Verificació d’identitat contra bases de dades oficials i registres públics a Espanya

Key takeaways (TL; DR)
 

Validar dades d’identitat contra bases de dades oficials a Espanya afegeix una capa crítica de seguretat al teu procés de KYC i AML.

Didit permet comprovacions automatitzades de dades personals —com el número de DNI, el nom o la data de caducitat— directament contra registres oficials de confiança.

Aquesta funcionalitat està disponible tant via API (Standalone) com amb Workflows No-Code, fent que la integració sigui ràpida per a equips tècnics i de compliance.

La Validació de Bases de Dades de Didit millora la precisió, redueix el frau i ajuda a complir la Llei 10/2010 i les directrius europees AMLD6.

La verificació d’identitat a Espanya evoluciona molt ràpid. Les empreses ja no poden confiar només en validar un document d’identitat o una selfie: el frau no para de sofisticar-se, i cal assegurar-se que la informació que envia l’usuari és real. La millor manera de fer-ho és contrastar-la amb registres oficials.

Aquest procés es coneix com a Validació de Bases de Dades (o validació contra bases de dades governamentals) i afegeix una capa extra de seguretat a la verificació d’usuaris. En entorns regulats, s’està convertint ràpidament en un nou estàndard de compliment.

En aquest article, veuràs com Didit permet la validació contra bases de dades oficials a Espanya, tant via API (Standalone) com amb Workflows No-Code, aportant més confiança i precisió a la verificació d’identitat sense afegir fricció als usuaris.

Per què això és clau per al compliment de KYC

El marc regulador espanyol exigeix que qualsevol entitat financera o regulada conegui els seus clients. Això vol dir que les empreses que operen en entorns de risc més elevat han de verificar la identitat dels usuaris abans d’iniciar qualsevol relació de negoci.

La Llei 10/2010, de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme, estableix la base d’aquesta verificació: la informació aportada per l’usuari ha de ser exacta, actualitzada i verificable.

En molts casos, un pas de verificació documental (DNI, passaport, carnet de conduir, etc.) més comprovacions biomètriques per confirmar que la persona és el titular legítim del document pot ser suficient. Tanmateix, la verificació del document no garanteix l’autenticitat de les dades subjacents ni que continuïn vigents. De fet, les identitats sintètiques sovint aprofiten buits en les comprovacions de molts proveïdors per colar-se.

Per combatre-ho, els equips de compliance més avançats a Espanya adopten cada vegada més la validació creuada amb bases de dades oficials —una pràctica reconeguda per SEPBLAC i alineada amb les directrius europees AMLD6.

Amb la Validació de Bases de Dades, les dades declarades per l’usuari (com el número del document, el tipus de document o la data de caducitat) es poden comparar automàticament amb registres oficials fiables, generant evidència auditable i reduint de manera notable el risc de frau.

Com funciona la Validació de Bases de Dades de Didit

La Validació de Bases de Dades actua com una capa addicional dins del teu flux de verificació d’identitat. Quan un usuari envia les seves dades personals, Didit executa automàticament una comparació 1:1 entre les dades capturades i les bases de dades governamentals disponibles.

Pas a pas: validació contra bases de dades governamentals

1. Extracció de dades. Quan l’usuari captura el seu document d’identitat, el nostre sistema envia els camps clau.
2. Comprovació d’integritat. El sistema verifica que la informació requerida s’ha extret correctament.
3. Crida API. Es fa una sol·licitud a la font governamental.
4. Resultat. La resposta s’avalua i es retorna com a tipus de coincidència (Full_Match, Partial_Match o No_Match). Segons la configuració, la sessió pot aprovar-se automàticament, rebutjar-se automàticament o enviar-se a revisió manual.

API o No-Code: dues vies amb la mateixa seguretat

La Validació de Bases de Dades de Didit combina flexibilitat i una cobertura robusta. La pots integrar de dues maneres: amb Workflows No-Code o amb APIs independents. En tots dos casos, obtens rapidesa, precisió i compliment.

Workflows No-Code

Pensats per a equips de compliance i operacions que volen llançar ràpidament sense feina d’enginyeria.

• Dissenya el flux complet des del constructor visual de Didit.
• Activa la validació contra bases de dades oficials amb un sol clic.
• Resultats centralitzats amb exportació a un clic.

API Standalone

Ideal per a equips tècnics que volen integrar la validació de dades directament a la seva arquitectura per tenir el màxim control.

• API REST moderna i ben documentada. Consulta la documentació tècnica.
• Respostes en temps real.
• Control total sobre fluxos i lògica.
• Suport per a validacions individuals o massives.

Quins documents i camps pot verificar la Validació de Bases de Dades a Espanya?

Quan executes verificació d’identitat contra bases de dades governamentals a Espanya amb Didit, l’objectiu no és només confirmar que existeix un document: és validar camps clau de dades personals contra registres oficials de confiança. Aquesta comprovació creuada aporta evidència sòlida, reforça el perfil d’identitat de l’usuari i redueix de manera significativa el frau i la informació incorrecta.

Documents compatibles a Espanya i camps verificats

A Espanya, el document compatible per a aquest tipus de validació és el Documento Nacional de Identidad (DNI). És el que s’utilitza com a entrada per consultar les fonts governamentals corresponents.

Pel que fa als camps verificats, la Validació de Bases de Dades comprova identificadors essencials contra registres oficials, incloent-hi:

• Número de document (DNI), l’identificador únic de la persona.
• Tipus de document, per assegurar que s’està validant la categoria correcta.
• Data de caducitat, per confirmar que el document continua vigent.
• Nom i cognoms, per comparar el nivell de coincidència amb el registre oficial.

Això garanteix que la informació aportada per l’usuari existeix, és actual i coincideix amb fonts oficials de confiança a Espanya.

Pots consultar altres països i tipus de documents compatibles a la documentació.

Com integrar la Validació de Bases de Dades per verificar usuaris a Espanya

Integrar la Validació de Bases de Dades de Didit és molt senzill: ho pots tenir llest en pocs minuts.

1. Crea un compte a la nostra Business Console. És totalment gratuït.
2. Obre el Dashboard i tria el mètode d’integració:

   1. API Standalone: genera el teu token i crida l’endpoint /database-validation.

      Trobaràs tots els detalls a la documentació de l’API.

   2. Workflow No-Code: arrossega el bloc de Validació de Bases de Dades dins del teu flux al builder.
3. Configura els camps que vols validar.
4. Rep els resultats en temps real, amb logs i reporting automatitzat.

Conclusió: el nou estàndard de verificació a Espanya ja és aquí

La verificació d’identitat contra bases de dades governamentals i registres oficials a Espanya està marcant un nou nivell de seguretat i compliment normatiu. A mesura que el risc creix en molts sectors, les empreses necessiten defenses més sòlides contra un frau que es mou molt de pressa.

La Validació de Bases de Dades de Didit reforça el KYC i l’AML verificant dades d’usuari directament contra fonts oficials. Aquesta capa extra fa que el teu procés sigui més segur, més ràpid i completament auditable.