Didit 与 Chainalysis 对比:在一个账户中完成加密合规与 KYC

最后审阅:2026年10月25日 · 不构成法律意见

寻找 Chainalysis 替代方案的团队,通常运营着交易所、入金通道、托管产品,或持有数字资产的金融科技应用。他们的合规工作分为四部分:验证个人;当客户是公司时验证企业;筛查为账户注资的钱包;以及在注册后持续关注资金流向。大多数技术架构会向不同供应商分别采购这些环节,再在后端将其拼接起来。

Chainalysis 销售用于加密交易监控、钱包筛查和调查的区块链情报。^[1] Didit 由我们开发,因此请将本文视为我们一方的观点。下文中有关 Chainalysis 的每一项事实,都来自 Chainalysis 自己的公开页面,于2026年10月25日查阅,并逐一注明出处。我们不比较链的覆盖范围或归因数据;本文讨论的是围绕钱包的合规工作流。

Didit 与 Chainalysis 一览

“未公开说明”指 Chainalysis 的公开页面中没有相关说明(2026年10月25日核实);developers.chainalysis.com 上的开发者文档需要登录才能查看。Chainalysis 一栏来源:chainalysis.com。Didit 一栏来源:docs.didit.me。

在同一个账户中了解钱包背后的人

钱包风险结果能告诉您资金经过了哪里。监管机构还会问:您的客户是谁?在 Didit 中,这两个答案位于同一条记录里。完整的 KYC 检查(身份证件验证、被动活体检测、人脸比对以及设备与 IP 分析)费用为 $0.33,对个人的 AML 筛查费用为 $0.20。^[8] Didit 支持 14,000+ 种证件类型,每个会话的决定都会通过一次 API 调用返回每项检查的结果、提取的字段、采集的图像和视频,以及作出该决定所依据的警告。^[27]

Chainalysis 的加密合规页面称,其在 KYC/AML、欺诈防范和案件管理工具方面与合作伙伴集成。^[2] 自有的身份验证产品、活体检测或人脸生物识别,以及针对个人按姓名进行的制裁和 PEP 筛查,均未在 Chainalysis 的公开页面中说明(2026年10月25日核实)。^[2][4]

一位客户,注册时完成验证,之后持续监控,全部在一个 Didit 账户中完成。^[8][10][13]

页面上明码标价的钱包筛查,旅行规则也在同一账户中

按需筛查任意加密钱包地址,每次检查 $0.15,并附签名 PDF 报告。^[10] 筛查由区块链分析服务商执行;您在自己的 Didit 账户中下单、查看结果并付费。可按需运行,例如当用户添加新的提现地址时,在已存有该用户证件、自拍和 AML 结果的同一账户中运行。

Chainalysis 的 Address Screening 通过界面或 API 筛查钱包地址和流动性池。^[4] 其产品页面没有公布价格;KYT 页面提到“具有竞争力的价格”,而标价、免费套餐或自助方案均未在 Chainalysis 的公开页面中说明(2026年10月25日核实)。^[1][3] 在 Didit 上,您无需与任何人沟通,就能算出筛查每个入金地址的成本。

与已验证个人绑定的交易监控

Didit 以每笔交易 $0.02 的价格,依据实时规则为每笔交易评分,警报和案件会在与 KYC 记录相同的控制台中打开。^[8][9] 规则支持正则表达式、模糊匹配、日期比较和名单匹配,在 API 和控制台中均可使用。^[30] Didit 提供 150 多条预设的交易监控规则,您可以在启用某条规则之前,先用自己的历史数据对其进行回测,操作可在控制台、API 或 AI 智能体中完成。^[11][12]

Chainalysis KYT 监控链上活动,并在交易发生后数秒内生成警报。^[3] 其 VASP Risking 产品评估进出加密企业的法币电汇中的加密风险敞口,而通用的法币交易监控规则引擎未在 Chainalysis 的公开页面中说明(2026年10月25日核实)。^[5] 在交易被标记时重新验证用户身份的功能,同样未在其中说明。^[3]

为每位所有者提供 KYC 的 KYB

Didit 的企业验证会在 220+ 个国家和地区的登记机构中核查公司,您可以按国家选择购买多少登记数据:公司概况、股东或最终受益所有人。企业验证的价格为每家企业 $2.00 起。^[8][17] Didit 将每位申报的所有者和高管与公司自身的文件进行核对,然后对其进行筛查,并向每人发送关联的 KYC。^[16] 作为检查的一部分,它还会通过 VIES 验证欧盟增值税号。^[17]

Chainalysis 的 VASP Risking 为客户和合作伙伴的准入提供 VASP 风险评估,包括法律实体名称、司法管辖区和牌照。^[2][5] 包含登记查询、所有者识别以及对这些所有者进行 KYC 的通用企业验证,未在 Chainalysis 的公开页面中说明(2026年10月25日核实)。^[5]

一家企业、其相关人员及其钱包,最终都归入同一条记录。^[10][16][17]

承担审核工作的智能体

Chainalysis 介绍了处于测试阶段的 Chainalysis 智能体,可用自然语言查询区块链情报并构建工作流;使用权限仅限其 Data Solutions 客户。^[7] 供客户自有 AI 智能体使用的公共 MCP 服务器,未在 Chainalysis 的公开页面中说明(2026年10月25日核实)。^[7]

Didit 是智能体驱动的:它将通常需要再增加一名分析师才能完成的审核工作自动化。Investigator 智能体会阅读每一项待审核的验证、交易警报或案件,撰写附有建议的报告,并引用其使用的每一项证据。它只在您的团队设定的政策和自主级别范围内自行决定,从不提交监管报告,每项操作都会被记录。^[23] 该智能体适用于 Didit 的 Growth 方案及更高方案,由 Didit 按组织开通,在沙盒中不可用,费用为每个审核项目 $0.20。客服智能体会回复您用户的客服对话,每条消息 $0.02 起。

Copilot 在 Business Console 中工作。描述您需要的验证流程,它就会构建一份经过校验的工作流草稿,并引用其所用的文档;它还能创建问卷和数据库验证步骤。^[25] 发布需要您的确认;当它编辑工作流时,变更卡片会列出改动内容,点击撤销即可还原。^[24]

您自己的智能体通过 Didit 托管在 mcp.didit.me 的 MCP 服务器连接,采用 OAuth 2.1 和“使用 Didit 登录”功能。无需粘贴任何 API 密钥。^[21] 智能体可以创建、回测并安装交易监控规则,再以测试模式交给您;它还可以追溯导致会话被拒的警告、状态规则或审核员的人工改判,解释会话被拒的原因。^[22]

由智能体通过 Didit MCP 执行的规则任务。启用规则的是人。^[22]

面向法币业务的政府数据库核查

Didit 的目录记载了 45 个国家以及一个全球组(Global)的政府和权威数据库核查:在多数国家是政府登记库,在部分国家则是征信机构、金融服务、公用事业或居住信息档案。每个条目都列出了所需的输入和返回的字段。^[18] 如果国家登记库存有照片,例如阿根廷、尼日利亚、巴拿马和南非,Didit 会将用户的自拍与该照片比对。^[19] 政府身份数据库核查未在 Chainalysis 的公开页面中说明(2026年10月25日核实)。^[2]

价格:今天就能算清的费用组合

Didit 为每个模块公布标价,每个会话只收取实际运行的检查费用。工作流构建器在您搭建时就会显示每一步的价格,因此在流程上线前就能看到它的成本。^[8][26] 持续 AML 监控为每个档案每年 $0.07,您可以通过一次 API 调用为最多 1,000 位客户开启,并在确认前看到费用预估。^[8][29]

价格未在 Chainalysis 的公开页面中说明(2026年10月25日核实),因此无法据此计算同一费用组合。^[1][3]

从 Chainalysis 迁移到 Didit

• 列出您目前在用的内容:KYT 警报规则、Address Screening 调用、您的 KYC 合作伙伴,以及每项结果的存储位置。
• 在 Didit 的工作流构建器中重建开户流程,或将其描述给 Copilot,并查看每一步的价格。
• 在入金和新增提现地址事件中加入钱包筛查,导入您的交易规则,并逐条进行回测。
• 在您的后端将状态和 Webhook 映射到 Didit 的 Approved、Declined 和 In Review。
• 先将部分新用户导入 Didit,用您自己的流量比较通过率、警报和成本,再迁移其余用户。

1. 第1天开通账户沙盒和控制台,无需申请报价。
2. 第1周搭建并测试工作流、钱包步骤、测试模式下的规则。
3. 试点并行运行部分用户使用 Didit。
4. 续约迁移其余部分在现有协议允许时进行。

分阶段迁移。具体时间取决于您的业务量和现有合同。

Didit 如何帮助从 Chainalysis 迁移的团队

Didit 将 KYC、为每位所有者提供 KYC 的 KYB、AML 筛查、钱包筛查、交易监控和旅行规则集中在一个账户和一个 API 中,按次计价,并由智能体为您的团队分担审核工作。如需逐项对比,请查看 Chainalysis 替代方案页面;如需计算流程价格,请查看 价格页面;如需了解该检查本身,请查看 钱包筛查页面。

常见问题

来源

1. Chainalysis 首页,Chainalysis,2026年10月25日查阅。
2. 加密合规,Chainalysis,2026年10月25日查阅。
3. KYT,Chainalysis,2026年10月25日查阅。
4. Address Screening,Chainalysis,2026年10月25日查阅。
5. VASP Risking,Chainalysis,2026年10月25日查阅。
6. 合作伙伴,Chainalysis,2026年10月25日查阅。
7. Chainalysis 智能体,Chainalysis,2026年10月25日查阅。
8. 价格,Didit 文档,2026年10月25日查阅。
9. 交易监控概览,Didit 文档。
10. 钱包筛查,Didit 文档。
11. 交易规则 API 与回测,Didit 文档。
12. 规则库,Didit 文档。
13. 通过 SDK 提交交易与加强验证,Didit 文档。
14. FIU 报告,Didit 文档。
15. 旅行规则,Didit 文档。
16. 关键人员,Didit 文档。
17. KYB 支持的国家和数据层级,Didit 文档。
18. 数据库验证支持的国家,Didit 文档。
19. 无证件查询与登记照片比对,Didit 文档。
20. 尼日利亚 BVN,Didit 文档。
21. MCP 服务器概览,Didit 文档。
22. MCP 工具,Didit 文档。
23. Investigator 智能体,Didit 文档。
24. 2026年9月更新日志,Didit 文档。
25. 2026年8月更新日志,Didit 文档。
26. 工作流,Didit 文档。
27. 获取会话,Didit 文档。
28. 2026年11月1日起的新价格,Didit 博客。
29. 持续 AML 监控,Didit 文档。
30. 交易规则,Didit 文档。

Chainalysis 及其商标归其所有者所有;本文中的提及属指称性使用,仅用于比较,并不表示任何关联关系。如需基于您自己的流量进行比较,Chainalysis 替代方案页面提供了逐项对比和入门步骤。