Uthibitishaji wa utambulisho huko Ireland
Uthibitishaji wa nyaraka, utambuzi wa kibayolojia wa uhai na ukaguzi wa AML kwa biashara zinazofanya kazi nchini Ireland — kwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja.
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Ireland inapiga ngumi kubwa sana zaidi ya uzito wake katika malipo, benki na crypto. Kituo cha Huduma za Kifedha cha Kimataifa (IFSC) huko Dublin kinasimamia zaidi ya taasisi 500 za kifedha zilizodhibitiwa, na Ireland ni nyumbani kwa kisheria cha EU kwa Stripe (Stripe Payments Europe Limited, iliyoidhinishwa kama taasisi ya pesa za kielektroniki na CBI), Coinbase Europe, Gemini Europe, Circle Internet Financial Europe, MoonPay na huluki ya EU ya Kraken. Tawi la Revolut Bank UAB la Ireland lilianza kufanya kazi mnamo 2023 na, pamoja na huluki ya EU iliyopitishwa, sasa inahudumia zaidi ya wateja wa Ireland milioni 3 — zaidi ya benki yoyote ya rejareja iliyojumuishwa Ireland. Fintech za nyumbani ni pamoja na Fire.com (EMI), Prepay Technologies, Wayflyer, CurrencyFair, Future Finance na TransferMate. Idadi ya huluki zilizodhibitiwa zinazohitaji KYC kwa kiwango kikubwa inagawanyika kama: - Cred
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Kanuni (EU
DEASP (Idara ya Masuala ya Ajira na Ulinzi wa Kijamii)
iliyodhibitiwa
Utambulisho wa kidijitali wa serikali kwa huduma za umma. Kulingana na PSC (Kadi ya Huduma za Umma) na PPSN. Hasa kwa ufikiaji wa huduma za serikali; matumizi ya kibiashara yaliyopunguzwa.
DSP (Idara ya Ulinzi wa Kijamii)
iliyodhibitiwa
Kitambulisho cha kipekee kwa huduma za umma. Uthibitishaji unapatikana kwa mashirika yaliyoidhinishwa. Si kitambulisho cha ulimwengu lakini kinatumika sana.
CRO
wazi
Daftari la biashara. Utafutaji wa bure wa mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na MiCAR
Mfumo wa AML/CFT wa Ireland unategemea Sheria ya Haki za Jinai (Kuosha Pesa na Ufadhili wa Ugaidi) ya 2010 (CJA 2010), iliyorekebishwa na Sheria ya Haki za Jinai (Kuosha Pesa na Ufadhili wa Ugaidi) (Marekebisho) ya 2018 (inayohamisha 4AMLD) na Sheria ya Haki za Jinai (Kuosha Pesa na Ufadhili wa Ugaidi) (Marekebisho) ya 2021 (inayohamisha 5AMLD, ilisainiwa kuwa sheria Machi 2021). Sheria ya 2021 ilileta watoa huduma za mali pepe kabisa ndani ya mipaka, ilipunguza kizingiti cha CDD cha pesa za kielektroniki kutoka €
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Ireland iko ndani ya EU na inafaidika na mtiririko wa huru wa data kote EEA. Uhamisho nje ya EEA unahitaji uamuzi wa utoshelezi, Kanuni za Mkataba za Kawaida na tathmini ya athari za uhamisho, au utaratibu mwingine wa Kifungu cha 46 cha GDPR. Baada ya Schrems II, makampuni ya Ireland na DPC yamekuwa makali hasa
Adhabu kwa kutotii
- Ulster Bank Ireland DAC — €37.8M, Machi 2021 — kushindwa kwa mikopo ya tracker. (Si AML, lakini faini kuu ya CBI iliyotumiwa kuanzisha mtindo wa sasa wa utekelezaji.)
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Chini ya Sura ya 3 ya CJA 2010 (Vifungu 33–39) na Miongozo ya CBI ya 2021, taasisi ya mikopo, EMI, taasisi ya malipo au kampuni ya uwekezaji lazima:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Ireland ilikuwa miongoni mwa mamlaka za kwanza za EU kuleta VASP ndani ya mzingo wa AML. Kifungu cha 106A cha CJA 2010, kilichoingizwa na Sheria ya 2021, kiliunda mfumo wa usajili wa VASP unaoendeshwa na CBI na unaofanya kazi tangu Aprili 23, 2021. Usajili umekuwa wa polepole na wa kuchagua: CBI ina
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari nchini Ireland inajengwa upya kutoka mwanzo. Sheria ya Udhibiti wa Kamari ya 2024 (Sheria Na. 35 ya 2024) ilibatilisha Sheria ya Kubeti ya 1931, Sheria ya Michezo na Bahati Nasibu ya 1956 na nyingi za kitabu cha sheria za zamani za kamari za Ireland, na kuanzisha Mamlaka ya Udhibiti wa Kamari ya Ireland (GRAI), ambayo ina
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko yanaingia chini ya Sheria ya Huduma za Kidijitali ya EU (DSA) (Kanuni (EU) 2022/2065), inayotumika moja kwa moja nchini Ireland tangu Februari 2024. Mratibu wa DSA wa Ireland ni Coimisiún na Meán. Kifungu cha 30 cha DSA kinahitaji masoko ya mtandaoni kukusanya na kuthibitisha utambulisho, maelezo ya mawasiliano, akaunti ya benki na
Utambulisho wa kibayolojia
Data ya biometric ni data ya aina maalum ya Kifungu cha 9 cha GDPR. Uchakataji unahitaji msingi wa halali wa Kifungu cha 6 (kawaida maslahi halali chini ya Kifungu cha 6(1)(f) kwa kuzuia udanganyifu au wajibu wa kisheria chini ya Kifungu cha 6(1)(c) kwa AML) na msamaha wa Kifungu cha 9 (kawaida Kifungu cha 9(2)(g) kwa sababu za maslahi makubwa ya umma, inayoungwa mkono na sheria ya Ireland). Miongozo ya CBI ya 2021 inakubali biometric liveness kama udhibiti halali wa kujiandikisha kwa mbali. DPC, hata hivyo, ni ya nguvu zaidi
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Ireland inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikijumuisha uthibitishaji wa hati, biometric liveness na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Ireland, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikijumuisha hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Ireland.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Ireland zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa biometric liveness kwa kujiandikisha kwa mbali. Didit inatoa liveness iliyoidhinishwa na ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, liveness, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Ireland, ikijumuisha utii wa Kanuni ya Usafiri ya EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Ireland.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
