Supervisão RegulatóriaAs exchanges de criptomoedas enfrentam uma pressão crescente dos reguladores em todo o mundo para cumprir os regulamentos KYC/AML.

A Experiência do Usuário ImportaUm processo de verificação complicado pode levar a altas taxas de desistência de usuários e prejudicar a reputação de uma exchange de criptomoedas.

Soluções Alimentadas por IAA verificação de identidade orientada por IA oferece uma maneira mais rápida, precisa e menos intrusiva de verificar os usuários.

Solução da DiditA plataforma modular e nativa de IA da Didit ajuda as exchanges de criptomoedas a equilibrar a conformidade e a experiência do usuário com seu Free Core KYC e preços de pagamento por verificação bem-sucedida.

O Desafio: Equilibrar Conformidade e Experiência do Usuário

As exchanges de criptomoedas operam em um ambiente regulatório complexo. Devem cumprir as regulamentações de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) para prevenir crimes financeiros. No entanto, um processo de verificação rigoroso pode deter potenciais usuários. O desafio reside em encontrar um equilíbrio entre segurança robusta e uma experiência de integração suave e amigável.

Os processos tradicionais de KYC geralmente envolvem formulários longos, uploads de documentos e revisões manuais, levando à frustração do usuário e altas taxas de abandono. Isso é especialmente problemático no mundo acelerado das criptomoedas, onde os usuários esperam acesso instantâneo e transações contínuas. As exchanges precisam implementar soluções que atendam aos requisitos regulatórios sem sacrificar a experiência do usuário.

Entendendo os Requisitos de KYC e AML

As regulamentações KYC e AML são projetadas para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas. Para as exchanges de criptomoedas, isso significa verificar a identidade de seus usuários e monitorar as transações em busca de comportamentos suspeitos. Os principais componentes da conformidade KYC/AML incluem:

• Verificação de Identidade: Coletar e verificar informações do usuário, como nome, endereço e data de nascimento, usando IDs emitidos pelo governo.
• Monitoramento de Transações: Rastrear as transações do usuário para identificar e relatar atividades suspeitas.
• Sanções de Triagem: Verificar os usuários em relação às listas de sanções para impedir que indivíduos ou entidades proibidas usem a plataforma.
• Monitoramento Contínuo: Revisar regularmente as informações do usuário e o histórico de transações para garantir a conformidade contínua.

O não cumprimento dessas regulamentações pode resultar em multas significativas, ações legais e danos à reputação.

Simplificando o Processo de Verificação

Para melhorar a experiência do usuário sem comprometer a segurança, as exchanges de criptomoedas podem aproveitar soluções de verificação de identidade alimentadas por IA, como a Verificação de ID da Didit. Essas soluções automatizam muitos aspectos do processo KYC, tornando-o mais rápido, preciso e menos intrusivo. Aqui estão algumas estratégias para agilizar o processo de verificação:

• Verificação Automatizada de Documentos: Use OCR (Optical Character Recognition) e aprendizado de máquina para extrair automaticamente dados de documentos de identificação e verificar sua autenticidade. A Verificação de ID da Didit emprega captura inteligente, processamento de dados avançado e análise para garantir uma verificação de identidade rápida, precisa e segura. Ele suporta uma ampla gama de documentos, incluindo passaportes, carteiras de motorista e carteiras de identidade nacionais.
• Verificação Biométrica: Implemente a tecnologia de reconhecimento facial para combinar a selfie de um usuário com a foto em seu documento de identificação. Isso adiciona uma camada extra de segurança e ajuda a prevenir fraudes de identidade. A Didit oferece 1:1 Face Match para garantir que a pessoa que envia o ID seja a mesma da pessoa na selfie.
• Detecção de Liveness: Use a detecção de liveness para garantir que a pessoa que está sendo verificada esteja fisicamente presente e não esteja usando um ID falso ou falsificado. A detecção de Liveness Passiva e Ativa da Didit pode evitar fraudes de capturas de tela, fotos de documentos ou documentos manipulados.
• Abordagem Baseada em Risco: Implemente uma abordagem baseada em risco para KYC, onde os usuários estão sujeitos a diferentes níveis de verificação com base em seu perfil de risco. Por exemplo, os usuários que depositam ou retiram grandes quantias de criptomoeda podem estar sujeitos a requisitos de verificação mais rigorosos.
• Design Mobile-First: Otimize o processo de verificação para dispositivos móveis, pois muitos usuários de criptomoedas acessam as exchanges por meio de seus smartphones.
• Comunicação Clara: Forneça aos usuários instruções claras e concisas durante todo o processo de verificação, explicando por que certas informações são necessárias e como serão usadas.

Aproveitando a IA para Segurança Aprimorada

A IA desempenha um papel crucial no aprimoramento da segurança e eficiência da verificação de identidade para exchanges de criptomoedas. As soluções alimentadas por IA podem detectar documentos fraudulentos, identificar transações suspeitas e automatizar tarefas de conformidade. Por exemplo, o AML Screening & Monitoring da Didit usa IA para rastrear usuários em relação a listas de sanções e monitorar transações em busca de atividades suspeitas.

Além disso, a IA pode ajudar as exchanges a se adaptarem aos requisitos regulatórios em evolução. Ao monitorar continuamente as mudanças regulatórias e atualizar seus processos de verificação de acordo, as exchanges podem garantir a conformidade contínua sem interromper a experiência do usuário. A arquitetura modular da Didit permite fácil integração de novos recursos e atualizações, garantindo que as exchanges sempre tenham acesso às mais recentes ferramentas de segurança e conformidade.

Como a Didit Ajuda

Didit é a plataforma de identidade nativa de IA que ajuda as exchanges de criptomoedas a equilibrar conformidade e experiência do usuário. Nossa arquitetura modular permite que você escolha as verificações específicas de que precisa, enquanto nossa tecnologia alimentada por IA garante precisão e eficiência. Com o Didit, você pode:

• Verifique identidades de forma rápida e precisa usando nossa Verificação de ID, que oferece suporte a OCR, MRZ e leitura de código de barras.
• Evite fraudes com nossa detecção de Liveness Passiva e Ativa.
• Garanta a conformidade com nosso AML Screening & Monitoring.
• Personalize o processo de verificação para atender às suas necessidades específicas com nossa arquitetura modular.
• Comece gratuitamente com nosso nível Free Core KYC e pague apenas pelas verificações bem-sucedidas.

A plataforma da Didit foi projetada para ser amigável para desenvolvedores, com APIs limpas e documentação abrangente. Também oferecemos um Business Console sem código para aqueles que preferem uma abordagem mais visual. Com o Didit, você pode automatizar a confiança e orquestrar o risco, tudo isso proporcionando uma experiência de usuário perfeita.

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