Key takeaways (TL;DR)

 

La validació d’identitat contra bases de dades oficials a l’Argentina és essencial per complir amb els requisits de la UIF i del Banc Central.

Didit permet verificar directament les dades dels usuaris amb els registres oficials del RENAPER, garantint identitat real i compliment normatiu.

Database Validation de Didit millora la precisió, automatitza la revisió de dades i ajuda a complir la Llei núm. 25.246 de Prevenció del Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme.

La integració ofereix una cobertura del 95 % del padró nacional argentí, amb validacions segures i automàtiques en temps real.

La verificació d’identitat a l’Argentina és avui un requisit ineludible per a qualsevol empresa regulada per la UIF o pel Banc Central de la República Argentina (BCRA). Amb l’augment del frau digital, el robatori d’identitats i l’expansió de l’ecosistema fintech i iGaming, les empreses necessiten mecanismes que validin les dades personals contra fonts oficials com el RENAPER (Registre Nacional de les Persones).

Segons els darrers informes del sector, els intents de frau digital han crescut més d’un 25 % anual, afectant especialment fintechs i plataformes d’apostes en línia, on la suplantació d’identitat és un dels principals vectors de risc.

En aquest context, verificar directament la identitat dels usuaris amb registres governamentals argentins ja no és una opció: és la manera més efectiva de prevenir el frau i complir els requisits reguladors KYC i AML/CFT.

Didit facilita aquest procés amb el seu servei de Database Validation, que permet comprovar en segons les dades declarades per l’usuari amb la base del RENAPER, garantint precisió, velocitat i compliment normatiu.

Si vols conèixer el marc regulador complet, et recomanem llegir el nostre article sobre verificació d’identitat, compliment KYC i AML a l’Argentina.

Per què és clau per al compliment KYC i AML/CFT a l’Argentina

A l’Argentina, la Llei núm. 25.246 i les resolucions de la UIF estableixen l’obligació d’aplicar procediments d’Identificació i Coneixement del Client (KYC) per prevenir el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme (AML/CFT).

Això implica que tota entitat financera, fintech, casa de canvi, exchange o empresa de joc en línia ha de verificar la identitat dels seus clients abans d’habilitar operacions o serveis.

Tanmateix, un dels grans reptes al país és la existència d’identitats falses o manipulades, així com la manca de validació creuada de dades personals. Per resoldre-ho, cada cop més empreses incorporen processos de verificació directa amb el RENAPER, una pràctica alineada amb els criteris de la UIF i reconeguda com un mètode eficaç d’autenticació ciutadana.

Amb la Database Validation de Didit, les dades proporcionades per l’usuari (com el número de document, el nom o el cognom) es comparen automàticament amb els registres del RENAPER. Això genera una evidència verificable i redueix el risc de suplantació o falsificació.

L’impacte d’un KYC sòlid és especialment rellevant en sectors sensibles. En el joc en línia, per exemple, els operadors han d’adaptar-se als requisits de KYC per a iGaming a l’Argentina, on les verificacions automàtiques són essencials per complir els estàndards reguladors provincials i nacionals.

Com funciona Database Validation de Didit a l’Argentina

La Database Validation és una capa addicional dins del flux de verificació d’identitat que permet contrastar les dades de l’usuari amb fonts oficials en temps real.

Quan un usuari introdueix la seva informació (per exemple, el número de DNI), el sistema de Didit realitza una comparació 1x1 amb els registres del RENAPER, retornant un resultat automàtic i auditable.

Consulta la documentació tècnica de Database Validation per veure l’arquitectura completa del procés.

Pas a pas de la validació

1. Captura i extracció de dades. El sistema de Didit identifica les dades clau (número de document, nom, cognom).
2. Verificació de format. Es comprova que les dades estiguin completes i siguin vàlides abans d’enviar la consulta.
3. Consulta al RENAPER. Didit fa una crida segura a la base oficial.
4. Anàlisi de resultats. L’API retorna un resultat categoritzat (per exemple: Full_Match, Partial_Match o No_Match), que permet automatitzar decisions segons les polítiques internes de risc.
5. Automatització del flux. Segons la configuració, el sistema pot aprovar, rebutjar o derivar el cas a revisió manual.

Gràcies a aquest enfocament automatitzat, les empreses poden verificar grans volums d’usuaris en segons, optimitzant recursos i garantint el compliment de la normativa argentina vigent.

Per a fintechs que volen optimitzar els seus fluxos d’onboarding, Didit ajuda a resoldre els principals colls d’ampolla de conversió. Descobreix com en el nostre article sobre KYC a fintechs argentines i com evitar pèrdues de fins al 40 % en conversions.

API o No-Code: dos camins cap a la mateixa seguretat

La funcionalitat de Database Validation està disponible tant per a desenvolupadors com per a equips no tècnics, oferint una integració flexible i ràpida.

Workflows No-Code

Pensat per a equips de compliance, risc o operacions que volen llançar validacions sense desenvolupament tècnic.

• Configuració del flux des del Dashboard de Didit.
• Connexió amb el RENAPER activada amb un sol clic.
• Resultats centralitzats i exportables per a auditories.

API Standalone

Ideal per a desenvolupadors que volen integrar la validació directament a la seva infraestructura.

• API REST moderna i ben documentada (veure referència aquí).
• Resultats en temps real.
• Control total sobre fluxos i lògiques internes.
• Compatible amb validacions individuals o massives.

Quins documents i camps es verifiquen amb Database Validation a l’Argentina?

A l’Argentina, la verificació contra bases governamentals es fa principalment amb dades del RENAPER, que cobreix el 95 % del padró nacional.

Didit utilitza la informació clau del document (número, nom i cognom) per contrastar-la amb els registres del govern argentí, garantint que les dades existeixin, estiguin actualitzades i corresponguin a una identitat real.

Documents admesos

Database Validation admet diversos tipus de documents oficials:

• DNI (Document Nacional d’Identitat)
• Passaport
• Llicència de conduir
• Permís de residència

Aquesta validació no substitueix la verificació documental o biomètrica, sinó que la complementa, afegint una capa de certesa basada en fonts governamentals.

Consulta tots els països i documents admesos a la documentació tècnica de Didit.

Com integrar Database Validation per verificar usuaris argentins

Integrar Database Validation amb Didit és senzill i es pot completar en minuts.

1. Crea un compte gratuït a la Business Console de Didit.
2. Accedeix al Dashboard i selecciona el mètode d’integració:

   • API Standalone: genera el teu token i crida l’endpoint /database-validation.

     Més informació a la documentació oficial.

   • Workflow No-Code: arrossega el bloc “Database Validation” dins del constructor visual.
3. Defineix els camps a validar (número de document, nom, cognom).
4. Rep els resultats en temps real, amb logs, mètriques i informes automàtics.

Didit també ofereix mètodes de validació avançats que permeten ajustar la sensibilitat del sistema segons el nivell de risc desitjat.

Conclusió: el nou estàndard de verificació d’identitat a l’Argentina

La verificació d’identitat contra bases de dades i registres oficials a l’Argentina ja és un requisit imprescindible per a qualsevol empresa que vulgui complir amb les regulacions de la UIF i del BCRA i mantenir la confiança dels seus usuaris.

Amb la Database Validation de Didit, les organitzacions poden validar dades personals en segons contra el RENAPER, obtenint resultats precisos, auditables i automatitzables.

Això permet reforçar els processos KYC i AML/CFT, reduir dràsticament el frau d’identitat i simplificar l’experiència d’onboarding amb tecnologia moderna, accessible i alineada amb la normativa local.