تجاوز إلى المحتوى الرئيسي
Didit تجمع 7.5 مليون دولار لبناء البنية التحتية للهوية والاحتيال
Didit
العودة إلى المدونة
المدونة · 6 مارس 2026

أفضل 10 منصات للتحقق من الهوية لمنصات تداول العملات المشفرة (2026)

مقارنة بين عشر منصات للتحقق من الهوية لامتثال منصات تداول العملات المشفرة، من KYC وKYB إلى فحص المحافظ وقاعدة السفر ومراقبة المعاملات والوكلاء، مع قائمة أسئلة للمزوّدين ومصدر لكل معلومة عن المنافسين.

بواسطة Diditتحديث
comparing-identity-verification-platforms-crypto-exchange-compliance-ranking-cover-v4-2026.png

باختصار

قارنّا عشر منصات من حيث مقدار ما يغطيه حساب واحد من دورة الامتثال في منصات تداول العملات المشفرة، من التسجيل حتى تقارير وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، ومن حيث كون السعر معلنًا.

  • تنشر Didit أسعار KYC وKYB وفحص AML وفحص المحافظ ومراقبة المعاملات، ومنها $0.33 لكل فحص KYC كامل، و$0.15 لكل فحص محفظة، و$0.02 لكل معاملة خاضعة للمراقبة.[1]
  • يوضح الجدول أدناه التغطية المنشورة لدى كل مزوّد لفحص المحافظ وقاعدة السفر (Travel Rule) ومراقبة المعاملات (تم التحقق في 2026-10-25).
  • يُعدّ وكيل Investigator من Didit المراجعات مقابل $0.20 لكل عنصر تتم مراجعته، ويمكن لوكلائكم الخاصين تشغيل Didit عبر خادم MCP مستضاف.[8][10]

آخر مراجعة: 25 أكتوبر 2026 · ليست استشارة قانونية

كان اختيار التحقق من الهوية لمنصة تداول عملات مشفرة يعني في الماضي اختيار مزوّد KYC. أما اليوم، فيجب على منصة التداول أو الوسيط أو جهة الحفظ أو بوابة الإيداع والسحب أن تعرف من هو العميل، ومن يملك الحساب المؤسسي، ومن أين جاءت العملات الواردة، وما الذي ينبغي فعله عندما تبدو التحويلات مريبة. وقد تتولى كل خطوة جهة مزوّدة مختلفة. يبدأ هذا الدليل بالأسئلة التي ينبغي طرحها على أي مزوّد في كل مرحلة، ثم يقارن عشر منصات وفقًا لها. نحن من يطوّر Didit، لذا اقرؤوا هذا على أنه تصنيفنا.

دورة الامتثال في منصات التداول: ما الذي تسألونه للمزوّد

استخدموا هذا الجدول في اجتماعاتكم مع المزوّدين. يعرض العمود الأخير ما توثّقه Didit، كإجابة مرجعية.

المرحلةخطوة الامتثالما الذي تسألونه للمزوّدما توثّقه Didit
إلحاق العملاءفحص الوثيقة والتحقق من الحيويةأي دول وأي وثائق؟ هل يتوفر التحقق السلبي والنشط من الحيوية؟ ما سعر الفحص الكامل؟220+ دولة وإقليمًا، و14,000+ نوع من الوثائق؛ فحص KYC الكامل بسعر $0.33[11][1]
إلحاق العملاءالتحقق من قواعد البيانات الحكوميةأي دول وأي سجلات؟ هل تُطابَق صورة السيلفي مع صورة السجل؟45 دولة إضافة إلى مجموعة عالمية (Global)؛ تُطابَق صورة السيلفي مع صورة السجل حيثما يحتفظ السجل بصورة[12][13]
إلحاق العملاءفحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا (PEP)كم عدد القوائم؟ ما سعر المراقبة المستمرة لكل عميل؟$0.20 مقابل 1,300+ قائمة؛ المراقبة المستمرة $0.07 لكل مستخدم سنويًا[14][1]
إلحاق العملاءحسابات الشركات (KYB والمالكون)هل يخضع كل مالك ومسؤول لفحص KYC كامل مرتبط بملف الشركة؟ابتداءً من $2.00 لكل شركة؛ يحصل كل مالك ومسؤول على فحص KYC مرتبط[1][15]
الإيداع والسحبفحص المحافظأي عنوان، عند الطلب؟ ما السعر لكل فحص؟ أي تقرير؟$0.15 لكل فحص، وتقرير PDF موقّع، ودرجة مخاطر تغذي قواعد المراقبة[16]
الإيداع والسحبقاعدة السفر (Travel Rule)أي صيغة بيانات؟ وماذا لو لم يستخدم الطرف المقابل أي بروتوكول مشترك؟IVMS 101؛ توجيه مباشر بين عملاء Didit أو عبر بريد إلكتروني آمن[17]
مستمرمراقبة المعاملاتالعملات الورقية والمشفرة في محرك واحد؟ قواعد جاهزة؟ اختبار رجعي؟العملات الورقية والمشفرة، وأكثر من 150 قاعدة جاهزة، واختبار رجعي، و$0.02 لكل معاملة[18][19][20]
مستمرتحقق إضافي على تحويل مُعلَّم بتنبيههل يمكنكم تعليق المعاملة وإعادة التحقق من المستخدم؟التعليق وطلب صورة سيلفي واحدة تُطابَق مع الوجه الذي تم التحقق منه[21]
مستمرالحالات وتقارير وحدة الاستخبارات الماليةهل تصيغون مسودات تقارير SAR/STR؟ هل تصدّرون بصيغة goAML؟تصيغ مسودات تقارير SAR وSTR وغيرها من تقارير وحدة الاستخبارات المالية؛ تصدير goAML XML وPDF لتقديمها من جانبكم[22]
العملياتعبء المراجعةهل يمكن لوكيل إعداد المراجعات ضمن سياستي، مع تسجيل كل إجراء؟وكيل Investigator، بسعر $0.20 لكل عنصر تتم مراجعته[8]
العملياتوكلاء الذكاء الاصطناعي الخاصون بكمهل يوجد خادم MCP يشغّل الحساب، بما يتجاوز البحث في الوثائق؟خادم MCP مستضاف على mcp.didit.me؛ يبني الوكلاء قواعد المراقبة ويختبرونها رجعيًا[10][23]

المنصات الـ 10 في لمحة

المزوّدالتركيزإعلان الأسعارKYCKYBفحص AMLمراقبة المعاملاتفحص المحافظالوكلاء/MCP
Diditمنصات التداول التي تريد فحوص الهوية ومكافحة الاحتيال في حساب واحدمنشورة لكل وحدة[1]نعم، $0.33 للفحص الكاملنعم، ابتداءً من $2.00نعم، $0.20نعم، $0.02/معاملةنعم، $0.15/فحصInvestigator وCopilot وخادم MCP مستضاف[8][10]
SumsubBasic للشركات غير الخاضعة للتنظيم، وCompliance للشركات الخاضعة للتنظيم التي تُجري التحقق على نطاق أصغر[24]أسعار خطط منشورة إضافة إلى أسعار إضافات منشورة؛ Custom عند الطلب[24]نعم، 220+ دولة وإقليمًا، و14,000+ نوع من الوثائق[79]موثّق[24]موثّق[24]موثّق[4]موثّق[2]خادم MCP قادر على تنفيذ الإجراءات؛ المساعد Summy[25][82]
Shuftiالفرق الخاضعة للتنظيم التي قد تحتاج إلى نشر محلي (on-premise)خطة مجانية وEssentials ابتداءً من $1.5/عملية تحقق؛ Enterprise عند الطلب[6]موثّق[6]موثّق[26]موثّق[6]موثّق، ضمن خطة Enterprise[7][6]موثّق؛ السعر غير موثّق علنًا[5][6]موصل MCP موثّق[27]
Personaالفرق التي تريد منصة هوية قابلة للتهيئةEssential ابتداءً من $250/شهريًا؛ Growth وEnterprise عند الطلب[28]موثّق[29]موثّق، ضمن خطة Growth[28]موثّق[30]وصول مبكر[30]تقرير قائمة مراقبة العناوين، OFAC فقط[31]خادما MCP موثّقان[32]
iDenfyفرق الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تريد مراجعة بشريةBasic بسعر $1.35/عملية تحقق، وحد أدنى شهري $135؛ Enterprise مخصّصة[33]موثّق[34]موثّق[35]موثّق[36]موثّق[37]تذكر صفحة العملات المستقرة فحوص عناوين المحافظ وتقترح استخدام برنامج الفحص الحالي لديكم[38]خادم MCP للحساب موثّق[39]
Sardineالبنوك وشركات التكنولوجيا المالية التي تركّز على احتيال المدفوعات وAMLغير موثّق علنًا؛ وكلاء بتسعير حسب الاستخدام[40]موثّق، عبر مزوّدي الهوية[41]موثّق[42]موثّق[43]موثّق[44]غير موثّق علنًا[45]Agent Hub؛ خادم MCP للعملاء غير موثّق[45]
Ondatoالشركات الخاضعة للتنظيم والمقيّدة بالعمر المتمركزة في الاتحاد الأوروبينطاقات أسعار منشورة[46]موثّق[47]موثّق[48]موثّق[46]عبر مزوّدي KYT شركاء[49]غير موثّق علنًا[48]غير موثّق علنًا[47]
Facephiالبنوك والمؤسسات الخاضعة للتنظيم التي تريد قياسات حيوية بنشر محليعرض سعر / عند الطلب[50]موثّق[51]صفحة KYB Platform (بالإسبانية)[52]موثّق[53]موثّق[54]غير موثّق علنًا[54]مساعد Intelligence Assistant داخل المنتج[77]؛ خادم MCP غير موثّق علنًا[55]
Incodeالمؤسسات الأمريكية الكبرى والقطاع العامغير موثّق علنًا؛ طلب عرض توضيحي[56]موثّق[57]موثّق[58]موثّق[57]غير موثّق علنًا[59]غير موثّق علنًا[59]خادم MCP للوثائق للقراءة فقط[60]
Signicatالشركات الأوروبية التي تحتاج إلى الهويات الإلكترونية الوطنية والتوقيع الإلكترونيعرض سعر؛ أسعار كل طريقة في لوحة التحكم بعد التسجيل[61]موثّق[62]موثّق[62]موثّق[63]موثّق[64]غير موثّق علنًا[65]خادم MCP للبحث في الوثائق[66]

تعني عبارة «غير موثّق علنًا» أن العنصر غير موثّق في الصفحات العامة للمزوّد التي تم التحقق منها في 25 أكتوبر 2026.

كيف أعددنا التصنيف

قيّمنا كل منصة، بما فيها Didit، وفق خمسة معايير:

  • تغطية العملات المشفرة في حساب واحد: KYC وفحص المحافظ وقاعدة السفر ومراقبة المعاملات معًا.
  • الأدلة المُعادة: الفحوص والبيانات والوسائط التي يستند إليها كل قرار.
  • الأسعار المنشورة: هل يمكنكم تسعير مسار العمل لديكم قبل أي اجتماع مبيعات؟
  • الخدمة الذاتية: هل يمكن لفريق أن يسجّل ويختبر بمفرده؟
  • الوكلاء: هل يتولى الوكلاء أعمال المراجعة والتهيئة، وهل يمكن لوكلائكم الخاصين تشغيل الحساب؟

طبّقنا هذه المعايير على كل مزوّد، بما فيه Didit، وتحتل Didit المرتبة الأولى في رأينا التحريري لأنها حصلت على أعلى تقييم وفقها. تنشر Didit هذا التصنيف، لذا اقرؤوه على أنه تصنيفنا؛ كل عبارة عن المنافسين هنا مستمدة من الصفحات العامة للمزوّد نفسه، التي اطّلعنا عليها في 25 أكتوبر 2026، ومرفقة بمصدرها، وتشير عبارة «غير موثّق علنًا» إلى عناصر بحثنا عنها ولم نجدها.

أفضل 10 منصات للتحقق من الهوية لامتثال منصات تداول العملات المشفرة

1. Didit

Didit بنية تحتية للهوية ومكافحة الاحتيال: تعمل KYC وKYB وفحص AML ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ من حساب واحد وواجهة API واحدة، ولكل منها سعر قائمة منشور، ويُدفع مقابلها حسب الاستخدام من رصيد مدفوع مسبقًا.[1] تسجّلون على business.didit.me وتختبرون قبل أن تتحدثوا مع أي شخص.

الأنسب لـ: منصات التداول والوسطاء وجهات الحفظ وبوابات الإيداع والسحب التي تريد دورة الامتثال كاملة في حساب واحد.

إلحاق العملاء: الأشخاص والوثائق والسجلات والشركات

تتحقق Didit من وثائق الهوية في 220+ دولة وإقليمًا وتدعم 14,000+ نوع من الوثائق.[11] يكلّف فحص KYC الكامل $0.33 ويشمل التحقق من الهوية، والتحقق السلبي من الحيوية، ومطابقة الوجه، وتحليل الجهاز وعنوان IP. وتبلغ تكلفة كل من قراءة شريحة NFC والتحقق النشط من الحيوية $0.15.[1]

يعمل التحقق من قواعد البيانات الحكومية في 45 دولة إضافة إلى مجموعة عالمية (Global)، بسعر محدد لكل دولة.[12][1] وحيثما يحتفظ السجل الوطني بصورة، كما في الأرجنتين ونيجيريا وبنما وجنوب أفريقيا، تطابق Didit صورة السيلفي للمستخدم معها.[13]

يكلّف فحص AML مبلغ $0.20 مقابل 1,300+ قائمة، وتبلغ تكلفة المراقبة المستمرة $0.07 لكل مستخدم سنويًا.[14][1] ويمكنكم تفعيل المراقبة المستمرة لـ AML لما يصل إلى 1,000 عميل في استدعاء API واحد، مع تقدير للتكلفة قبل الالتزام.[67]

تمر حسابات الشركات بعملية KYB ابتداءً من $2.00 لكل شركة، مع فحوص سجلات الشركات في 220+ دولة وإقليمًا.[1][68] تتحقق Didit من كل مالك ومسؤول مُصرَّح به مقابل وثائق الشركة نفسها، ثم تفحصهم وترسل إلى كل منهم فحص KYC مرتبطًا.[15] وتختارون لكل دولة مقدار بيانات السجل الذي تشترونه: ملف الشركة، أو المساهمين، أو المستفيدين الحقيقيين.[68]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

الإيداع والسحب: المحافظ وقاعدة السفر

افحصوا أي عنوان محفظة عملات مشفرة عند الطلب مقابل $0.15 لكل فحص، مع تقرير PDF موقّع.[1][16] يعتمد فحص المحافظ على مزوّدي تحليلات سلاسل الكتل. وتتضمن النتائج التعرض للعقوبات ومصدر الأموال ودرجة مخاطر، وتغذي الدرجة قواعد مراقبة المعاملات لديكم.[16]

تتبادل Didit بيانات قاعدة السفر بصيغة IVMS 101، ويمكنها توجيه التحويلات بين عملاء Didit مباشرة أو عبر بريد إلكتروني آمن عندما لا يصل أي بروتوكول إلى الطرف المقابل.[17]

مستمر: مراقبة المعاملات والتحقق الإضافي والحالات

تغطي مراقبة المعاملات العملات الورقية والمشفرة بسعر $0.02 لكل معاملة.[1][18] وتوفر Didit أكثر من 150 قاعدة جاهزة لمراقبة المعاملات.[19] اختبروا أي قاعدة لمراقبة المعاملات اختبارًا رجعيًا على سجلكم الخاص قبل تفعيلها، من لوحة التحكم أو عبر API أو بواسطة وكيل ذكاء اصطناعي.[20]

Watch: Transaction Monitoring Rules (Didit Academy)

عندما تضع قاعدة علامة تنبيه على معاملة، يمكن لـ Didit تعليقها وطلب صورة سيلفي واحدة من المستخدم، تُطابَق مع الوجه الذي سبق التحقق منه.[21] وإذا استولى شخص على حساب وأطلقت عملية سحب إحدى القواعد، فيجب أن تطابق صورة السيلفي تلك الوجه الذي تم التحقق منه لمالك الحساب.

تصيغ Didit مسودات تقارير SAR وSTR وغيرها من تقارير وحدة الاستخبارات المالية انطلاقًا من الحالة، وتصدّرها بصيغتي goAML XML وPDF لتقديمها من جانبكم.[22] ويبقى التقديم من مسؤولية فريقكم.

العمليات: وكلاء يتحملون عبء المراجعة

يقرأ وكيل Investigator كل عملية تحقق أو تنبيه معاملة أو حالة تنتظر المراجعة، ويكتب تقريرًا مع توصية، مستشهدًا بالأدلة التي استخدمها. ولا يتخذ القرار بمفرده إلا ضمن السياسة ومستوى الاستقلالية اللذين يحددهما فريقكم، ولا يقدّم أبدًا أي تقرير تنظيمي، ويسجّل كل إجراء. تبلغ تكلفته $0.20 لكل عنصر تتم مراجعته، ويعمل على خطة Growth وما فوقها، ويُفعَّل لكل مؤسسة.[8]

يجيب وكيل دعم على محادثات الدعم مع مستخدميكم، ابتداءً من $0.02 لكل رسالة.

يعمل Copilot داخل Business Console. صِفوا مسار العمل الذي تريدونه فيبني مسودة سير عمل تم التحقق من صحتها، مستشهدًا بالوثائق التي استخدمها.[9] يتطلب النشر تأكيدكم، وعندما يعدّل سير عمل، تعرض بطاقة تغيير ما تغيّر، ويُلغي زر «تراجع» (Undo) التعديل.[9]

يستخدم خادم MCP المستضاف على mcp.didit.me بروتوكول OAuth 2.1 مع «تسجيل الدخول باستخدام Didit» (Log in with Didit)، فلا حاجة إلى لصق مفتاح API.[10] يمكن لوكيل إنشاء قواعد مراقبة المعاملات واختبارها رجعيًا وتثبيتها، ثم تسليمها إليكم في وضع الاختبار. اسألوه لماذا رُفضت جلسة، فيتتبع خادم MCP التحذير أو قاعدة الحالة أو تجاوز المراجِع الذي يقف وراء ذلك.[23]

الأدلة وسير العمل

يُعيد كل قرار جلسة في Didit نتيجة كل فحص، والحقول المستخرجة، وصور ومقاطع الالتقاط، والتحذيرات التي يستند إليها القرار، عبر استدعاء API واحد.[70] ويعرض منشئ سير العمل في Didit سعر كل خطوة أثناء البناء، ويمكن للفروع أن تندمج مجددًا في مسار واحد.[71]

2. Sumsub

تبيع Sumsub منصة للتحقق والامتثال تغطي KYC وKYB وفحص AML ومراقبة المعاملات ومراقبة العملات المشفرة وقاعدة السفر.[72]

تضع صفحة الأسعار لدى Sumsub خطة Basic للشركات غير الخاضعة للتنظيم، وخطة Compliance للشركات الخاضعة للتنظيم التي تُجري التحقق على نطاق أصغر.[24]

تفحص خدمة Crypto Monitoring من Sumsub المحافظ والمعاملات قبل تنفيذها على السلسلة، مع تقييم مخاطر المحافظ عبر 350 سلسلة مدعومة.[2] ويتضمن منتجها لقاعدة السفر دليلًا يضم 2,100+ من مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) وتكاملًا عبر SDK وAPI والبروتوكولات.[3] وتذكر Sumsub دعم 220+ دولة وإقليمًا و14,000+ نوع من الوثائق.[79] وتوثّق Sumsub واجهة REST API عامة مع بيئة اختبار (sandbox)، وبناء سير العمل دون برمجة، وخطتي Basic وCompliance بالخدمة الذاتية.[80][81][24] وتدعم سير عمل قابلًا للتهيئة حسب الدولة ومستوى المخاطر، وتنشر مواصفات OpenAPI وأدوات تكامل الوكلاء للمطورين.[81][82] الأسعار: Basic بسعر $1.35 لكل عملية تحقق مع حد أدنى للالتزام الشهري قدره $149؛ وCompliance بسعر $1.85 مع حد أدنى قدره $299؛ وCustom عند الطلب؛ وأسعار الإضافات منشورة. ويظهر التحقق من الشركات ومراقبة المعاملات ضمن خطة Custom، بسعر عند الطلب.[24] تغطي خطة Basic من Sumsub التحقق من الهوية والتحقق من الحيوية ومطابقة الوجه، وتضيف خطة Compliance فحص AML والمراقبة المستمرة والتحقق من العنوان، لذا تختلف هذه الحزم عن حزمة Didit بسعر $0.33.[24] وتوثّق Sumsub خادم MCP قادرًا على تنفيذ الإجراءات لوكلاء الذكاء الاصطناعي، والمساعد Summy المعتمد على الذكاء الاصطناعي.[25][82] قارنوا بين Didit وSumsub.

3. Shufti

تبيع Shufti منصة للتحقق من الهوية تغطي KYC وKYB وفحص AML ووحدات امتثال ذات صلة.[73]

الأنسب لـ: الفرق الخاضعة للتنظيم التي قد تحتاج إلى نشر محلي (on-premise).

تفحص Shufti محافظ العملات المشفرة وأصحابها مقابل 215+ قائمة عقوبات و4,000+ قائمة مراقبة، مع مراقبة مستمرة للمحافظ التي تم فحصها، وتذكر أنها تقدّم تقارير SAR/STR مباشرة عبر اتصالات حية بوحدات الاستخبارات المالية.[5] سعر فحص المحفظة الواحد غير موثّق في الصفحات العامة لـ Shufti (تم التحقق في 2026-10-25).[6] وفي صفحة الأسعار لديها، تندرج مراقبة المعاملات وقاعدة السفر ضمن خطة Enterprise، المعروضة بعبارة «Request Pricing»؛ وتبدأ خطة Essentials من $1.5 لكل عملية تحقق.[6] قارنوا بين Didit وShufti.

4. Persona

تبيع Persona منصة قابلة للتهيئة للتحقق من الهوية مع وحدات KYC وKYB والفحص وإدارة الحالات.[28]

الأنسب لـ: الفرق التي تريد منصة هوية قابلة للتهيئة.

يتحقق تقرير Crypto Address Watchlist من Persona من عنوان المحفظة مقابل قوائم العقوبات، ويذكر مركز المساعدة لديها أن OFAC هي القائمة الوحيدة التي يتم البحث فيها حاليًا.[31] وتُدرج صفحة AML لديها مراقبة المعاملات بوصفها في مرحلة الوصول المبكر، وتصف إنشاء سرديات SAR وSTR وتقديمها إلى الجهات التنظيمية.[30] تبادل بيانات قاعدة السفر بين مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية غير موثّق في الصفحات العامة لـ Persona (تم التحقق في 2026-10-25).[74] تبدأ خطة Essential لديها من $250 شهريًا مع عقد بحد أدنى 12 شهرًا؛ أما Growth وEnterprise فمعروضتان بعبارة «Contact us».[28] قارنوا بين Didit وPersona.

5. iDenfy

تبيع iDenfy التحقق من الهوية مع مراجعة بشرية، إضافة إلى KYB وفحص AML ومراقبة المعاملات، باشتراك يُدفع لكل عملية تحقق.[34]

الأنسب لـ: فرق الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تريد مراجعة يدوية خلف الفحوص الآلية.

تشغّل مراقبة المعاملات لدى iDenfy قواعد SQL مخصصة وقواعد السرعة، وتنتهي بتقرير SAR تصدّرونه وتقدّمونه عبر قناة الجهة التنظيمية لديكم.[37] وتذكر صفحة العملات المستقرة لديها التحقق من عناوين المحافظ، وتقترح في الوقت نفسه استخدام برنامج فحص المحافظ الحالي لديكم إلى جانب iDenfy.[38] تبادل بيانات قاعدة السفر غير موثّق في الصفحات العامة لـ iDenfy (تم التحقق في 2026-10-25).[38] تبلغ خطة Basic $1.35 لكل عملية تحقق مع حد أدنى شهري قدره $135؛ أما أسعار KYB ومراقبة المعاملات والمراقبة المستمرة لـ AML فغير موثّقة في صفحة الأسعار العامة لـ iDenfy (تم التحقق في 2026-10-25).[33] قارنوا بين Didit وiDenfy.

6. Sardine

تبيع Sardine منصة لمنع الاحتيال والامتثال لـ AML مدعومة بالذكاء الاصطناعي، مبنية على إشارات الجهاز والسلوك.[75]

الأنسب لـ: البنوك وشركات التكنولوجيا المالية التي تركّز على احتيال المدفوعات وAML.

تذكر وثائق Sardine أنها تستطيع، عبر خدمات أطراف ثالثة، المساعدة في التحقق مما إذا كانت بطاقة هوية حكومية تم رفعها أو مسحها مزيفة.[43] منتج فحص عناوين محافظ العملات المشفرة غير موثّق في الصفحات العامة لـ Sardine (تم التحقق في 2026-10-25)،[45] وكذلك تصدير goAML ومراسلات قاعدة السفر؛ أما وكيل SAR Generation Agent لديها، الذي يصيغ مسودات سرديات SAR، فموثّق بشكل منفصل.[76] أسعار القائمة غير موثّقة في الصفحات العامة لـ Sardine (تم التحقق في 2026-10-25)؛ ويوصف وكلاء Custom Risk Agents لديها بأنهم يخضعون لتسعير حسب الاستخدام.[40] قارنوا بين Didit وSardine.

7. Ondato

تبيع Ondato التحقق من الهوية والعمر والشركات مع فحص AML على منصة الامتثال الخاصة بها، Ondato OS.[47]

الأنسب لـ: الشركات الخاضعة للتنظيم والمقيّدة بالعمر المتمركزة في الاتحاد الأوروبي.

تقدّم Ondato مراقبة المعاملات (KYT) من خلال الشراكة مع مزوّدي KYT ودمجهم في مجموعة AML لديها.[49] فحص عناوين محافظ العملات المشفرة غير موثّق في الصفحات العامة لـ Ondato (تم التحقق في 2026-10-25).[48] تنشر Ondato نطاقات أسعار: التحقق من الهوية من €1.40 إلى €0.50 لكل عملية تحقق حسب الحجم، وفحص AML من €0.45 إلى €0.04 لكل فحص.[46] قارنوا بين Didit وOndato.

8. Facephi

تبيع Facephi حزم SDK للتحقق البيومتري من الهوية ومنصة للهوية ومكافحة الاحتيال للقطاعات الخاضعة للتنظيم.[77]

الأنسب لـ: البنوك والمؤسسات الخاضعة للتنظيم التي تحتاج إلى قياسات حيوية بنشر محلي.

تقدّم Facephi مراقبة للمعاملات تربط كل تنبيه بالهوية التي تم التحقق منها للعميل.[54] فحص محافظ العملات المشفرة وتصدير goAML وتبادل بيانات قاعدة السفر غير موثّقة في الصفحات العامة لـ Facephi (تم التحقق في 2026-10-25).[54] وتذكر صفحة الأسئلة الشائعة لديها أن التكلفة تعتمد على الحجم والوحدات التي تفعّلونها ونموذج النشر، وتوجّه المشترين إلى طلب عرض توضيحي للحصول على عرض.[50] قارنوا بين Didit وFacephi.

9. Incode

تبيع Incode منصة للتحقق من الهوية تغطي فحوص الوثائق والقياسات الحيوية والسجلات الحكومية، وKYB وفحص AML.[56]

الأنسب لـ: المؤسسات الأمريكية الكبرى ومشتري القطاع العام.

يتحقق Incode KYB من الشركة ومن المستفيدين الحقيقيين منها في مسار آلي واحد.[58] منتج مراقبة المعاملات وفحص محافظ العملات المشفرة وتبادل قاعدة السفر غير موثّقة في الصفحات العامة لـ Incode أو في فهرس وثائق المطورين لديها (تم التحقق في 2026-10-25).[59] الأسعار غير موثّقة في الصفحات العامة لـ Incode (تم التحقق في 2026-10-25)؛ وتقود صفحات المنتجات إلى طلب عرض توضيحي.[56] قارنوا بين Didit وIncode.

10. Signicat

تبيع Signicat منصة أوروبية للهوية الرقمية مبنية حول الوصول إلى الهويات الإلكترونية (eID) وإثبات الهوية والتوقيعات الإلكترونية.[78]

الأنسب لـ: الشركات الأوروبية التي تحتاج إلى الهويات الإلكترونية الوطنية والتوقيع الإلكتروني.

تقدّم مراقبة معاملات لـ AML مع مكتبة قواعد وتصعيد إلى Case Manager.[64] فحص محافظ العملات المشفرة غير موثّق في الصفحات العامة لـ Signicat (تم التحقق في 2026-10-25).[65] تجمع الأسعار بين رسوم الإعداد والاشتراك والمعاملات، ويُقدَّم عرض السعر بعد تعبئة نموذج؛ وتظهر أسعار كل طريقة في لوحة التحكم لديها بعد تسجيل مجاني.[61] قارنوا بين Didit وSignicat.

الأسئلة الشائعة

ما منصات التحقق من الهوية التي تقدّم فحص محافظ العملات المشفرة؟

في صفحاتها العامة، توثّقه Didit ($0.15 لكل فحص) وSumsub (Crypto Monitoring) وShufti (فحص محافظ العملات المشفرة). وتوثّق Persona تقريرًا لقائمة مراقبة عناوين العملات المشفرة، والقائمة الوحيدة التي يعتمد عليها حاليًا هي OFAC. وتذكر صفحة العملات المستقرة لدى iDenfy التحقق من عناوين المحافظ، وتقترح في الوقت نفسه استخدام برنامج فحص المحافظ الحالي لديكم، أما منتج فحص المحافظ فغير موثّق في الصفحات العامة للمزوّدين الخمسة الآخرين (تم التحقق في 2026-10-25).[1][2][5][31][38]

هل يجب أن يتولى مزوّد التحقق من الهوية لديّ قاعدة السفر؟

ليس بالضرورة، لكن عندما يتولى مزوّد واحد الأمرين، تبقى بيانات التحويل بجوار سجل KYC الذي تنتمي إليه. تتبادل Didit بيانات قاعدة السفر بصيغة IVMS 101، ويمكنها توجيه التحويلات بين عملاء Didit مباشرة أو عبر بريد إلكتروني آمن عندما لا يصل أي بروتوكول إلى الطرف المقابل. تحققوا من التزاماتكم مع مستشاركم القانوني.[17]

كم تكلّف عملية KYC لمنصة تداول عملات مشفرة؟

يبلغ سعر فحص KYC الكامل من Didit (التحقق من الهوية، والتحقق السلبي من الحيوية، ومطابقة الوجه، وتحليل الجهاز وعنوان IP) $0.33. Sumsub: خطة Basic بسعر $1.35 لكل عملية تحقق مع حد أدنى للالتزام الشهري قدره $149؛ وCompliance بسعر $1.85 مع حد أدنى قدره $299؛ وCustom عند الطلب؛ وأسعار الإضافات منشورة. وتضع صفحة الأسعار لديها خطة Basic للشركات غير الخاضعة للتنظيم، وخطة Compliance للشركات الخاضعة للتنظيم التي تُجري التحقق على نطاق أصغر. تغطي خطة Basic من Sumsub التحقق من الهوية والتحقق من الحيوية ومطابقة الوجه، وتضيف خطة Compliance فحص AML والمراقبة المستمرة والتحقق من العنوان، لذا تختلف هذه الحزم عن حزمة Didit بسعر $0.33. تبدأ خطة Essentials من Shufti من $1.5 لكل عملية تحقق، وتبلغ خطة Basic من iDenfy $1.35 لكل عملية تحقق، وتنشر Ondato أسعارًا من €1.40 نزولًا إلى €0.50 لكل عملية تحقق مع ارتفاع الحجم. وتبدأ Persona من $250 شهريًا مع عقد بحد أدنى 12 شهرًا. الأسعار غير موثّقة في الصفحات العامة لكل من Sardine وFacephi وIncode (تم التحقق في 2026-10-25)، وتعرض Signicat أسعار كل طريقة في لوحة التحكم لديها بعد التسجيل.[1][24][6][33][46][28][40][50][56][61]

هل يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي تولي مراجعات الامتثال في منصة تداول؟

يمكنهم إعدادها. يقرأ وكيل Investigator من Didit كل عنصر ينتظر المراجعة ويكتب تقريرًا موثّق المصادر مع توصية. ولا يتخذ القرار إلا ضمن السياسة ومستوى الاستقلالية اللذين تحددونهما، ولا يقدّم أبدًا أي تقرير تنظيمي، ويسجّل كل إجراء، مقابل $0.20 لكل عنصر تتم مراجعته.[8]

ما المنصات التي تغطي دورة الامتثال في منصات تداول العملات المشفرة، وما أسعار الوحدات المنشورة؟

في تصنيفنا، تأتي Didit في المرتبة الأولى للفرق التي تريد الدورة كاملة في حساب واحد بأسعار الوحدات المنشورة التالية: KYC ($0.33)، وKYB (ابتداءً من $2.00)، وفحص AML ($0.20)، وفحص المحافظ ($0.15)، ومراقبة المعاملات ($0.02 لكل معاملة)، إضافة إلى تبادل بيانات قاعدة السفر، ومسودات تقارير goAML، ووكلاء للمراجعة، وخادم MCP مستضاف.[1][17][22][10] توثّق Sumsub مراقبة العملات المشفرة وقاعدة السفر ومراقبة المعاملات في صفحاتها الخاصة، ويظهر التحقق من الشركات ومراقبة المعاملات ضمن خطة Custom لديها، بسعر عند الطلب؛ وتوثّق Shufti فحص المحافظ، وتضع مراقبة المعاملات وقاعدة السفر ضمن خطة Enterprise لديها، المعروضة بعبارة «Request Pricing».[2][3][4][24][5][6] نحن من يطوّر Didit، فخذوا ذلك في الحسبان وتحققوا من الصفحات الحالية لكل مزوّد.

المصادر

  1. الأسعار، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  2. Crypto Monitoring، Sumsub، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  3. قاعدة السفر، Sumsub، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  4. مراقبة المعاملات لـ AML، Sumsub، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  5. فحص محافظ العملات المشفرة، Shufti، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  6. الأسعار، Shufti، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  7. مراقبة المعاملات، Shufti، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  8. وكيل Investigator، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  9. سجل تغييرات سبتمبر 2026، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  10. نظرة عامة على خادم MCP، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  11. نظرة عامة على التحقق من الهوية، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  12. الدول المدعومة للتحقق من قواعد البيانات، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  13. البحث دون وثيقة ومطابقة صورة السجل، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  14. نظرة عامة على فحص AML، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  15. الأشخاص الرئيسيون، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  16. فحص المحافظ، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  17. قاعدة السفر، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  18. نظرة عامة على مراقبة المعاملات، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  19. مكتبة القواعد، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  20. واجهة API لقواعد المعاملات والاختبار الرجعي، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  21. إرسال المعاملات عبر SDK والتحقق الإضافي، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  22. تقارير وحدة الاستخبارات المالية، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  23. أدوات MCP، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  24. الأسعار، Sumsub، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  25. خادم MCP، وثائق Sumsub، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  26. اعرف عميلك من الشركات (KYB)، Shufti، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  27. موصل MCP، Shufti، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  28. الخطط والأسعار، Persona، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  29. التحقق من الهوية الحكومية، Persona، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  30. مكافحة غسل الأموال، Persona، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  31. تقرير Crypto Address Watchlist، مركز مساعدة Persona، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  32. خوادم MCP من Persona، مركز مساعدة Persona، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  33. خطط الأسعار، iDenfy، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  34. الصفحة الرئيسية لـ iDenfy، iDenfy، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  35. KYB، iDenfy، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  36. فحص AML، iDenfy، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  37. برنامج مراقبة المعاملات، iDenfy، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  38. امتثال العملات المستقرة، iDenfy، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  39. مساعدو الذكاء الاصطناعي (خادم MCP للحساب)، وثائق iDenfy، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  40. Custom Risk Agents، Sardine، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  41. إلحاق العملاء عبر KYC، Sardine، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  42. KYB، Sardine، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  43. مخاطر الحساب، وثائق Sardine، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  44. مراقبة المعاملات، Sardine، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  45. Agent Hub، مدونة Sardine، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  46. الخطط والأسعار، Ondato، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  47. الصفحة الرئيسية لـ Ondato، Ondato، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  48. خدمات التحقق من الشركات، Ondato، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  49. حلول مراقبة المعاملات، Ondato، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  50. التحقق من الهوية، Facephi، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  51. Facephi Onboarding، Facephi، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  52. KYB Platform، Facephi، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  53. فحص AML، Facephi، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  54. مراقبة المعاملات، Facephi، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  55. وثائق المطورين، وثائق Facephi، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  56. الصفحة الرئيسية لـ Incode، Incode، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  57. KYC وAML، Incode، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  58. اعرف عميلك من الشركات (KYB)، Incode، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  59. فهرس وثائق المطورين (llms.txt)، وثائق Incode، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  60. Incode DevHub MCP، وثائق Incode، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  61. الأسعار، Signicat، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  62. منصة KYC وKYB، Signicat، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  63. التحقق من البيانات، وثائق مطوري Signicat، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  64. مراقبة المعاملات لـ AML، Signicat، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  65. المنتجات، Signicat، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  66. الاتصال بخادم MCP، وثائق مطوري Signicat، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  67. تفعيل أو إيقاف المراقبة المستمرة لـ AML، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  68. الدول المدعومة ومستويات البيانات في KYB، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  69. سجل تغييرات أغسطس 2026، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  70. استرجاع الجلسة، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  71. سير العمل، وثائق Didit، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  72. الصفحة الرئيسية لـ Sumsub، Sumsub، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  73. الصفحة الرئيسية لـ Shufti، Shufti، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  74. اعرف عميلك من الشركات (KYB)، Persona، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  75. الصفحة الرئيسية لـ Sardine، Sardine، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  76. الذكاء الاصطناعي الوكيلي لـ AML، Sardine، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  77. Facephi Intelligence Platform، Facephi، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  78. الصفحة الرئيسية لـ Signicat، Signicat، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  79. التحقق من الهوية، Sumsub، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  80. حول واجهة Sumsub API، وثائق Sumsub، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  81. التحقق العالمي من قواعد البيانات وWorkflow Builder، Sumsub، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.
  82. البناء على Sumsub باستخدام الذكاء الاصطناعي، وثائق Sumsub، تم الاطلاع عليها في 25 أكتوبر 2026.

مزيد من المقارنات

جميع أسماء المزوّدين وعلاماتهم مملوكة لأصحابها؛ والإشارات إليها هنا اسمية، لأغراض المقارنة فقط، ولا تعني أي انتساب. Sumsub® وشعار Sumsub علامتان تجاريتان لشركة Sum and Substance Ltd.؛ والإشارات إليهما هنا اسمية، لأغراض المقارنة فقط، ولا تعني أي انتساب أو تأييد. يمكن للمطورين البدء بـ وثائق فحص المحافظ والنظرة العامة على مراقبة المعاملات.

شغّلوا مسار الامتثال لمنصة التداول لديكم على Didit

ابدؤوا في بيئة الاختبار: تحققوا من مستخدم، وافحصوا محفظة، واختبروا قاعدة مراقبة اختبارًا رجعيًا، مع أدلة كل فحص وسعره أمامكم.

ابدؤوا التحققاستكشفوا سير العمل

تابع القراءة

مقالات ذات صلة

بنية تحتية للهوية والاحتيال.

واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.

ابدأ مجانًاتحدث إلينا
اطلب من الذكاء الاصطناعي تلخيص هذه الصفحة