Masoko ya Utabiri na Utambulisho: Waweka Sheria Wanauliza Maswali (SW)

Kamati ya bunge, mdhibiti wa Uhispania na mmoja wa Ufaransa wote wamechunguza masoko ya utabiri mwaka huu, na wote watatu walizingatia utambulisho. Ambacho mahakama za Marekani zinapigania ni kitu chembamba zaidi: sio kama majukwaa yanapaswa kuwajua watumiaji wao, bali ni nani mwenye uwezo wa kuwafanya hivyo.

Madai ya mapungufu yalikuwa udhibiti wa eneo na utambulisho, sio sheria za biashara

Mashtaka ya shirikisho yaliyowasilishwa tarehe 24 Aprili 2026 yanadai kuwa Sajenti Mkuu wa Jeshi la Marekani Gannon Ken Van Dyke alitumia habari za siri kuhusu operesheni ya kijeshi kuweka dau kwenye Polymarket, akipata zaidi ya $409,000. Kulingana na nyaraka za mahakama zilizotajwa na Congress, alifikia jukwaa kwa kutumia mtandao wa kibinafsi pepe (VPN), zana inayoficha mahali mtumiaji alipo.

Soko la utabiri ni mahali ambapo watu hununua na kuuza mikataba inayolipa kulingana na kama tukio la baadaye litatokea. Polymarket na Kalshi ndio makubwa zaidi. Habari za siri zilihusu Operesheni Absolute Resolve, operesheni iliyomkamata Rais wa Venezuela Nicolás Maduro.

Kesi hii sio ya pekee. Uchunguzi wa New York Times uliochapishwa mnamo 13 Mei 2026 ulipata zaidi ya watumiaji 80 wa Polymarket ambao dau zao zilikuwa na tabia za kutiliwa shaka, baadhi zikiwekwa masaa machache kabla ya operesheni za kijeshi za Marekani na Israeli ambazo hazikutangazwa dhidi ya Iran. Ikifupisha ripoti hiyo, Kamati ya Baraza la Wawakilishi ya Usimamizi na Marekebisho ya Serikali iliandika kwamba inapendekeza "udhibiti wa ufikiaji na uthibitishaji wa utambulisho huenda usitoshe".

Hiyo ndiyo sura ya tatizo. Hakuna anayedai kuwa biashara zilikuwa na bei mbaya au masoko yalichezewa. Madai ni kwamba watu wasiofaa walipata akaunti, na kwamba hakuna kilichowazuia.

Miili mitatu tofauti ilichunguza masoko ya utabiri na yote matatu yalitua kwenye utambulisho

Miili mitatu tofauti ilichunguza masoko ya utabiri mnamo 2026 na kuhoji kitu kimoja. Kamati ya Baraza la Wawakilishi la Marekani ya Usimamizi na Marekebisho ya Serikali iliomba rekodi za uthibitishaji wa utambulisho za Polymarket. Mdhibiti wa kamari wa Uhispania alisema majukwaa hayakuwa na ukaguzi wa utambulisho, udhibiti wa umri na kujitenga. Ufaransa iliagiza kuzuia kitaifa mnamo Julai.

Barua ya bunge ndiyo yenye maelezo zaidi kati ya hizo tatu. Mnamo 22 Mei 2026 kamati iliandikia mtendaji mkuu wa Polymarket, Shayne Coplan, ikiomba nyaraka kuanzia Januari 2024 kuendelea, na tarehe ya mwisho ya 5 Juni 2026. Barua sambamba ilienda kwa Kalshi. Ilieleza kwa nini ilitaka nyaraka badala ya ushuhuda. Rekodi za ndani zinazoshikiliwa na majukwaa, iliandika, "ndio njia pekee ambayo wahalifu wanaweza kutambuliwa na kubaini kama majukwaa yanatimiza majukumu yao ya kisheria".

Soma maombi na utapata ufafanuzi wa programu ya utambulisho. Kamati iliuliza kuhusu "teknolojia, wachuuzi, na taratibu" za uthibitishaji zilizotumika wakati wa kuunda akaunti na kwa vipindi vya baadaye, kama wamiliki wa akaunti wa kimataifa wanakabiliwa na ukaguzi sawa na wa Marekani, na kwa "njia zozote za uchunguzi mdogo zinazopatikana kwa jiografia au aina ya akaunti". Pia iliuliza ni marejeleo mangapi ya shughuli za kutiliwa shaka yalipelekwa kwa Idara ya Sheria au Tume ya Biashara ya Bidhaa za Baadaye. Katika mifumo ya kupambana na utakatishaji fedha, marejeleo hayo ni uwasilishaji rasmi na fomu na tarehe zake za mwisho; hapa swali ni kama inatokea kabisa.

Ombi moja linajitokeza. Kamati iliomba nyaraka "zinazojadili biashara kati ya gharama za kufuata na ukuaji wa jukwaa". Hilo ni ombi la hoja ya ndani kuhusu ni msuguano kiasi gani wa uthibitishaji biashara iko tayari kukubali, ambalo sio swali ambalo mdhibiti kawaida hupata jibu kwa maandishi.

Dirección General de Ordenación del Juego ya Uhispania ilifika kutoka mwelekeo tofauti kabisa na kusimama mahali pale pale. Iliitendea mikataba kama dau juu ya matokeo yasiyo na uhakika, na ikasema waendeshaji wasio na leseni hawakidhi ulinzi unaohitajika na sheria za Uhispania: kumjua mteja ni nani, kuwaweka watoto mbali, na kuheshimu kujitenga. Autorité nationale des jeux ya Ufaransa ilikuwa fupi zaidi, ikielezea tovuti "aux audiences particulièrement élevées" ikikuza ofa haramu ya kamari.

Kamati inayochunguza biashara ya ndani na mdhibiti wa kamari anayetekeleza sheria za leseni hawana mengi yanayofanana. Walibadilika hata hivyo, kwa sababu wote wawili walikuwa wakiuliza swali ambalo rekodi za utambulisho za majukwaa zenyewe tu ndizo zingeweza kujibu.

Kinachojadiliwa kwa hakika ni nani anayeweza kuihitaji, sio kama

Mahakama za Marekani hazijaamua ni nani anayeweza kudhibiti masoko ya utabiri. Mnamo 6 Aprili 2026 Mahakama ya Rufaa ya Tatu ilishikilia kuwa sheria ya shirikisho ya bidhaa huenda inabatilisha sheria ya kamari ya jimbo. Mahakama ya Rufaa ya Tisa ilisikiliza hoja siku kumi baadaye na haijatoa uamuzi. Nchi zingine sita zilizuia majukwaa bila kusubiri jibu.

Kesi za Marekani zinategemea uzuiaji, kanuni kwamba sheria ya shirikisho inaweza kubatilisha sheria ya jimbo. Katika KalshiEX LLC v. Flaherty jopo lililogawanyika la Mahakama ya Rufaa ya Tatu liligundua kuwa mikataba ya matukio ya michezo ni "swaps" chini ya sheria ya shirikisho ya bidhaa, na kwamba mamlaka ya Tume ya Biashara ya Bidhaa za Baadaye kwa hivyo inabatilisha utekelezaji wa kamari ya jimbo. Mnamo 21 Mei Mahakama ya Rufaa ya Tisa ilikataa kusitisha kesi za jimbo dhidi ya Kalshi, Robinhood na Crypto.com wakati inapoamua swali lile lile. Haijatoa maoni yoyote juu ya sifa.

Angalia hoja hiyo haihusu nini. Hakuna mahakama inayopima kama masoko ya utabiri yanapaswa kuthibitisha watumiaji wao. Wanaamua ni serikali gani itakayosema hivyo.

Nchi zingine sita hazikuhitaji hilo kutatuliwa. Kati ya Januari na Julai 2026 Ureno, Brazil, India, Indonesia, Uhispania na Ufaransa kila moja iliagiza majukwaa kuzuiwa:

• Ureno, Januari 2026, baada ya kuongezeka kwa dau za uchaguzi wa rais
• Brazil, Aprili 2026, kama sehemu ya msako uliohusisha majukwaa takriban 28
• India, 21 Mei 2026, baada ya kuainisha upya masoko ya utabiri kama "michezo ya pesa"
• Indonesia, 25 Mei 2026, kama kamari haramu ya mtandaoni
• Uhispania, 26 Mei 2026, iliyochapishwa katika Boletín Oficial del Estado
• Ufaransa, 16 Julai 2026, iliyoagizwa na Autorité nationale des jeux

Kila moja ilitumia sheria iliyopo ya leseni badala ya kutatua swali la mamlaka. Polymarket ilisema mnamo 22 Julai kwamba itapinga agizo la Ufaransa mahakamani, jaribio la kwanza la kweli la kuona kama njia hiyo inashikilia.

Kwa yeyote anayefanya kazi katika sekta hiyo, nyuzi hizo mbili zinaelekeza njia moja. Mapambano ya mamlaka huamua ni mamlaka gani inatoa mahitaji na kwa misingi gani ya kisheria. Haionekani kuwa inaamua mahitaji ni nini. Kila chombo kilichochunguza majukwaa haya mwaka huu kimeomba kitu kimoja. Ndicho kitu wadhibiti wa mawasiliano ya simu sasa wanawauliza watoa huduma za simu, na kitu wadhibiti wa AML tayari wanawauliza wafanyabiashara wa madini ya thamani: mjue mteja wako ni nani, na uweze kuthibitisha baadaye.

Kutumia Didit kwa udhibiti uliotajwa na wadhibiti hawa

Mapungufu mawili katika hadithi hii yanahusiana na ukaguzi maalum. Uchambuzi wa Kifaa & IP hutambua aina ya ufichaji wa eneo unaodaiwa katika mashtaka ya Van Dyke, ambapo mtandao wa kibinafsi pepe ulitumika kufikia jukwaa kutoka mahali ambapo halikuhudumia. Ukadiriaji wa Umri unashughulikia udhibiti wa ufikiaji wa watoto wadogo ambao Uhispania ilisema haupo. Uthibitishaji wa Kitambulisho unathibitisha hati iliyotolewa na serikali, ambayo ndiyo kamati ya Baraza la Wawakilishi ilimaanisha ilipouliza kuhusu "teknolojia, wachuuzi, na taratibu" za uthibitishaji.

Viwango vilivyochapishwa ni $0.03 kwa ukaguzi wa Uchambuzi wa Kifaa & IP, $0.10 kwa Ukadiriaji wa Umri na $0.15 kwa Uthibitishaji wa Kitambulisho. Kifurushi Kamili cha KYC ni $0.33 kwa ukaguzi, na 500 bila malipo kila mwezi. Bei za sasa za moduli zimeorodheshwa kwenye ukurasa wa bei.

Nusu kubwa ya hadithi hii sio tatizo la utambulisho hata kidogo. Uthibitishaji hautambui biashara ya ndani, ambayo ni ufuatiliaji wa biashara na taaluma tofauti. Hauamui kama shughuli inatia shaka, na haifanyi marejeleo kwa mdhibiti. Muhimu zaidi, haifanyi mwendeshaji asiye na leseni kuwa na leseni. Uhispania na Ufaransa zilizuia majukwaa haya kwa kufanya kazi bila idhini, na hakuna mchuuzi wa uthibitishaji, Didit ikiwemo, anayeweza kutoa leseni ya kamari.

Soma zaidi

• FCC inataka kampuni za simu ziendeshe KYC kama benki — Mfumo uleule katika mawasiliano ya simu: ukaguzi wa utambulisho unapendekezwa kwa sekta ambayo haikuwahi kuwa nao.
• AUSTRAC Tranche 2 kwa wafanyabiashara wa madini ya thamani & mawe — Jinsi ukaguzi wa utambulisho wa mahali pa mauzo unavyoonekana wakati sekta inaingia kwenye utaratibu kwa mara ya kwanza.
• Fomu mpya ya AUSTRAC SMR (2026) — Ripoti ya mambo ya kutiliwa shaka inapaswa kuwa na nini mara tu unapogundua kitu kinatia shaka.

Vyanzo

1. Barua kwa Shayne Coplan, Afisa Mkuu Mtendaji, Polymarket — Kamati ya Baraza la Wawakilishi la Marekani ya Usimamizi na Marekebisho ya Serikali · 22 Mei 2026
2. Comer Azindua Uchunguzi Kuhusu Biashara ya Ndani Kwenye Majukwaa ya Masoko ya Utabiri — Kamati ya Baraza la Wawakilishi la Marekani ya Usimamizi na Marekebisho ya Serikali · 22 Mei 2026
3. Tangazo la Kuzuia, Polymarket — Autorité nationale des jeux, Ufaransa · 16 Julai 2026
4. KalshiEX LLC dhidi ya Flaherty, Na. 25-1922 — Mahakama ya Rufaa ya Marekani kwa Mzunguko wa Tatu · 6 Aprili 2026

Aliyeandika hii

Tuan Nguyen — Ukuaji · Didit

Anaandika kuhusu uthibitishaji wa utambulisho, udanganyifu na kufuata sheria katika Didit. Makala haya yaliandikwa kutoka kwa barua ya Kamati ya Usimamizi ya Baraza la Wawakilishi na matangazo ya wadhibiti wenyewe. Madai kadhaa yaliyojirudia sana kuhusu kesi za mahakama za Marekani hayakuweza kuthibitishwa na hayatakaririwa hapa.

Iliyopitiwa mara ya mwisho 28 Julai 2026 dhidi ya vyanzo vilivyotajwa hapo juu