Wallet screening, KYT e conformidade cripto

Wallet screening, KYT e verificações de identidade respondem a perguntas diferentes. O wallet screening avalia a exposição on-chain de um endereço. O KYT analisa a atividade de transações. O KYC verifica o indivíduo ou a empresa, enquanto a triagem AML de identidade checa nomes relevantes e informações de risco. Um fluxo de trabalho de conformidade útil conecta esses resultados sem tratar um como substituto dos outros.

Traga a chave do seu provedor ou comece com a triagem pay-as-you-go

Clientes da Didit podem trazer sua própria chave de API da Chainalysis para a Didit e orquestrá-la em seus fluxos de trabalho na Didit, ou escolher qualquer outro provedor de wallet screening disponível na Didit. Leia a documentação de wallet screening para saber mais sobre configuração e cobertura.

Se quiser começar sem uma chave de provedor separada, utilize o wallet screening pay-as-you-go da Didit pelo preço divulgado de $0.15 por consulta. Comece no Business Console sem chamadas comerciais. A partir de 1 de novembro de 2026, o plano gratuito inclui $10 de crédito por mês. Confira a atualização de preços de novembro.

Ambos os caminhos atendem a um fluxo voltado para desenvolvedores: use a API, conecte um agente pelo servidor MCP e utilize os SDKs da Didit para a jornada mais ampla do cliente. O wallet screening é executado no mesmo fluxo que o KYC, o AML e o monitoramento de transações. Verifique a cobertura de rede do provedor selecionado antes de enviar um endereço.

Onde a verificação se encaixa

Antes de um saque, faça a triagem do endereço de destino em sua rede real. Ao registrar uma transação cripto, utilize a triagem de transações para vincular o resultado à atividade monitorada. Encaminhe resultados incertos ou de alto risco para revisão de acordo com sua política e mantenha evidências da decisão. A triagem dá suporte a esse processo; ela não garante conformidade nem comprova a titularidade da carteira. Integração de triagem cripto.

Analise o resultado antes de tomar uma decisão

Uma verificação de endereço concluída retorna risk_score normalizado, severity, status da triagem, fatores de risco e detalhamentos de origem e destino dos recursos. Inspecione o status primeiro: uma triagem pendente ou com falha não é uma avaliação concluída. Referência de resposta.

UNKNOWN é a faixa de pontuação mais baixa, não uma aprovação afirmativa. Uma pontuação zero significa que o provedor não retornou avaliações adversas; uma pontuação diferente de zero abaixo de 10 ainda representa um sinal. Um sanctions_hit pode refletir o endereço analisado ou a exposição por meio de contrapartes, portanto analise as evidências em vez de tratar cada correspondência como atribuição direta. O resultado de uma carteira não estabelece quem é o proprietário do endereço.

O endpoint de carteira sob demanda não cria transações, não executa regras de transação nem retorna um grafo de rede de transações. Para vincular a triagem a atividades monitoradas, envie uma transação usando a integração de triagem de transações. Informações ausentes, como um campo PEP nulo ou contagem desconhecida de saltos, devem permanecer como desconhecidas em sua aplicação.

Conecte a triagem ao trabalho de revisão

O agente Investigator da Didit analisa itens a $0.20 por item analisado. O agente de suporte começa a partir de $0.02 por mensagem. O Copilot ajuda equipes a criar fluxos de trabalho, enquanto o servidor MCP permite que seus próprios agentes operem com a Didit. Esses são recursos separados da verificação de wallet screening; mantenha os custos de revisão e mensagens separados na sua estimativa. Documentação do Investigator; atualizações de agentes e do Copilot; documentação do MCP.

Comece no console

Abra o Business Console, selecione sua aplicação e configure Transactions > Settings > Provider Preferences. Escolha a opção pay-as-you-go ou conecte a chave de um provedor disponível pelo Marketplace. Em seguida, teste uma carteira em sua rede real e inspecione o status de triagem retornado. Siga o guia de integração.

Escolha o caminho que melhor atende à sua equipe: mantenha a relação com um provedor compatível ou pague conforme o uso a $0.15 por consulta e comece no console sem chamadas comerciais.