Didit ou Chainalysis: conformidade cripto com KYC numa única conta

Última revisão: 25 de outubro de 2026 · Não constitui aconselhamento jurídico

As equipas que procuram uma alternativa à Chainalysis gerem habitualmente uma plataforma de negociação, uma rampa de entrada, um produto de custódia ou uma aplicação fintech que detém ativos digitais. O seu trabalho de conformidade tem quatro partes: verificar a pessoa, verificar a empresa quando o cliente é uma sociedade, fazer a triagem da carteira que financia a conta e acompanhar o dinheiro depois do registo. A maioria das arquiteturas compra estas partes a fornecedores diferentes e liga-as no backend.

A Chainalysis vende inteligência de blockchain para a monitorização de transações cripto, a triagem de carteiras e investigações.^[1] Somos nós que desenvolvemos a Didit, pelo que este texto deve ser lido como a nossa perspetiva. Todos os factos sobre a Chainalysis apresentados abaixo provêm das próprias páginas públicas da empresa, consultadas a 25 de outubro de 2026, e cada um tem a respetiva fonte. Não comparamos a cobertura de blockchains nem os dados de atribuição; este artigo trata do fluxo de conformidade em torno da carteira.

Didit ou Chainalysis: visão geral

«Não documentado publicamente» significa não documentado nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas a 25/10/2026); a documentação para programadores em developers.chainalysis.com exige início de sessão. Coluna da Chainalysis: chainalysis.com. Coluna da Didit: docs.didit.me.

Conhecer a pessoa por detrás da carteira na mesma conta

Um resultado de risco de carteira indica por onde o dinheiro passou. O regulador também pergunta quem é o seu cliente. Na Didit, as duas respostas estão no mesmo registo. Uma verificação KYC completa (verificação do documento de identificação, prova de vida passiva, correspondência facial e análise do dispositivo e do IP) custa $0.33, e a triagem AML da pessoa custa $0.20.^[8] A Didit suporta 14 000+ tipos de documento, e cada decisão de sessão devolve, numa única chamada à API, o resultado de cada verificação, os campos extraídos, as imagens e os vídeos captados e os avisos que fundamentam a decisão.^[27]

A página de conformidade cripto da Chainalysis indica que a empresa se integra com parceiros para KYC/AML, prevenção de fraude e ferramentas de gestão de casos.^[2] Um produto próprio de verificação de identidade, a prova de vida ou a biometria facial, e a triagem nominal de sanções e PEP de pessoas singulares não estão documentados nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas a 25/10/2026).^[2][4]

Um cliente, verificado no registo e acompanhado depois, numa única conta Didit.^[8][10][13]

Triagem de carteiras com preço na página e Travel Rule na mesma conta

Faça a triagem de qualquer endereço de carteira cripto a pedido por $0.15 por verificação, com relatório em PDF assinado.^[10] A triagem é realizada por fornecedores de análise de blockchain; é encomendada, consultada e paga na sua conta Didit. Execute-a a pedido, por exemplo quando um utilizador adiciona um novo endereço de levantamento, na mesma conta onde já se encontram o documento, a selfie e o resultado AML desse utilizador.

O Address Screening da Chainalysis faz a triagem de endereços de carteira e de pools de liquidez através de uma interface ou de uma API.^[4] As páginas de produto não publicam preços; a página de KYT fala em «preços competitivos», e preços de tabela, um escalão gratuito ou planos de autosserviço não estão documentados nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas a 25/10/2026).^[1][3] Na Didit, é possível calcular o custo da triagem de cada endereço de depósito antes de falar com quem quer que seja.

Monitorização de transações associada à pessoa verificada

A Didit pontua cada transação com regras em tempo real a $0.02 por transação, e os alertas e casos abrem-se na mesma consola do registo KYC.^[8][9] As regras suportam expressões regulares, correspondência aproximada, comparação de datas e verificação em listas, na API e na consola.^[30] A Didit disponibiliza mais de 150 regras predefinidas de monitorização de transações, e é possível submeter uma regra a um teste retrospetivo com o seu próprio histórico antes de a ativar, a partir da consola, da API ou de um agente de IA.^[11][12]

O Chainalysis KYT monitoriza a atividade on-chain e gera alertas segundos após uma transação.^[3] O produto VASP Risking avalia a exposição a cripto em transferências em moeda fiduciária de e para empresas cripto, ao passo que um motor geral de regras de monitorização de transações em moeda fiduciária não está documentado nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas a 25/10/2026).^[5] A nova verificação da identidade do utilizador quando uma transação é assinalada também não está documentada nessas páginas.^[3]

KYB com um KYC para cada sócio

A verificação de empresas da Didit consulta a sociedade em registos de 220+ países e territórios, e é o cliente que escolhe, por país, quantos dados de registo compra: perfil da empresa, sócios ou beneficiários efetivos. A verificação de empresas custa a partir de $2.00 por empresa.^[8][17] A Didit confronta cada sócio e administrador declarado com os próprios documentos da sociedade, faz depois a respetiva triagem e envia a cada um um KYC associado.^[16] Valida também os números de IVA da UE através do VIES no âmbito da verificação.^[17]

O VASP Risking da Chainalysis fornece avaliações de risco de VASP para a integração de clientes e parceiros, com denominações sociais, jurisdições e licenças.^[2][5] A verificação geral de empresas, com consulta de registos, identificação dos sócios e KYC desses sócios, não está documentada nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas a 25/10/2026).^[5]

Uma empresa, as suas pessoas e as suas carteiras ficam num único registo.^[10][16][17]

Agentes que fazem o trabalho de revisão

A Chainalysis documenta os seus agentes, em beta, para consultar inteligência de blockchain e criar fluxos de trabalho em linguagem natural; o acesso está limitado aos clientes de Data Solutions.^[7] Um servidor MCP público para os próprios agentes de IA dos clientes não está documentado nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas a 25/10/2026).^[7]

A Didit é agêntica: automatiza o trabalho de revisão que normalmente exige mais um analista. O agente Investigator lê cada verificação, alerta de transação ou caso que aguarda revisão, redige um relatório com uma recomendação e cita cada elemento de prova que utilizou. Só decide por si dentro da política e do nível de autonomia definidos pela sua equipa, nunca submete uma comunicação regulamentar e cada ação fica registada.^[23] Está disponível no plano Growth da Didit e superiores, a Didit ativa-o por organização, não está disponível no ambiente de testes e custa $0.20 por elemento revisto. Um agente de apoio responde às conversas de apoio dos seus utilizadores a partir de $0.02 por mensagem.

O Copilot funciona dentro da Business Console. Basta descrever o fluxo de verificação pretendido para que crie um rascunho de fluxo de trabalho validado, citando a documentação que utilizou; cria também questionários e passos de validação em bases de dados.^[25] A publicação exige a sua confirmação e, quando edita um fluxo de trabalho, um cartão de alterações enumera o que mudou e Anular reverte a alteração.^[24]

Os seus próprios agentes ligam-se através do servidor MCP alojado da Didit em mcp.didit.me, por OAuth 2.1 com a opção «Iniciar sessão com a Didit». Não há nenhuma chave de API para colar.^[21] Um agente pode criar, testar retrospetivamente e instalar regras de monitorização de transações e depois entregá-las em modo de teste, e pode explicar por que motivo uma sessão foi recusada, rastreando o aviso, a regra de estado ou a decisão do revisor que lhe deu origem.^[22]

Uma tarefa de regras executada por um agente através do MCP da Didit. É uma pessoa que a ativa.^[22]

Consultas a bases de dados oficiais para a vertente fiduciária

O catálogo da Didit documenta consultas a bases de dados oficiais e de referência em 45 países, além de um grupo Global: um registo público na maioria dos países e, em alguns, um ficheiro de agência de crédito, de serviços financeiros, de fornecedor de serviços públicos ou de residência. Cada entrada indica os dados de que necessita e os campos que devolve.^[18] Quando o registo nacional guarda uma fotografia, como na Argentina, na Nigéria, no Panamá e na África do Sul, a Didit compara-a com a selfie do utilizador.^[19] As consultas a bases de dados oficiais de identidade não estão documentadas nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas a 25/10/2026).^[2]

Preços: um cabaz que pode calcular hoje

A Didit publica um preço de tabela para cada módulo e cobra a cada sessão apenas as verificações que executa. O editor de fluxos de trabalho mostra o preço de cada passo durante a construção, pelo que o custo de um fluxo fica visível antes da entrada em produção.^[8][26] A monitorização AML contínua custa $0.07 por perfil por ano, e pode ser ativada para até 1000 clientes numa única chamada à API, com uma estimativa de custo antes da confirmação.^[8][29]

Os preços não estão documentados nas páginas públicas da Chainalysis (consultadas a 25/10/2026), pelo que não é possível calcular o mesmo cabaz com base nelas.^[1][3]

Mudar da Chainalysis para a Didit

• Faça uma lista do que utiliza hoje: regras de alerta do KYT, chamadas ao Address Screening, o seu parceiro de KYC e o local onde cada resultado fica armazenado.
• Reconstrua o fluxo de registo no editor de fluxos de trabalho da Didit, ou descreva-o ao Copilot, e consulte o preço de cada passo.
• Adicione a triagem de carteiras nos eventos de depósito e de novo endereço de levantamento, e importe as suas regras de transação, submetendo cada uma a um teste retrospetivo.
• No seu backend, faça corresponder os estados e os webhooks aos estados Approved, Declined e In Review da Didit.
• Encaminhe uma parte dos novos utilizadores para a Didit e compare as taxas de aprovação, os alertas e o custo com base no seu próprio tráfego antes de migrar o resto.

1. Dia 1Abrir uma contaAmbiente de testes e consola, sem pedido de orçamento.
2. Semana 1Construir e testarFluxo de trabalho, passo de carteira, regras em modo de teste.
3. PilotoFuncionamento em paraleloUma parte dos utilizadores na Didit.
4. RenovaçãoMigrar o restoQuando os seus contratos atuais o permitirem.

Uma migração faseada. Os prazos dependem dos seus volumes e dos seus contratos em vigor.

Como a Didit ajuda as equipas que deixam a Chainalysis

A Didit reúne KYC, KYB com um KYC por sócio, triagem AML, triagem de carteiras, monitorização de transações e Travel Rule numa única conta e numa única API, com preço por verificação e agentes que libertam a sua equipa do trabalho de revisão. Consulte a página de alternativa à Chainalysis para a comparação lado a lado, a página de preços para calcular o preço do seu fluxo ou a página de triagem de carteiras para conhecer a própria verificação.

Perguntas frequentes

Fontes

1. Página inicial da Chainalysis, Chainalysis, consultada a 25 de outubro de 2026.
2. Conformidade cripto, Chainalysis, consultada a 25 de outubro de 2026.
3. KYT, Chainalysis, consultada a 25 de outubro de 2026.
4. Address Screening, Chainalysis, consultada a 25 de outubro de 2026.
5. VASP Risking, Chainalysis, consultada a 25 de outubro de 2026.
6. Parceiros, Chainalysis, consultada a 25 de outubro de 2026.
7. Agentes da Chainalysis, Chainalysis, consultada a 25 de outubro de 2026.
8. Preços, documentação da Didit, consultada a 25 de outubro de 2026.
9. Visão geral da monitorização de transações, documentação da Didit.
10. Triagem de carteiras, documentação da Didit.
11. API de regras de transação e testes retrospetivos, documentação da Didit.
12. Biblioteca de regras, documentação da Didit.
13. Envio de transações por SDK e verificação reforçada, documentação da Didit.
14. Comunicações à UIF, documentação da Didit.
15. Travel Rule, documentação da Didit.
16. Pessoas-chave, documentação da Didit.
17. Países suportados e níveis de dados do KYB, documentação da Didit.
18. Países suportados na validação em bases de dados, documentação da Didit.
19. Consulta sem documento e comparação com a fotografia do registo, documentação da Didit.
20. BVN da Nigéria, documentação da Didit.
21. Visão geral do servidor MCP, documentação da Didit.
22. Ferramentas MCP, documentação da Didit.
23. Agente Investigator, documentação da Didit.
24. Registo de alterações de setembro de 2026, documentação da Didit.
25. Registo de alterações de agosto de 2026, documentação da Didit.
26. Fluxos de trabalho, documentação da Didit.
27. Obter uma sessão, documentação da Didit.
28. Novos preços a partir de 1 de novembro de 2026, blogue da Didit.
29. Monitorização AML contínua, documentação da Didit.
30. Regras de transação, documentação da Didit.

A Chainalysis e as suas marcas pertencem ao respetivo titular; as referências aqui feitas são nominativas, apenas para fins de comparação, e não implicam qualquer afiliação. Para fazer a comparação com base no seu próprio tráfego, a página de alternativa à Chainalysis apresenta a comparação lado a lado e os passos para começar.