التحقق من الهوية والتحقق عبر الإنترنت: دليل كامل للتحقق من الهوية

التحقق من الهوية أو التحقق هو عملية مفيدة للغاية للعديد من الشركات، حيث تتيح لها التأكد من أن الشخص الذي يحاول التعريف بنفسه هو بالفعل من يدعي أنه. هذا الإجراء، المعروف أيضًا باسم عملية KYC (اعرف عميلك)، أمر بالغ الأهمية للعديد من الشركات بسبب المتطلبات التنظيمية.

لسنوات عديدة، كانت هذه العملية مرتبطة تقريبًا حصريًا بالقطاع المصرفي. خلال هذه الفترة، كان على الناس زيارة فروع الشركات وإكمال هذه العملية شخصيًا، مما جعل التحقق من الهوية بسيطًا نسبيًا. ومع ذلك، فإن التحول الرقمي جعل من الضروري تقريبًا إجراء هذه العملية عن بُعد وعبر الإنترنت: كيف يتم ضمان الأمان عندما يتم إجراء عملية KYC عبر الإنترنت؟

في هذا المنشور، سنحاول الإجابة على هذا السؤال وأسئلة أخرى ذات صلة، بالإضافة إلى شرح أفضل طريقة للتحقق من هوية عملائك عبر الإنترنت.

خطوات نحو التحقق من الهوية

قبل أن نبدأ، ماذا نعني بالتعريف؟ يمكن تعريفه على أنه جميع المعلومات التي يقدمها الأشخاص لإجراء هذا التحقق من الهوية أو عملية KYC. عادة ما يصاحب هذا الإجراء تحليلات وفحوصات أخرى، عادة ما تكون مرتبطة بعمليات التحقق من مكافحة غسل الأموال (AML)، والتي تهدف إلى مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

الخطوة الأولى هي التحقق من الوثائق. خلال هذه المرحلة الأولية، يتم استخراج المعلومات من الوثائق (بطاقات الهوية الوطنية، جوازات السفر، رخص القيادة...) التي يقدمها الشخص المهتم بالتحقق، بالإضافة إلى التحقق من صحة الوثيقة باستخدام تقنيات مختلفة.

بمجرد استخراج هذه المعلومات، يحين وقت التعرف على الوجه. تهدف هذه المرحلة إلى ضمان أن الشخص الذي بدأ عملية التحقق هو نفس الشخص بالفعل. للقيام بذلك، تعتمد حلول KYC على القياسات الحيوية للوجه واختبارات الحيوية، والتي تسمح بمقارنة الهوية في الوثائق مع الشخص على الجانب الآخر من الشاشة، مما يمنع عمليات الاحتيال مثل الفيديوهات المزيفة العميقة.

بعد اجتياز عملية التحقق من الهوية أو KYC، تحتاج العديد من الشركات إلى الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال. لذلك، يتم إجراء تحليلات في قواعد بيانات دولية مختلفة تكشف عن الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs) أو العقوبات المتعلقة بغسل الأموال.

بعد الانتهاء من كل ما سبق، يحين وقت المصادقة، أي السماح للبيانات التي تم التحقق منها بأن تكون مفيدة وصالحة في كل مرة ينوي فيها الشخص استخدام الخدمة. بعبارة أخرى، السماح ببيانات اعتماد قابلة لإعادة الاستخدام تم التحقق منها، وهو أحد الاقتراحات الأكثر ثورية من Didit.

هل من الممكن إعادة استخدام الهوية للمصادقة في خدمات مختلفة؟

نعم، من الممكن إعادة استخدام بيانات الاعتماد التي تم التحقق منها في خدمات مختلفة. بفضل البنية التحتية للهوية الرقمية من Didit، يمكن للأشخاص التحقق من أنفسهم مرة واحدة باستخدام تطبيق Didit والمصادقة مباشرة على منصتهم المفضلة.

ماذا يتحقق بذلك؟ توفير تجربة مستخدم رائعة، مع عمليات مصادقة تم التحقق منها في أقل من ثلاث ثوانٍ، الامتثال للوائح KYC الحالية مع أقصى قدر من الأمان، وتحسين التكاليف التشغيلية.

لماذا يعتبر التحقق من الهوية (KYC) مهمًا؟

التحقق من الهوية أساسي في بعض القطاعات، خاصة تلك المتعلقة بالتمويل، لإثبات أن الأشخاص هم بالفعل من يدعون أنهم. ولكنها أيضًا مسألة أمن وامتثال تنظيمي في صناعات فريدة، مثل العملات المشفرة أو القمار، مع لوائح KYC وAML صارمة.

تظهر الأخبار الأخيرة أن المحتالين لا يرتاحون أبدًا ويستغلون أي ثغرة للتغلب على عمليات التحقق من الهوية الضعيفة بهويات مزيفة أو وثائق مسروقة. لقد أبرز ظهور خدمات مختلفة على الويب المظلم التي تنشئ وثائق باستخدام الذكاء الاصطناعي أن بعض أنظمة التحقق من الهوية قديمة. كما ارتفعت سرقة الهوية في البنوك الرقمية بشكل كبير في الآونة الأخيرة.

لكل الأسباب المذكورة أعلاه، وأكثر مما لم نذكره، التحقق من الهوية وKYC أساسيان في عصرنا.

لماذا يمكن استخدام التحقق من الهوية عبر الإنترنت؟ الاستخدامات الأكثر شيوعًا لـ KYC عبر الإنترنت

بينما كان من الضروري في السابق زيارة فرع شركة لإكمال عملية التحقق من الهوية، جعلت التكنولوجيا KYC عن بُعد حقيقة واقعة. حل محسّن وآلي يعزز الأمان.

ما هي الاستخدامات الأكثر شيوعًا لـ KYC عبر الإنترنت؟ من فتح حسابات مصرفية في البنوك الرقمية أو المنصات المالية الأخرى، إلى التسجيل في منصات العملات المشفرة المركزية أو منع الاحتيال في قطاع الاتصالات، كما يتضح من تعاوننا مع Orange.

كيف يمكنني الحصول على حل للتحقق من الهوية أو KYC في عملي؟

تدرك المزيد والمزيد من الشركات أهمية امتلاك حل قوي للتحقق من الهوية أو KYC. معظمها يفضل الاستعانة بمصادر خارجية لهذه الخدمة، لأنها عادة ما تكون أكثر اقتصادية بكثير من وجود فريق داخلي مخصص حصريًا للتحكم في هذه العملية بأكملها. في الواقع، في كثير من الحالات، تعمل هذه الأقسام بعمليات يدوية قديمة عرضة للأخطاء البشرية.

إذا كان عملك بحاجة إلى التحقق من هوية مستخدميك والامتثال للوائح KYC وAML الصارمة، في Didit نريد مساعدتك. لهذا السبب نقدم حلاً للتحقق من الهوية مجانيًا تمامًا وغير محدود وإلى الأبد، حتى تتمكن من الامتثال للوائح اعرف عميلك دون التأثير على نتائجك النهائية.

يتكون حلنا من ثلاثة أجزاء:

• التحقق من الوثائق. نتحقق من الوثائق من أكثر من 220 دولة ومنطقة، ونستخرج المعلومات ونضمن صحتها.
• التعرف على الوجه. نضمن من خلال القياسات الحيوية للوجه أن الشخص الذي يحاول التحقق هو بالفعل من يدعي أنه، بالإضافة إلى إجراء اختبارات الحيوية والكشف عن الفيديوهات المزيفة العميقة المحتملة باستخدام خوارزميات متقدمة.
• فحص مكافحة غسل الأموال (اختياري). بالإضافة إلى برنامج KYC المجاني الخاص بنا، نقدم للشركات حلول فحص مكافحة غسل الأموال للامتثال أيضًا للوائح مكافحة غسل الأموال.

هل تتساءل كيف يمكننا تقديم حل KYC مجاني لجميع الشركات، بغض النظر عن حجم الشركات التي تدمجنا؟ نشرح ذلك في هذه المقالة على المدونة.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن حل التحقق من الهوية وKYC الخاص بنا، ندعوك للاتصال بفريقنا من خلال الشعار أدناه. أنت على بعد نقرة واحدة فقط من الاستمتاع بزيادة هائلة