Didit enfront de Dotfile: KYB amb un KYC propi per a cada propietari

Darrera revisió: 25 d’octubre de 2026 · No constitueix assessorament jurídic

Els equips que busquen una alternativa a Dotfile solen donar d’alta clients empresarials: entitats de pagament, entitats prestadores, empreses cripto. Els propietaris necessiten una verificació d’identitat real, tothom necessita un cribratge i cal vigilar els diners que es mouen després.

Dotfile ven una plataforma de verificació d’empreses (KYB) que orquestra proveïdors de registres, de cribratge i d’identitat.^[1] Nosaltres desenvolupem Didit, així que li demanem que llegeixi aquest article com la nostra versió. Totes les dades sobre Dotfile que trobarà a continuació provenen de les pàgines de la mateixa Dotfile, consultades el 25 d’octubre de 2026, i porten la seva cita.

Didit enfront de Dotfile d’un cop d’ull

Columna de Dotfile: dotfile.com i docs.dotfile.com. Columna de Didit: docs.didit.me.

KYB amb un KYC que Didit executa per a cada propietari

La verificació d’empreses de Didit comença pel registre. Les consultes a registres mercantils cobreixen 220+ països i territoris, i vostè tria per país quantes dades registrals compra: perfil de l’empresa, accionistes o titulars reals.^[13] Didit valida els números d’IVA de la UE mitjançant VIES com a part de la mateixa verificació.^[14]

Després, les persones. Didit contrasta cada propietari i directiu declarat amb els documents de la mateixa societat, després els cribra i envia a cadascun un KYC vinculat.^[11] Els titulars reals que han de verificar la seva identitat reben automàticament el correu de KYC de Didit.^[12] Aquest KYC és la verificació de document, la prova de vida passiva i la comparació facial pròpies de Didit, i el resultat s’incorpora al registre de l’empresa. Una verificació KYC completa (verificació del document d’identitat, prova de vida passiva, comparació facial i anàlisi del dispositiu i de la IP) costa $0.33.^[10]

Una verificació d’empresa i un KYC executat per Didit per a cada persona que hi ha al darrere.^[11][12]

Dotfile documenta verificacions de documents d’identitat dels titulars reals dins d’un cas de KYB.^[2] La diferència és qui les executa. La documentació de Dotfile indica que es basa en proveïdors com Checkout, Veriff i Onfido per a la verificació per videoselfie, i en IDnow i Veriff per als documents d’identitat.^[2] Els senyals de dispositiu i de reputació empresarial provenen de Trustfull i TrueBiz.^[7]

El cribratge de l’empresa i de les persones en un sol lloc

Didit cribra l’empresa i cada persona vinculada contra 1.300+ llistes AML a $0.20 per verificació, i les continua vigilant després per $0.07 per perfil i any.^[10] Pot activar el monitoratge AML continu per a fins a 1.000 clients en una sola crida a l’API, amb una estimació del cost abans de confirmar, i cada resultat de monitoratge inclou les seves proves.^[15]

Dotfile documenta el cribratge AML a través dels seus socis ComplyAdvantage i LSEG World-Check. Amb la integració de World-Check, el client necessita un compte actiu de World-Check One amb accés a l’API, i tota la revisió i resolució de coincidències es fa a la interfície de World-Check One.^[5]

Després de l’alta: monitoratge de transaccions i cribratge de carteres

Didit puntua cada transacció amb regles en temps real a $0.02 per transacció i obre alertes i casos a la mateixa consola que el registre de KYB.^[10][16] Inclou més de 150 regles predefinides de monitoratge de transaccions, i vostè pot sotmetre una regla a una prova retrospectiva amb el seu propi historial abans d’activar-la, des de la consola, l’API o un agent d’IA.^[17][18] Quan una regla marca una transacció, Didit pot retenir-la i demanar a l’usuari un selfie, que es compara amb el rostre que ja va verificar.^[19] Didit redacta esborranys de SAR, STR i altres informes per a la UIF a partir del cas i els exporta en XML de goAML i en PDF perquè vostè els presenti.^[20]

Per a les empreses cripto, Didit cribra a demanda qualsevol adreça de cartera cripto per $0.15 per verificació, amb un informe PDF signat, i intercanvia dades de la Travel Rule en IVMS 101.^[21][22] El cribratge de carteres s’executa en proveïdors d’analítica blockchain, i se sol·licita, es consulta i es factura al mateix compte de Didit. Un producte de monitoratge de transaccions, el cribratge de carteres i l’intercanvi de dades de la Travel Rule no estan documentats com a productes de Dotfile a les seves pàgines públiques (consultades el 25/10/2026).^[1]

Empresa, persones i transaccions en un sol compte de Didit.^[11][16][20]

Agents que fan la feina de revisió

Dotfile també documenta agents d’IA: els seus agents Autonomy fan una investigació prèvia dels casos de KYB i aproven automàticament els rutinaris aplicant la lògica de la política del client,^[9] i el seu connector MCP està disponible per a clients MCP remots.^[8]

Didit treballa amb agents tant en identitat com en prevenció del frau. L’agent Investigator llegeix cada verificació, alerta de transacció o cas pendent de revisió, redacta un informe amb una recomanació i cita cada prova que ha utilitzat. Només decideix pel seu compte dins de la política i el nivell d’autonomia que fixa el seu equip, mai no presenta cap informe regulador i cada acció queda registrada.^[28] Funciona al pla Growth de Didit i superiors, Didit l’activa per organització, no està disponible a l’entorn de proves i costa $0.20 per element revisat. Un agent de suport respon les converses de suport dels seus usuaris des de $0.02 per missatge.

Copilot treballa dins de la Business Console. Descrigui el flux que necessita i Didit Copilot crearà un esborrany de flux de treball validat, amb cites de la documentació que ha fet servir; també crea qüestionaris i passos de validació en bases de dades.^[30] La publicació requereix la seva confirmació i, quan edita un flux de treball, una targeta de canvis enumera què ha canviat i Desfés ho reverteix.^[29]

Els seus propis agents es connecten a través del servidor MCP allotjat de Didit a mcp.didit.me, mitjançant OAuth 2.1 amb l’opció «Inicia la sessió amb Didit», de manera que no cal enganxar cap clau d’API.^[26] Un agent pot crear, provar retrospectivament i instal·lar regles de monitoratge de transaccions i lliurar-les-hi en mode de prova, i pot explicar per què es va rebutjar una sessió resseguint l’avís, la regla d’estat o la decisió del revisor que la va motivar.^[27] L’anunci de Dotfile indica que el seu connector MCP inicia la sessió amb un compte de Dotfile, sense clau d’API, i funciona amb el rol i els permisos de l’usuari. Llegeix casos, verificacions i configuració, actua sobre els casos i sol·licita documents registrals, mentre que els canvis de configuració es mantenen a la consola.^[8]

Una tasca de regles executada pel seu agent a través del MCP de Didit. Una persona l’activa.^[27]

Consultes a bases de dades oficials i de referència sobre les persones

El catàleg de Didit documenta consultes a bases de dades oficials i de referència en 45 països, a més d’un grup Global: un registre públic a la majoria de països i, en alguns, un fitxer d’agència de crèdit, de serveis financers, de subministraments o de residència. S’executen al mateix flux de treball que el document i el selfie del propietari.^[23] Quan el registre nacional conserva una fotografia, com a l’Argentina, Nigèria, Panamà i Sud-àfrica, Didit hi compara el selfie de l’usuari.^[24]

L’eKYC de Dotfile per a persones físiques es fa mitjançant una aliança amb GBG contra bases de dades nacionals.^[3]

Preus: una llista publicada davant de preus a petició

Didit publica un preu de tarifa per a cada mòdul i només cobra les verificacions que executa un flux de treball: verificació d’empreses des de $2.00, verificació KYC completa $0.33, cribratge AML $0.20, monitoratge de transaccions $0.02 per transacció i cribratge de carteres $0.15 per verificació.^[10][13] Vostè tria per país quantes dades registrals compra, i l’editor mostra el preu de cada pas abans que el flux es posi en marxa.^[13][31]

Una pàgina de preus o els preus per verificació no estan documentats a les pàgines de Dotfile revisades (consultades el 25/10/2026), i les crides a l’acció del lloc web són sol·licituds de demostració comercial.^[1] La seva documentació de facturació mostra un pla de subscripció més l’ús desglossat per tipus de servei, i la seva documentació sobre dades d’empreses indica que les dades per nivells tenen costos variables i que cal posar-s’hi en contacte per conèixer els preus.^[4][6] Un registre d’autoservei o un entorn de proves públic tampoc no estan documentats en aquestes pàgines (consultades el 25/10/2026).^[1]

Fluxos de treball i les proves de cada decisió

L’editor de fluxos de treball de Didit permet que les branques tornin a unir-se en un sol camí i assenyala, abans de publicar, qualsevol branca que contradigui el resultat al qual condueix.^[29][31] Un flux de KYB pot bifurcar-se per regió, encaminar-se segons les metadades de la sessió i llegir una llicència local amb Document AI, que llegeix qualsevol document que vostè defineixi i n’extreu els camps que triï per $0.20 per document.^[10][30][31] Cada decisió de sessió retorna, en una sola crida a l’API, el resultat de cada verificació, els camps extrets, les imatges i els vídeos capturats i els avisos que motiven la decisió.^[32]

• Resultats del registre, de l’estructura de propietat i de VIES al registre de l’empresa
• Proves de document, prova de vida i comparació facial de cada propietari
• Alertes de transaccions, casos i esborranys en goAML vinculats al mateix client

Com passar de Dotfile a Didit

• Faci una llista de les plantilles de KYB i els proveïdors que utilitza a Dotfile, inclosos els contractes que va aportar vostè.
• Reconstrueixi el flux empresarial a l’editor de fluxos de treball de Didit, o descrigui’l a Copilot, i consulti el preu de cada pas.
• Assigni els estats dels casos de Dotfile als estats Approved, Declined i In Review de Didit al seu backend i als seus webhooks.
• Dirigeixi una part de les noves altes d’empreses a Didit i compari’n els resultats i el cost.
• Activi el monitoratge de transaccions per a les empreses que ha verificat.

Com ajuda Didit els equips que deixen Dotfile

Didit reuneix KYB, un KYC executat per Didit per a cada propietari, cribratge AML, monitoratge de transaccions i cribratge de carteres en un sol compte, amb preu per verificació i amb agents que alliberen el seu equip de la feina de revisió. Consulti la pàgina d’alternativa a Dotfile per veure’n la comparació detallada, la pàgina de verificació d’empreses per conèixer el flux de KYB o la pàgina de preus per calcular-ne el preu.

Preguntes freqüents

Fonts

1. The Global Business Verification Platform, Dotfile, consultada el 25 d’octubre de 2026 (juntament amb el mapa del lloc i les pàgines de plataforma i solucions).
2. Verificació d’identitat, documentació de Dotfile, consultada el 25 d’octubre de 2026.
3. Dotfile i l’eKYC de GBG, ja disponible a Dotfile, Dotfile, consultada el 25 d’octubre de 2026.
4. Obtenció d’informació d’empreses, documentació de Dotfile, consultada el 25 d’octubre de 2026.
5. Cribratge AML, documentació de Dotfile, consultada el 25 d’octubre de 2026.
6. Facturació, documentació de Dotfile, consultada el 25 d’octubre de 2026.
7. Detecció del frau, Dotfile, consultada el 25 d’octubre de 2026.
8. Dotfile MCP, Dotfile, consultada el 25 d’octubre de 2026.
9. Dotfile Autonomy, Dotfile, consultada el 25 d’octubre de 2026.
10. Preus, documentació de Didit, consultada el 25 d’octubre de 2026.
11. Persones clau, documentació de Didit.
12. Visió general de la verificació d’empreses, documentació de Didit.
13. Països admesos i nivells de dades de KYB, documentació de Didit.
14. Documents d’empresa i VIES, documentació de Didit.
15. API de monitoratge AML continu, documentació de Didit.
16. Visió general del monitoratge de transaccions, documentació de Didit.
17. Biblioteca de regles, documentació de Didit.
18. API de regles de transacció i proves retrospectives, documentació de Didit.
19. Enviament de transaccions per SDK i verificació reforçada, documentació de Didit.
20. Informes per a la UIF, documentació de Didit.
21. Cribratge de carteres, documentació de Didit.
22. Travel Rule, documentació de Didit.
23. Països admesos en la validació en bases de dades, documentació de Didit.
24. Consulta sense document i comparació amb la foto del registre, documentació de Didit.
25. BVN de Nigèria, documentació de Didit.
26. Visió general del servidor MCP, documentació de Didit.
27. Eines MCP, documentació de Didit.
28. Agent Investigator, documentació de Didit.
29. Registre de canvis de setembre de 2026, documentació de Didit.
30. Registre de canvis d’agost de 2026, documentació de Didit.
31. Fluxos de treball, documentació de Didit.
32. Recuperar una sessió, documentació de Didit.
33. Nous preus a partir de l’1 de novembre de 2026, blog de Didit.

Dotfile, les seves marques i els noms de proveïdors citats de les seves pàgines pertanyen als seus titulars; les referències que s’hi fan són nominatives, només amb finalitats comparatives, i no impliquen cap afiliació. La pàgina d’alternativa a Dotfile ofereix la comparació detallada.