registro de alterações de setembro de 2026, documentação da Didit.
25. Registro de alterações de agosto de 2026, documentação da Didit.
26. Fluxos de trabalho, documentação da Didit.
27. Consultar uma sessão, documentação da Didit.
28. Novos preços a partir de 1º de novembro de 2026, blog da Didit.
29. Monitoramento AML contínuo, documentação da Didit.
30. Regras de transação, documentação da Didit.

A Chainalysis e suas marcas pertencem ao respectivo titular; as referências aqui são nominativas, apenas para fins de comparação, e não implicam nenhuma afiliação. Para comparar no seu próprio tráfego, a página de alternativa à Chainalysis traz a comparação lado a lado e os passos para começar.