KYC sem atrito: maximize conversões e melhore a UX

Principais conclusões

Um processo de KYC sem atrito é fundamental para maximizar as conversões e evitar o abandono de até 68% dos usuários durante o onboarding digital, o que se traduz em bilhões de euros em receitas perdidas anualmente

A automação e o uso de tecnologias como a verificação de documentos, o reconhecimento facial e a análise em tempo real permitem criar fluxos de KYC eficientes, seguros e centrados no usuário, ao mesmo tempo em que cumprem as regulamentações e previnem fraudes

Desenhar uma interface fluida e adaptada a todos os dispositivos, dividir o processo em etapas lógicas e solicitar apenas a informação essencial em cada passo são chaves para oferecer uma experiência de verificação de identidade ótima e reduzir o atrito

A Didit revoluciona o processo de KYC com uma solução integral, gratuita e sem limites que combina automação, personalização, conformidade regulatória e segurança, permitindo às empresas se concentrarem no crescimento e na satisfação do cliente

Um processo de KYC sem atrito pode fazer a diferença entre o sucesso e o fracasso do seu negócio. Você sabia que cerca de 68% dos usuários que abandonam os processos de onboarding digital, fazem isso devido a procedimentos de verificação KYC complicados e pouco otimizados? Se traduzíssemos isso em números, estaríamos falando de bilhões de euros em receitas perdidas todos os anos.

Agora imagine poder converter esses 68% de abandonos em clientes satisfeitos. A sua demonstração de resultados e ROI disparariam. Porque um KYC sem atrito pode ser a chave para desbloquear um crescimento exponencial em plena era digital.

Claro que implementar esses processos de verificação KYC, e fazê-lo bem, traz uma série de benefícios (melhores taxas de conversão, redução de custos operacionais...), mas também desafios, especialmente para aquelas empresas que ainda lutam com processos de verificação de identidade manuais, interfaces pouco intuitivas ou aquelas que requerem a presença física do cliente na agência.

De tudo isso e de como a Didit, com a sua solução de verificação de identidade gratuita e ilimitada, pode ajudar você a impulsionar o seu negócio, falamos neste artigo. Prepare-se para catapultar o crescimento da sua empresa. Continue lendo!

Os principais pontos de atrito dos processos de KYC atuais

Os processos de KYC tradicionais, muitas vezes, apresentam muitos pontos de atrito que podem levar à frustração e ao abandono por parte dos usuários. Lembra daqueles 68% de abandonos de que falávamos antes? Um dos principais obstáculos são os processos manuais e lentos, que requerem uma contínua intervenção humana. Mesmo algumas soluções automatizadas pouco otimizadas também necessitam de revisão contínua. Essas abordagens consomem tempo e recursos, e são muito propensas a erros humanos e atrasos, o que gera uma experiência de usuário muito deficiente.

Outro desafio comum é solicitar informação demais de uma só vez. Coloque-se no lugar do usuário: se pedem a você dados, dados e mais dados, você acaba ficando exausto. Quanto mais extensos e complexos forem os processos e formulários, maior será a probabilidade de abandono do processo de KYC. Isso se agrava ainda mais quando se pede informação sensível sem uma explicação clara de por que é necessária.

As interfaces de usuário pouco intuitivas ou pouco centradas no usuário também podem prejudicar o dado final de conversões. Se os usuários encontram um processo pouco fluido, confuso ou campos pouco claros, é muito provável que acabem abandonando o processo. E é que um design pouco eficiente afeta a experiência do usuário, mas também leva a erros e atrasos na apresentação da informação requerida.

Em pleno 2024, a falta de uma abordagem multicanal, que permita aos usuários realizar seu processo de KYC em diferentes dispositivos, também é um problema. Smartphone, tablet, computador... as opções que os usuários têm não são limitadas, por isso é fundamental que se possam completar os processos de verificação KYC adaptados a cada dispositivo.

Melhores práticas para criar experiências de KYC sem atrito

Você já conhece os principais pontos de dor dos processos de verificação de identidade atuais. É hora de abordar as soluções para criar experiências de KYC sem atrito, mais otimizadas e realmente pensadas no usuário e na sua experiência dentro do processo de onboarding. Vejamos como podemos transformar o processo de verificação KYC de um obstáculo em uma vantagem competitiva.

Identificar o verdadeiramente importante e divisão por etapas

As normativas de KYC na Espanha são diferentes das dos Estados Unidos, Reino Unido ou Japão. Por isso é importante, antes de mais nada, conhecer quais são as regulamentações que afetam tanto o nosso setor como a jurisdição em que operamos.

Dividir o processo em etapas lógicas também ajuda a criar uma experiência de KYC sem atrito. A divisão mais lógica: verificação de documentos e reconhecimento facial. Por outro lado, quando se trata de fazer diligências devidas, por exemplo, é importante começar com uma verificação básica antes de solicitar informação mais detalhada ou documentação adicional.

Personalizar e automatizar o processo

A tecnologia é chave para desenvolver um processo de KYC sem atrito. Graças à automação, podem-se criar soluções eficientes e seguras. Exemplificamos com as fases de que falávamos antes:

• Durante a verificação de documentos, algoritmos avançados são capazes de detectar inconsistências na documentação (caso seja falsa ou tenha sido manipulada) e extrair a informação necessária para a verificação de identidade.
• A biometria facial e os testes de vida são fundamentais durante a etapa de reconhecimento facial. Após verificar o documento, analisam-se biometricamente as feições do usuário, utilizando algoritmos avançados para evitar deepfakes ou outras fraudes. Depois, compara-se com a fotografia do documento que está sendo verificado.

Embora esses processos sejam os mais reconhecíveis, durante o processo de verificação de identidade realizam-se muitas outras análises em tempo real que permitem que a verificação KYC seja segura. Falamos, por exemplo, de análises em bases de dados externas para verificar endereços ou análises de IP para assegurar verificações consistentes.

Desenhar uma interface fluida e que permita verificações remotas

Você já ouviu falar dos eSIM? São cartões de telefonia virtuais e são o claro exemplo de que os processos de verificação devem ser feitos de forma fluida e remota. Por isso, é fundamental criar uma experiência otimizada e adaptada a todos os dispositivos (mobile, desktop e tablet).

Contar com uma interface fluida é fundamental. Indicar aos usuários de forma simples os passos a seguir durante o processo de verificação KYC também ajudará a melhorar a conversão.

Ferramentas de análise em tempo real

Saber o que acontece durante o processo de onboarding no seu negócio ajudará você a criar experiências de KYC sem atrito. Ferramentas como a Business Console da Didit permitem a você controlar em tempo real o estado das verificações no seu negócio.

Dessa forma você pode detectar padrões contra fraudes, realizar exames e coletar a informação necessária para melhorar seus processos de forma contínua.

Melhor experiência de usuário, mas sem renunciar à segurança e à conformidade regulatória

Uma melhor experiência de usuário não pode ser em detrimento de comprometer a segurança ou não cumprir com as regulamentações: ambas as coisas devem andar de mãos dadas. Por isso é fundamental contar com ferramentas que criptografem todos os dados sensíveis, tanto em repouso como em trânsito, sem brechas de segurança ou similares.

Quando o volume de verificações é alto ou se trabalha em setores com tendência à lavagem de dinheiro, adotar abordagens baseadas no risco é chave. Em indústrias como as fintechs, esses processos são capazes de ajustar a necessidade de diligências ao nível do risco associado a cada nível ou transação. Dessa forma, os processos são muito otimizados.

Terceirizar os serviços de verificação KYC também ajuda a que o seu negócio esteja sempre atualizado com as regulamentações. Lembre-se que, dependendo da localização e do setor, as normas podem mudar: as ferramentas devem ajudar a estar em dia com as últimas normativas, como o GDPR na Europa ou o BSA nos Estados Unidos.

Didit: a solução integral para um KYC sem atrito e gratuito

A Didit chegou para revolucionar o processo de verificação de identidade oferecendo um serviço de KYC gratuito, ilimitado e para sempre. Nossa tecnologia permite fazer verificações rápidas e precisas de forma global e remota. Verificamos documentação de mais de 220 países e territórios e contamos com uma tecnologia de reconhecimento facial potencializada com IA para detectar vida e prevenir deepfakes.

Além da automação, graças ao Didit App, permitimos a reutilização de credenciais verificadas (KYC reutilizável). Dessa forma, os usuários podem verificar sua identidade uma única vez e usá-la em múltiplos serviços, eliminando o atrito de ter que repetir o processo continuamente e melhorando a experiência do usuário. Além disso, para uma conformidade regulatória completa, e de forma complementar ao KYC gratuito, oferecemos um serviço de AML Screening opcional, permitindo comparar a informação do usuário com diferentes listas de vigilância e Pessoas Politicamente Expostas (PEPs).

Além disso, a segurança e privacidade são primordiais na Didit. Criptografamos a informação de ponta a ponta e armazenamos ela de forma segura. Tudo isso, juntamente com ferramentas de análise em tempo real como a Business Console, fazem da Didit a solução ideal para aquelas instituições que buscam um KYC eficiente, seguro e centrado no usuário.

Quer saber mais sobre nosso serviço de verificação KYC gratuito? Clique no banner e nossos colegas responderão a qualquer dúvida que você possa ter. Dê o salto para um novo paradigma e prepare-se para disparar o seu ROI!