Didit dhidi ya Chainalysis: utiifu wa sarafu za kidijitali na KYC katika akaunti moja

Ilipitiwa mara ya mwisho: 25 Oktoba 2026 · Si ushauri wa kisheria

Timu zinazotafuta mbadala wa Chainalysis kwa kawaida huendesha soko la kubadilishana sarafu za kidijitali, huduma ya kuingiza fedha, huduma ya uhifadhi wa mali au programu ya teknolojia ya fedha inayohifadhi mali za kidijitali. Kazi yao ya utiifu ina sehemu nne: kumthibitisha mtu, kuithibitisha biashara mteja anapokuwa kampuni, kuichunguza pochi inayoweka fedha kwenye akaunti, na kufuatilia fedha baada ya usajili. Mifumo mingi hununua sehemu hizi kutoka kwa wasambazaji tofauti na kuziunganisha kwenye mfumo wa nyuma.

Chainalysis huuza taarifa za kiintelijensia za blockchain kwa ajili ya ufuatiliaji wa miamala ya sarafu za kidijitali, uchunguzi wa pochi na upelelezi.^[1] Sisi ndio tunaoitengeneza Didit, kwa hiyo soma makala hii kama mtazamo wetu. Kila taarifa kuhusu Chainalysis hapa chini imetoka kwenye kurasa za umma za Chainalysis yenyewe, zilizosomwa tarehe 25 Oktoba 2026, na kila moja ina chanzo chake. Hatulinganishi wigo wa blockchain wala data ya utambuzi wa wamiliki wa anwani; makala hii inahusu mtiririko wa kazi wa utiifu unaozunguka pochi.

Didit dhidi ya Chainalysis kwa muhtasari

"Haijaelezwa hadharani" inamaanisha kwamba haijaelezwa kwenye kurasa za umma za Chainalysis (ilikaguliwa tarehe 25/10/2026); nyaraka za wasanidi programu kwenye developers.chainalysis.com zinahitaji kuingia kwenye akaunti. Safu ya Chainalysis: chainalysis.com. Safu ya Didit: docs.didit.me.

Mfahamu mtu aliye nyuma ya pochi katika akaunti hiyo hiyo

Matokeo ya hatari ya pochi yanaonyesha fedha zimepita wapi. Mdhibiti pia anauliza mteja wako ni nani. Kwenye Didit, majibu yote mawili yako kwenye rekodi moja. Ukaguzi kamili wa KYC (uthibitishaji wa kitambulisho, ugunduzi tulivu wa uhai, ulinganishaji wa uso, na uchambuzi wa kifaa na IP) unagharimu $0.33, na uchunguzi wa AML wa mtu huyo unagharimu $0.20.^[8] Didit inaunga mkono aina 14,000+ za hati, na kila uamuzi wa kikao hurejesha, kupitia mwito mmoja wa API, matokeo ya kila ukaguzi, sehemu za data zilizotolewa, picha na video zilizonaswa, na tahadhari zilizosababisha uamuzi huo.^[27]

Ukurasa wa utiifu wa sarafu za kidijitali wa Chainalysis unasema kwamba inashirikiana na washirika kwa KYC/AML, kuzuia ulaghai na zana za usimamizi wa kesi.^[2] Kurasa za umma za Chainalysis hazielezi bidhaa yake yenyewe ya uthibitishaji wa utambulisho, ugunduzi wa uhai au bayometriki za uso, wala uchunguzi wa vikwazo na PEP kwa kutumia majina ya watu binafsi (ilikaguliwa tarehe 25/10/2026).^[2][4]

Mteja mmoja, aliyethibitishwa wakati wa usajili na kufuatiliwa baadaye, katika akaunti moja ya Didit.^[8][10][13]

Uchunguzi wa pochi wenye bei kwenye ukurasa, na Kanuni ya Usafiri katika akaunti hiyo hiyo

Chunguza anwani yoyote ya pochi ya sarafu za kidijitali unapohitaji kwa $0.15 kwa kila ukaguzi, pamoja na ripoti ya PDF iliyotiwa saini.^[10] Uchunguzi huendeshwa na watoa huduma za uchambuzi wa blockchain; wewe unauagiza, unasoma matokeo na kuulipia ndani ya akaunti yako ya Didit. Uendeshe unapohitaji, kwa mfano mtumiaji anapoongeza anwani mpya ya kutoa fedha, katika akaunti ile ile ambamo hati, picha ya kujipiga na matokeo ya AML ya mtumiaji huyo tayari yamehifadhiwa.

Address Screening ya Chainalysis huchunguza anwani za pochi na mabwawa ya ukwasi kupitia kiolesura au API.^[4] Kurasa zake za bidhaa hazichapishi bei; ukurasa wa KYT unataja "bei shindani", na kurasa za umma za Chainalysis hazielezi bei za orodha, kifurushi cha bure wala mipango ya kujihudumia (ilikaguliwa tarehe 25/10/2026).^[1][3] Kwenye Didit unaweza kukokotoa gharama ya kuchunguza kila anwani ya kuweka fedha kabla ya kuzungumza na mtu yeyote.

Ufuatiliaji wa miamala unaohusishwa na mtu aliyethibitishwa

Didit huipa kila muamala alama kwa kutumia sheria za wakati halisi kwa $0.02 kwa kila muamala, na tahadhari na kesi hufunguka kwenye dashibodi ile ile yenye rekodi ya KYC.^[8][9] Sheria zinaunga mkono semi za kawaida (regex), ulinganishaji wa takriban, ulinganisho wa tarehe na ulinganishaji na orodha, kwenye API na kwenye dashibodi.^[30] Didit inatoa zaidi ya sheria 150 za ufuatiliaji wa miamala zilizoandaliwa tayari, na unaweza kujaribu sheria kwa kutumia historia yako mwenyewe kabla ya kuiwasha, kupitia dashibodi, API au wakala wa AI.^[11][12]

Chainalysis KYT hufuatilia shughuli zilizo kwenye blockchain na kutoa tahadhari ndani ya sekunde chache baada ya muamala.^[3] Bidhaa yake ya VASP Risking hutathmini mfiduo wa sarafu za kidijitali katika uhamisho wa fedha za kawaida kwenda na kutoka kwa biashara za sarafu za kidijitali, ilhali injini ya jumla ya sheria za ufuatiliaji wa miamala ya fedha za kawaida haijaelezwa kwenye kurasa za umma za Chainalysis (ilikaguliwa tarehe 25/10/2026).^[5] Kuthibitisha upya utambulisho wa mtumiaji wakati muamala unapowekewa alama pia hakujaelezwa huko.^[3]

KYB yenye KYC kwa kila mmiliki

Uthibitishaji wa biashara wa Didit hukagua kampuni katika sajili za nchi na maeneo 220+, na wewe unachagua kwa kila nchi kiasi cha data ya sajili unachonunua: wasifu wa kampuni, wanahisa, au wamiliki wanufaika wa mwisho. Uthibitishaji wa biashara una bei kuanzia $2.00 kwa kila biashara.^[8][17] Didit huwalinganisha kila mmiliki na kila afisa aliyetangazwa na nyaraka za kampuni yenyewe, kisha huwachunguza na kumtumia kila mmoja KYC iliyounganishwa.^[16] Pia huthibitisha namba za VAT za Umoja wa Ulaya kupitia VIES kama sehemu ya ukaguzi.^[17]

VASP Risking ya Chainalysis hutoa tathmini za hatari za VASP kwa ajili ya kuwasajili wateja na washirika, pamoja na majina ya kisheria ya taasisi, maeneo ya mamlaka na leseni.^[2][5] Uthibitishaji wa jumla wa biashara, unaojumuisha utafutaji katika sajili, utambuzi wa wamiliki na KYC ya wamiliki hao, haujaelezwa kwenye kurasa za umma za Chainalysis (ilikaguliwa tarehe 25/10/2026).^[5]

Biashara, watu wake na pochi zake huishia katika rekodi moja.^[10][16][17]

Mawakala wanaofanya kazi ya ukaguzi

Chainalysis inaeleza mawakala wa Chainalysis, katika toleo la majaribio, wa kuuliza taarifa za kiintelijensia za blockchain na kujenga mitiririko ya kazi kwa lugha ya kawaida; ufikiaji umewekewa kikomo kwa wateja wake wa Data Solutions.^[7] Seva ya MCP ya umma kwa ajili ya mawakala wa AI wa wateja wenyewe haijaelezwa kwenye kurasa za umma za Chainalysis (ilikaguliwa tarehe 25/10/2026).^[7]

Didit inafanya kazi kwa mawakala: inaendesha kiotomatiki kazi ya ukaguzi ambayo kwa kawaida ingehitaji mchambuzi mwingine. Wakala wa Investigator husoma kila uthibitishaji, tahadhari ya muamala au kesi inayosubiri kukaguliwa, huandika ripoti yenye pendekezo na hutaja kila ushahidi alioutumia. Hufanya uamuzi peke yake ndani ya sera na kiwango cha uhuru ambacho timu yako imeweka tu, kamwe hawasilishi ripoti ya udhibiti, na kila hatua hurekodiwa.^[23] Hupatikana kwenye mpango wa Growth wa Didit na mipango ya juu zaidi, Didit huiwasha kwa kila shirika, haipatikani kwenye mazingira ya majaribio (sandbox), na hugharimu $0.20 kwa kila kipengele kilichokaguliwa. Wakala wa usaidizi hujibu mazungumzo ya usaidizi ya watumiaji wako kuanzia $0.02 kwa kila ujumbe.

Copilot hufanya kazi ndani ya Business Console. Eleza mtiririko wa uthibitishaji unaouhitaji na Copilot hujenga rasimu ya mtiririko wa kazi iliyothibitishwa, huku ikitaja nyaraka ilizotumia; pia huunda dodoso na hatua za uthibitishaji kupitia hifadhidata.^[25] Kuchapisha kunahitaji uthibitisho wako, na Copilot inapohariri mtiririko wa kazi, kadi ya mabadiliko huorodhesha kilichobadilika na kitufe cha Tendua hurejesha hali ya awali.^[24]

Mawakala wako mwenyewe huunganishwa kupitia seva ya MCP inayopangishwa ya Didit kwenye mcp.didit.me, kwa OAuth 2.1 pamoja na kipengele cha "Ingia kwa Didit". Hakuna ufunguo wa API wa kubandika.^[21] Wakala anaweza kuunda, kujaribu kwa data ya zamani na kusakinisha sheria za ufuatiliaji wa miamala, kisha kukukabidhi katika hali ya majaribio, na anaweza kueleza sababu ya kikao kukataliwa kwa kufuatilia tahadhari, sheria ya hali au uamuzi wa mkaguzi uliosababisha hivyo.^[22]

Kazi ya kuunda sheria inayofanywa na wakala kupitia Didit MCP. Anayeiwasha ni mtu.^[22]

Ukaguzi wa hifadhidata za serikali kwa upande wa fedha za kawaida

Katalogi ya Didit inaeleza ukaguzi wa hifadhidata za serikali na za mamlaka rasmi katika nchi 45 pamoja na kundi la Global: sajili ya serikali katika nchi nyingi, na katika baadhi ya nchi faili za ofisi ya taarifa za mikopo, huduma za kifedha, huduma za umma au makazi. Kila kipengele kinaorodhesha taarifa zinazohitajika na sehemu za data zinazorejeshwa.^[18] Pale ambapo sajili ya taifa ina picha, kama ilivyo Argentina, Nigeria, Panama na Afrika Kusini, Didit hulinganisha picha ya kujipiga ya mtumiaji na picha hiyo.^[19] Ukaguzi wa hifadhidata za serikali za utambulisho haujaelezwa kwenye kurasa za umma za Chainalysis (ilikaguliwa tarehe 25/10/2026).^[2]

Bei: kikapu cha gharama unachoweza kukokotoa leo

Didit huchapisha bei ya orodha kwa kila moduli na hutoza kikao kwa ukaguzi unaoendeshwa tu. Kijenzi cha mtiririko wa kazi huonyesha bei ya kila hatua unapojenga, kwa hiyo gharama ya mtiririko huonekana kabla haujaanza kutumika.^[8][26] Ufuatiliaji endelevu wa AML ni $0.07 kwa kila wasifu kwa mwaka, na unaweza kuuwasha kwa hadi wateja 1,000 kwa mwito mmoja wa API, pamoja na makadirio ya gharama kabla ya kuthibitisha.^[8][29]

Bei hazijaelezwa kwenye kurasa za umma za Chainalysis (ilikaguliwa tarehe 25/10/2026), kwa hiyo kikapu hicho hicho hakiwezi kukokotolewa kutoka kwenye kurasa hizo.^[1][3]

Kuhama kutoka Chainalysis kwenda Didit

• Orodhesha unachoendesha leo: sheria za tahadhari za KYT, miito ya Address Screening, mshirika wako wa KYC na mahali kila matokeo yanapohifadhiwa.
• Jenga upya mtiririko wa usajili katika kijenzi cha mtiririko wa kazi cha Didit, au uieleze Copilot, kisha usome bei ya kila hatua.
• Ongeza uchunguzi wa pochi kwenye matukio ya kuweka fedha na ya kuongeza anwani ya kutoa fedha, na uingize sheria zako za miamala huku ukijaribu kila moja kwa data ya zamani.
• Linganisha hali na webhook kwenye mfumo wako wa nyuma na hali za Didit za Approved, Declined na In Review.
• Pitisha sehemu ya watumiaji wapya kupitia Didit na ulinganishe viwango vya idhini, tahadhari na gharama kwenye trafiki yako mwenyewe kabla ya kuhamisha waliobaki.

1. Siku ya 1Fungua akauntiMazingira ya majaribio na dashibodi, bila kuomba nukuu ya bei.
2. Wiki ya 1Jenga na ujaribuMtiririko wa kazi, hatua ya pochi, sheria katika hali ya majaribio.
3. Majaribio ya awaliEndesha sambambaSehemu ya watumiaji kwenye Didit.
4. Kuhuisha mkatabaHamisha waliobakiMikataba yako ya sasa itakaporuhusu.

Uhamaji wa hatua kwa hatua. Muda unategemea wingi wa miamala yako na mikataba yako iliyopo.

Jinsi Didit inavyosaidia timu zinazohama kutoka Chainalysis

Didit inaweka KYC, KYB yenye KYC kwa kila mmiliki, uchunguzi wa AML, uchunguzi wa pochi, ufuatiliaji wa miamala na Kanuni ya Usafiri katika akaunti moja na API moja, kwa bei ya kila ukaguzi, pamoja na mawakala wanaoipunguzia timu yako kazi ya ukaguzi. Tazama ukurasa wa mbadala wa Chainalysis kwa ulinganisho wa kando kwa kando, ukurasa wa bei ili kukokotoa bei ya mtiririko wako, au ukurasa wa uchunguzi wa pochi kwa ukaguzi wenyewe.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Vyanzo

1. Ukurasa mkuu wa Chainalysis, Chainalysis, ulisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
2. Utiifu wa sarafu za kidijitali, Chainalysis, ulisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
3. KYT, Chainalysis, ulisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
4. Address Screening, Chainalysis, ulisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
5. VASP Risking, Chainalysis, ulisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
6. Washirika, Chainalysis, ulisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
7. Mawakala wa Chainalysis, Chainalysis, ulisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
8. Bei, nyaraka za Didit, ulisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
9. Muhtasari wa ufuatiliaji wa miamala, nyaraka za Didit.
10. Uchunguzi wa pochi, nyaraka za Didit.
11. API ya sheria za miamala na majaribio kwa data ya zamani, nyaraka za Didit.
12. Maktaba ya sheria, nyaraka za Didit.
13. Kuwasilisha miamala kupitia SDK na uthibitishaji wa ziada, nyaraka za Didit.
14. Ripoti kwa FIU, nyaraka za Didit.
15. Kanuni ya Usafiri, nyaraka za Didit.
16. Watu muhimu, nyaraka za Didit.
17. Nchi zinazoungwa mkono na viwango vya data vya KYB, nyaraka za Didit.
18. Nchi zinazoungwa mkono kwa uthibitishaji kupitia hifadhidata, nyaraka za Didit.
19. Utafutaji bila hati na ulinganishaji wa picha ya sajili, nyaraka za Didit.
20. BVN ya Nigeria, nyaraka za Didit.
21. Muhtasari wa seva ya MCP, nyaraka za Didit.
22. Zana za MCP, nyaraka za Didit.
23. Wakala wa Investigator, nyaraka za Didit.
24. Kumbukumbu ya mabadiliko ya Septemba 2026, nyaraka za Didit.
25. Kumbukumbu ya mabadiliko ya Agosti 2026, nyaraka za Didit.
26. Mitiririko ya kazi, nyaraka za Didit.
27. Kupata kikao, nyaraka za Didit.
28. Bei mpya kuanzia tarehe 1 Novemba 2026, blogu ya Didit.
29. Ufuatiliaji endelevu wa AML, nyaraka za Didit.
30. Sheria za miamala, nyaraka za Didit.

Chainalysis na alama zake za biashara ni mali ya mmiliki wake; marejeo yaliyo hapa ni ya kutaja jina tu, kwa ajili ya ulinganisho pekee, na hayamaanishi uhusiano wowote. Ili kulinganisha kwenye trafiki yako mwenyewe, ukurasa wa mbadala wa Chainalysis una ulinganisho wa kando kwa kando na hatua za kuanza.