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Didit 融资 750 万美元，打造身份与欺诈基础设施
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博客 · 2026年10月25日

Didit 与 Dotfile 对比：为每位所有者提供自有 KYC 的 KYB

基于公开页面的 Didit 与 Dotfile 对比：由 Didit 为每位所有者执行 KYC 的 KYB 对比合作方身份检查，一个控制台中的 AML、交易监控、钱包筛查、公开价格和智能体。

作者：Didit更新于
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要点速览

Didit 与 Dotfile 的区别，归根结底在于谁来执行您 KYB 案件中的检查。Didit 验证企业，为每位所有者和高管执行 KYC，对所有人进行筛查并监控其交易，全部在一个账户中完成，价格公开。Dotfile 自己的文档表示，其身份检查、eKYC 和 AML 筛查均来自合作服务商。[2][3][5]

  • Dotfile 的身份验证依赖 Checkout、Veriff、Onfido 和 IDnow 等服务商。[2] Didit 对每位所有者和高管进行筛查，并向每人发送关联的 KYC。[11]
  • Didit 的企业验证每家企业 $2.00 起，工作流构建器会在您搭建时显示每一步的价格。[13][31] 所查阅的 Dotfile 页面未载明定价页或按次价格（2026年10月25日核实）。[1]
  • Didit 在同一账户中提供每笔交易 $0.02 的交易监控和每次检查 $0.15 的钱包筛查。[10] Dotfile 的公开页面均未将两者记载为 Dotfile 产品（2026年10月25日核实）。[1]

最后审阅：2026年10月25日 · 不构成法律意见

寻找 Dotfile 替代方案的团队，通常在为企业客户办理开户：支付机构、贷款机构、加密公司。所有者需要真正的身份验证，所有相关人员都需要筛查，之后流动的资金也需要监控。

Dotfile 销售一个企业验证（KYB）平台，用于编排登记、筛查和身份服务商。[1] Didit 由我们开发，因此请将本文视为我们一方的观点。下文中有关 Dotfile 的每一项事实，都来自 Dotfile 自己的页面，于2026年10月25日查阅，并注明出处。

Didit 与 Dotfile 一览

功能DiditDotfile核实日期
所有者和高管的 KYC由 Didit 执行：每位申报的所有者和高管都与公司文件核对、接受筛查，并收到关联的 KYC[11]在 KYB 案件中通过 Checkout、Veriff、Onfido 和 IDnow 等服务商检查受益所有人的身份证件[2]2026年10月25日
针对个人的政府数据库核查Didit 目录：45 个国家以及一个全球组（Global），多数为政府登记库，部分为征信机构或其他权威档案[23]通过与 GBG 的合作，基于国家数据库进行 eKYC[3]2026年10月25日
AML 筛查每次检查 $0.20；持续监控每个档案每年 $0.07，结果在 Didit 控制台中审核[10][15]通过 ComplyAdvantage 和 LSEG World-Check；使用 World-Check 时，您需要自己的 World-Check One 账户，并在其中审核匹配结果[5]2026年10月25日
交易监控每笔交易 $0.02；150+ 条预设规则、回测、goAML 报告草稿[10][17][20]Dotfile 的公开页面未载明（2026年10月25日核实）[1]2026年10月25日
加密钱包筛查任意地址，每次检查 $0.15，附签名 PDF 报告[10][21]Dotfile 的公开页面未载明（2026年10月25日核实）[1]2026年10月25日
购买方式每个模块公开标价；企业验证 $2.00 起[10][13]所查阅页面未载明价格页面（2026年10月25日核实）；企业数据分级、费用不一，价格需咨询；账单显示为订阅方案加用量[1][4][6]2026年10月25日

Dotfile 一栏来源：dotfile.com 和 docs.dotfile.com。Didit 一栏来源：docs.didit.me。

由 Didit 为每位所有者执行 KYC 的 KYB

Didit 的企业验证从登记库开始。商业登记查询覆盖 220+ 个国家和地区，您可以按国家选择购买多少登记数据：公司概况、股东或最终受益所有人。[13] 作为同一验证的一部分，Didit 会通过 VIES 验证欧盟增值税号。[14]

接下来是人员。Didit 将每位申报的所有者和高管与公司自身的文件进行核对，然后对其进行筛查，并向每人发送关联的 KYC。[11] 需要验证身份的受益所有人会自动收到 Didit 的 KYC 邮件。[12] 这项 KYC 由 Didit 自己的证件检查、被动活体检测和人脸比对组成，结果会记入企业记录。完整的 KYC 检查（身份证件验证、被动活体检测、人脸比对以及设备与 IP 分析）费用为 $0.33。[10]

  • 公司登记核查、VIES、实体 AML
    • 所有者
      受益所有人经文件确认，完成筛查，Didit KYC
    • 高管
      董事经文件确认，完成筛查，Didit KYC
    • 控股公司
      母公司登记库存有时提供股东数据

一次企业验证，背后的每个人各有一次由 Didit 执行的 KYC。[11][12]

Dotfile 记载了在 KYB 案件中检查受益所有人身份证件的功能。[2] 区别在于由谁执行。Dotfile 的文档表示，视频自拍验证依赖 Checkout、Veriff 和 Onfido 等服务商，身份证件则依赖 IDnow 和 Veriff。[2] 设备和企业声誉信号来自 Trustfull 和 TrueBiz。[7]

Dotfile 文档的 Verification methods（验证方式）部分：通过 Checkout、Veriff 或 Onfido 以拍摄证件和视频自拍进行身份验证；通过 IDnow 和 Veriff 检查身份证件

2026年10月25日查阅的 Dotfile 文档：身份验证和身份证件检查通过点名列出的合作服务商完成。[2]

企业数据同样如此

Dotfile 的文档将 INPI 和 Companies House 列为官方政府企业数据来源，并表示其企业数据依赖多家第三方，数据深度因国家而异，分级数据的费用不一，需另行咨询。[4] 在 Didit 上，每个国家所选数据层级的价格会直接显示在工作流步骤中。[13][31]

在同一处筛查企业及其相关人员

Didit 以每次检查 $0.20 的价格，将企业及其每位相关人员与 1,300+ 份 AML 名单比对，之后以每个档案每年 $0.07 的价格持续监控。[10] 您可以先查看费用预估，再通过一次 API 调用为最多 1,000 位客户开启持续 AML 监控，每条监控结果都附有证据。[15]

Dotfile 记载了通过合作方 ComplyAdvantage 和 LSEG World-Check 进行 AML 筛查。使用 World-Check 集成时，客户需要拥有可访问 API 的有效 World-Check One 账户，所有匹配结果的审核和处理都在 World-Check One 界面中完成。[5]

KYB 案件中的步骤在 Didit 上由谁执行在 Dotfile 上由谁执行（据其文档）
所有者的身份证件和自拍Didit[11]Checkout、Veriff、Onfido 或 IDnow[2]
基于国家数据库核查个人数据Didit 的数据库验证目录[23]基于国家数据库的 GBG eKYC[3]
AML 筛查和匹配审核Didit，在 Didit 控制台中审核[15]合作方 ComplyAdvantage 或 LSEG World-Check；World-Check 的匹配结果在 World-Check One 中审核[5]
开户后的交易Didit 交易监控[16]Dotfile 的公开页面未载明（2026年10月25日核实）[1]

开户之后：交易监控与钱包筛查

Didit 以每笔交易 $0.02 的价格，依据实时规则为每笔交易评分，并在与 KYB 记录相同的控制台中生成警报并创建案件。[10][16] 它提供 150 多条预设的交易监控规则，您可以在启用某条规则之前，先用自己的历史数据对其进行回测，操作可在控制台、API 或 AI 智能体中完成。[17][18] 当规则标记一笔交易时，Didit 可以暂扣该交易，并要求用户提供一张自拍，与其已验证的人脸进行比对。[19] Didit 会根据案件起草 SAR、STR 及其他 FIU 报告，并以 goAML XML 和 PDF 格式导出，供您提交。[20]

对于加密企业，Didit 可按需筛查任意加密钱包地址，每次检查 $0.15，并附签名 PDF 报告，还能以 IVMS 101 格式交换旅行规则数据。[21][22] 钱包筛查由区块链分析服务商执行，在同一个 Didit 账户中下单、查看和计费。交易监控产品、钱包筛查和旅行规则数据交换均未在 Dotfile 的公开页面中作为 Dotfile 产品说明（2026年10月25日核实）。[1]

1验证企业

按国家选择登记层级，VIES，实体 AML。$2.00 起。

2验证每位所有者和高管

经文件确认，完成筛查，每人一次 Didit KYC。

3监控资金

每笔交易以 $0.02 评分；钱包以 $0.15 筛查。

是否触发规则

是

暂扣并开立案件

自拍加强验证、Investigator 报告，必要时生成 goAML 草稿。

否

放行

评分并记录在企业记录中。

企业、人员和交易，都在一个 Didit 账户中。[11][16][20]

承担审核工作的智能体

Dotfile 同样记载了 AI 智能体：其 Autonomy 智能体会预先调查 KYB 案件，并依据客户的政策逻辑自动批准常规案件，[9] 其 MCP 连接器也已面向远程 MCP 客户端上线。[8]

Didit 在身份和反欺诈两方面都由智能体驱动。Investigator 智能体会阅读每一项待审核的验证、交易警报或案件，撰写附有建议的报告，并引用其使用的每一项证据。它只在您的团队设定的政策和自主级别范围内自行决定，从不提交监管报告，每项操作都会被记录。[28] 该智能体适用于 Didit 的 Growth 方案及更高方案，由 Didit 按组织开通，在沙盒中不可用，费用为每个审核项目 $0.20。客服智能体可回复您用户的客服咨询，每条消息 $0.02 起。

Copilot 在 Business Console 中工作。描述您需要的流程，Didit Copilot 就会构建一份经过校验的工作流草稿，并引用其所用的文档；它还能创建问卷和数据库验证步骤。[30] 发布需要您的确认；当它编辑工作流时，变更卡片会列出改动内容，点击撤销即可还原。[29]

您自己的智能体通过 Didit 托管在 mcp.didit.me 的 MCP 服务器连接，采用 OAuth 2.1 和“使用 Didit 登录”功能，因此无需粘贴任何 API 密钥。[26] 智能体可以创建、回测并安装交易监控规则，再以测试模式交给您；它还可以追溯导致会话被拒的警告、状态规则或审核员的人工改判，解释会话被拒的原因。[27] 根据 Dotfile 的公告，其 MCP 连接器使用 Dotfile 账户登录，无需 API 密钥，并按用户的角色和权限运行。它可以读取案件、检查和配置，处理案件并订购登记文件，而配置变更仍在控制台中进行。[8]

您的分析师 您的 AI 智能体 Didit MCP
1标记向新钱包付款的商户
2在测试模式下创建规则

用您自己的历史数据回测

3命中、未命中和示例警报
4规则已就绪，等待您批准

由您的智能体通过 Didit MCP 执行的规则任务。启用规则的是人。[27]

针对相关人员的政府和权威数据库核查

Didit 的目录记载了 45 个国家以及一个全球组（Global）的政府和权威数据库核查：在多数国家是政府登记库，在部分国家则是征信机构、金融服务、公用事业或居住信息档案。这些核查与所有者的证件和自拍在同一工作流中运行。[23] 如果国家登记库存有照片，例如阿根廷、尼日利亚、巴拿马和南非，Didit 会将用户的自拍与该照片比对。[24]

国家您发送的内容返回的内容
阿根廷，RENAPER证件号码、性别、自拍姓名、出生日期、税号、人脸比对分数[23]
墨西哥，CURPCURPCURP 状态、姓名、出生日期和出生州[23]
尼日利亚，BVNBVN 和一张自拍姓名和出生日期，仅在自拍匹配后返回[25]
南非，Home Affairs国民身份证号码用于与自拍比对的登记照片[24]

Dotfile 面向个人的 eKYC 通过与 GBG 的合作，基于国家数据库完成。[3]

价格：公开价目表对比按需报价

Didit 为每个模块公布标价，只收取工作流实际运行的检查费用：企业验证 $2.00 起，完整 KYC 检查 $0.33，AML 筛查 $0.20，交易监控每笔 $0.02，钱包筛查每次检查 $0.15。[10][13] 您可以按国家选择购买多少登记数据，构建器会在流程上线前显示每一步的价格。[13][31]

所查阅的 Dotfile 页面未载明定价页或按次价格（2026年10月25日核实），网站上的行动号召均为销售演示申请。[1] 其账单文档显示为订阅方案加按服务类型细分的用量，其企业数据文档则表示分级数据费用不一，并请用户联系获取价格详情。[4][6] 这些页面同样未载明自助注册或公开沙盒（2026年10月25日核实）。[1]

价格截至2026年10月25日

Didit 的方案将于2026年11月1日调整。此处引用的按次标价在新方案中保持不变。[33]

工作流以及每项决定背后的证据

Didit 的工作流构建器允许分支重新合并为一条路径，并会在发布前标出与其所指向结果相矛盾的分支。[29][31] KYB 流程可以按地区分支、依据会话元数据进行路由，并用 Document AI 读取当地执照；Document AI 可以读取您定义的任何文件，并以每份文件 $0.20 的价格提取您选择的字段。[10][30][31] 每个会话的决定都会通过一次 API 调用返回每项检查的结果、提取的字段、采集的图像和视频，以及作出该决定所依据的警告。[32]

  • 企业记录中的登记、股权结构和 VIES 结果
  • 每位所有者的证件、活体检测和人脸比对证据
  • 关联到同一客户的交易警报、案件和 goAML 草稿

从 Dotfile 迁移到 Didit

  • 列出您在 Dotfile 上使用的 KYB 模板和服务商，包括您自己带来的合同。
  • 在 Didit 的工作流构建器中重建企业流程，或将其描述给 Copilot，并查看每一步的价格。
  • 在您的后端和 Webhook 中，将 Dotfile 的案件状态映射到 Didit 的 Approved、Declined 和 In Review。
  • 将部分新企业注册交由 Didit 处理，比较结果和成本。
  • 为您已验证的企业开启交易监控。

Didit 如何帮助从 Dotfile 迁移的团队

Didit 将 KYB、由 Didit 为每位所有者执行的 KYC、AML 筛查、交易监控和钱包筛查集中在一个账户中，按次计价，并由智能体为您的团队分担审核工作。如需逐项对比，请查看 Dotfile 替代方案页面；如需了解 KYB 流程，请查看 企业验证页面；如需计算价格，请查看 价格页面。

Didit 的 Dotfile 替代方案页面首屏：KYB、所有者 KYC、AML 和监控，在 220+ 个国家和地区进行登记核查，每家企业 $2.00 起

Didit 的 Dotfile 替代方案页面：登记核查每家企业 $2.00 起，每位所有者一次关联的 KYC，另有 AML 和交易监控，全部通过一个 API 提供。

Didit 提供

  • 可按国家选择数据层级的登记核查
  • 为每位所有者和高管提供关联的 Didit KYC
  • AML 筛查、监控、交易规则和案件
  • Investigator 报告、Copilot 和 MCP 服务器

由您负责

  • 您的风险评估和开户政策
  • 每个队列可使用的自主级别
  • 向您所在地的金融情报机构提交报告
  • 您批准的规则和阈值

在 Didit 上计算您 KYB 流程的价格

在沙盒中搭建企业和所有者检查，查看每一步的标价。

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关键要点

  • Dotfile 的所有者身份检查通过合作服务商完成；Didit 则亲自为每位所有者执行 KYC。
  • Dotfile 通过 ComplyAdvantage 或 LSEG World-Check 进行筛查；Didit 的筛查为每次检查 $0.20。
  • 开户之后，Didit 还提供 $0.02 的交易监控和 $0.15 的钱包筛查。
  • Didit 的企业验证每家企业 $2.00 起；所查阅的页面未载明 Dotfile 的价格页面。

常见问题

Didit 与 Dotfile 的主要区别是什么？

在于由谁执行检查。Didit 在一个平台上执行 KYB、每位所有者的 KYC、AML 筛查和交易监控，每个模块都公开标价。[10] Dotfile 的文档表示，其身份验证、eKYC 和 AML 筛查通过合作服务商完成。[2][3][5]

Dotfile 会验证受益所有人吗？

会。Dotfile 记载了在 KYB 案件中通过 Checkout、Veriff、Onfido 和 IDnow 等服务商检查受益所有人的身份证件。Didit 将每位所有者和高管与公司文件核对，对其进行筛查，并向每人发送 Didit KYC。[2][11]

Dotfile 的费用是多少？

所查阅的 Dotfile 页面未载明定价页或按次价格（2026年10月25日核实）。其文档描述的是订阅方案加用量，以及按需提供、费用不一的分级企业数据。Didit 的企业验证每家企业 $2.00 起。[1][4][6][13]

Dotfile 提供交易监控吗？

Dotfile 的公开页面未载明交易监控产品（2026年10月25日核实）。Didit 的交易监控为每笔交易 $0.02，提供 150+ 条预设规则、回测和 goAML 报告草稿。[1][10][17][20]

Didit 和 Dotfile 都有 MCP 服务器吗？

都有。Dotfile 的 MCP 连接器已上线，使用 Dotfile 账户登录且无需 API 密钥，可以读取案件、检查和配置，处理案件并订购登记文件，而配置变更仍在控制台中进行。通过 Didit MCP，您的智能体可以创建、回测并安装交易监控规则，再以测试模式交给您。[8][27]

迁移期间，我能让 Didit 与 Dotfile 并行运行吗？

可以。每次企业验证都通过各自服务商的 API 创建，因此您可以将部分新企业注册分流到 Didit，比较结果和成本，并在与 Dotfile 的协议允许时迁移其余部分。

Didit 是不错的 Dotfile 替代方案吗？

是的。您可以在一个账户中获得由 Didit 为每位所有者执行 KYC 的 KYB、AML 筛查、交易监控和钱包筛查，每个模块都公开标价。[10][11][28]

来源

  1. The Global Business Verification Platform，Dotfile，2026年10月25日查阅（包括网站地图、平台和解决方案页面）。
  2. 身份验证，Dotfile 文档，2026年10月25日查阅。
  3. Dotfile 与 GBG eKYC，现已在 Dotfile 上线，Dotfile，2026年10月25日查阅。
  4. 获取公司信息，Dotfile 文档，2026年10月25日查阅。
  5. AML 筛查，Dotfile 文档，2026年10月25日查阅。
  6. 账单，Dotfile 文档，2026年10月25日查阅。
  7. 欺诈检测，Dotfile，2026年10月25日查阅。
  8. Dotfile MCP，Dotfile，2026年10月25日查阅。
  9. Dotfile Autonomy，Dotfile，2026年10月25日查阅。
  10. 价格，Didit 文档，2026年10月25日查阅。
  11. 关键人员，Didit 文档。
  12. 企业验证概览，Didit 文档。
  13. KYB 支持的国家和数据层级，Didit 文档。
  14. 企业文件与 VIES，Didit 文档。
  15. 持续 AML 监控 API，Didit 文档。
  16. 交易监控概览，Didit 文档。
  17. 规则库，Didit 文档。
  18. 交易规则 API 与回测，Didit 文档。
  19. 通过 SDK 提交交易与加强验证，Didit 文档。
  20. FIU 报告，Didit 文档。
  21. 钱包筛查，Didit 文档。
  22. 旅行规则，Didit 文档。
  23. 数据库验证支持的国家，Didit 文档。
  24. 无证件查询与登记照片比对，Didit 文档。
  25. 尼日利亚 BVN，Didit 文档。
  26. MCP 服务器概览，Didit 文档。
  27. MCP 工具，Didit 文档。
  28. Investigator 智能体，Didit 文档。
  29. 2026年9月更新日志，Didit 文档。
  30. 2026年8月更新日志，Didit 文档。
  31. 工作流，Didit 文档。
  32. 获取会话，Didit 文档。
  33. 2026年11月1日起的新价格，Didit 博客。

更多对比

Dotfile、其商标以及引自其页面的服务商名称均归各自所有者所有；本文中的提及属指称性使用，仅用于比较，并不表示任何关联关系。Dotfile 替代方案页面提供了逐项对比。

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