A Escala do Problema A fraude de múltiplas contas é generalizada, com os fraudadores a criarem inúmeras contas para explorarem promoções, cometerem crimes financeiros e manipularem ecossistemas de plataformas, levando a perdas financeiras significativas para as empresas.

Os Desafios da Deteção Os métodos tradicionais, como o rastreamento de endereços IP e a verificação de e-mail, são facilmente contornados por fraudadores sofisticados que usam VPNs, endereços de e-mail descartáveis e outras técnicas, tornando a deteção cada vez mais difícil.

A Prevenção Proativa é Fundamental Implementar medidas robustas de verificação de identidade, análise comportamental e impressão digital do dispositivo pode dissuadir e detetar eficazmente a fraude de múltiplas contas antes que ocorram danos significativos.

A Solução da Didit A plataforma de identidade nativa de IA da Didit oferece um conjunto abrangente de ferramentas de verificação, incluindo deteção de vivacidade e pesquisa facial, para identificar e prevenir a fraude de múltiplas contas com um nível gratuito para começar.

Compreender a Fraude de Múltiplas Contas

A fraude de múltiplas contas, também conhecida como fraude de contas duplicadas ou sockpuppetry, envolve um único indivíduo ou grupo a criar e gerir várias contas numa única plataforma. As motivações por trás deste tipo de fraude variam, mas muitas vezes incluem a exploração de ofertas promocionais, a manipulação de críticas ou classificações, a realização de fraudes financeiras ou a evasão de restrições impostas a uma única conta. Esta atividade fraudulenta pode prejudicar gravemente a receita, a reputação e a confiança do utilizador de uma empresa.

Por exemplo, um utilizador pode criar várias contas numa plataforma de comércio eletrónico para usar repetidamente um desconto de novo cliente. Na indústria de jogos, várias contas podem ser usadas para obter uma vantagem injusta ou para cultivar moeda do jogo. As plataformas de redes sociais são frequentemente alvo de disseminação de desinformação ou inflação artificial de métricas de envolvimento. As consequências variam de perdas financeiras à erosão da integridade da plataforma.

Táticas Comuns Usadas por Fraudadores

Os fraudadores empregam uma variedade de técnicas para criar e gerir várias contas, evitando a deteção. Algumas táticas comuns incluem:

• Usar VPNs e Proxies: Mascarar o seu endereço IP original para parecer que estão a aceder à plataforma a partir de diferentes localizações.
• Empregar Endereços de E-mail Descartáveis: Utilizar endereços de e-mail temporários ou falsos para criar inúmeras contas sem estarem vinculados a uma única identidade verificável.
• SIM Farming: Adquirir vários cartões SIM para contornar os requisitos de verificação do número de telemóvel.
• Device Spoofing: Alterar os identificadores do dispositivo para fazer com que cada conta pareça originar-se de um dispositivo exclusivo.
• Usar Bots e Automação: Empregar scripts automatizados para criar e gerir contas em escala, tornando difícil distingui-las de utilizadores legítimos.

Desafios na Deteção de Fraude de Múltiplas Contas

Detetar a fraude de múltiplas contas é um desafio porque os fraudadores estão constantemente a evoluir as suas técnicas para contornar as medidas de segurança. Os métodos tradicionais, como o rastreamento de endereços IP e a verificação de e-mail, já não são suficientes. Por exemplo, um fraudador que usa uma VPN pode facilmente contornar as restrições baseadas em IP, e os endereços de e-mail descartáveis estão prontamente disponíveis. A análise comportamental pode ser eficaz, mas requer algoritmos sofisticados para identificar padrões subtis indicativos de atividade fraudulenta. Além disso, os regulamentos de privacidade podem limitar a quantidade de dados que podem ser recolhidos e analisados, tornando a deteção ainda mais difícil.

Um dos métodos mais eficazes para combater a fraude de múltiplas contas é através de processos robustos de verificação de identidade. Ao exigir que os utilizadores verifiquem as suas identidades com documentos de identificação emitidos pelo governo e dados biométricos, as plataformas podem reduzir significativamente o número de contas fraudulentas criadas. No entanto, esta abordagem deve ser equilibrada com a experiência do utilizador para evitar dissuadir os utilizadores legítimos.

Estratégias para Prevenir a Fraude de Múltiplas Contas

Para combater eficazmente a fraude de múltiplas contas, as empresas precisam de implementar uma abordagem multicamadas que combine várias técnicas de deteção e prevenção:

• Implementar a Verificação de Identidade Robusta: Use a Verificação de ID (OCR, MRZ, códigos de barras) para confirmar as identidades dos utilizadores. A Verificação de ID da Didit pode recusar automaticamente envios onde o documento está expirado ou não cumpre os requisitos de idade mínima. Utilize a Verificação NFC para ePassports/eIDs para ambientes de alta segurança.
• Empregar Análise Comportamental: Monitorize o comportamento do utilizador em busca de padrões suspeitos, como a criação rápida de contas, atividade de transação incomum ou padrões de uso inconsistentes.
• Utilizar a Impressão Digital do Dispositivo: Recolha e analise os identificadores do dispositivo para identificar contas originárias do mesmo dispositivo, mesmo que o utilizador esteja a usar uma VPN ou proxy.
• Implementar a Deteção de Vivacidade: Use verificações de Vivacidade Passiva e Ativa para garantir que o utilizador é uma pessoa real e não um bot ou um deepfake. A tecnologia de Pesquisa Facial da Didit pode detetar automaticamente utilizadores duplicados durante as verificações de vivacidade, comparando a biometria facial com utilizadores previamente verificados.
• Integrar com Listas de Bloqueio: Mantenha uma lista de bloqueio de utilizadores e dispositivos fraudulentos conhecidos para impedi-los de criar novas contas. A Pesquisa Facial da Didit integra-se perfeitamente com os recursos da lista de bloqueio.
• Monitorizar a Atividade do Utilizador: Monitorize continuamente a atividade do utilizador em busca de comportamento suspeito e investigue prontamente quaisquer anomalias.

Como a Didit Ajuda

A Didit oferece um conjunto abrangente de ferramentas de verificação de identidade e prevenção de fraude, concebidas para ajudar as empresas a combater eficazmente a fraude de múltiplas contas. A nossa plataforma nativa de IA fornece uma arquitetura modular, permitindo-lhe personalizar os seus fluxos de trabalho de verificação para atender às suas necessidades específicas.

Os principais produtos da Didit para prevenir a fraude de múltiplas contas incluem:

• Verificação de ID: Verifique as identidades dos utilizadores com documentos de identificação emitidos pelo governo usando OCR, MRZ e digitalização de código de barras. As configurações de verificação configuráveis permitem-lhe recusar, rever ou aprovar com base em riscos como utilizadores duplicados ou inconsistências de dados.
• Vivacidade Passiva e Ativa: Garanta que os utilizadores são pessoas reais com tecnologia avançada de deteção de vivacidade.
• Correspondência Facial 1:1 e Pesquisa Facial: Detete contas duplicadas comparando a biometria facial com utilizadores previamente verificados. A tecnologia de Pesquisa Facial da Didit realiza automaticamente a deteção de duplicados durante as verificações de vivacidade.
• Verificação de Telemóvel e E-mail: Valide as informações de contacto do utilizador para impedir o uso de endereços de e-mail descartáveis e números de telemóvel falsos.

A tecnologia de Pesquisa Facial (1:N) da Didit permite-lhe procurar um rosto específico em todas as suas sessões de verificação de identidade aprovadas. Isso ajuda a identificar contas duplicadas e a prevenir fraudes. O sistema compara automaticamente a biometria facial com todos os utilizadores previamente verificados, sinalizando potenciais contas duplicadas com base em limites de similaridade configuráveis. A alta precisão é alcançada através de algoritmos biométricos avançados, e as pesquisas são processadas rapidamente, mesmo com grandes bases de dados de utilizadores. A percentagem de similaridade indica a probabilidade de uma correspondência, com percentagens elevadas (90%+) indicando uma forte probabilidade de que os rostos pertençam à mesma pessoa.

Com a Didit, pode automatizar os seus processos KYC e reduzir o risco de fraude de múltiplas contas. Além disso, a Didit oferece KYC Core Gratuito com preços de pagamento por verificação bem-sucedida e sem taxas de configuração, tornando-a uma solução acessível para empresas de todos os tamanhos.

Pronto para Começar?

Pronto para ver a Didit em ação? Obtenha uma demonstração gratuita hoje mesmo.

Comece a verificar identidades gratuitamente com o nível gratuito da Didit.