Verificació d'identitat contra bases de dades oficials i registres governamentals al Brasil

Key takeaways (TL;DR)
 

Validar dades d’identitat contra bases de dades oficials del Brasil és clau per complir amb el Banc Central i reduir el frau digital.

Didit contrasta les dades aportades per l’usuari amb fonts fiables com SERPRO i Datavalid.

Disponible via API independent o fluxos No-Code, fàcil d’adoptar per equips tècnics i de compliance.

Didit Database Validation millora la precisió, automatitza comprovacions i dona suport als requisits AML/CFT alineats amb el Banco Central do Brasil (BCB) i COAF.

La verificació d’identitat al Brasil està evolucionant ràpid. Els alts nivells de frau digital —entre els més elevats del món— estan fent que entitats financeres i fintechs i exchanges exigeixin comprovacions d’identitat basades en fonts governamentals reals, no només escanejos de documents o selfies.

De fet, segons estudis recents sobre frau d’identitat al Brasil, més del 35% dels intents de verificació presenten incoherències en dades personals o indicis de manipulació documental.

Per assegurar que els usuaris són qui diuen ser, les empreses han d’anar més enllà de la verificació bàsica de documents o selfies. La resposta: validar les dades de l’usuari directament contra registres oficials del govern brasiler, com ara SERPRO i Datavalid.

Aquest procés es coneix com a Database Validation (validació de bases de dades), i Didit l’ofereix de manera nativa, combinant velocitat, precisió i preparació regulatòria.

Per què és important per al KYC i el compliment AML/CFT al Brasil

Al Brasil, els requisits AML/CFT (Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism) establerts pel Banco Central do Brasil (BCB) i el Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) obliguen les entitats regulades a conèixer els seus clients (KYC).

Això implica verificar la identitat de cada usuari abans d’iniciar una relació comercial o permetre transaccions financeres.

Però el Brasil té un repte particular: un volum elevat d’identitats sintètiques, robades o reutilitzades. Molts casos de frau comencen amb dades personals alterades —o senzillament que no coincideixen amb els registres oficials.

Per això, cada vegada més institucions adopten contrastacions contra bases de dades governamentals, una pràctica estesa a l’ecosistema fintech brasiler.

Amb Didit Database Validation, les dades que aporta l’usuari (com CPF, nom complet o data de naixement) es comparen automàticament amb fonts fiables com SERPRO i Datavalid—generant proves clares i auditables i reduint el risc de frau.

Com funciona Didit Database Validation al Brasil

La Database Validation afegeix una capa extra al teu flux d’identitat. Quan un usuari envia la seva informació, Didit fa una comparació 1:1 entre les dades declarades i les fonts oficials disponibles, i retorna resultats clars que pots automatitzar.

Pots revisar l’arquitectura completa a la documentació tècnica de Database Validation.

Pas a pas: com s’executa la validació

1. Extracció de dades. Quan l’usuari captura el document d’identitat, el sistema extreu els camps clau.
2. Control de qualitat. Didit comprova que els camps requerits s’hagin extret i format correctament.
3. Crida a l’API. Didit envia una petició a la font governamental corresponent.
4. Resultat. La resposta s’analitza i es classifica com a Full_Match, Partial_Match o No_Match. Segons la teva configuració, la sessió s’aprova automàticament, es rebutja o s’envia a revisió manual.

Això permet verificació en temps real i a gran escala, amb comprovacions actualitzades i alineades amb les expectatives AML/CFT al Brasil.

API o No-Code: dues maneres d’arribar al mateix estàndard de seguretat

Didit Database Validation està pensat per ser flexible i robust. Pots integrar-lo de dues maneres: amb fluxos No-Code o mitjançant APIs independents. En tots dos casos, obtens comprovacions ràpides, precises i “compliance-friendly”.

Fluxos No-Code

Ideal per a equips de compliance i operacions que volen desplegar ràpidament sense esforç d’enginyeria.

• Crea el flux complet amb el constructor visual de Didit.
• Activa la validació contra bases de dades oficials amb un sol clic.
• Centralitza resultats i exporta informes a l’instant.

API independent

Perfecte per a equips tècnics que volen integrar la validació directament a la seva arquitectura amb control total.

• API REST moderna i ben documentada. Consulta la referència de l’API de Database Validation.
• Respostes en temps real.
• Control total del ruteig i la lògica de decisió.
• Suport per a comprovacions individuals o validació massiva.

Quins documents i camps del Brasil es poden validar?

Quan fas una verificació contra bases de dades governamentals al Brasil amb Didit Database Validation, l’objectiu no és “demostrar que un document existeix”, sinó validar dades personals clau contra registres fiables. Aquesta contrastació aporta evidència sòlida, augmenta el nivell d’assegurança i redueix de manera notable el frau i els errors d’entrada de dades.

Documents admesos al Brasil i camps que es validen

Didit admet diversos tipus de documents per activar les comprovacions adequades, incloent-hi Document nacional d’identitat, Passaport, Permís de conduir i Permís de residència. Aquests documents s’utilitzen com a entrada per consultar les fonts governamentals corresponents.

Pel que fa als camps validats, Didit contrasta identificadors essencials com:

• Identificador fiscal / número de document (p. ex., CPF)
• Nom
• Cognom(s)

Això ajuda a assegurar que la informació que aporta l’usuari és real, actual i coherent amb els registres oficials del Brasil.

Pots consultar altres països i documents admesos a la nostra documentació.

Com integrar Database Validation per a usuaris del Brasil

Integrar Didit Database Validation és senzill i es pot fer en minuts.

1. Crea un compte a la nostra Business Console. És gratuït.
2. Obre el teu Dashboard i tria el mètode d’integració:

   1. API independent: genera el teu token i crida l’endpoint /database-validation.

      Aquí tens la documentació completa de l’API.

   2. Flux No-Code: arrossega i deixa anar el bloc de Database Validation al constructor.
3. Configura els camps que vols validar.
4. Rep els resultats en temps real, amb logs i informes automatitzats.

Conclusió: el nou estàndard de verificació d’identitat al Brasil

La verificació d’identitat contra bases de dades oficials i registres governamentals al Brasil ja no és opcional: és essencial per a qualsevol organització que vulgui reduir el frau i complir amb les expectatives del Banco Central do Brasil.

Amb Didit Database Validation, pots validar automàticament dades d’identitat contra fonts fiables com SERPRO i Datavalid, obtenint resultats precisos i auditables en segons.

Això augmenta la confiança als programes KYC i AML/CFT i redueix la fricció per a l’usuari, automatitzant comprovacions que abans eren lentes, manuals i propenses a errors.