Escrutínio RegulamentarAs bolsas de criptomoedas enfrentam uma pressão crescente por parte dos reguladores em todo o mundo para cumprirem os regulamentos KYC/AML.

A Experiência do Utilizador é ImportanteUm processo de verificação complicado pode levar a elevadas taxas de desistência de utilizadores e prejudicar a reputação de uma bolsa de criptomoedas.

Soluções Potenciadas por IAA verificação de identidade orientada por IA oferece uma forma mais rápida, mais precisa e menos intrusiva de verificar os utilizadores.

A Solução da DiditA plataforma modular e nativa de IA da Didit ajuda as bolsas de criptomoedas a equilibrar a conformidade e a experiência do utilizador com o seu Core KYC gratuito e preços de pagamento por verificação bem-sucedida.

O Desafio: Equilibrar a Conformidade e a Experiência do Utilizador

As bolsas de criptomoedas operam num ambiente regulamentar complexo. Devem cumprir os regulamentos Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) para prevenir crimes financeiros. No entanto, um processo de verificação rigoroso pode dissuadir potenciais utilizadores. O desafio reside em encontrar um equilíbrio entre segurança robusta e uma experiência de integração suave e de fácil utilização.

Os processos KYC tradicionais envolvem frequentemente formulários longos, carregamentos de documentos e revisões manuais, levando à frustração do utilizador e a elevadas taxas de abandono. Isto é especialmente problemático no mundo acelerado das criptomoedas, onde os utilizadores esperam acesso instantâneo e transações contínuas. As bolsas precisam de implementar soluções que cumpram os requisitos regulamentares sem sacrificar a experiência do utilizador.

Compreender os Requisitos KYC e AML

Os regulamentos KYC e AML são concebidos para prevenir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas. Para as bolsas de criptomoedas, isto significa verificar a identidade dos seus utilizadores e monitorizar as transações para detetar comportamentos suspeitos. Os principais componentes da conformidade KYC/AML incluem:

• Verificação de Identidade: Recolher e verificar informações do utilizador, como nome, endereço e data de nascimento, utilizando documentos de identificação emitidos pelo governo.
• Monitorização de Transações: Rastrear as transações do utilizador para identificar e comunicar atividades suspeitas.
• Triagem de Sanções: Verificar os utilizadores em relação a listas de sanções para impedir que indivíduos ou entidades proibidas utilizem a plataforma.
• Monitorização Contínua: Rever regularmente as informações do utilizador e o histórico de transações para garantir a conformidade contínua.

O incumprimento destes regulamentos pode resultar em multas significativas, ações judiciais e danos à reputação.

Simplificar o Processo de Verificação

Para melhorar a experiência do utilizador sem comprometer a segurança, as bolsas de criptomoedas podem tirar partido de soluções de verificação de identidade com tecnologia de IA, como a Verificação de Identidade da Didit. Estas soluções automatizam muitos aspetos do processo KYC, tornando-o mais rápido, mais preciso e menos intrusivo. Aqui estão algumas estratégias para simplificar o processo de verificação:

• Verificação Automatizada de Documentos: Utilize OCR (Optical Character Recognition) e machine learning para extrair automaticamente dados de documentos de identificação e verificar a sua autenticidade. A Verificação de Identidade da Didit emprega captura inteligente, processamento avançado de dados e análise para garantir uma verificação de identidade rápida, precisa e segura. Suporta uma vasta gama de documentos, incluindo passaportes, cartas de condução e bilhetes de identidade nacionais.
• Verificação Biométrica: Implemente a tecnologia de reconhecimento facial para corresponder a selfie de um utilizador com a foto no seu documento de identificação. Isto adiciona uma camada extra de segurança e ajuda a prevenir a fraude de identidade. A Didit oferece 1:1 Face Match para garantir que a pessoa que submete o documento de identificação é a mesma que está na selfie.
• Deteção de Liveness: Utilize a deteção de liveness para garantir que a pessoa a ser verificada está fisicamente presente e não está a utilizar um documento de identificação falso ou falsificado. A deteção de Liveness Passiva e Ativa da Didit pode prevenir fraudes a partir de capturas de ecrã, fotos de documentos ou documentos manipulados.
• Abordagem Baseada no Risco: Implemente uma abordagem baseada no risco para o KYC, onde os utilizadores estão sujeitos a diferentes níveis de verificação com base no seu perfil de risco. Por exemplo, os utilizadores que depositam ou levantam grandes quantidades de criptomoeda podem estar sujeitos a requisitos de verificação mais rigorosos.
• Design Mobile-First: Otimize o processo de verificação para dispositivos móveis, uma vez que muitos utilizadores de criptomoedas acedem às bolsas através dos seus smartphones.
• Comunicação Clara: Forneça aos utilizadores instruções claras e concisas ao longo do processo de verificação, explicando por que razão determinadas informações são necessárias e como serão utilizadas.

Aproveitar a IA para uma Segurança Reforçada

A IA desempenha um papel crucial no reforço da segurança e da eficiência da verificação de identidade para as bolsas de criptomoedas. As soluções com tecnologia de IA podem detetar documentos fraudulentos, identificar transações suspeitas e automatizar tarefas de conformidade. Por exemplo, o AML Screening & Monitoring da Didit utiliza a IA para examinar os utilizadores em relação a listas de sanções e monitorizar as transações para detetar atividades suspeitas.

Além disso, a IA pode ajudar as bolsas a adaptarem-se à evolução dos requisitos regulamentares. Ao monitorizar continuamente as alterações regulamentares e atualizar os seus processos de verificação em conformidade, as bolsas podem garantir a conformidade contínua sem perturbar a experiência do utilizador. A arquitetura modular da Didit permite uma fácil integração de novas funcionalidades e atualizações, garantindo que as bolsas têm sempre acesso às mais recentes ferramentas de segurança e conformidade.

Como a Didit Ajuda

A Didit é a plataforma de identidade nativa de IA que ajuda as bolsas de criptomoedas a equilibrar a conformidade e a experiência do utilizador. A nossa arquitetura modular permite-lhe escolher as verificações específicas de que necessita, enquanto a nossa tecnologia com tecnologia de IA garante precisão e eficiência. Com a Didit, pode:

• Verificar identidades de forma rápida e precisa utilizando a nossa Verificação de Identidade, que suporta OCR, MRZ e leitura de códigos de barras.
• Prevenir fraudes com a nossa deteção de Liveness Passiva e Ativa.
• Garantir a conformidade com o nosso AML Screening & Monitoring.
• Personalizar o processo de verificação para satisfazer as suas necessidades específicas com a nossa arquitetura modular.
• Começar gratuitamente com o nosso nível Core KYC gratuito e pagar apenas pelas verificações bem-sucedidas.

A plataforma da Didit foi concebida para ser amigável para os programadores, com APIs limpas e documentação abrangente. Também oferecemos uma Consola de Negócios sem código para aqueles que preferem uma abordagem mais visual. Com a Didit, pode automatizar a confiança e orquestrar o risco, tudo isto proporcionando uma experiência de utilizador perfeita.

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