التحقق من الهوية الإلكترونية في إسبانيا: DNIe وCl@ve وMiDNI وقواعد مكافحة غسل الأموال

آخر مراجعة: 5 أكتوبر 2026 · ليست استشارة قانونية

هذا الدليل حول identificación electrónica (التعريف الإلكتروني، أو eID) في إسبانيا موجّه إلى الفرق التي تتولى إلحاق الأشخاص كعملاء هناك. القليل من الهوية الرقمية في إسبانيا متاح لشركة خاصة عبر الإنترنت: البطاقة متاحة للجميع، ونظام تسجيل الدخول مخصص للدولة، وتطبيق الهاتف لا يعمل إلا وجهاً لوجه.

التعريف الإلكتروني في إسبانيا: لمحة عن الأنظمة

لدى إسبانيا نظام واحد في قائمة المفوضية الأوروبية لأنظمة eID المُخطَر بها: DNIe، الذي أُخطِر به في 7 نوفمبر 2018 بمستوى الضمان (LoA) العالي. أما Cl@ve فليس مدرجاً في تلك القائمة.^[1]

المصادر: Policía Nacional وOBSAE وGoogle Play.^[2][7][14]

تفصيلتان تحسمان معظم عمليات الإطلاق. الأولى أن Cl@ve "disponible para todos los servicios electrónicos de la Administración General de Estado, en todas las Comunidades Autónomas y en la mayoría de las Entidades Locales"، ولم نجد قناة متاحة للقطاع الخاص.^[10] والثانية أن موقع MiDNI نفسه يقول: "Por el momento, no hay posibilidad de operaciones de autenticación remota o firma."^[6]

من DNIe إلى محفظة EUDI: الجدول الزمني

أصبحت بطاقة DNI لاتلامسية في 2015، عندما أضاف DNI 3.0 شريحة مزدوجة الواجهة مزودة بهوائي NFC.^[3]

1. 19 سبتمبر 2014Cl@veمجلس الوزراء يعتمد Cl@ve.
2. 2015NFCDNI 3.0 يضيف الشريحة اللاتلامسية.
3. 7 نوفمبر 2018الإخطارالإخطار بـ DNIe بالمستوى العالي (High).
4. 2 يونيو 2021DNI 4.0وصول صيغة البطاقة الأوروبية.
5. 2 أبريل 2025MiDNIمرسوم جديد لـ DNI وتطبيق MiDNI.

تاريخ الهوية الإلكترونية الوطنية.^{[1][3][4][5][8][9]}

1. 2 أبريل 2026القبوليجب على الجهات العامة والخاصة قبول MiDNI.
2. خلال 2026تجربة التحقق من العمرإسبانيا تجرّب الحل الأوروبي للتحقق من العمر في محفظتها.
3. 24 ديسمبر 2026المحفظةكل دولة عضو توفر محفظة EUDI.
4. 10 يوليو 2027AMLRبدء تطبيق لائحة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال.
5. 24 ديسمبر 2027القبولالخدمات الخاصة الخاضعة للتنظيم تقبل المحفظة.

التواريخ المهمة لعامي 2026 و2027.^{[5][25][26][27]}

لم تنشر إسبانيا موعدًا محددًا لإطلاق محفظة EUDI (محفظة الهوية الرقمية الأوروبية) في المصادر التي راجعناها، حتى 5 أكتوبر 2026. والمرحلة عن بُعد من MiDNI بلا موعد أيضًا: يسمح المرسوم بالتعريف بالهوية عبر الهاتف "ya sea de manera presencial o remota"، لكن الخدمة غير مفعّلة.^[5][6]

القواعد: قانون الهوية الإلكترونية ومكافحة غسل الأموال والتحقق من العمر في إسبانيا

أحكام مكافحة غسل الأموال التي تقبل الهوية الإلكترونية

يسمح قانون مكافحة غسل الأموال الإسباني، Ley 10/2010، بإقامة علاقة عن بُعد عندما تُثبت الهوية بتوقيع إلكتروني مؤهل وفق eIDAS. وفي هذه الحالة لا يلزم الحصول على نسخة من الوثيقة.^[16]

المادة 12.1.aLey 10/2010

"La identidad del cliente quede acreditada mediante la firma electrónica cualificada regulada en el Reglamento (UE) n.° 910/2014 [...] En este caso no será necesaria la obtención de la copia del documento"

المصدر: BOE, Ley 10/2010^[16]

تحمل بطاقة DNIe شهادات مؤهلة على جهاز توقيع مؤهل، لذا فإن التوقيع بالبطاقة يستوفي هذا المسار.^[5] ويضيف المرسوم التنفيذي بابًا ثانيًا: إثبات الهوية "mediante el empleo de otros procedimientos seguros de identificación de clientes en operaciones no presenciales, siempre que tales procedimientos hayan sido previamente autorizados por el Servicio Ejecutivo de la Comisión".^[17]

الـ Servicio Ejecutivo هو SEPBLAC. وقد أجاز مكالمات الفيديو بمساعدة موظف اعتبارًا من 1 مارس 2016، والتحقق من الهوية بالفيديو دون مساعدة اعتبارًا من 1 يونيو 2017.^[18] وتشمل شروطه تحليلًا مسبقًا للمخاطر، وبثًا مباشرًا من جهاز واحد، ووجه الوثيقة وظهرها، ومراجعة كل تسجيل، والفحص مقابل قوائم العقوبات. ويُسمح بالإسناد إلى طرف خارجي، وتبقى المسؤولية على الجهة الملزمة.^[19] لم نجد أي نص يذكر MiDNI أو Cl@ve للعناية الواجبة عن بُعد.

ثلاث طرق للتحقق من العميل عن بُعد في إسبانيا.^{[16][17][19][27]}

اعتبارًا من 10 يوليو 2027، تسري لائحة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال (AMLR) في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. وتقبل المادة 22(6)(b) "استخدام وسائل التعريف الإلكتروني التي تستوفي متطلبات اللائحة (EU) رقم 910/2014 فيما يتعلق بمستويي الضمان 'الجوهري' أو 'العالي' وخدمات الثقة المؤهلة ذات الصلة".^[27] أما مشاريع المعايير النهائية لهيئة مكافحة غسل الأموال الأوروبية (AMLA)، التي أُرسلت إلى المفوضية في 30 سبتمبر 2026 ولم تصبح قانونًا بعد، فتعتد بوسائل الهوية الإلكترونية "بغض النظر عما إذا كانت قد أُخطر بها [...] ويشمل ذلك محافظ الهوية الرقمية الأوروبية."^[28] توضح صفحة محفظة EUDI لدينا جانب المحفظة.

المقامرة والاتصالات والتحقق من العمر

في المقامرة عبر الإنترنت، تحدد الجهة التنظيمية (DGOJ) قواعد الهوية في الترخيص، بعد تقرير إيجابي من SEPBLAC، وتدير خدمة للتحقق من هوية اللاعبين.^[17][20] ولا يستخدم المشغلون Cl@ve لهذا الغرض.^[10]

بالنسبة للعمر، يُلزم Ley 13/2022 منصات مشاركة الفيديو بـ "Establecer y operar sistemas de verificación de edad" تُبعد القاصرين عن المحتوى الأشد ضررًا.^[23] ولا تحمل بيانات الاعتماد في Cartera Digital Beta التابعة للدولة سوى مؤشر يفيد بأن صاحبها فوق 18 عامًا.^[22] إسبانيا من أوائل الدول الأعضاء التي تتبنى المخطط الأوروبي للتحقق من العمر، وتجربه داخل المحفظة الوطنية خلال 2026.^[24][25] ووفقًا لـ Europa Press (5 أكتوبر 2026)، يسقط مشروع القانون الخاص بالقاصرين في البيئات الرقمية، الذي لا يزال قيد النظر في اللجنة، بسبب الانتخابات العامة المبكرة.

ما يراه المستخدم مع Cl@ve

تسجيل الدخول عبر Cl@ve هو إعادة توجيه من خدمة إلكترونية عامة إلى بوابة الدولة، وهي لا تعرض إلا الطرق المسموح بها لتلك الخدمة.^[11] مع Cl@ve Móvil، يمسح المستخدم رمز QR أو ينقر على إشعار في APP Cl@ve، ويبقى رمز PIN عبر SMS خيارًا احتياطيًا.^[13]

صورة مبسّطة: الخطوات التي تهم الخدمة.^[11][13][14]

عالجت البوابة 102,186,163 عملية مصادقة في أغسطس 2026، وهي متصلة بعقدة eIDAS الإسبانية للوصول إلى الهويات الإلكترونية الصادرة عن الدول الأعضاء الأخرى.^[9][14]

Identificación electrónica حسب حالة الاستخدام

بالنسبة لشركة خاصة، الهوية الإلكترونية الواقعية هي DNIe: يجري التحقق من شهاداتها عبر خدمة التحقق التابعة لـ FNMT، التي تخدم "ciudadanos, empresas y Administraciones Públicas".^[2]

الأشخاص الذين لا يملكون هوية إلكترونية إسبانية

بطاقة DNI مخصصة للمواطنين الإسبان، وهي إلزامية للمقيمين في إسبانيا ابتداءً من سن 14. ويتطلب MiDNI أيضًا بطاقة DNI، والتسجيل التلقائي بالفيديو في Cl@ve متاح حاليًا "solo [...] a ciudadanos españoles con un DNI en vigor".^[5][6][12] خطّط لثلاث فئات.

• المقيمون الأجانب: لا يملكون DNI. استخدم فحص الوثائق، إذ يقبل التحقق من الهوية بالفيديو لدى SEPBLAC الوثائق المدرجة في المادة 6 من RD 304/2014.^[17][19]
• مواطنو الاتحاد الأوروبي الآخرون: تصل هوياتهم الإلكترونية إلى الخدمات العامة عبر عقدة eIDAS. أما الخدمات الخاصة فتخطط للوثائق الآن ولمحفظة EUDI بحلول 24 ديسمبر 2027.^[9][26]
• القاصرون دون 14 عامًا: بطاقة DNI اختيارية، لذا اعتمد افتراضيًا مسار الوثائق أو فحصًا للعمر فقط.^[5]

اقرأ المزيد عن التكامل مع Cl@ve، والتحقق من DNIe عبر NFC، ودليلينا عن البرتغال وإيطاليا، والتحقق من شريحة NFC.

قائمة التحقق للإطلاق في إسبانيا

• حدّد ما إذا كنت جهة ملزمة بموجب Ley 10/2010.^[16]
• اختر مسارك عن بُعد: التوقيع الإلكتروني المؤهل، أو التحقق من الهوية بالفيديو لدى SEPBLAC، أو كليهما.^[16][17]
• وثّق تحليل المخاطر والاختبارات قبل تشغيل التحقق من الهوية بالفيديو.^[19]
• تحقّق من صلاحية شهادات DNIe عبر خدمة FNMT.^[2]
• اقبل MiDNI في شبابيكك، فهو مطلوب منذ 2 أبريل 2026.^[5][6]
• اختر طريقة للتحقق من العمر إذا كنت تدير منصة لمشاركة الفيديو.^[23]
• خطّط لقبول محفظة EUDI بحلول 24 ديسمبر 2027 إذا كانت المصادقة القوية تنطبق عليك.^[26]

كيف يساعدك Didit في التحقق من الهوية الإلكترونية في إسبانيا

يضيف Didit خدمة Cl@ve عند الطلب، للخدمات المؤهلة للاتصال بها. أما للمستخدمين في إسبانيا اليوم، فيتحقق Didit من الأشخاص عبر مسار الوثائق: التحقق من الهوية مع قراءة شريحة NFC، والتحقق من الحيوية ومطابقة الوجه، إضافة إلى فحص مكافحة غسل الأموال، في سير عمل واحد. يكلّف فحص KYC الكامل $0.33، والتحقق عبر NFC $0.15، وفحص مكافحة غسل الأموال $0.20. وللخدمات المقيدة بالعمر، يكلّف تقدير العمر $0.10 لكل فحص.

يمكن للمستخدمين من الدنمارك والسويد وفنلندا ودول البلطيق وبلجيكا تسجيل الدخول بالهويات الإلكترونية المتاحة في منتجنا محافظ الهوية الرقمية، وقبول محفظة EUDI قادم قريبًا. الأسعار متاحة في صفحة الأسعار.

الأسئلة الشائعة

المصادر

1. نظرة عامة على مخططات الهوية الإلكترونية المُبلَّغ عنها مسبقًا والمُبلَّغ عنها بموجب eIDAS، المفوضية الأوروبية، تاريخ الاطلاع 5 أكتوبر 2026.
2. Portal del DNI electrónico، Policía Nacional، تاريخ الاطلاع 5 أكتوبر 2026.
3. DNI 3.0، Policía Nacional.
4. DNI 4.0، Policía Nacional.
5. Real Decreto 255/2025, de 1 de abril, por el que se regula el Documento Nacional de Identidad، BOE.
6. MiDNI، Policía Nacional، تاريخ الاطلاع 5 أكتوبر 2026.
7. MiDNI على Google Play، تاريخ الاطلاع 5 أكتوبر 2026.
8. Nuevo DNI digital، La Moncloa، 2 أبريل 2025.
9. Qué es Cl@ve، الحكومة الإسبانية.
10. Usabilidad de Cl@ve، الحكومة الإسبانية.
11. Funcionalidad de Cl@ve، الحكومة الإسبانية.
12. Cómo puedo registrarme en Cl@ve، الحكومة الإسبانية.
13. Qué es Cl@ve Móvil، الحكومة الإسبانية.
14. OBSAE, selección de indicadores relevantes، وزارة التحول الرقمي، بيانات أغسطس 2026، تاريخ الاطلاع 5 أكتوبر 2026.
15. Ley 39/2015 del Procedimiento Administrativo Común، BOE.
16. Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales، BOE، النسخة الموحدة بتاريخ 30 سبتمبر 2026.
17. Real Decreto 304/2014, Reglamento de la Ley 10/2010، BOE.
18. Diligencia debida، SEPBLAC.
19. Autorización de procedimientos de video-identificación، SEPBLAC، 11 مايو 2017.
20. مشروع قرار بشأن خدمة التحقق من هوية المشاركين في المقامرة، DGOJ، 2022.
21. Cartera Digital Beta، La Moncloa، 1 يوليو 2024.
22. بروتوكول التحقق من العمر لتكامل المنصات مع النظام، الإصدار v1.0، MTDFP، 30 يونيو 2024.
23. Ley 13/2022 General de Comunicación Audiovisual، BOE.
24. المخطط الأولي لحل التحقق من العمر، المفوضية الأوروبية.
25. حل الاتحاد الأوروبي للتحقق من العمر، البوابة التقنية للمفوضية الأوروبية.
26. اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1183 (eIDAS 2)، EUR-Lex، الجريدة الرسمية الصادرة في 30 أبريل 2024.
27. اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624 (AMLR)، المادة 22، EUR-Lex.
28. التقرير النهائي، مشروع RTS بموجب المادة 28(1) من AMLR، AMLA، 30 سبتمبر 2026.

في إسبانيا، يمر وصول القطاع الخاص في الغالب عبر البطاقة ومسار الوثائق. توضح صفحة التحقق من الهوية الإلكترونية لدينا كيف تجتمع الهويات الإلكترونية الوطنية ومسار الوثائق في سير عمل واحد.